余洋 胡祥

摘 要：保險專業(yè)通過IFoA認證課程體系構建，能夠?qū)崿F(xiàn)課程建設與一流學科建設的協(xié)同發(fā)展。本文以中南財經(jīng)政法大學保險專業(yè)為例，闡述了IFoA認證課程體系構建與一流學科建設的關系、指導思想、具體措施、實踐成效。

關鍵詞：IFoA認證;一流學科;保險專業(yè);課程體系

引言

高等教育國際化是“雙一流”建設的必然要求。中共中央辦公廳、國務院辦公廳發(fā)布的《加快推進教育現(xiàn)代化實施方案（2018-2022年）》明確提出，要“大力加強高層次國際化人才培養(yǎng)，全面深化中外人文交流，增強教育國際影響力”。英國精算師協(xié)會（Institute and Faculty of Actuaries， IFoA）是全球歷史最為悠久的精算職業(yè)組織，它所頒發(fā)的精算職業(yè)資質(zhì)認證是精算教育領域的黃金標準。保險專業(yè)通過IFoA認證課程體系構建，以課程促學科，以學科興課程，實現(xiàn)課程建設與一流學科建設的協(xié)同發(fā)展。

一、英國精算師（IFoA）認證課程體系與一流學科建設的關系

（一）IFoA認證簡介

英國精算師協(xié)會是致力于精算師教育、發(fā)展和規(guī)范的英國皇家特許精算專業(yè)組織，已有160年歷史。其前身是英格蘭精算協(xié)會（the Institute of Actuaries，1848年成立于倫敦）和蘇格蘭精算學會（the Faculty of Actuaries，1856年成立于蘇格蘭），兩家協(xié)會于2010年8月1日正式合并。要想獲得英國精算師資格認證，需要通過IFoA的四階段考試：基礎技能課程（Core Technical Stage，CT）、基礎應用課程（Core Application Stage，CA）、專項技能課程（Specialist Technical Stage，ST）、專項應用課程（Specialist Application Stage，SA）。通過CT系列9門、CA系列3門，并擁有一年以上的工作經(jīng)驗，可申請成為英國準精算師。之后，再通過ST系列中的2門、SA系列中的1門，并擁有三年以上的工作經(jīng)驗，可申請成為英國正精算師。IFoA于每年4月和9月組織考試。除此之外，在與IFoA合作達成考試認證豁免協(xié)議（以下簡稱“免試認證”）的高校就讀保險精算專業(yè)，并通過學校相應課程的期末考試，即可轉換成IFoA考試的對應科目。

截至2021年底，IFoA和全球50多所高校達成免試認證。IFoA與我國已合作達成免試認證的高校有中央財經(jīng)大學、上海交通大學、復旦大學、中南財經(jīng)政法大學、西南財經(jīng)大學、東北財經(jīng)大學、北京工商大學、香港大學等，考試豁免科目主要為CT系列。

（二）IFoA認證與一流學科建設的協(xié)同性

IFoA認證課程具有較高的難度，要求學生掌握扎實而廣泛的專業(yè)知識并能運用于不斷變化的風險管理實踐，這就決定了其培養(yǎng)目標是拔尖創(chuàng)新人才。IFoA認證課程屬于前沿創(chuàng)新課程，需要打破保險專業(yè)原有的課程架構，以創(chuàng)新的、探索的態(tài)度重組課程體系，“雙一流”建設需要著力進行這類課程建設。

IFoA認證要求申請學校應采取有效的措施加強課程設置、提高教師水平、改進教學方式和發(fā)展科研活動。一流學科建設同樣著重于課程體系的優(yōu)化、教師和學生研究水平的提升、教學科研條件的提高和研究成果的轉化。

IFoA認證與一流學科建設在目的、過程、標準、定位等多個維度具有高度的一致性：（1）從目的角度（人才培養(yǎng)）來看，IFoA認證將精算師人才培養(yǎng)置于首要地位，一流學科建設以培養(yǎng)拔尖創(chuàng)新人才為重要任務。（2）從過程角度（持續(xù)改進）來看，IFoA的免試課程認證是不斷改進、驗證和提升的過程，一流學科建設則進行周期性評估。（3）從標準角度（國際共識）來看，IFoA認證標準在國際上被行業(yè)認可，一流學科建設中達到國際公認標準才能成為一流學科。（4）從定位角度（特色發(fā)展）來看，IFoA認證要求具有自己的教學理念和特色，一流學科建設根據(jù)實踐明確學科自身的定位特色。

三、中南財經(jīng)政法大學保險專業(yè)IFoA認證課程體系構建的實踐

（一）指導思想

以新時代中國特色社會主義思想為指導，貫徹落實黨的十九大精神，落實立德樹人根本任務，以IFoA認證課程為抓手，建設適應新時代要求、具有專業(yè)特色的保險精算課程體系，以一流課程的建設撬動一流學科的發(fā)展，以一流學科的發(fā)展驅(qū)動一流課程的建設，全面促進保險專業(yè)拔尖創(chuàng)新人才培養(yǎng)。

（二）建設歷程

中南財經(jīng)政法大學于2015年7月成為英國精算師考試免試認證學校之一，是中國大陸第三所，也是華中地區(qū)唯一一所通過英國精算師協(xié)會考試免試認證的學校。2015年8月，完成CT1 Financial Mathematics（金融數(shù)學）、CT3 Probability and Mathematical Statistics（概率論與數(shù)理統(tǒng)計）、CT7 Economics（宏微觀經(jīng)濟學）三門課程的豁免認證;2016年12月獲得CT4 Models（精算模型）、CT5 Contingencies（壽險精算）、CT6 Statistical Methods（統(tǒng)計方法）的免試認證資格。2019年4月，按照英國精算師協(xié)會新大綱改革要求，完成現(xiàn)有所有課程的新大綱下的豁免認證。2020年8月獲得新大綱下最后兩門CM2（對應原CT8） Actuarial Mathematics2（金融工程與準備金評估）、CB1（對應原CT2） Business Finance（會計與金融）的豁免認證資格。至此，完成了英國精算師基礎階段的所有科目的免試資格認證。

（三）具體措施

第一，對標英國精算師考試2019年新大綱，扎實推進精算核心系列課程建設。IFoA于2019 年開始使用新的考試大綱，將原有的核心科目重新進行整合，同時增加了對于實踐應用能力的考核。針對這一情況，中南大保險專業(yè)以IFoA的新大綱為參考，對精算專業(yè)課程進行了優(yōu)化調(diào)整。與此同時，基于IFoA新大綱的思路對課程內(nèi)容進行了調(diào)整，在理論知識的基礎之上增加實踐應用的學習內(nèi)容，并將基于上機編程的量化數(shù)據(jù)分析納入考核內(nèi)容。在課程內(nèi)容上，將理論知識與實踐應用相結合，并進一步增加了計算機上機操作和考核的內(nèi)容，培養(yǎng)學生運用精算知識解決實際問題的能力和動手操作能力。

第二，多舉措優(yōu)化精算類課程設置安排，加強學生數(shù)理統(tǒng)計與精算分析的能力。以2020年專業(yè)培養(yǎng)計劃修訂為契機，根據(jù)人才培養(yǎng)和IFoA大綱要求，優(yōu)化課程設置安排。在金融學類專業(yè)實行大類招生后，精算方向在課程設置特別是核心精算課程的安排上受到較多限制，與同類高校相比，中南大保險專業(yè)核心精算課程覆蓋學期明顯偏短，而且數(shù)理統(tǒng)計基礎課程的數(shù)量和難度不足。因此，在課程設置方面：一是延長核心精算課程的教學學期，減輕學生的考試壓力;二是增加數(shù)理統(tǒng)計基礎課程的數(shù)量和難度，進一步打牢學生的數(shù)理基礎;三是要增加統(tǒng)計應用軟件相關課程，將R和VBA等計算機語言類知識嵌入核心精算課程;四是在大類招生中提高保險學（精算方向）專業(yè)對數(shù)學統(tǒng)計課程和英語課程的要求，確保生源質(zhì)量。

第三，持續(xù)推進課程組建設，不斷優(yōu)化師資結構。為提升保險精算學科的水平，通過多種渠道引進精算師資力量。一是積極在國內(nèi)保險精算博士培養(yǎng)單位物色優(yōu)秀的博士畢業(yè)生;二是引進已經(jīng)有較好學術聲望和業(yè)界資源的知名學者專家，作為學科帶頭人引領精算專業(yè)建設和學科發(fā)展;三是利用廣泛的校友資源，主動邀請保險精算業(yè)界專業(yè)人士來校講學或兼職授課;四是加強兄弟院校的交流與合作，在業(yè)界師資上共享資源，在專業(yè)建設中共同發(fā)展;五是充分發(fā)揮英國精算師協(xié)會的平臺資源，邀請國內(nèi)外資深精算師以多種方式來校講學或授課。

第四，以精算課程建設為載體，實現(xiàn)拔尖創(chuàng)新人才培養(yǎng)目標。首先，在授課過程中加強學生精算實務能力的培養(yǎng)。在每門課程中，安排了6-8學時的上機實驗課時，并安排在專業(yè)實驗教室上課，讓學生熟練掌握R語言、Excel、Python等工具在精算領域的應用。其次，加強學生實習實踐與就業(yè)服務。我國的精算教育雖然起點為學歷教育，但從香港地區(qū)和國外的經(jīng)驗來看，精算教育具有職業(yè)教育特征，具有極強的應用性。中南大保險專業(yè)積極尋求與保險公司和其他金融機構精算部門的交流互動，建立持續(xù)穩(wěn)定的合作關系，為學生實習和就業(yè)提供更多的信息和渠道。此外，加強與相關校友的聯(lián)絡，鼓勵畢業(yè)生與校友良性互動，構建可持續(xù)發(fā)展的職業(yè)發(fā)展網(wǎng)絡。

第五，以雙語和全英文課程建設為契機，提升教師的教學能力。以IFoA認證課程教學和英國精算師考試要求為標準，課堂教學與考試均采用英文。通過學習國內(nèi)外高校精算專業(yè)教師的教學經(jīng)驗，倒逼教師自我提升專業(yè)能力，優(yōu)化教學內(nèi)容，改進教學方法，提升教學質(zhì)量。成立了以單門課程為單位的教研小組，在免試認證申請、教學、制卷等環(huán)節(jié)分工合作。課程組根據(jù)IFoA新大綱的要求，繼續(xù)加強教師在學生培養(yǎng)全環(huán)節(jié)的參與力度，鍛煉專業(yè)教師的綜合素質(zhì)，促進教學質(zhì)量提升。

第六，以免試認證課程為推介亮點，持續(xù)推進國際合作與交流。發(fā)揮英國精算協(xié)會的平臺優(yōu)勢，加強與IFoA免試認證海外高校的合作交流。中南大保險專業(yè)與英國的卡斯商學院，美國的肯特大學、伊利諾伊州立大學等高校進行了師資和研究方面的交流合作。與亞洲及太平洋地區(qū)風險管理與保險學會（APRIA）、北美保險學會（ARIA）、英國保險學會（CII）等國際精算組織建立了合作關系，不斷提升專業(yè)的國際影響力。2021年9月，中南大保險專業(yè)成功加入北美精算師協(xié)會（SOA）的UCAP（Universities & Colleges with Actuarial Programs）高校計劃。

四、建設成效

中南財經(jīng)政法大學保險專業(yè)IFoA認證課程體系建設取得了以下成效：

一是凝練學科方向。以IFoA認證課程為契機，順應學科發(fā)展國際趨勢，強化學科特色，形成學科優(yōu)勢。

二是匯聚學科人才。引進和培養(yǎng)高層次人才并重，大力加強國際交流和合作，建立一支教學水平高、科研能力強、年齡結構、學歷結構、職稱結構相對合理、具有國際化教育背景的高素質(zhì)師資隊伍，為一流學科建設提供人力資源保障。

三是改進人才培養(yǎng)方式。結合金融大類招生和專業(yè)分流的現(xiàn)實情況，進一步改進人才選拔的方式，完善保險專業(yè)的全程培養(yǎng)方案，培養(yǎng)出基礎扎實、創(chuàng)新能力強和綜合素質(zhì)突出的拔尖創(chuàng)新人才。

四是優(yōu)化課程體系。積極參與一流本科課程建設，推進課程改革創(chuàng)新，完善以質(zhì)量為導向的課程建設激勵機制;確立學生中心、產(chǎn)出導向、持續(xù)改進的理念，提升課程的高階性，突出課程的創(chuàng)新性，增加課程的挑戰(zhàn)度。積極參與國家級、省級線上一流課程、線下一流課程、線上線下混合式一流課程、虛擬仿真實驗教學一流課程和社會實踐一流課程的申報與建設。

五是提高科研實力。以IFoA課程認證為平臺，加強與英國精算師協(xié)會在研究領域的合作，拓寬教師科研人員的國際視野，推動科研水平和科研人員綜合素質(zhì)的提高，產(chǎn)生國際高水平研究成果，提升在風險管理與精算學術領域的國際影響力和知名度。

六是促進國際交流與合作。借助IFoA的平臺優(yōu)勢，建立與國外高校和國際保險精算組織的合作，雙邊多邊教育合作廣度和深度有效拓展。中南大保險專業(yè)在校生在國際學科競賽和學術活動中屢創(chuàng)佳績，多名畢業(yè)生進入海外著名高校深造，教師在國外頂尖學術期刊有穩(wěn)定產(chǎn)出。

五、結束語

綜上所述，以IFoA認證課程體系構建為載體，對標一流學科建設指標，樹立課程建設新理念，能夠推進保險專業(yè)課程改革創(chuàng)新，全面促進保險專業(yè)拔尖創(chuàng)新人才培養(yǎng)。

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[基金項目]2020年度中南財經(jīng)政法大學中央高校教育教學改革經(jīng)費資助項目“保險專業(yè)IFoA認證課程體系構建與一流學科建設的協(xié)同發(fā)展”