摘 要:近年來(lái),科技革命與金融創(chuàng)新的結(jié)合已經(jīng)成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要引擎,是經(jīng)濟(jì)體創(chuàng)新型發(fā)展和財(cái)富創(chuàng)造的主要?jiǎng)恿υ础?萍冀鹑谑强萍紕?chuàng)新與金融創(chuàng)新的有機(jī)結(jié)合,科技與金融在經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的內(nèi)在要求下形成一個(gè)有機(jī)的整體。長(zhǎng)三角區(qū)域的產(chǎn)業(yè)建設(shè)與金融創(chuàng)新融合是經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要舉措。本文在科技金融現(xiàn)有發(fā)展應(yīng)用的基礎(chǔ)上,以長(zhǎng)三角經(jīng)濟(jì)區(qū)中心省市區(qū)域科技金融發(fā)展現(xiàn)狀為研究目標(biāo),就協(xié)同科技金融的頂層設(shè)計(jì)、健全科技創(chuàng)新投融資機(jī)制、利用產(chǎn)業(yè)鏈金融創(chuàng)新產(chǎn)品解決科創(chuàng)企業(yè)融資問(wèn)題、把握科技金融創(chuàng)新金融生態(tài)環(huán)境、更好加強(qiáng)自主創(chuàng)新發(fā)展短板等前沿問(wèn)題深入研究,進(jìn)一步探究解決問(wèn)題的對(duì)策及方案。
關(guān)鍵詞:長(zhǎng)三角;科技金融;股權(quán)投資
一、長(zhǎng)三角科技金融發(fā)展的政策背景
1.科技金融的政策背景
2016年《“十三五”國(guó)家科技創(chuàng)新規(guī)劃》明確提出:“促進(jìn)科技金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新”“建設(shè)國(guó)家科技金融創(chuàng)新中心”。黨中央、國(guó)務(wù)院一系列政策舉措,將科技與金融的結(jié)合提到前所未有的高度。
次年,黨的十九大報(bào)告提出“著力加快建設(shè)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、科技創(chuàng)新、現(xiàn)代金融、人力資源協(xié)同發(fā)展的產(chǎn)業(yè)體系”“增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力”。要求全方位促進(jìn)科技與金融深度融合。
科技金融是科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的有機(jī)結(jié)合,科技與金融在經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的內(nèi)在要求下形成一個(gè)有機(jī)的整體。學(xué)術(shù)界對(duì)科技金融的定義普遍沿用趙昌文(2009)在《科技金融》中的表述:科技金融是促進(jìn)科技開(kāi)發(fā)、成果轉(zhuǎn)化和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的一系列金融工具、金融制度、金融政策與金融服務(wù)的系統(tǒng)性、創(chuàng)新性安排,是由向科學(xué)與技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)提供金融融資資源的政府、企業(yè)、市場(chǎng)、社會(huì)中介機(jī)構(gòu)等各種主體及其在科技創(chuàng)新融資過(guò)程中的行為活動(dòng)共同組成的一個(gè)體系。
2020年中央在“十四五規(guī)劃”中再次強(qiáng)調(diào):完善科技創(chuàng)新體制機(jī)制。完善金融支持創(chuàng)新體系,促進(jìn)新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化規(guī)?;瘧?yīng)用。
而科技金融與另一個(gè)概念“金融科技”,雖只是詞序前后順序不同,但不可混為一談。“金融科技”是由科技創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)金融發(fā)展為金融業(yè)的網(wǎng)絡(luò)化、數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型,提供包括人工智能、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等現(xiàn)代信息技術(shù)條件,落腳點(diǎn)是“科技”,參與主體是科技企業(yè)。而科技金融的落腳點(diǎn)為“金融”,其目的則在于促進(jìn)科技創(chuàng)新,參與主體即提供產(chǎn)品和服務(wù)的主體是金融機(jī)構(gòu)。在實(shí)際發(fā)展中,科技金融是金融科技所依存的外部系統(tǒng)環(huán)境,是其服務(wù)的對(duì)象和載體。
2.長(zhǎng)三角一體化發(fā)展政策背景
2010年6月,正式提出長(zhǎng)三角區(qū)域規(guī)劃,規(guī)劃期為2009年-2015年,展望到2020年。為更好發(fā)揮上海等地區(qū)在對(duì)外開(kāi)放中的重要作用,2018年11月,長(zhǎng)江三角洲區(qū)域一體化發(fā)展上升為國(guó)家戰(zhàn)略,推進(jìn)更高起點(diǎn)的深化改革和更高層次的對(duì)外開(kāi)放。2019年12月1日,《長(zhǎng)江三角洲區(qū)域一體化發(fā)展規(guī)劃綱要》發(fā)布。要求長(zhǎng)三角要激發(fā)市場(chǎng)主體活力,上海、江蘇、浙江、安徽要增強(qiáng)一體化意識(shí),加強(qiáng)各領(lǐng)域互動(dòng)合作,扎實(shí)推進(jìn)長(zhǎng)三角一體化發(fā)展,增強(qiáng)對(duì)全國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響力和帶動(dòng)力,促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)提質(zhì)增效升級(jí)。
3.長(zhǎng)三角一體化與科技金融深度融合發(fā)展的必要性
長(zhǎng)三角高質(zhì)量一體化屬于國(guó)家戰(zhàn)略,需構(gòu)建打造具有國(guó)際一流競(jìng)爭(zhēng)力的區(qū)域產(chǎn)業(yè)體系,而科技創(chuàng)新是推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的最主要原生動(dòng)力。而與之匹配的金融是科技創(chuàng)新最佳的“生態(tài)”保障,有效的金融制度安排和創(chuàng)新的金融服務(wù)手段及產(chǎn)品是區(qū)域產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的關(guān)鍵因素。
長(zhǎng)三角一體化需建立在G60科創(chuàng)走廊、長(zhǎng)三角生態(tài)、綠色金融、都市生態(tài)圈建設(shè)等項(xiàng)目載體的協(xié)同發(fā)展上,深入實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略,走“科創(chuàng)+產(chǎn)業(yè)”道路。在此政策背景引導(dǎo)下,大量科創(chuàng)企業(yè)應(yīng)運(yùn)而生。在企業(yè)發(fā)展過(guò)程中一般需經(jīng)歷培育、初創(chuàng)、成長(zhǎng)、成熟和衰退幾個(gè)周期階段,每個(gè)階段均需要科技金融提供相應(yīng)配套的全過(guò)程科技金融服務(wù),提高科技企業(yè)的孵化成功率、科技企業(yè)成熟速度及科技成果轉(zhuǎn)化效率。
科技金融的深度融合,會(huì)促進(jìn)區(qū)域創(chuàng)新鏈與產(chǎn)業(yè)鏈的發(fā)展,相互支持、相互完善,形成區(qū)域型科技金融服務(wù)生態(tài)環(huán)境,對(duì)打造產(chǎn)業(yè)升級(jí)版和實(shí)體經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展產(chǎn)生積極效應(yīng),為高質(zhì)量一體化發(fā)展注入強(qiáng)勁動(dòng)能。
二、長(zhǎng)三角科技金融發(fā)展現(xiàn)狀分析
1.長(zhǎng)三角科技金融體系構(gòu)架
科技金融體系主要由參與主體、金融政策與制度安排、科技金融產(chǎn)品與科技金融服務(wù)幾個(gè)重要部分有機(jī)構(gòu)成。主體包括政府、科技企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、投資機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)、中介機(jī)構(gòu)等。其次,金融產(chǎn)品主要有政府財(cái)政科技投入、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、科技資本市場(chǎng)、科技信貸、科技擔(dān)保、科技保險(xiǎn)等。一方面,由長(zhǎng)三角區(qū)域各級(jí)政府通過(guò)頂層設(shè)計(jì),行使政策引導(dǎo)職能,搭建相關(guān)政策發(fā)布平臺(tái)將科技金融政策、金融制度高效傳遞給科技企業(yè),對(duì)科技企業(yè)提供適合發(fā)展的宏觀環(huán)境及對(duì)資金進(jìn)行合理的政策引導(dǎo)。另一方面,通過(guò)搭建綜合金融服務(wù)平臺(tái)建立全方位投融資渠道,實(shí)現(xiàn)各類(lèi)資金與科技企業(yè)有效對(duì)接,以個(gè)性化金融產(chǎn)品與服務(wù)的方式,配合科技企業(yè)的生命周期進(jìn)行有效配置。金融要素與科技要素相互作用,形成科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新相融合的區(qū)域型科技金融生態(tài)體系。
科技與金融結(jié)合就是推動(dòng)科技創(chuàng)新領(lǐng)域與金融領(lǐng)域的相互融合發(fā)展,日益豐富的科技金融工具、科技金融服務(wù)和政策支持在政府推動(dòng)和市場(chǎng)引領(lǐng)下,動(dòng)態(tài)發(fā)展建立起科技金融生態(tài)體系。隨著科技金融生態(tài)體系的完善,區(qū)域內(nèi)各類(lèi)資源深度融合,促進(jìn)資本有效配置,提高技術(shù)創(chuàng)新能力,長(zhǎng)三角科技產(chǎn)業(yè)鏈進(jìn)一步發(fā)展。
2.長(zhǎng)三角科技金融發(fā)展現(xiàn)狀
政府財(cái)政科技投入是政府為滿足科技創(chuàng)新活動(dòng)的資源需求,采取財(cái)政科技撥款的直接性措施或政府購(gòu)買(mǎi)、政策傾斜引導(dǎo)等間接性措施,具有極高的效率性。作為科技金融的重要要素,2019年,全國(guó)共投入研究與試驗(yàn)發(fā)展(R&D)經(jīng)費(fèi)22143.6億元,分地區(qū)看,研究與試驗(yàn)發(fā)展(R&D)經(jīng)費(fèi)投入超過(guò)千億元的省(市)有6個(gè),其中江蘇(2779.5億元)排名第二、浙江(1669.8億元)排名第四、上海(1524.6億元)排名第五。有7個(gè)?。ㄊ校┑难芯颗c試驗(yàn)發(fā)展(R&D)經(jīng)費(fèi)投入強(qiáng)度超過(guò)全國(guó)平均水平2.23%,長(zhǎng)三角地區(qū)排在前7的有:上海4%、江蘇2.79%、浙江2.68%。
根據(jù)《2019年中國(guó)城市科技金融發(fā)展指數(shù)》排名顯示,全國(guó)科技金融發(fā)展水平領(lǐng)先的前十位中,作為長(zhǎng)江三角洲區(qū)域中上海、杭州、南京和蘇州四個(gè)重要城市均位列席中。這充分展現(xiàn)了長(zhǎng)三角區(qū)域科技金融的綜合實(shí)力。
自2018年以來(lái),我國(guó)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)成效顯著,成為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、促進(jìn)轉(zhuǎn)型升級(jí)以及穩(wěn)定就業(yè)的重要支撐力量。伴隨長(zhǎng)三角地區(qū)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)改革,對(duì)“雙創(chuàng)”金融服務(wù)需求也在持續(xù)增大,金融服務(wù)能力也在持續(xù)增強(qiáng)。為此各地政府相繼出臺(tái)制定了有關(guān)金融創(chuàng)新的鼓勵(lì)支持措施,設(shè)置綜合金融服務(wù)平臺(tái)。根據(jù)江蘇省蘇州綜合金融服務(wù)平臺(tái)提供數(shù)據(jù)顯示,已注冊(cè)企業(yè)140527家,服務(wù)金融機(jī)構(gòu)71家,提供金融產(chǎn)品322項(xiàng),企業(yè)發(fā)布118218項(xiàng)資金需求,金額達(dá)到11928.45億元,該平臺(tái)已幫助36116家企業(yè)解決了8566.17億元的融資需求。
同時(shí),根據(jù)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活動(dòng)的金融需求特點(diǎn),中國(guó)綜合開(kāi)發(fā)研究院設(shè)置了IEFI中國(guó)“雙創(chuàng)”金融指數(shù)指標(biāo)體系,從金融機(jī)構(gòu)、金融服務(wù)、金融績(jī)效、金融政策和金融生態(tài)等五個(gè)維度構(gòu)建指數(shù)評(píng)價(jià)體系。根據(jù)2019年指數(shù)顯示,金融發(fā)展水平和資源集聚與地區(qū)經(jīng)濟(jì)實(shí)力有十分顯著的關(guān)系,綜合榜單排名前十中長(zhǎng)三角地區(qū)入圍上海(第三)、杭州(第六)、蘇州(第七)、南京(第九)。以蘇州為例:蘇州股權(quán)融資服務(wù)平臺(tái)入駐平臺(tái)157家,注冊(cè)企業(yè)達(dá)427211家,現(xiàn)已通過(guò)股權(quán)融資的已有296家,涉及IT、互聯(lián)網(wǎng)、半導(dǎo)體、生物技術(shù)、機(jī)械制造、物流等多個(gè)行業(yè),已實(shí)現(xiàn)融資總量101.02億元。同時(shí),2018年,蘇州市制定《蘇州市獨(dú)角獸企業(yè)培育計(jì)劃(2018~2022年)》,以先研發(fā)后補(bǔ)助的形式對(duì)入庫(kù)培育企業(yè)給予累計(jì)最高1000萬(wàn)元的獎(jiǎng)勵(lì),開(kāi)創(chuàng)國(guó)內(nèi)“獨(dú)角獸”企業(yè)培育獎(jiǎng)勵(lì)之先河。兩年來(lái),蘇州已遴選培育企業(yè)61家。行業(yè)分布來(lái)看,生物醫(yī)藥最多,達(dá)17家;其次高端裝備8家,新能源、大數(shù)據(jù)、自動(dòng)駕駛、信息服務(wù)各3家,集成電路、電子商務(wù)、游戲、語(yǔ)音識(shí)別各2家,節(jié)能環(huán)保1家。
基于對(duì)長(zhǎng)三角主要城市科技金融相關(guān)政策、金融服務(wù)、金融產(chǎn)品的深入調(diào)研,進(jìn)行系統(tǒng)分析,可得到以下基本結(jié)論:政府充分發(fā)揮了金融政策引導(dǎo)作用,優(yōu)化科技金融系統(tǒng)資源投入;各省市的科技信貸體系逐步形成,同時(shí)科技保險(xiǎn)、科技擔(dān)保等新型金融產(chǎn)品也在緊鑼密鼓的推進(jìn)當(dāng)中;各省市的投融資機(jī)構(gòu)相對(duì)集聚,均擁有眾多的科創(chuàng)及產(chǎn)業(yè)孵化園區(qū)。
三、長(zhǎng)三角科技金融發(fā)展現(xiàn)存問(wèn)題
根據(jù)長(zhǎng)三角區(qū)域科技金融的發(fā)展現(xiàn)狀,仍存在一些急需改善的問(wèn)題。
1.科技金融政策發(fā)展水平不均衡
長(zhǎng)三角各個(gè)地區(qū)的科技金融政策發(fā)展水平差異較大,發(fā)展較為突出的主要集中于上海、蘇州、杭州、南京、無(wú)錫和寧波這幾個(gè)城市。上海作為國(guó)際金融中心,也是我國(guó)三大全國(guó)性金融中心之一,依托豐富的金融與技術(shù)資源,已具有輻射全國(guó)乃至全球金融市場(chǎng)的能力。江蘇省省會(huì)南京市高度重視科技金融工作,積極打造具有全球影響力的創(chuàng)新名城,授牌11家科技銀行,打造科技銀行“投聯(lián)貸”、“稅e融”、“小微創(chuàng)業(yè)貸”等創(chuàng)新金融產(chǎn)品,被《金融時(shí)報(bào)》、《新華日?qǐng)?bào)》、《上海市政府內(nèi)參》等譽(yù)為“科技金融的南京樣本”。浙江省寧波市積極響應(yīng)“金融創(chuàng)新促進(jìn)社會(huì)轉(zhuǎn)型發(fā)展”的號(hào)召,寧波銀行已經(jīng)設(shè)立4家科技特色支行和1家科技專(zhuān)營(yíng)支行,中國(guó)銀行寧波市分行構(gòu)建14個(gè)科技信貸“風(fēng)險(xiǎn)池”,實(shí)行政府貼息和政府、銀行、保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān),為科技企業(yè)解決融資難問(wèn)題,科技金融發(fā)展位于浙江省前列。
長(zhǎng)三角區(qū)域內(nèi)科技金融政策水平整體較高,但是區(qū)域內(nèi)城市之間的發(fā)展水平并不均衡,不僅省份之間的都市群科技金融發(fā)展水平有一定差距,在本省內(nèi)各個(gè)城市科技金融政策發(fā)展水平與投入力度也不均衡。
2.股權(quán)融資建設(shè)不足
股權(quán)融資是科技創(chuàng)新企業(yè)獲得融資的主要渠道,風(fēng)投機(jī)構(gòu)通過(guò)取得企業(yè)股權(quán)完成對(duì)企業(yè)的投資,有公募股權(quán)投資和私募股權(quán)投資兩種形式,在投資過(guò)程中資本關(guān)注企業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展,根據(jù)其發(fā)展前景給予較為穩(wěn)定的資金投入,會(huì)對(duì)初創(chuàng)期企業(yè)提供長(zhǎng)期的監(jiān)督幫助。以2020年底江蘇股權(quán)交易中心為例,已掛牌展示企業(yè)8604家,其中成長(zhǎng)板企業(yè)8442家,投資者總量為2823家。
長(zhǎng)三角各省市為解決科技企業(yè)股權(quán)融資問(wèn)題推出了大量的扶持政策,以南京市為例,2017年市政府發(fā)布了《關(guān)于加快科技金融體系建設(shè)促進(jìn)科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的若干意見(jiàn)》,明確到2020年通過(guò)參股引導(dǎo)、直接股權(quán)投資等市場(chǎng)化、基金化方式支持南京市產(chǎn)業(yè)發(fā)展。配合創(chuàng)建全球影響力創(chuàng)新名城,南京市金融發(fā)展辦公室發(fā)布了“股權(quán)投資十條”的政策細(xì)則,在引導(dǎo)增加投資主體數(shù)量,增強(qiáng)落戶(hù)吸引力,開(kāi)辦補(bǔ)貼、投資獎(jiǎng)勵(lì)、稅收征管以及風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)确矫?,提出了許多“含金量”很高的建議。但在各地域的市場(chǎng)之間,優(yōu)惠政策互不兼容,執(zhí)行方案相對(duì)獨(dú)立??萍计髽I(yè)根據(jù)產(chǎn)業(yè)布局想在跨省市間獲得融資,雖然符合各省市多項(xiàng)優(yōu)惠政策,但很多環(huán)節(jié)需要面臨重復(fù)審批步驟,給企業(yè)造成了大量的沉沒(méi)時(shí)間成本。并且到目前為止各省市并沒(méi)有形成針對(duì)股權(quán)投資各項(xiàng)活動(dòng)的統(tǒng)一操作規(guī)范或法律法規(guī),缺少對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資行為的監(jiān)督和管理,不利于股權(quán)融資在區(qū)域內(nèi)長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展。
同時(shí)我國(guó)股權(quán)融資的發(fā)展起步較晚,政府作為管理者又是參與者,直接參與市場(chǎng)活動(dòng),政府導(dǎo)向政策會(huì)使得風(fēng)險(xiǎn)資本流向有限的相關(guān)產(chǎn)業(yè),如南京推出《南京市推進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈高質(zhì)量發(fā)展工作方案》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《工作方案》),聚焦軟件和信息服務(wù)、新能源汽車(chē)、新醫(yī)藥與生命健康、集成電路、人工智能、智能電網(wǎng)、軌道交通、智能制造裝備等八大產(chǎn)業(yè),《工作方案》導(dǎo)致風(fēng)投資金大量集中關(guān)注這些產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域,而相較其他領(lǐng)域,譬如:農(nóng)業(yè)、基建行業(yè)的相關(guān)科技企業(yè),則會(huì)由于資本關(guān)注力度不夠,而失去創(chuàng)新發(fā)展的機(jī)會(huì)。過(guò)于集中的投資熱點(diǎn),也會(huì)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)集中,如其中某一產(chǎn)業(yè)的發(fā)展政策或生產(chǎn)要素發(fā)生相對(duì)較大的變動(dòng),則會(huì)對(duì)整個(gè)融資體系造成極大震蕩,整個(gè)金融市場(chǎng)將面臨風(fēng)險(xiǎn)。
3.科技金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新不足
2011年,江蘇成立了省科技金融信息服務(wù)平臺(tái)以服務(wù)科技型中小微企業(yè),致力于促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)互動(dòng)對(duì)接。在科技金融產(chǎn)品方面,江蘇銀行推出“蘇科貸”、“人才貸”等,為科技型企業(yè)提供成本較低的貸款,為江蘇科技的發(fā)展做出了很大的貢獻(xiàn)。2019年11月,浙江省金融綜合服務(wù)平臺(tái)正式上線,平臺(tái)已完成授信累計(jì)超過(guò)900億元,數(shù)據(jù)調(diào)用量超過(guò)400萬(wàn)次,涉及企業(yè)27萬(wàn)戶(hù)。
然而在此類(lèi)金融綜合服務(wù)平臺(tái)上所提供的科技金融產(chǎn)品普遍較為傳統(tǒng)。以江蘇金融服務(wù)平臺(tái)為例,貸款類(lèi)產(chǎn)品1444項(xiàng),科技擔(dān)保產(chǎn)品僅為106項(xiàng),科技保險(xiǎn)產(chǎn)品只有20項(xiàng)。科技初創(chuàng)企業(yè)運(yùn)營(yíng)資本來(lái)源大多是銀行貸款和財(cái)政補(bǔ)貼,新型科技金融產(chǎn)品占比不多。一些具有創(chuàng)新性的科技金融產(chǎn)品往往收益性不高,難以滿足科技型企業(yè)在初創(chuàng)階段的實(shí)際需求。而商業(yè)銀行目前提供的與綜合服務(wù)平臺(tái)有關(guān)的產(chǎn)品,也并沒(méi)有針對(duì)不同發(fā)展階段的科技企業(yè)給予不同的融資支持力度。而各地本土銀行也相對(duì)缺乏提供具有本地特色、適合區(qū)域內(nèi)特色產(chǎn)業(yè)科技企業(yè)發(fā)展的科技金融產(chǎn)品,無(wú)法充分地結(jié)合起當(dāng)?shù)乜萍紕?chuàng)新和金融創(chuàng)新兩個(gè)方面。
四、完善長(zhǎng)三角科技金融發(fā)展路徑的建議
1.促進(jìn)區(qū)域都市圈協(xié)同發(fā)展
長(zhǎng)三角科技金融創(chuàng)新發(fā)展需建立強(qiáng)有力的跨省協(xié)調(diào)機(jī)制,在原有上海、蘇州、杭州全國(guó)一流金融城市的基礎(chǔ)上,大力統(tǒng)籌發(fā)展南京都市圈跨省行政區(qū)域科技金融發(fā)展的重大問(wèn)題,指導(dǎo)南京都市圈建設(shè)。以武漢城市圈科技金融改革示范區(qū)為例,湖北省在著力將武漢建設(shè)成為全國(guó)知名科技金融中心的基礎(chǔ)上,大力扶持宜昌、襄陽(yáng)等副中心城市及荊州、黃石、黃岡、孝感等發(fā)展較快城市的科技金融系統(tǒng)建設(shè),出臺(tái)協(xié)同發(fā)展政策特別是科技協(xié)同政策,助力區(qū)域科技創(chuàng)新以及創(chuàng)新環(huán)境改善,城市圈中心城市與成員城市科技與經(jīng)濟(jì)協(xié)同發(fā)展。
長(zhǎng)三角區(qū)域應(yīng)堅(jiān)持以南京都市圈區(qū)域創(chuàng)新為導(dǎo)向,抓住創(chuàng)建“全球影響力的創(chuàng)新名城”這個(gè)契機(jī),統(tǒng)籌規(guī)劃都市圈產(chǎn)業(yè),力求都市圈內(nèi)圍繞融資信貸、電子支付、科技保險(xiǎn)等領(lǐng)域,實(shí)現(xiàn)政策制度一體化。不斷完善金融體系、政策、服務(wù)機(jī)構(gòu)、創(chuàng)新產(chǎn)品一體化。在規(guī)劃體系框架內(nèi),系統(tǒng)、合理、有序地統(tǒng)籌都市圈科技金融合作項(xiàng)目,推動(dòng)各領(lǐng)域合作協(xié)同發(fā)展,充分整合區(qū)域內(nèi)科技金融資源,完善區(qū)域性金融服務(wù)平臺(tái),推進(jìn)南京都市圈內(nèi)融資貸款、科技擔(dān)保、科技保險(xiǎn)等機(jī)制建設(shè),提升整體融資能力與綜合金融服務(wù)水平。利用中心城市南京作為整個(gè)城市圈經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“龍頭”對(duì)周邊城市區(qū)域科技創(chuàng)新起到良好的輻射與帶動(dòng)作用。
2.進(jìn)一步完善股權(quán)融資
目前各省市對(duì)于科技企業(yè)融資扶持政策均相對(duì)獨(dú)立,區(qū)域內(nèi)金融政策各自為政,甚至容易導(dǎo)致市場(chǎng)內(nèi)資本的惡性競(jìng)爭(zhēng)。迫切需要打破融資市場(chǎng)的區(qū)域分割,在長(zhǎng)三角內(nèi)建立針對(duì)科技型企業(yè)股權(quán)融資區(qū)域性頂層設(shè)計(jì),統(tǒng)一部署高層金融扶持政策,規(guī)范各省市股權(quán)投資市場(chǎng)的投融資方式, 為長(zhǎng)三角股權(quán)投資市場(chǎng)成立匹配統(tǒng)一規(guī)范的法律體系,從而穩(wěn)定股權(quán)融資市場(chǎng)的長(zhǎng)期優(yōu)質(zhì)發(fā)展。
在股權(quán)交易市場(chǎng)建設(shè)方面,可借鑒長(zhǎng)三角區(qū)域中發(fā)展和規(guī)模都處于前列的上海股權(quán)交易所和蘇州股權(quán)交易中心的成功經(jīng)驗(yàn),設(shè)立區(qū)域型股權(quán)交易市場(chǎng),對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)適當(dāng)?shù)胤诺妥?cè)要求,增加股權(quán)交易中心入庫(kù)的企業(yè)數(shù)量,充分發(fā)揮做市商制度,提高投資的深度和廣度,擴(kuò)大輻射范圍。在一體化進(jìn)程中,科技企業(yè)會(huì)根據(jù)自身發(fā)展周期及規(guī)模面向整個(gè)長(zhǎng)三角區(qū)域進(jìn)行產(chǎn)業(yè)布局,打造區(qū)域型股權(quán)交易中心,打通各省市間融資渠道,對(duì)企業(yè)建立長(zhǎng)期考察制度,各項(xiàng)金融指標(biāo)可在區(qū)域內(nèi)相互認(rèn)證協(xié)調(diào)。完善全生命周期型的跨區(qū)域股權(quán)投資體系,滿足科技企業(yè)不同地域產(chǎn)業(yè)布局及不同生命周期的資金需求,對(duì)長(zhǎng)三角科技金融服務(wù)效率有著極大的提升作用。
3.加強(qiáng)區(qū)域型科技金融產(chǎn)品創(chuàng)新
科技企業(yè)在構(gòu)建自身產(chǎn)業(yè)鏈時(shí),會(huì)依據(jù)長(zhǎng)三角各區(qū)域不同的資源優(yōu)勢(shì)進(jìn)行產(chǎn)業(yè)布局,以符合產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展的最優(yōu)化。大量科技企業(yè)的異地布局模式需要能夠打破區(qū)域界限的科技金融產(chǎn)品。科技金融產(chǎn)品是發(fā)揮科技金融作用的重要載體,企業(yè)對(duì)于科技金融產(chǎn)品創(chuàng)新的要求也越來(lái)越迫切。
跨區(qū)域金融產(chǎn)品創(chuàng)新需要突破傳統(tǒng)屬地化模式,打破區(qū)域障礙,以商業(yè)銀行貸款為例,同一企業(yè)在不同省份產(chǎn)業(yè)布局,將面臨多個(gè)商業(yè)銀行不同流程的資格審核、資料審批、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,周期長(zhǎng)、效率低。商業(yè)銀行應(yīng)推出適合跨區(qū)域科技企業(yè)成長(zhǎng)特點(diǎn)的信貸支持方式,與區(qū)域內(nèi)擔(dān)保、保險(xiǎn)、融資租賃等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)合作,構(gòu)建面向整個(gè)長(zhǎng)三角區(qū)域內(nèi)支付結(jié)算、債權(quán)融資、投貸聯(lián)動(dòng)等多維度、生態(tài)化的科技信貸產(chǎn)品體系,統(tǒng)一管理、統(tǒng)一部署,支持科技企業(yè)在長(zhǎng)三角區(qū)域內(nèi)產(chǎn)業(yè)鏈、創(chuàng)新鏈的高效發(fā)展。
參考文獻(xiàn):
[1]易明.科技金融系統(tǒng)理論與實(shí)踐(第一版)[M].北京:科學(xué)出版社,2020.
[2]鄢波,杜軍,潘虹.珠三角區(qū)域科技協(xié)同創(chuàng)新的現(xiàn)狀、問(wèn)題及對(duì)策[J].科技管理研究,2019(1):87-96.
[3]孟添,祝波.長(zhǎng)三角科技金融的融合發(fā)展與協(xié)同創(chuàng)新思路研究[J].上海大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版),2020(4):58-73.
[4]張曉燕,季健.經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下金融支持科技創(chuàng)新問(wèn)題研究[J].財(cái)會(huì)月刊,2016(1):114-117.
作者簡(jiǎn)介:蔣淵巍(1981.11- ),女,漢族,籍貫:江蘇南京,碩士研究生,江蘇經(jīng)貿(mào)職業(yè)技術(shù)學(xué)院金融學(xué)院,講師,研究方向:國(guó)際金融