郭洪平史浩洋 趙雅文

生意場(chǎng)上從來(lái)沒(méi)有只賺不賠的。鄭前南從王由處貸了50多萬(wàn)元應(yīng)付一樁生意，可惜的是，這樁生意短期內(nèi)沒(méi)有回款，而約定的還款時(shí)間轉(zhuǎn)眼就到了

耀武揚(yáng)威的時(shí)候，劉龍、王由沒(méi)想到會(huì)有被懲罰的一天。

回想當(dāng)年，劉龍、王由等19人結(jié)成團(tuán)伙，打著幫人解難的幌子，專門下套、挖坑，騙人房產(chǎn)，干盡了缺德事。沒(méi)承想，掃黑除惡掃到了他們頭上，劉龍、王由的好日子也就到頭了。

家里突然闖進(jìn)一群陌生人

劉龍、王由給人挖坑的事多了，如果不是發(fā)生鄭前南案件，或許這個(gè)蓋子一時(shí)半會(huì)還揭不開(kāi)。

保定徐水人鄭前南平時(shí)做點(diǎn)買賣，生意不大，收入還行，日子過(guò)得也算殷實(shí)。2016年9月，鄭前南談好一筆生意，急需60萬(wàn)元周轉(zhuǎn)資金，但當(dāng)時(shí)他手頭沒(méi)錢，找了幾個(gè)人也沒(méi)借到多少，無(wú)奈之下，他想起了以前認(rèn)識(shí)的一個(gè)“社會(huì)人”韓若東，他知道韓若東有點(diǎn)路子，跟一個(gè)叫王由的很熟，而王由是專門做私人貸款的。

幾經(jīng)協(xié)商，王由提出了條件：貸款可以，得有誠(chéng)意啊，不行就用房子抵押吧。怕鄭前南想太多，王由就假惺惺地說(shuō)，就是走個(gè)手續(xù)，哪真能要你的房子。隨后，王由和他旁邊的兩個(gè)人一陣“迷魂湯”把鄭前南說(shuō)迷糊了，鄭前南很快就把位于保定市競(jìng)秀區(qū)隆興中路的一套房產(chǎn)給王由作了抵押簽字。

2016年12月27日，王由等人瞞著鄭前南，找關(guān)系辦理了委托公證，公證書(shū)明確寫(xiě)著，鄭前南授權(quán)王由處置位于隆興中路的這套房產(chǎn)。2017年1月4日，王由等人又在鄭前南不知情的情況下，利用委托公證將該房產(chǎn)偷偷過(guò)戶到王由自己名下。

2017年1月16日，王由等人將騙取的該房產(chǎn)又抵押給一個(gè)叫洪來(lái)的人，從洪來(lái)處拿到抵押款60萬(wàn)元。后來(lái)，這套房子到期解押，王由還款后，又于2017年6月21日再次將這套房產(chǎn)抵押給一個(gè)叫高進(jìn)的人，從高進(jìn)處拿到抵押款100萬(wàn)元。鄭前南的這套房子被王由幾經(jīng)抵押，到案發(fā)前仍未解押，而鄭前南本人始終被蒙在鼓里，他所得到的，實(shí)際上只是從王由處貸到的52.18萬(wàn)元，并不是當(dāng)初約定的60萬(wàn)元，而且他的這筆貸款還有很高的利息。

生意場(chǎng)上從來(lái)沒(méi)有只賺不賠的。鄭前南從王由處貸了50多萬(wàn)元應(yīng)付一樁生意，可惜的是，這樁生意短期內(nèi)沒(méi)有回款，而約定的還款時(shí)間轉(zhuǎn)眼就到了。鄭前南原以為晚個(gè)十天半月還王由，頂多是加些利息，沒(méi)想到是，王由一聲招呼沒(méi)打就把他從自己的房子趕了出來(lái)。

一天上午，鄭前南家里突然闖進(jìn)一群陌生人。鄭前南當(dāng)時(shí)不在家，但鄭前南的妻子、妹妹、重病在床的母親卻遭受了這群人的辱罵、威脅，尚在襁褓中的孩子被嚇得哇哇大罵。這幫人毫無(wú)憐憫之心，他們不由分說(shuō)，強(qiáng)逼鄭前南的家人兩天內(nèi)搬離這所他們居住十多年的房子，有人還粗暴向鄭前南的妻子和妹妹噴辣椒水，嘴里罵罵咧咧。鄭前南的母親未能經(jīng)受住這些變故的刺激，十多天后便離世了。鄭前南怎么也沒(méi)想到，自己的一次貸款行為，居然成了家破人亡的導(dǎo)火索。

想貸款卻丟了房子

這起案件引起了保定公安機(jī)關(guān)的注意。為何一件看似普通的民事糾紛會(huì)發(fā)展成如此惡劣的刑事案件？公安機(jī)關(guān)以鄭前南案為切入點(diǎn)順藤摸瓜，很快發(fā)現(xiàn)這里面名堂很多。

競(jìng)秀區(qū)檢察院也派員介入了這起案件，他們引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)偵查、取證，將發(fā)現(xiàn)的線索及需要補(bǔ)充偵查的內(nèi)容及時(shí)提供給公安機(jī)關(guān)，使得案件相關(guān)證據(jù)及時(shí)收集、固定、完善。

經(jīng)調(diào)查，從2015年10月起，王由、張西明、韓若東等人在保定市某機(jī)關(guān)一名科長(zhǎng)楊萬(wàn)同的幫助下，先后實(shí)施了多起“套路貸”詐騙犯罪。

他們常用的手段是，先物色“獵物”，看誰(shuí)有貸款需求，然后不露聲色地向其靠近，引誘對(duì)方主動(dòng)提出貸款意愿。然后，他們就以辦理房產(chǎn)抵押貸款為名，用遠(yuǎn)低于房產(chǎn)價(jià)值的金額欺騙抵押人將其名下房產(chǎn)過(guò)戶給這個(gè)組織指定的某個(gè)成員名下。隨后，他們?cè)賹⒎慨a(chǎn)高額進(jìn)行二次或三次抵押，所得差額，或用來(lái)放貸，或用來(lái)?yè)]霍，或用來(lái)招募人員，任意支配。

做完第一步后，他們的第二步是，給抵押人設(shè)圈套，讓抵押人中招。常用的手法是，或從中作梗，或言語(yǔ)哄騙，或放慢給款，或挑刺找事，總之讓抵押人一不小心就會(huì)違約，而抵押人一旦違約，這些人便會(huì)不由分說(shuō)地實(shí)施他們計(jì)劃的第三步，即以虛假訴訟或暴力、威脅等手段，非法強(qiáng)行占有抵押人房產(chǎn)，鄭前南就是這樣被他們算計(jì)的。

在王由等人給人下套過(guò)程中，作為公職人員的楊萬(wàn)同起了推波助瀾的作用。他利用其國(guó)家工作人員身份這一便利條件，以或親自傳授犯罪手段、或通過(guò)給同事提前打招呼、或提供房產(chǎn)登記信息等方式，多次伙同或幫助王由、張西明、韓若東等人共同實(shí)施以非法占有目的的“套路貸”犯罪行為。更離譜的是，在楊萬(wàn)同的幫助下，王由等人竟能帶著假媳婦就將抵押人夫妻共有的房產(chǎn)過(guò)戶到他們名下，還有的帶著假公證也能隨意處置他人房產(chǎn)，膽大妄為到了令人瞠目的地步。

為了擴(kuò)大影響，獨(dú)占一方，該組織還先后在保定市區(qū)及周邊縣區(qū)實(shí)施了多起故意傷害、敲詐勒索、尋釁滋事、非法拘禁、非法侵入住宅、騙取貸款等犯罪，袁曲澤就是其中一個(gè)受害者。

2016年8月，保定市某區(qū)30歲的袁曲澤因投資需要，和王由等人搭上了關(guān)系。在王由、韓若東等人忽悠下，袁曲澤用其剛裝修好的婚房作抵押，向王由、韓若東借款10萬(wàn)元。房產(chǎn)抵押后，袁曲澤實(shí)際只得到6萬(wàn)元，其余4萬(wàn)元王由等人以各種理由拖著不給。袁曲澤多次催要，王由、韓若東多次欺騙，并莫名其妙地找了一個(gè)理由威脅說(shuō)，袁曲澤不簽借條他們就不還房子，而且七弄八弄，最后把袁曲澤的債務(wù)竟虛增到27萬(wàn)元。

2020年10月30日， 保定中級(jí)法院依法對(duì)被告人劉龍、王由等19人涉黑案進(jìn)行了一審公開(kāi)宣判。（ 來(lái)源：資料圖片）

等到手中籌碼差不多時(shí)，王由就指使團(tuán)伙的另一成員王富興，讓他帶人以清房為名“敲打”一下袁曲澤，讓袁先付25萬(wàn)元。袁曲澤氣得不行，覺(jué)得天下哪有這樣的道理，明明借了實(shí)際不到6萬(wàn)元，怎么就成為27萬(wàn)元？袁曲澤不服氣，向法院提起民事訴訟，但隨后他就受到了來(lái)自王由等人的威脅。為贖回房產(chǎn)，袁曲澤忍氣吞聲，不得不同意撤訴并承諾先支付王由等人20萬(wàn)元。

這事讓袁曲澤的家人知道后，如五雷轟頂，他們?cè)趺匆矝](méi)有想到，一家人辛辛苦苦為孩子買的婚房竟成了別人的囊中之物。袁曲澤的未婚妻也因此事與他分手。而袁曲澤本人，沒(méi)能經(jīng)受住這沉重的打擊，不久就患上了嚴(yán)重的抑郁癥，工作丟了，收入沒(méi)了，還要借款維持基本的治療，原本一個(gè)幸福的家，就這樣活生生被王由等人搞散了。

一套房子兩頭騙

在王由等人不斷制造房屋“套路貸”事件的過(guò)程中，還有一個(gè)關(guān)鍵的涉案人不得不提：劉龍，一個(gè)與王由味道相投、也喜歡到處找茬占便宜的人。

劉龍是本地人，混跡于多個(gè)黑惡勢(shì)力，以識(shí)人多、交友廣自居。2005年2月，劉龍因犯尋釁滋事罪，曾被法院判過(guò)一年六個(gè)月有期徒刑，2006年2月刑滿釋放。巧的是，劉龍出獄的時(shí)間，正好是王由從東北來(lái)保定“打天下”的時(shí)間，二人通過(guò)一個(gè)偶然的機(jī)緣認(rèn)識(shí)了。

2016年6月，王由指使團(tuán)伙中的張小韓帶人，伙同劉龍到保定市某縣一軸瓦公司索要債務(wù)。此時(shí)的劉龍也有自己的一幫人馬，劉龍就帶人將這家公司的負(fù)責(zé)人吳強(qiáng)非法拘禁在工廠辦公室數(shù)日，其間不給吃飯、不讓休息，并以注射艾滋病人血液相威脅，強(qiáng)迫吳強(qiáng)償還欠款。

這次事件后，王由覺(jué)得劉龍是個(gè)狠角色，劉龍也認(rèn)可王由的“本事”，二人一拍即合，決定聯(lián)手，很快，兩個(gè)團(tuán)伙結(jié)就為一體。他們的分工是——王由負(fù)責(zé)找“獵物”、尋房源;劉龍負(fù)責(zé)為王由找到的房源找二次或三次抵押的“金主”。

為了攫取更大的利益，2017年年初，劉龍、王由合作開(kāi)辦了“債無(wú)憂”公司。他們以公司這一合法形式為掩護(hù)，大肆進(jìn)行房屋“套路貸”犯罪活動(dòng)。王由、劉龍還分別從自己的老家招募了若干社會(huì)閑散人員充當(dāng)打手，對(duì)目標(biāo)人實(shí)施威脅、恐嚇及其他暴力行為，并最終形成了以劉龍、王由為組織、領(lǐng)導(dǎo)者，以楊萬(wàn)同、張西明、韓若東、張小韓、王富興、張洛等為積極參加者，以崔小亮、盧放、郭二寶、陳樂(lè)天、徐志勇、程玉等為一般參加者的黑社會(huì)性質(zhì)組織。

在這個(gè)組織中，盧放是楊萬(wàn)同的表弟，在當(dāng)?shù)啬潮O(jiān)獄工作，他在組織中的作用是，當(dāng)楊萬(wàn)同感覺(jué)不方便的時(shí)候，就由他代替楊萬(wàn)同拋頭露面，四下聯(lián)絡(luò)，專干王由、楊萬(wàn)同交代的重要事項(xiàng)。比如，團(tuán)伙拿到某個(gè)目標(biāo)人的房屋抵押后，盧放就將有關(guān)房產(chǎn)先過(guò)戶到自己名下，然后再轉(zhuǎn)手過(guò)戶到王由指定的名字下面，這樣轉(zhuǎn)來(lái)轉(zhuǎn)去的目的就是規(guī)避法律，而盧放個(gè)人，則從中獲取了數(shù)額不菲的好處。到了后期，盧放更是充當(dāng)起了“金主”，收取高額利息并從中獲取大量非法利益。

辦案人員介紹，2018年年初，劉龍、王由等人為躲避法律制裁，開(kāi)始注意隱蔽其團(tuán)伙的黑社會(huì)性質(zhì)，他們多次更改辦公地點(diǎn)和公司名稱，并改變犯罪手法，開(kāi)始實(shí)施以辦理房產(chǎn)抵押貸款為名的“兩頭騙”詐騙行為。

具體做法是，他們一邊冒充“金主”向房主低息小額貸款，誘使房主提供房產(chǎn)辦理抵押;一邊又冒充房主向“金主”高息大額貸款，誘使“金主”出資，在避免雙方溝通、見(jiàn)面的情況下辦理房產(chǎn)抵押登記，雙邊使詐，使得這個(gè)團(tuán)伙通過(guò)占有兩邊的資金差額大量非法獲利。

比如，房主的一套房子本來(lái)可以抵押100萬(wàn)元，但他們只出60萬(wàn)元。隨后，他們把拿到的這套房再作抵押，向真正的“金主”借款100萬(wàn)元，這中間有40萬(wàn)元的差額，而這個(gè)差價(jià)就神不知鬼不覺(jué)被王由等人占有了。

辦案檢察官告訴《方圓》記者，劉龍、王由等人通過(guò)軟硬兼施等手段玩弄房屋“套路貸”“兩頭騙”花樣，先后騙取了72名受害人共74套房產(chǎn)，犯罪流水金額2.3億元，實(shí)際犯罪數(shù)額也達(dá)到3900余萬(wàn)元，數(shù)十個(gè)家庭因他們的惡行而妻離子散、家破人亡，在當(dāng)?shù)卦斐墒謵毫拥挠绊憽?h3>19名被告人被判刑

在偵辦這起重大房屋“套路貸”涉黑案件過(guò)程中，保定市政法機(jī)關(guān)密切配合，打了一場(chǎng)漂亮的“殲滅戰(zhàn)”。

在前后一年多的時(shí)間里，保定市公安人員輾轉(zhuǎn)海南、浙江、黑龍江、內(nèi)蒙古等地，行程萬(wàn)余公里，對(duì)數(shù)百名證人進(jìn)行調(diào)查取證，制作卷宗400余卷，“5+2”“白加黑”成為家常便飯，有的公安人員連續(xù)奮戰(zhàn)40多個(gè)小時(shí)不眠不休。

案件移送競(jìng)秀區(qū)檢察院后，該院檢察長(zhǎng)聶衛(wèi)新高度重視，將情況立即上報(bào)保定市檢察院。保定市檢察院檢察長(zhǎng)傅君佳、常務(wù)副檢察長(zhǎng)彭少勇當(dāng)即召開(kāi)會(huì)議專題研究，派出檢委會(huì)專職委員田文利和第一檢察部主任薛晨光等與競(jìng)秀區(qū)檢察院王凌霄、趙麗娜、王琪等5人介入案件指導(dǎo)偵查。

從2020年3月至7月，100多個(gè)日夜，他們放棄休息休假，連續(xù)對(duì)新調(diào)取的證據(jù)材料進(jìn)行審核把關(guān)，與公安機(jī)關(guān)一起研究偵查取證細(xì)節(jié)，確保方向正確，證據(jù)扎實(shí)。

2019年年底，這起案件被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪，成為河北省首起房貸型“套路貸”涉黑案件。

該案因涉案金額巨大，可能判處無(wú)期徒刑以上刑罰，保定市檢察院高度重視此案，主要領(lǐng)導(dǎo)安排有經(jīng)驗(yàn)的第一檢察部副主任史浩洋、檢察官助理?xiàng)顕?guó)星等人對(duì)案件所有證據(jù)進(jìn)行梳理并提出了補(bǔ)充意見(jiàn)，確定黑社會(huì)性質(zhì)組織成員，為準(zhǔn)確認(rèn)定涉黑犯罪提供了有力支撐。

由于該案所涉犯罪事實(shí)與犯罪嫌疑人眾多，且其中不乏一些有經(jīng)驗(yàn)的“社會(huì)大哥”及見(jiàn)多識(shí)廣的公務(wù)人員。案件到達(dá)檢察環(huán)節(jié)后，所有19名犯罪嫌疑人均拒不認(rèn)罪或推翻先前的供述，為此，檢察機(jī)關(guān)及時(shí)研究起訴策略，做好教育感化工作，促使其認(rèn)罪悔罪。

王由作為這個(gè)團(tuán)伙的重要組織者，他最放心不下的是他的妻子和兒子，檢察機(jī)關(guān)也察覺(jué)到他的這一想法，于是就安排檢察官與他的妻子和兒子進(jìn)行溝通，并錄制了一段妻子聲淚俱下告誡王由要主動(dòng)配合、爭(zhēng)取寬大處理，她和孩子會(huì)等他出來(lái)的視頻。在親情感召下，王由主動(dòng)認(rèn)罪悔罪，積極配合檢察機(jī)關(guān)工作。對(duì)其他17名涉案人員，檢察官也都采取了一對(duì)一的工作措施，最終使19名犯罪嫌疑人中的18人自愿認(rèn)罪悔罪。

2020年10月30日，保定中級(jí)法院依法對(duì)被告人劉龍、王由等19人涉黑案件進(jìn)行了一審公開(kāi)宣判。以組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪等5項(xiàng)罪名，判處劉龍無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn);以組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪等8項(xiàng)罪名，罪判處王由有期徒刑二十三年，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

對(duì)其余17名被告人，法院也分別以故意傷害罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪、非法拘禁罪、非法侵入住宅罪、詐騙罪、騙取貸款罪等，判處二十年至一年六個(gè)月不等有期徒刑，并處罰金。

保定市檢察院檢察長(zhǎng)傅君佳對(duì)《方圓》記者說(shuō)，在這起案件中，相關(guān)房產(chǎn)、公證、金融等部門在監(jiān)管方面都或多或少存在一些漏洞，而劉龍、王由等人正是利用這些漏洞坑騙被害人。避免類似悲劇發(fā)生，需要進(jìn)一步加強(qiáng)社會(huì)治理。保定檢察機(jī)關(guān)將對(duì)相關(guān)領(lǐng)域開(kāi)展調(diào)研，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題有針對(duì)性地提出檢察建議，并及時(shí)跟蹤，督促整改，實(shí)現(xiàn)“辦理一案，治理一片”的效果。（文中涉案人員均為化名）