自全國(guó)部署開展“斷卡”行動(dòng)以來，浙江省公安機(jī)關(guān)立足本職，綜合施策，圍繞“打、防、管”全力推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)，取得了較好的社會(huì)效果。

打——突出主業(yè) 量質(zhì)并重

2020年11月，杭州發(fā)起“斷卡”行動(dòng)集中收網(wǎng)行動(dòng)，成功搗毀非法販運(yùn)“兩卡”跨境通道，并拓展發(fā)現(xiàn)了涉及全國(guó)27個(gè)省市的非法收販“兩卡”人員528名；金華警方在河南許昌抓獲為境外詐騙團(tuán)伙提供資金結(jié)算的犯罪嫌疑人10名，繳獲銀行卡87張、POS機(jī)20臺(tái)，串并全國(guó)案件百余起，涉案金額達(dá)2000余萬元；麗水警方破獲“10·24”買賣銀行卡案……

利劍出鞘，一網(wǎng)打盡。浙江省公安機(jī)關(guān)堅(jiān)持以打開路、全面出擊，迅速推動(dòng)形成“面上形成聲勢(shì)、線上從嚴(yán)打擊、點(diǎn)上持續(xù)發(fā)力”的綜合打擊局面。截至目前，全省共打掉涉“兩卡”黑灰產(chǎn)團(tuán)伙707個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人1.1萬余人。

火力全開的背后離不開大數(shù)據(jù)的支撐。結(jié)合現(xiàn)代警務(wù)機(jī)制改革，浙江公安全面推進(jìn)情指行一體化改革，省、市、縣分級(jí)組建偵查中心，從案件的犯罪環(huán)節(jié)入手實(shí)施精準(zhǔn)研判分析，為實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)打擊賦能。

防——行業(yè)聯(lián)動(dòng) 規(guī)范整治

不久前，駐嘉興銀行紀(jì)檢監(jiān)察組深入營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)明察暗訪，重點(diǎn)對(duì)開卡前審核制度落實(shí)情況進(jìn)行檢查，防止銀行卡被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪。

據(jù)銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，2020年全市開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪行動(dòng)以來，嘉興銀行積極配合公安機(jī)關(guān)協(xié)同推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)，在組織、監(jiān)管、監(jiān)測(cè)、協(xié)作、宣傳上發(fā)力，鞏固銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)源頭防控治理工作。2020年，嘉興市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案率同比下降7.9%。

除了重點(diǎn)緊盯金融行業(yè)，浙江公安還緊盯通信行業(yè)，對(duì)發(fā)現(xiàn)涉及行業(yè)內(nèi)部的問題，絕不姑息，嚴(yán)格執(zhí)行“一案雙查”機(jī)制，追究責(zé)任人的法律責(zé)任。截至目前，全省停業(yè)整頓運(yùn)營(yíng)商營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)40個(gè)，暫停20個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)的相關(guān)業(yè)務(wù)資格。

管——高位推動(dòng) 全民參與

2020年，8個(gè)縣區(qū)因涉“兩卡”問題突出，被浙江省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會(huì)議辦公室黃牌警告并約談?！皩?duì)涉案‘兩卡開戶地高危地區(qū)實(shí)行紅黃牌警告，限期內(nèi)整改?！笔÷?lián)席辦工作人員介紹，他們每個(gè)月都會(huì)對(duì)重點(diǎn)縣域開展排名，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，對(duì)涉案手機(jī)卡、銀行卡問題突出的重點(diǎn)縣域?qū)嵭屑t黃牌警告和掛牌整治，目前，已對(duì)問題突出的1個(gè)縣域紅牌警告、8個(gè)縣域黃牌警告。

今年2月，紹興向社會(huì)公開曝光了一批被懲戒人員名單，這些人均是由于出租、出借、出售手機(jī)卡并被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的失信用戶?！拔覀?cè)谵k案中發(fā)現(xiàn)。涉‘兩卡違法人員中很多是年輕人，由于法律意識(shí)相對(duì)淡薄，極易被卡販高價(jià)收卡蠱惑?！苯B興市公安局刑事偵查支隊(duì)反詐騙中心相關(guān)負(fù)責(zé)人希望通過公開曝光，加大警示教育力度。

據(jù)了解，針對(duì)涉案的“兩卡”主體人員，浙江警方實(shí)施手機(jī)號(hào)限號(hào)、銀行只保留柜臺(tái)業(yè)務(wù)等懲戒措施，并通過媒體公開曝光。截至目前，全省懲戒涉“兩卡”人員1.3萬余人、涉詐銀行賬戶主體1500余個(gè)，排查封停高風(fēng)險(xiǎn)通訊號(hào)碼10萬余個(gè)，懲戒涉詐電話卡主體400余人。

推出微信小程序“浙江反騙碼”

為進(jìn)一步加大反詐騙宣傳工作力度，提高全民防范詐騙意識(shí)，浙江省公安機(jī)關(guān)推出微信小程序“浙江反騙碼”。

據(jù)浙江公安刑偵總隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，注冊(cè)人可通過微信掃碼實(shí)名登記，“浙江反騙碼”將根據(jù)填寫的年齡、職業(yè)、上網(wǎng)習(xí)慣等，為注冊(cè)人“量身訂制”一份答卷，完成10道反詐題目后，系統(tǒng)將對(duì)應(yīng)生成“紅碼”和“綠碼”，“紅碼”為反騙意識(shí)差，可通過再次試題測(cè)評(píng)轉(zhuǎn)為“綠碼”。“浙江反騙碼”還會(huì)不定期為用戶推送最新的防詐知識(shí)，提升群眾防詐免疫力。

500張銀行卡牽出黑色產(chǎn)業(yè)鏈

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢(shì)嚴(yán)峻復(fù)雜，非法開辦電話卡、銀行卡是此類犯罪持續(xù)高發(fā)的重要根源，嚴(yán)厲打擊整治涉“兩卡”違法犯罪活動(dòng)，成為遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)的關(guān)鍵。近期，浙江仙居警方成功破獲一起特大跨境網(wǎng)絡(luò)賭博詐騙案。

2019年12月，仙居縣公安局得到線索：在仙居及周邊縣市有一個(gè)“卡商”團(tuán)伙在大量收集銀行卡。仙居警方立即展開偵查，很快發(fā)現(xiàn)了以泮某為首的18人的收販卡團(tuán)伙。民警發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙通過向身邊親朋好友高價(jià)收購(gòu)銀行卡，并通過郵寄的方式將這些銀行卡提供給境外賭博平臺(tái)和支付公司，賺取差價(jià)，在明知對(duì)方是用于網(wǎng)絡(luò)賭博詐騙的前提下，仍倒賣銀行卡500余張，獲利120余萬元。

拔出蘿卜帶出泥。辦案民警發(fā)現(xiàn)以泮某為首的“卡商”團(tuán)伙背后，是一條涉及10個(gè)東南亞國(guó)家、賭資達(dá)10億元、涉案人員遍布我國(guó)17個(gè)省份、作案環(huán)節(jié)完整的特大跨境網(wǎng)絡(luò)賭博詐騙產(chǎn)業(yè)鏈。該產(chǎn)業(yè)鏈包括境外賭博網(wǎng)站、“卡商”團(tuán)伙、第三方和第四方支付公司以及物流公司。

經(jīng)過專案經(jīng)營(yíng)，仙居警方于2019年12月6日、26日，2020年5月、10月分別在浙江、福建、安徽等地開展收網(wǎng)工作，共抓獲犯罪嫌疑人87名，依法執(zhí)行逮捕26人，移送起訴44人，查扣凍結(jié)涉案資金1500余萬元，打掉“卡商”團(tuán)伙40余個(gè)，打掉物流窩點(diǎn)1個(gè)，打掉支付平臺(tái)2個(gè)（一個(gè)代收平臺(tái)，一個(gè)代付平臺(tái)），打掉賭博網(wǎng)站1個(gè)。

諸暨：精準(zhǔn)反詐打造“攔阻之盾”

“我是諸暨反詐吉祥物小步、我是快快。諸暨警方溫馨提示：網(wǎng)上匯款需警惕，電話核實(shí)莫大意……”在浙江省諸暨市西施大劇院，每次放電影前都會(huì)播放一段反詐宣傳片。這一舉措是諸暨市公安局反虛假信息欺詐中心推出的“全民反詐”活動(dòng)的措施之一，目前這則反詐短片已在多家電影院播放。

近年來，諸暨市公安局高度重視反詐宣傳工作，專門成立反虛假信息欺詐中心，與諸暨市相關(guān)部門一起，在全市范圍內(nèi)開展聲勢(shì)浩大的反詐宣傳活動(dòng)，在全社會(huì)營(yíng)造了“無詐防詐”的良好氛圍。截至目前，諸暨市公安局聯(lián)合市教體局對(duì)全市280所學(xué)校超過20萬名學(xué)生和教師開展反詐宣傳，聯(lián)合市交通局在全市500多輛公交車椅背張貼反詐宣傳單。

推出“靶向”宣傳打好防詐騙預(yù)防針

“直到騙子的謊都拆穿了，我才能走，你會(huì)感謝我的勸阻，會(huì)把錢揣進(jìn)褲兜。”2020年12月4日，諸暨市公安局反虛假信息欺詐中心和浙江農(nóng)林大學(xué)暨陽(yáng)學(xué)院聯(lián)合開展的“警校聯(lián)動(dòng)，反詐同行”防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙直播活動(dòng)上，民警侯杭杰帶來了一首朗朗上口的反詐版脫口秀。

“我也曾是網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙的受害者，收看了民警的直播，現(xiàn)在明白了，騙子就是利用我急需賺錢的心理，跟我講可以墊付資金、一單現(xiàn)結(jié)，我就刷了一筆又一筆，直到最后才發(fā)現(xiàn)對(duì)方聯(lián)系不上了?，F(xiàn)在回想起來，我真是欲哭無淚啊?！痹诨顒?dòng)現(xiàn)場(chǎng)，刷單詐騙的受害者小孫以自己的受騙經(jīng)歷向大家介紹了詐騙的套路。

場(chǎng)上揭露網(wǎng)絡(luò)兼職、假冒身份、游戲詐騙等多種騙局，場(chǎng)外“一定不要貪小便宜”“詐騙套路多，提高警惕最重要”的直播彈幕互動(dòng)不斷，此次直播收看人數(shù)超過10萬。

除了網(wǎng)上直播，諸暨警方牢固樹立“防電詐就是除隱患”的理念，堅(jiān)持把預(yù)防宣傳工作做在發(fā)案前、把防范做在受騙前，推出以主播為主體成立的“網(wǎng)絡(luò)安全傳播聯(lián)盟”、制作反詐動(dòng)漫彩鈴、組建特色反詐宣傳隊(duì)等多項(xiàng)預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“靶向”宣傳措施，使電詐警情不斷減少，提升了防范電詐案件的精準(zhǔn)度，打造了全域聯(lián)動(dòng)的反詐工作機(jī)制。

建立反詐矩陣有效延伸宣傳觸角

建設(shè)好強(qiáng)有力的反詐體系是預(yù)防和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的重中之重。

2020年，諸暨市進(jìn)一步完善市級(jí)反詐工作聯(lián)席專班運(yùn)行機(jī)制，和23個(gè)街道、鄉(xiāng)鎮(zhèn)一起搭建了工作專班，持續(xù)促進(jìn)反詐宣傳工作與社區(qū)網(wǎng)格化管理緊密結(jié)合，全面壓實(shí)反詐防范“進(jìn)課堂、進(jìn)廠區(qū)、進(jìn)租房、進(jìn)場(chǎng)所、進(jìn)村社”的“五進(jìn)”和“講案例、講套路、講止付、講凍結(jié)、講預(yù)防”的“五講”工作機(jī)制。

“謝謝警方發(fā)出的反詐預(yù)警，那天我遇到一個(gè)自稱是鎮(zhèn)長(zhǎng)的陌生微信號(hào)來加我，幸虧我看過同事轉(zhuǎn)發(fā)的警方緊急預(yù)警，不然就真上當(dāng)受騙了?！边@是諸暨市安華鎮(zhèn)某企業(yè)員工小劉發(fā)給諸暨市公安局反虛假信息欺詐中心民警的感謝信息。

“我們中心每周都會(huì)對(duì)近期高發(fā)的電信詐騙案件進(jìn)行研判，及時(shí)下發(fā)預(yù)警信息給反詐聯(lián)席辦成員，依托反詐矩陣，跑快一點(diǎn)、搶先一步，盡全力預(yù)防案件發(fā)生。平時(shí)，中心還會(huì)組織常態(tài)化預(yù)警演習(xí)，加強(qiáng)在緊急情況下勸阻攔截能力，盡全力挽回群眾損失，切實(shí)筑牢反詐防火墻，讓詐騙分子的伎倆不能得逞?！敝T暨市公安局刑偵大隊(duì)教導(dǎo)員趙建峰介紹。

創(chuàng)建“無詐單位”讓群眾入腦入心

2020年，諸暨市進(jìn)行了“無詐鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、村（社區(qū)）、學(xué)校、企業(yè)”創(chuàng)建活動(dòng)，努力建好、建實(shí)、建強(qiáng)擔(dān)當(dāng)有作為、平安有保障、隊(duì)伍有朝氣的反詐隊(duì)伍，這其中少不了公安民警的身影。

2020年12月28日，剛搬入出租房的租戶吳先生便收到了城中派出所送來的“反詐大禮包”?！拔覀冃列量嗫鄴甑难瑰X，可不能被騙子騙走了，派出所民警上門講解反詐非常接地氣，對(duì)上班族來說，效果非常好?！眳窍壬弥胺丛p大禮包”笑著說。

除了上門送反詐宣傳品外，諸暨市公安局還開展了一系列宣傳工作，如在諸暨市萬風(fēng)新天地開展“反詐夜市”活動(dòng)，通過設(shè)置反詐攤位，接受群眾咨詢，向群眾進(jìn)行反詐宣傳；新推出的“餐桌反詐”活動(dòng)，在全市各大餐廳張貼反詐桌貼，讓群眾在享受美食的過程中接受反詐宣傳；在全市高檔小區(qū)、大型商場(chǎng)的電梯內(nèi)全天候播放反詐宣傳視頻，讓乘坐電梯的群眾在潛移默化中接受宣傳；通過在全市500多輛公交車椅背張貼反詐宣傳品、播放反詐宣傳片等方式打造了“反詐公交車”，都是創(chuàng)建“無詐單位”的重要措施。