周旅軍

一、研究背景與問題

在我國(guó)，家務(wù)勞動(dòng)從未被計(jì)入GDP的統(tǒng)計(jì)，卻是生產(chǎn)和生活不可缺少的部分，尤其在嚴(yán)峻的老齡化趨勢(shì)下，隨著殘障和失能老年人的增加，存在著對(duì)關(guān)懷和照顧工作的巨大需求。由于中國(guó)人的家庭觀念特別強(qiáng)，加之“未富先老”，專業(yè)護(hù)理人員匱乏，養(yǎng)老服務(wù)的供需矛盾突出，絕大多數(shù)老人選擇居家養(yǎng)老[1-6]，主要由家庭成員承擔(dān)起照顧責(zé)任。由于社會(huì)性別規(guī)范和傳統(tǒng)觀念的影響，在承擔(dān)家庭照料的家庭成員中，女性通常是主要的承擔(dān)者，一般為配偶、女兒和兒媳[7]。2017年的上海都市社區(qū)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，78%的低齡老人、72%的中齡老人由配偶照顧，而在80歲及以上的高齡老人中，22%由配偶照顧，45%與子女同住、由子女照顧，13%由保姆照顧，不到1%的高齡老人由護(hù)工照顧[8]。

根據(jù)聯(lián)合國(guó)人口司2019年發(fā)布的最新人口預(yù)測(cè)，我國(guó)65+歲老人占總?cè)丝诒壤龑?010年的8.9%快速增加到2030年和2050年的16.9%和26.1%，分別等于2010年的1.9倍和2.9倍。我國(guó)最需要照料的80歲及以上高齡老人弱勢(shì)群體將從2010年的2 000萬人迅猛增為2050年的1.2億[9]。習(xí)近平總書記在中共中央政治局第三十二次集體學(xué)習(xí)時(shí)強(qiáng)調(diào)“要加強(qiáng)家庭建設(shè)，教育引導(dǎo)人們自覺承擔(dān)家庭責(zé)任、樹立良好家風(fēng)，鞏固家庭養(yǎng)老基礎(chǔ)地位”，十九大報(bào)告明確要求“積極應(yīng)對(duì)人口老齡化，構(gòu)建養(yǎng)老、孝老、敬老政策體系和社會(huì)環(huán)境”。然而，家庭少子化、小型化等趨勢(shì)給家庭非正式照護(hù)的供給帶來挑戰(zhàn)，承擔(dān)居家養(yǎng)老責(zé)任的家庭照顧者（以下簡(jiǎn)稱“家庭照顧者”）面臨著平衡老年照料和個(gè)人發(fā)展之間關(guān)系的矛盾，諸多困難亟須解決，甚至導(dǎo)致部分家庭中存在虐老傾向[10-11]。對(duì)家庭照顧者的直接支持盡管在各地密集出臺(tái)的養(yǎng)老文件中有所涉及，但卻存在需求與支持無法或難以匹配的困境，長(zhǎng)此以往將不利于照料服務(wù)的供給，尤其是會(huì)影響老年長(zhǎng)期照護(hù)體系的可持續(xù)發(fā)展。

人工智能是新型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中七個(gè)領(lǐng)域之一，2017年，國(guó)務(wù)院發(fā)布《新一代人工智能發(fā)展規(guī)劃》提出“到2030年，使中國(guó)成為世界主要人工智能創(chuàng)新中心”，意味著人工智能正式上升為國(guó)家戰(zhàn)略。黨的十九大報(bào)告中提出“打造共建共治共享的社會(huì)治理格局”，而算法治理（Algorithmic Governance）[12]作為一種政府或社會(huì)秩序的監(jiān)管系統(tǒng)，結(jié)合數(shù)據(jù)、算法與算力可以自動(dòng)化地實(shí)現(xiàn)更有效的資源分配和行動(dòng)組織，其本質(zhì)上就是共建、共治、共享的技術(shù)基礎(chǔ)和社會(huì)應(yīng)用，是“提高社會(huì)治理社會(huì)化、法治化、智能化、專業(yè)化水平”的有效途徑和重要體現(xiàn)。中共中央、國(guó)務(wù)院在《關(guān)于開展質(zhì)量提升行動(dòng)的指導(dǎo)意見》中明確要求“完善以居家為基礎(chǔ)、社區(qū)為依托、機(jī)構(gòu)為補(bǔ)充、醫(yī)養(yǎng)相結(jié)合的多層次、智能化養(yǎng)老服務(wù)體系”，這意味著算法治理也應(yīng)運(yùn)用于中國(guó)老齡化社會(huì)的養(yǎng)老服務(wù)事業(yè)。但是，目前面向居家養(yǎng)老的絕大多數(shù)智慧養(yǎng)老方案仍舊局限于直接服務(wù)老年人本身，未能充分認(rèn)識(shí)到家庭內(nèi)部的照顧者作為服務(wù)供給主體的重要性。即使有政府或市場(chǎng)組織的信息或商務(wù)平臺(tái)能夠?qū)⒗先?、家庭與機(jī)構(gòu)等資源對(duì)接，但也存在不少理念和實(shí)踐上的問題，多是將平臺(tái)作為信息管理系統(tǒng)使用，未能真正實(shí)現(xiàn)有效的算法治理。

考慮2020年上海市民政局發(fā)布智慧養(yǎng)老應(yīng)用場(chǎng)景需求清單時(shí)提出的首要標(biāo)準(zhǔn)“緊貼用戶需求，著眼最直接、最現(xiàn)實(shí)、最迫切的需求，實(shí)現(xiàn)個(gè)人、家庭、社區(qū)、機(jī)構(gòu)與養(yǎng)老資源的有效對(duì)接和優(yōu)化配置”[13]，在中國(guó)老齡化的情境中，算法治理對(duì)于智能化養(yǎng)老服務(wù)體系的必要性是什么？家庭照顧者究竟有哪些現(xiàn)實(shí)困難和實(shí)際需求？算法治理如何對(duì)家庭照顧者和老年人發(fā)揮支持作用？這是本研究試圖回答的問題。

二、算法治理對(duì)于智能化養(yǎng)老服務(wù)體系的必要性

如果僅僅是進(jìn)行支持資源的單向推薦或雙向推薦，能不能滿足老人及其家庭照顧者的需求？如前所述，從獲得服務(wù)信息的角度來看，傳統(tǒng)或目前已有的電子商務(wù)或政務(wù)信息平臺(tái)可以解決部分需求，但仍有以下方面的困境需要通過算法治理來解決，才能推動(dòng)信息不對(duì)稱問題的破解，實(shí)現(xiàn)服務(wù)市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)化，降低工作成本并提升服務(wù)質(zhì)量和效率，推進(jìn)從管理走向治理。

第一，信息超載與個(gè)人認(rèn)知能力之間的矛盾?；ヂ?lián)網(wǎng)的發(fā)展使我們面臨“信息超載”，出現(xiàn)“信息迷航”，也難以甄別“信息污染”，持續(xù)面對(duì)技術(shù)壓力則產(chǎn)生“信息焦慮”。美國(guó)圖書館協(xié)會(huì)給出的對(duì)策是提升信息素養(yǎng)，也就是要求個(gè)人“認(rèn)識(shí)到什么時(shí)候需要信息及有找到、評(píng)估和有效使用所需信息的能力。”然而，對(duì)于普通個(gè)體尤其是老年人而言，要實(shí)現(xiàn)當(dāng)前復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)環(huán)境中的信息素養(yǎng)能力提升絕非易事。隨著科技的不斷進(jìn)步，消費(fèi)模式不斷從傳統(tǒng)模式轉(zhuǎn)向較為復(fù)雜的以網(wǎng)購(gòu)為主導(dǎo)的消費(fèi)模式。由于消費(fèi)模式的復(fù)雜化不利于老年人口將收入轉(zhuǎn)化為消費(fèi)，因此針對(duì)老年人口的轉(zhuǎn)移支付政策可能需要考慮從收入端更多地轉(zhuǎn)向消費(fèi)端[14]。

此時(shí)，通過算法治理實(shí)現(xiàn)管理者“守門人”的監(jiān)管角色，使服務(wù)提供方按要求制訂標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)項(xiàng)目并接受事后評(píng)估，尤其是供需雙邊匹配系統(tǒng)的應(yīng)用，都能幫助老年人及其家庭最大程度地提升信息素養(yǎng)，清除“信息污染”或“信息噪音”，以便從“信息超載”中解脫出來獲得高質(zhì)量的服務(wù)支持，繼而促進(jìn)將老年相關(guān)的補(bǔ)貼費(fèi)用真正轉(zhuǎn)換成對(duì)服務(wù)的購(gòu)買，避免出現(xiàn)“雞蛋換服務(wù)”的困境。

電子商務(wù)平臺(tái)的推薦系統(tǒng)雖然也能實(shí)現(xiàn)支持資源的推送，但與算法治理仍存在本質(zhì)的區(qū)別：一方面，出于市場(chǎng)化考量的資源推送是以企業(yè)利潤(rùn)的最大化為目標(biāo)，這必然會(huì)導(dǎo)致平臺(tái)內(nèi)容和推薦算法的綜合結(jié)果是強(qiáng)化現(xiàn)實(shí)社會(huì)中的分層不平等，使困境群體失去原本可能獲得的社會(huì)支持；另一方面，即使能夠整合社會(huì)上各方服務(wù)供給主體的資源信息，平臺(tái)并無市場(chǎng)之外的監(jiān)管和協(xié)調(diào)能力，更不能掌握老人及其家庭的詳細(xì)信息（如老年人能力評(píng)估資料等），也就不可能運(yùn)用算法進(jìn)行管理。

第二，家庭照顧者與服務(wù)提供方間的信任問題。信任缺失是服務(wù)業(yè)發(fā)展的瓶頸。由于提供家庭照顧者需要的服務(wù)必須進(jìn)入老人所在的家庭空間，這就意味著，對(duì)于養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的派出員工而言，身處他人的私有空間，難以或根本無法建立有效的防范機(jī)制，其人身權(quán)、財(cái)產(chǎn)權(quán)、人格權(quán)、休息權(quán)等受到侵犯的可能性提高；對(duì)于家庭成員而言，允許陌生人介入私密的生活空間，所接受的無形服務(wù)存在質(zhì)量上的不確定性。對(duì)此，雙方都會(huì)意識(shí)到錯(cuò)誤信任產(chǎn)生的潛在損失會(huì)大大超過收益。因此，更容易對(duì)對(duì)方產(chǎn)生負(fù)面評(píng)價(jià)，比如，對(duì)方對(duì)自己漠不關(guān)心或試圖傷害（動(dòng)機(jī)評(píng)價(jià)）；對(duì)方的利益是多元的或與自己沖突（利益評(píng)價(jià)）；或者對(duì)方缺乏完成任務(wù)的能力（能力評(píng)價(jià)）等[15]。

顯然，通過信號(hào)顯示機(jī)制使有關(guān)信息得到傳遞，從而建立起信賴性，這對(duì)促成有效交易舉足輕重[16-18]。算法治理能夠充分應(yīng)對(duì)這一問題，除了管理者的項(xiàng)目過程監(jiān)管和后期評(píng)估，雙邊匹配引擎的算法模型中要求提供養(yǎng)老機(jī)構(gòu)對(duì)家庭照顧者的評(píng)價(jià)指標(biāo)和家庭照顧者對(duì)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)指標(biāo)，考慮的是養(yǎng)老機(jī)構(gòu)滿意度最大和家庭照顧者滿意度最大的最優(yōu)匹配方案。

算法治理與一般政務(wù)管理平臺(tái)的區(qū)別在于，后者更多的是在認(rèn)可和登記服務(wù)供給方的資源信息，實(shí)施管理職能時(shí)并不需要過多考慮服務(wù)需求方的要求，尤其是個(gè)性化的需求，通常是審查服務(wù)需求方接受支持資源的資格和條件。算法治理則強(qiáng)調(diào)通過算法推進(jìn)從管理轉(zhuǎn)向治理，實(shí)現(xiàn)社會(huì)治理能力現(xiàn)代化，在支持過程中強(qiáng)調(diào)發(fā)揮各方多主體的作用，更多地鼓勵(lì)參與者自主表達(dá)、協(xié)商對(duì)話，并達(dá)成共識(shí)，從而形成符合整體利益的公共政策。

第三，養(yǎng)老服務(wù)供應(yīng)不平衡與家庭照顧者需求難滿足的問題。十九大報(bào)告指出，我國(guó)社會(huì)主要矛盾已經(jīng)轉(zhuǎn)化為人民日益增長(zhǎng)的美好生活需要和不平衡不充分的發(fā)展之間的矛盾。在養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域中，供需矛盾長(zhǎng)期存在，政府與社會(huì)各方力量都在積極采取措施促進(jìn)服務(wù)力量的增長(zhǎng)，但在追求增量的同時(shí)，不能忽視對(duì)存量的充分運(yùn)用。在算法治理的雙邊匹配系統(tǒng)的設(shè)計(jì)中，養(yǎng)老服務(wù)提供方的派出人員能夠與多位家庭照顧者匹配，為多個(gè)家庭提供滿足需求的服務(wù)，這樣就能在時(shí)間不沖突的條件下高效地利用服務(wù)空閑時(shí)間，從而緩解服務(wù)供不應(yīng)求的現(xiàn)狀。而從家庭照顧者的角度來看，多樣化的需求也能同時(shí)得到多個(gè)養(yǎng)老服務(wù)提供方的支持，獲得更高的滿意度。

最重要的是，算法治理是治理的算法化，把抽象的支持信息如政策具體化是內(nèi)在的技術(shù)要求。以北京為例，2016年出臺(tái)相關(guān)文件150余份，只是由于文件繁多，涉及對(duì)象的特征存在交叉，在政策信息的理解與送達(dá)上存在著屏障。比如，我們無法直觀地知曉低收入的空巢高齡失能老年人能夠得到什么樣的福利待遇，因?yàn)橄鄳?yīng)于空巢老人的補(bǔ)貼與相應(yīng)于失能老人的補(bǔ)貼文件是獨(dú)立的，更遑論北京不同區(qū)的待遇也有所不同。

這就是說，一方面，政府有資金準(zhǔn)備為老人托底服務(wù)，市場(chǎng)也有力量或者需要這些資金來擴(kuò)展服務(wù)內(nèi)容，提升服務(wù)質(zhì)量，但另一方面，老人卻并不能及時(shí)和有效地得到相關(guān)的政策信息，從而獲得相應(yīng)的待遇。此屏障造成的后果是政策的失靈和資源的浪費(fèi)。有效的算法治理意味著要實(shí)現(xiàn)“人找信息”到“信息找人”的轉(zhuǎn)變，就必須按算法的要求將支持與需求分解到更細(xì)的粒度。這樣也有利于在政策設(shè)計(jì)時(shí)檢查重復(fù)或者避免與之前的政策相沖突，而且，一旦有新的政策出現(xiàn)，即可將相應(yīng)的內(nèi)容推送給登記用戶，或者在登記用戶的屬性發(fā)生變化時(shí)，如年齡達(dá)到高齡標(biāo)準(zhǔn)，可主動(dòng)推送匹配的政策服務(wù)供給。這種自適應(yīng)的信息服務(wù)解決方案將有助于真正實(shí)現(xiàn)政策的既定目標(biāo)，同時(shí)盤活市場(chǎng)已有的服務(wù)存量，激發(fā)服務(wù)增量供給的信心與質(zhì)量，縮小健康不平等的程度，是有利于政府、市場(chǎng)、社會(huì)與個(gè)人的改進(jìn)方案。

三、家庭照顧者的需求與支持

從國(guó)內(nèi)相關(guān)的研究來看，家庭照顧者的需求和支持主要集中于以下四個(gè)方面：

第一，家庭照顧者的困難和需求。2005年高齡老人健康長(zhǎng)壽調(diào)查和家庭動(dòng)態(tài)社會(huì)調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，成年子女作為高齡父母的主要照料者，承受著因照料老人而帶來的對(duì)自身經(jīng)濟(jì)狀況、人際交往、社會(huì)參與、個(gè)人健康和家庭關(guān)系等方面的消極影響[19]。利用中國(guó)老年社會(huì)追蹤調(diào)查（CLASS）2014年全國(guó)調(diào)查數(shù)據(jù)，就老年人照料父母現(xiàn)狀進(jìn)行探究，發(fā)現(xiàn)照料父母的行為給部分照顧者帶來心理壓力，主要困難為身體吃不消、距離太遠(yuǎn)和時(shí)間不夠[20]。長(zhǎng)期的照顧負(fù)荷容易引起照顧者的心理問題[21]。從照顧者的社會(huì)支持需求內(nèi)容方面來看，主要包括人力資源支持（希望有人分擔(dān)工作，獲得短暫休息）、經(jīng)濟(jì)支持（發(fā)放補(bǔ)助/津貼）、社會(huì)服務(wù)支持（居家養(yǎng)老服務(wù)、免費(fèi)護(hù)老設(shè)施）等[22-24]。有必要開發(fā)家庭照顧者健康需求評(píng)估工具，發(fā)展以健康需求為導(dǎo)向的評(píng)估、教育、指導(dǎo)和支持網(wǎng)絡(luò)[25]。有配偶、自身無疾病和癥狀、照顧負(fù)擔(dān)重的照顧者知識(shí)需求較高，主要體現(xiàn)在藥物知識(shí)需求、疾病知識(shí)需求及照顧技巧方面[26]。

第二，家庭照顧者的機(jī)會(huì)成本。2010年一項(xiàng)調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，在女性群體中，與未照料老年父母者相比，照料老年父母者放棄個(gè)人發(fā)展機(jī)會(huì)的概率要高出27.7%[27]?；贑LHLS數(shù)據(jù)庫(kù)中的家庭動(dòng)態(tài)調(diào)查數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，老年照料會(huì)降低子女的勞動(dòng)力市場(chǎng)參與率，并使其承受逐漸擴(kuò)大的隱性“工資懲罰”，其中女性照料者面臨更大的工資差距[28]。

第三，家庭照顧者的社會(huì)支持。社區(qū)家庭訪視能夠減輕失智老人居家照顧者的照顧負(fù)荷[29]。要以老人所在的整個(gè)家庭為服務(wù)對(duì)象，構(gòu)建社區(qū)援助網(wǎng)絡(luò)，支持老年照顧者[30-32]。建議從立法支持、經(jīng)濟(jì)援助和宣傳輿論等方面加強(qiáng)社會(huì)支持政策，并開展照料輔助服務(wù)、心理服務(wù)和互助小組等社會(huì)工作，以幫助成年子女應(yīng)對(duì)照料中的問題和緩解照料負(fù)擔(dān)[19]。倡導(dǎo)構(gòu)建完備的失能老人家庭照護(hù)者的社會(huì)支持體系[33-34]。需要完善照顧者非正式社會(huì)支持體系，建構(gòu)照顧者正式社會(huì)支持體系[35]。老年社會(huì)工作者應(yīng)該為城市老人照顧者提供全方位的支持，從而成為他們的減負(fù)者、協(xié)助者、政策影響者、教育培訓(xùn)者、資源整合者、調(diào)解者、心理治療者和呼吁者[36]。

第四，政策相關(guān)的考量?，F(xiàn)有政策更多強(qiáng)調(diào)的是家庭成員對(duì)老年人養(yǎng)老的責(zé)任與義務(wù)，對(duì)老年家庭照料者的支持極其有限，性別視角缺失[37]。社會(huì)養(yǎng)老服務(wù)體系建設(shè)是一個(gè)由“市場(chǎng)化”“個(gè)性化”“去機(jī)構(gòu)化”“非正式化”組成的四核驅(qū)動(dòng)系統(tǒng)。“非正式化”旨在給予照料者支持，恢復(fù)家庭照料功能，為社區(qū)養(yǎng)老打下牢固基礎(chǔ)，使家庭和社區(qū)有能力吸納“去機(jī)構(gòu)化”分流而來的老年人。但目前社會(huì)養(yǎng)老服務(wù)體系是由“市場(chǎng)化”單核推動(dòng)，存在“個(gè)性化”選擇能力不足、“去機(jī)構(gòu)化”目標(biāo)群體模糊、“非正式化”政策支持缺失三大痛點(diǎn)[38]。

國(guó)外的相關(guān)研究指出，公私二元分割的社會(huì)建構(gòu)將女性的家務(wù)勞動(dòng)私人化和隱蔽化，貶低女性家務(wù)勞動(dòng)的價(jià)值，正是在工作與家庭的平衡關(guān)系中，女性被要求承擔(dān)更多的家庭責(zé)任，這弱化了女性的市場(chǎng)地位，女性被迫進(jìn)入那些非正式的、有時(shí)間彈性的低收入職業(yè)，加重了職業(yè)性別隔離的程度，導(dǎo)致家庭照顧者的個(gè)人發(fā)展受到阻礙，因而應(yīng)該建立男女共同在家中分擔(dān)關(guān)懷責(zé)任的社會(huì)[39]。通過文獻(xiàn)計(jì)量學(xué)的分析發(fā)現(xiàn)，國(guó)外近五年來的相關(guān)文獻(xiàn)主要是集中研究腦卒中患者、精神疾病患者、阿爾茨海默病患者、艾滋病患者、腫瘤患者家庭照顧者的心理健康狀況和干預(yù)。除從眾多不同學(xué)科與視角開展的具體需求分析和支持方式研究[40-54]外，尤其需要注意的是對(duì)家庭照顧者支持服務(wù)的使用與評(píng)估和家庭照顧者身份認(rèn)同的研究。如發(fā)現(xiàn)家庭照顧者對(duì)支持性服務(wù)的使用受到服務(wù)特性、個(gè)人對(duì)需求的感知傾向、應(yīng)對(duì)經(jīng)驗(yàn)和決策模式以及關(guān)系因素的影響[55]。壓力理論和角色理論被認(rèn)為是未來研究“照顧者負(fù)擔(dān)”的指導(dǎo)框架[56]。對(duì)照顧者身份的自我認(rèn)同能夠增加支持服務(wù)使用的可能性，而這樣一種身份認(rèn)同的形成與角色的吞噬和逆轉(zhuǎn)、共享身份的缺失、家庭義務(wù)和性別規(guī)范、之前角色的延伸和主要身份的發(fā)展等都有所關(guān)聯(lián)[57]。多達(dá)29項(xiàng)評(píng)估研究發(fā)現(xiàn)，家庭照顧者的滿意度與技能提升、心理障礙預(yù)防、增加照顧者支持服務(wù)或提高自身照顧自己的能力間并無明確關(guān)系[58]。這些都說明照顧者需求的個(gè)體化以及個(gè)體化的需求與外在支持間的精準(zhǔn)匹配是值得深入研究的問題。

綜上所述，國(guó)內(nèi)研究更多局限于揭示和描述家庭照顧者的現(xiàn)實(shí)困難和需求狀況，雖有對(duì)社會(huì)宏觀政策和支持體系的反思，但缺少對(duì)這一群體外部支持系統(tǒng)的整體性理論分析和微觀層面的實(shí)務(wù)體系設(shè)計(jì)，從相對(duì)整合的視角對(duì)家庭照顧者需求與支持的匹配進(jìn)行研究還存在一定的空白。而國(guó)外研究雖然能夠提供可借鑒的理論解釋和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，但對(duì)不同群體如性別、階層內(nèi)部的異質(zhì)性給予的關(guān)注也不足。更為重要的是，中國(guó)文化傳統(tǒng)和制度設(shè)置上的差異意味著不能照搬相關(guān)理論來解釋家庭照顧者的境況，也不能直接提出相應(yīng)的解決方案。

四、對(duì)家庭照顧者支持體系的分類與分析

鑒于上述國(guó)內(nèi)外研究局限性，本研究從家庭照顧者的現(xiàn)實(shí)困難和實(shí)際需求出發(fā)，探討基于算法治理的外部支持系統(tǒng)的合理建構(gòu)對(duì)于家庭照顧者的支撐作用，以及需求與支持精準(zhǔn)匹配和反饋機(jī)制對(duì)于家庭照顧者平衡老年照料和個(gè)人發(fā)展之間關(guān)系的重要價(jià)值，避免再生產(chǎn)新的社會(huì)區(qū)隔和社會(huì)不平等，從而有助于維護(hù)社會(huì)公平，完善老年長(zhǎng)期照護(hù)保障體系，實(shí)現(xiàn)問題導(dǎo)向、理論驅(qū)動(dòng)下的智慧養(yǎng)老。

家庭照顧者的現(xiàn)實(shí)困難是指家庭中的老年照料提供者所面對(duì)的不利狀況?，F(xiàn)實(shí)困難包括六個(gè)方面，即生活能力、經(jīng)濟(jì)狀況、技能基礎(chǔ)、精神壓力、就業(yè)需求和支持網(wǎng)絡(luò)。進(jìn)一步地，需要考慮由于老年人能力、照料性質(zhì)（是否屬于長(zhǎng)期照護(hù)）、成員身份（配偶或子女等）、年齡差異（低齡老人或年輕子女等）、性別、職業(yè)分層、教育背景、城鄉(xiāng)差距、體制內(nèi)外、文化習(xí)慣等因素的影響。但現(xiàn)實(shí)困難不等于實(shí)際需求，身處不同情況中的家庭照顧者即使面對(duì)同樣的現(xiàn)實(shí)困難，也會(huì)在實(shí)際需求上有所選擇，有所側(cè)重。

（一）混合型多元供給的支持體系

家庭照顧者需要自身之外的支持，即為家庭照顧者這一特殊群體所提供的物質(zhì)或精神上的支持性資源、服務(wù)等。與現(xiàn)實(shí)困難相應(yīng)，家庭照顧者可以獲取的外部支持，即支持內(nèi)容包括經(jīng)濟(jì)支持、技能支持、心理支持、服務(wù)支持、就業(yè)支持和文化支持等。但是，就目前而言，家庭照顧者群體能夠接觸到的支持資源相對(duì)缺乏，即使是已有的支持也針對(duì)性不足，絕大多數(shù)是由供給方制定服務(wù)內(nèi)容而非以照顧者需求為導(dǎo)向，并不能有效果（effectively）且有效率（efficiently）地滿足家庭照顧者對(duì)外部支持的需求，這帶來資源的極大浪費(fèi)，亟須以智慧養(yǎng)老的方式來解決需求與支持匹配的難題。但是，智慧養(yǎng)老并不是對(duì)現(xiàn)代信息技術(shù)的簡(jiǎn)單應(yīng)用，也不是可以由計(jì)算機(jī)工程人員主導(dǎo)甚至獨(dú)自設(shè)計(jì)完成的社會(huì)系統(tǒng)工程。它應(yīng)該建立在社會(huì)科學(xué)家源頭參與的基礎(chǔ)上，是問題導(dǎo)向、理論驅(qū)動(dòng)下的大數(shù)據(jù)與人工智能應(yīng)用。因此，本研究提出，家庭照顧者群體的支持系統(tǒng)應(yīng)從“混合型多元供給”轉(zhuǎn)變?yōu)椤版溄邮骄珳?zhǔn)支持”。

圖1 混合型多元供給體系

“混合型多元供給”是從福利多元主義的視角來看待家庭照顧者外部支持的現(xiàn)有格局。在福利多元主義的影響下，政府、市場(chǎng)、機(jī)構(gòu)、社會(huì)組織、家庭和個(gè)人等主體都能成為家庭照顧者支持性資源和服務(wù)的供給方。問題在于，當(dāng)前的外部支持獨(dú)立指向需要幫助的家庭照顧者，各方之間的關(guān)系離散，并且是從自身的目標(biāo)出發(fā)考慮服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)對(duì)象，行為可能沖突，供給可能重復(fù)。這樣的外部支持系統(tǒng)并不能有效地為家庭照顧者提供支持性服務(wù)。以往的研究未能區(qū)分支持內(nèi)容、支持形態(tài)和支持主體，也就難以繪制出更為完整的現(xiàn)實(shí)圖景與未來規(guī)劃。

（二）基于大數(shù)據(jù)與人工智能的鏈接式精準(zhǔn)支持體系

“鏈接式精準(zhǔn)支持”是以家庭照顧者為中心主體，從支持內(nèi)容、支持形態(tài)和支持主體三個(gè)維度分析多元化的支持格局。支持內(nèi)容是能夠滿足家庭照顧者實(shí)際需求的支持性資源和服務(wù)，具有內(nèi)在的依存和支撐關(guān)系，支持形態(tài)包括政策、法律、社工、培訓(xùn)、信息和觀念等，是支持內(nèi)容的表現(xiàn)形式，同樣性質(zhì)的支持內(nèi)容可以有不同的支持形態(tài)；支持主體則是指提供外部支持資源和服務(wù)的各供給主體，與支持內(nèi)容和支持形態(tài)間有一定的對(duì)應(yīng)關(guān)系。各支持主體之間既有合作，也有競(jìng)爭(zhēng)，但應(yīng)有序協(xié)同地為家庭照顧者創(chuàng)造可持續(xù)發(fā)展的支持環(huán)境。

在這一環(huán)境中，各主體間以鏈接的方式建立關(guān)系，并不需要特意地去融合各類支持，從而避免復(fù)雜的管理關(guān)系，同時(shí)能夠動(dòng)態(tài)地調(diào)整和擴(kuò)展支持的供給，最大限度降低各類支持間的耦合度，既避免資源浪費(fèi)，又能提高支持效率；支持與需求的對(duì)接是依據(jù)算法進(jìn)行精準(zhǔn)雙邊匹配的結(jié)果。精準(zhǔn)雙邊匹配意味著，家庭照顧者作為能動(dòng)的主體，既接受匹配自身實(shí)際需求的支持，又可對(duì)現(xiàn)有的支持進(jìn)行積極的反饋，以改進(jìn)支持的數(shù)量、質(zhì)量和結(jié)構(gòu)，更好地實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)化。同時(shí)，各供給主體也能對(duì)家庭照顧者的支持訴求予以事前、事中和事后評(píng)估，避免過度支持，從而實(shí)現(xiàn)支持資源分配的全局最優(yōu)。

圖2 鏈接式精準(zhǔn)支持體系

五、基于算法治理的家庭照顧者鏈接式精準(zhǔn)支持系統(tǒng)

在混合型的多元供給格局中，來自政府、社會(huì)、市場(chǎng)等多元主體的支持并不缺乏，但存在治理方面的缺失。后果就是：家庭照顧者并不知道和清楚這些服務(wù)存在于何處，如何獲得；同時(shí)，服務(wù)提供方也難以及時(shí)了解有現(xiàn)實(shí)需求的家庭照顧者在哪里，如何接觸。顯然，要解決上述問題，手工的方式即使可行，相關(guān)的信息也只會(huì)局限在很小的地理范圍之中，而依靠人際關(guān)系或社區(qū)通知去交流，匹配效率低也伴隨著匹配成本高的問題。

隨著電子商務(wù)等信息平臺(tái)的發(fā)展，運(yùn)用現(xiàn)有的信息化技術(shù)手段能夠在一定程度上減少因信息不對(duì)稱帶來的無效匹配問題，在信息的及時(shí)性上也大有改觀，在信息的豐富程度上，不少地方在積極梳理養(yǎng)老服務(wù)商能夠提供的服務(wù)列表和價(jià)格。然而，新的方式與傳統(tǒng)方式相同之處在于，它們都只是致力于為家庭照顧者和服務(wù)提供方提供需求—服務(wù)信息列表，并不具備優(yōu)化匹配，提高匹配效率和降低匹配成本的功能。換言之，前二者都只是實(shí)現(xiàn)單向推薦，而非雙邊匹配。需要特別說明的是，后者并不等同于雙向推薦。

雙向推薦是簡(jiǎn)單地將家庭照顧者需求信息推送給服務(wù)提供方，同時(shí)將服務(wù)提供方的服務(wù)情況推送給家庭照顧者，而算法治理中的雙邊匹配是要考慮雙方的諸多屬性和指標(biāo)，以實(shí)現(xiàn)特定目標(biāo)比如雙邊滿意度最大來構(gòu)建優(yōu)化模型，求得最優(yōu)匹配方案。此外，雙邊匹配并不是點(diǎn)對(duì)點(diǎn)地逐組考慮一個(gè)家庭照顧者與一個(gè)服務(wù)提供方之間的匹配關(guān)系，而是要從全局出發(fā)，綜合地考慮各個(gè)家庭照顧者的需求與各個(gè)服務(wù)提供方的支持之間的關(guān)系，以算法來優(yōu)化資源的配置，最終的匹配方案由若干組家庭照顧者與服務(wù)提供方的對(duì)應(yīng)關(guān)系構(gòu)成，是在實(shí)現(xiàn)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)匹配的同時(shí)，求得整體目標(biāo)（比如綜合的各方滿意度均最大）的達(dá)成。

簡(jiǎn)言之，算法治理中的多指標(biāo)雙邊匹配決策是指匹配決策者依據(jù)匹配主體雙方給出的關(guān)于對(duì)方匹配主體的多指標(biāo)評(píng)價(jià)信息，通過某種決策分析方法，使得匹配主體雙方在實(shí)現(xiàn)特定優(yōu)化目標(biāo)中獲得最優(yōu)匹配方案的過程[59-61]。顯然，在基于算法治理的家庭照顧者鏈接式精準(zhǔn)支持體系中，需求與支持的匹配不能采用傳統(tǒng)的簡(jiǎn)單屬性對(duì)比或單一指數(shù)比較法，而是要運(yùn)用數(shù)學(xué)建模和優(yōu)化的方法來解決在不同情境中多屬性的決策方案選取問題，因此事先要對(duì)需求與支持的屬性進(jìn)行充分的細(xì)化與量化。

（一）養(yǎng)老機(jī)構(gòu)輻射社區(qū)居家養(yǎng)老服務(wù)支持家庭照顧者的雙邊匹配場(chǎng)景

在養(yǎng)老機(jī)構(gòu)輻射社區(qū)居家養(yǎng)老服務(wù)中，養(yǎng)老服務(wù)驛站、養(yǎng)老照料中心對(duì)家庭照顧者的服務(wù)應(yīng)該成為家庭照顧者精準(zhǔn)支持系統(tǒng)的重要組成部分。為方便描述，在此雙邊匹配場(chǎng)景中，暫時(shí)僅研究一對(duì)多的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)與家庭照顧者的單項(xiàng)服務(wù)雙邊匹配問題。所謂一對(duì)多，是指一家養(yǎng)老機(jī)構(gòu)可以輻射服務(wù)多位家庭照顧者，而一位家庭照顧者此時(shí)僅需要一家養(yǎng)老機(jī)構(gòu)為之提供支持。所謂單項(xiàng)服務(wù)，是指雖然一家養(yǎng)老機(jī)構(gòu)能夠提供多項(xiàng)服務(wù)資源，但一位家庭照顧者此時(shí)僅需要一項(xiàng)支持服務(wù)。

在這一實(shí)際常見的場(chǎng)景中，如果要實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)支持資源與家庭照顧者實(shí)際需求的匹配，需要在滿意度相關(guān)模型中根據(jù)當(dāng)?shù)厍闆r進(jìn)行充分調(diào)研以納入足夠的考量因素。相關(guān)維度既包括家庭照顧者的訴求表達(dá)和雙方主體的評(píng)價(jià)體系，也涉及實(shí)際存在的服務(wù)資源和約束條件。在此，出于簡(jiǎn)化分析以說明模型原理的目的，僅將通常需要考慮的七方面因素列出：

（1）養(yǎng)老機(jī)構(gòu)所能提供的服務(wù)。當(dāng)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的服務(wù)清單中有符合家庭照顧者需求的項(xiàng)目時(shí)，匹配才能繼續(xù)進(jìn)行；

（2）養(yǎng)老機(jī)構(gòu)所提供服務(wù)的空閑時(shí)段。養(yǎng)老機(jī)構(gòu)輻射社區(qū)居家養(yǎng)老服務(wù)的時(shí)間要遠(yuǎn)少于對(duì)機(jī)構(gòu)內(nèi)老人提供的服務(wù)。另外，雖然養(yǎng)老機(jī)構(gòu)可以同時(shí)為多位家庭照顧者提供服務(wù)，但服務(wù)時(shí)間要符合家庭照顧者的時(shí)間安排；

（3）養(yǎng)老機(jī)構(gòu)每天所能服務(wù)的家庭照顧者數(shù)量上限。各家養(yǎng)老機(jī)構(gòu)每天能夠?yàn)榧彝フ疹櫿叻?wù)的數(shù)量也受到機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)資源配置和利益考量的限制；

（4）養(yǎng)老機(jī)構(gòu)對(duì)家庭照顧者的評(píng)價(jià)指標(biāo)。這些指標(biāo)包括家庭照顧者能夠支付的服務(wù)費(fèi)用、服務(wù)項(xiàng)目可以享受的補(bǔ)貼、地理位置的遠(yuǎn)近、家庭中的服務(wù)環(huán)境、服務(wù)的復(fù)雜程度、家庭照顧者的個(gè)人素質(zhì)等。提出服務(wù)需求的家庭照顧者在指標(biāo)評(píng)價(jià)上越讓養(yǎng)老機(jī)構(gòu)滿意，那么，養(yǎng)老機(jī)構(gòu)越傾向于對(duì)其提供支持；

（5）家庭照顧者所需要的服務(wù)。與養(yǎng)老機(jī)構(gòu)所能提供的服務(wù)項(xiàng)目相對(duì)應(yīng)，如果缺乏話語層面的一致，那么就意味著，盡管家庭照顧者在需求評(píng)估中提出自身的困難，卻無法在服務(wù)資源池中找到對(duì)應(yīng)的解決措施，雖然實(shí)際上存在著可能的支持；

（6）家庭照顧者所需要服務(wù)的時(shí)段。只有當(dāng)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的派出人員能夠在家庭照顧者的需求時(shí)段中予以服務(wù)響應(yīng)時(shí)，匹配才可能實(shí)現(xiàn)；

（7）家庭照顧者對(duì)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)指標(biāo)。這些指標(biāo)包括養(yǎng)老機(jī)構(gòu)服務(wù)響應(yīng)的快慢、機(jī)構(gòu)派出人員的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)、受教育程度、服務(wù)質(zhì)量以及養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的收費(fèi)水平等。提供服務(wù)支持的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)在指標(biāo)評(píng)價(jià)上越讓家庭照顧者滿意，那么，家庭照顧者越傾向于選擇由其滿足需求。

（二）模型的基礎(chǔ)定義和分析

對(duì)上述相關(guān)因素的操作化形成數(shù)學(xué)模型的基礎(chǔ)定義如下：

（三）多目標(biāo)雙邊匹配優(yōu)化模型

基于以上對(duì)模型的基礎(chǔ)定義，在此給出以養(yǎng)老機(jī)構(gòu)滿意度最大和家庭照顧者滿意度最大為目標(biāo)的雙邊匹配優(yōu)化模型，之后即可在現(xiàn)實(shí)約束條件的限定下，使用相應(yīng)的智能算法求解出最優(yōu)的匹配方案：

六、結(jié)論與建議

先進(jìn)技術(shù)的運(yùn)用必須與現(xiàn)實(shí)的制度環(huán)境相適應(yīng)，具體的制度設(shè)計(jì)也需要?jiǎng)?chuàng)新以應(yīng)用先進(jìn)的技術(shù)，算法治理的根本是問題導(dǎo)向、理論驅(qū)動(dòng)下的大數(shù)據(jù)與人工智能應(yīng)用，是實(shí)現(xiàn)從管理轉(zhuǎn)向治理的關(guān)鍵所在。在即將進(jìn)入中度老齡化的中國(guó)社會(huì)，對(duì)家庭養(yǎng)老的積極支持有利于家庭成員自覺承擔(dān)家庭責(zé)任、樹立良好家風(fēng)，但支持方式不能局限于直接服務(wù)老人，還要充分認(rèn)識(shí)到家庭內(nèi)部的照顧者作為服務(wù)供給主體的重要性。家庭照顧者絕大部分是女性，面臨身體、心理、社交、就業(yè)和經(jīng)濟(jì)等方面的困境。事實(shí)上，來自政府、社會(huì)、市場(chǎng)等多元主體的支持并不缺乏，但存在治理上的缺失。為優(yōu)化社會(huì)資源的分配，提升支持與需求之間的匹配效率，有必要在厘清家庭照顧者現(xiàn)實(shí)困難和梳理多元支持供給的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)算法治理。

在通過算法治理實(shí)現(xiàn)支持資源的優(yōu)化配置，避免過度支持和不均衡分配的過程中，需要借助人工智能建構(gòu)鏈接式精準(zhǔn)支持系統(tǒng)，使提供外部支持資源和服務(wù)的各主體之間能夠有序協(xié)同地為家庭照顧者創(chuàng)造可持續(xù)發(fā)展的支持環(huán)境。為此，本研究建議：

1）將關(guān)懷經(jīng)濟(jì)學(xué)的理念引入生活實(shí)踐與制度設(shè)計(jì)，重新評(píng)估女性關(guān)懷勞動(dòng)的價(jià)值，從社會(huì)性別視角將社會(huì)性別觀念及勞動(dòng)性別分工等納入決策視野，為女性家庭照顧者的賦權(quán)賦能探索可能的促進(jìn)方案，避免加深性別歧視以及需求忽視和服務(wù)不公平的現(xiàn)象；

2）在滿足家庭照顧者的需求上，倡導(dǎo)從“混合型多元供給”轉(zhuǎn)變?yōu)椤版溄邮骄珳?zhǔn)支持”，這既是實(shí)現(xiàn)從供給方制定服務(wù)內(nèi)容到以照顧者需求為導(dǎo)向提供支持的轉(zhuǎn)變，也意味著，不再?gòu)?qiáng)調(diào)能夠整合多元供給的統(tǒng)一管理方，而是以互聯(lián)網(wǎng)思維來認(rèn)識(shí)和組織各方的支持供給；

3）按照統(tǒng)一的元數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)來收集、組織和利用養(yǎng)老服務(wù)提供方的支持資源與家庭照顧者的需求信息，尤其在家庭照顧者的服務(wù)需求評(píng)估上，應(yīng)該進(jìn)一步細(xì)化評(píng)估模型的設(shè)計(jì)粒度，讓其能夠與現(xiàn)實(shí)中已有的具體服務(wù)項(xiàng)目相對(duì)應(yīng)，使家庭照顧者的需求評(píng)估真正轉(zhuǎn)化成實(shí)踐中可操作的解決方案，為實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)支持夯實(shí)供需數(shù)據(jù)基礎(chǔ)；

4）開發(fā)基于需求—支持雙邊匹配的算法治理平臺(tái)，利用服務(wù)資源描述框架和模糊語義相似度算法整合需求評(píng)估數(shù)據(jù)和服務(wù)資源信息，構(gòu)建家庭照顧者需求與支持的精準(zhǔn)匹配模型，從而解決信息超載與個(gè)體認(rèn)知能力的矛盾，解決家庭照顧者與服務(wù)提供方間的雙方信任機(jī)制問題，解決養(yǎng)老服務(wù)供應(yīng)不平衡與家庭照顧者需求難滿足的問題。