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        國(guó)壽、中華聯(lián)合同日被罰!7名責(zé)任人被警告罰款;均涉及虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用等!

        2021-05-25 11:15:50邢莉
        金融理財(cái) 2021年5期
        關(guān)鍵詞:罰單責(zé)任人警告

        邢莉

        4月16日,中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示,寧波監(jiān)管分局公布行政處罰信息,中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司寧波市分公司元被罰80萬(wàn)元。中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司寧波分公司被罰款58萬(wàn)元。

        巧合的是,這2家保險(xiǎn)公司被罰原因均涉及虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)等,7名相關(guān)責(zé)任人同時(shí)被處罰。

        2家保險(xiǎn)公司同日被罰,7名相關(guān)責(zé)任人被警告罰款

        據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露,近日公布的寧波銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表(甬銀保監(jiān)罰決字〔2021〕14號(hào)-18號(hào))顯示,中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司寧波市分公司存在虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的違法違規(guī)事實(shí)。寧波銀保監(jiān)局對(duì)其罰款人民幣80萬(wàn)元。4名責(zé)任人同時(shí)被警告并處以罰款4-9萬(wàn)不等。

        其中,楊鐵羽、李菁對(duì)所在機(jī)構(gòu)虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用的違法違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任,且為該違法違規(guī)行為的直接責(zé)任人,被處警告,并分別罰款人民幣9萬(wàn)元4萬(wàn)元;

        顧瑋惠對(duì)所在機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的違法違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任,被處警告,并罰款罰款人民幣7萬(wàn)元;

        程杰對(duì)所在機(jī)構(gòu)虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的違法違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任,被處警告并罰款人民幣9萬(wàn)元。

        無(wú)獨(dú)有偶,就在同一天,寧波銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表(甬銀保監(jiān)罰決字〔2021〕19號(hào)-22號(hào))顯示,中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司寧波分公司存在虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)、跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的違法違規(guī)事實(shí)。寧波銀保監(jiān)局對(duì)其警告,并處罰款人民幣58萬(wàn)元。3名責(zé)任人同時(shí)被警告并處以罰款4-9萬(wàn)不等。

        其中,嚴(yán)振霖對(duì)所在機(jī)構(gòu)虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用的違法違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任。被處警告并罰款人民幣9萬(wàn)元;

        余忠岳為通過(guò)個(gè)人代理人虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)和保單記載的銷(xiāo)售人員信息不真實(shí)行為的直接責(zé)任人,被處警告并罰款人民幣7萬(wàn)元;

        徐本吉對(duì)所在機(jī)構(gòu)客戶(hù)信息不真實(shí)的違法行為負(fù)有直接管理責(zé)任,被處警告并罰款人民幣4萬(wàn)元。

        據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十一條:保險(xiǎn)公司有本法第一百一十六條規(guī)定行為之一的,由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。

        《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條:違反本法規(guī)定,有下列行為之一的,由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證:

        (一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的;

        (二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;

        (三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。

        《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條:保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的,保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外,對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,撤銷(xiāo)任職資格。

        五虛亂象引發(fā)監(jiān)管重視,一季度成為機(jī)構(gòu)受罰首因

        據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露,虛構(gòu)中介費(fèi)用、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)等同屬保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)“五虛”亂象。自開(kāi)年以來(lái),因五虛亂象已有多家保險(xiǎn)公司被處罰。

        據(jù)普華永道近期發(fā)布了《2021年一季度保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管處罰分析》顯示,一季度,銀保監(jiān)及其派出機(jī)構(gòu)共開(kāi)出515張罰單,涉及110家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),罰單總金額高達(dá)7265.2萬(wàn)元。按照罰款金額排名,“編制、提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料”持續(xù)在榜,成為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受罰的首要因素。

        其中,一季度“編制、提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料”位列罰單金額和罰單數(shù)量雙料第一,相關(guān)涉事機(jī)構(gòu)共被處以罰款2046.9萬(wàn)元,收到罰單92張;“虛列費(fèi)用”緊跟其后,共計(jì)處罰金額1447.5萬(wàn)元,開(kāi)出罰單88張。

        長(zhǎng)久以來(lái),“五虛”問(wèn)題都是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理中難以逃脫的共性問(wèn)題,“五虛”即虛列費(fèi)用(不據(jù)實(shí)列支各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理費(fèi)用)、虛假承保(編制虛假保險(xiǎn)合同承保虛構(gòu)或虛增保險(xiǎn)標(biāo)的)、虛假退保(以未收到保費(fèi)或編造保險(xiǎn)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化等為由,對(duì)已生效保單進(jìn)行虛假批改、退?;蜃N(xiāo))、虛假理賠(編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠)和虛掛保費(fèi)(通過(guò)虛掛應(yīng)收保費(fèi)方式,在未收到或未全額收到保費(fèi)情況下出具保單,或?qū)⒁咽盏奖YM(fèi)挪作他用的情況)。

        2021年3月19日,銀保監(jiān)會(huì)罕見(jiàn)連發(fā)三文,分別從內(nèi)控合規(guī)、公司治理及基層銷(xiāo)售三方面接露保險(xiǎn)業(yè)既有頑疾,同時(shí)也為2021年全年監(jiān)管走勢(shì)奠定基調(diào)。業(yè)內(nèi)觀點(diǎn)認(rèn)為,從國(guó)壽前員工舉報(bào)上熱搜事件,到針對(duì)編制虛假材料的處罰,保險(xiǎn)公司過(guò)往的一些通病,正受到監(jiān)管愈發(fā)嚴(yán)格的管控。

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