王曉東，杜修品

(1.山東警察學院經濟犯罪偵查系，山東 濟南 250200)(2.中國刑事警察學院經濟犯罪偵查學院，遼寧 沈陽 110854)

黨的十九大報告指出，黨的一切工作必須以最廣大人民群眾根本利益為最高標準，堅持以人民為中心。在我國社會主義市場經濟快速發(fā)展的同時，非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷、欺詐發(fā)行證券等涉眾型經濟犯罪呈多發(fā)態(tài)勢，不僅阻礙了社會經濟的發(fā)展，損害了人民群眾的切身利益，還威脅社會穩(wěn)定。面對新形勢、新挑戰(zhàn)，如何踐行以人民為中心的發(fā)展理念，創(chuàng)新矛盾化解方法，對涉眾型經濟犯罪進行有效治理并妥善處置涉眾型經濟犯罪引發(fā)的系列問題，積極回應人民群眾的新要求、新期待，切實維護人民群眾的合法權益和社會穩(wěn)定，已成為當前和今后一個時期公安工作的重大課題。

一、以人民為中心發(fā)展理念與涉眾型經濟犯罪治理的內在聯(lián)系

(一)以人民為中心是涉眾型經濟犯罪治理的基本原則

人民群眾是維護社會穩(wěn)定的主體,是進行涉眾型經濟犯罪治理的力量源泉,堅持以人民為中心是涉眾型經濟犯罪治理的基本原則。涉眾型經濟犯罪已經從過去傳統(tǒng)的親緣式、地域式犯罪模式演變?yōu)槁殬I(yè)化、網絡化犯罪模式。此類犯罪往往披著投資理財?shù)群戏ń洜I業(yè)務的外衣，具有較強的隱蔽性和復雜性，給公安機關的打擊、防范工作帶來了很大困難。這對公安機關發(fā)現(xiàn)和打擊此類犯罪的能力提出了新的更高的要求。科學、有效地治理涉眾型經濟犯罪離不開廣大人民群眾的支持和參與,在涉眾型經濟犯罪治理全過程中必須貫徹以人民為中心的發(fā)展理念,始終做到涉眾型經濟犯罪治理依靠人民、涉眾型經濟犯罪治理為了人民，涉眾型經濟犯罪成果由人民共享。

涉眾型經濟犯罪治理的基本原則有三個，分別是：治理為了人民，治理成果由人民共享和治理成效由人民評判。其一，以人民為中心進行涉眾型經濟犯罪治理解決了“為了誰”這一根本問題。以人民為中心的發(fā)展理念很好地回答了社會治理“為了誰”這一重要問題，是黨的執(zhí)政理念在現(xiàn)實社會治理層面的重要體現(xiàn)。涉眾型經濟犯罪治理要始終堅持以人民為中心的發(fā)展理念，體現(xiàn)黨和政府為人民謀福利、為人民辦實事的理念，體現(xiàn)公安機關和人民警察隊伍為人民服務的宗旨。其二，涉眾型經濟犯罪治理成果要由人民共享。以人民為中心就必須始終把人民利益擺在至高無上的位置，讓改革發(fā)展成果更多更公平惠及全體人民，朝著實現(xiàn)全體人民共同富裕不斷邁進。涉眾型經濟犯罪的治理成果也體現(xiàn)著以人民為中心的發(fā)展理念。涉眾型經濟犯罪的受害者是社會不特定多數(shù)人，涉案人員既有公司白領，也有工人、農民。被害人深陷犯罪騙局中，會造成不同程度的損失，涉眾型經濟犯罪的防治最大程度上避免或挽回了人民群眾的損失，保障了人民群眾的財產安全。這正是對以人民為中心的發(fā)展理念的最好闡釋。其三，涉眾型經濟犯罪治理成效的好壞最終需要人民來評判。以人民為中心的發(fā)展理念要求傾聽群眾聲音，滿足群眾需求，把群眾是否高興、是否滿意、是否贊同作為衡量工作成效的標準。涉眾型經濟犯罪治理過程中遇到的協(xié)同防治、追贓挽損等問題就像一張張現(xiàn)實考卷,黨委、政府以及包括公安機關在內的責任部門是解決這些問題的答卷者,答得如何、可以打多少分,要由廣大人民群眾來評判。

(二)以人民為中心發(fā)展理念對涉眾型經濟犯罪治理具有重要指導意義

一是以人民為中心發(fā)展理念進一步明確了涉眾型經濟犯罪治理的宗旨和使命。中國共產黨的宗旨是全心全意為人民服務，黨領導的社會治安綜合治理工作也圍繞這一點展開，涉眾型經濟犯罪治理是社會治安綜合治理工作的重要組成部分。以人民為中心發(fā)展理念突出了涉眾型經濟犯罪治理工作的人民性。涉眾型經濟犯罪治理通過打擊、防范涉眾型經濟犯罪，切實保障人民群眾的合法權益，維護社會大局穩(wěn)定和國家安全，從而實現(xiàn)為人民服務、鞏固黨的執(zhí)政地位的目標。

二是以人民為中心發(fā)展理念為涉眾型經濟犯罪治理指明了方向。以人民為中心的社會治理堅持社會事務由公權力部門、企事業(yè)單位、社會組織、群眾多元參與，協(xié)商共治，通過搭建交流溝通、協(xié)商共治的機制，為群眾、社會組織提供表達意見的平臺，使企事業(yè)單位、社會組織、群眾廣泛參與到社會治理中，輻射到社區(qū)服務、食品安全、養(yǎng)老服務等多個社會領域，提供社會治理創(chuàng)新服務，幫助解決社會問題。這一理念的提出給涉眾型經濟犯罪治理確立了工作導向，從理論和實踐層面指明了涉眾型經濟犯罪治理工作的方向。為有效防范、打擊涉眾型經濟犯罪，公安機關應充分發(fā)揮我國制度優(yōu)勢，借鑒“楓橋經驗”，充分發(fā)揮人民群眾的主觀能動性，將群眾路線和以人民為中心的發(fā)展理念融入到涉眾型經濟犯罪的防范、打擊過程中。群眾分布在社會各個行業(yè)和領域，容易成為涉眾型經濟犯罪的受害者，也是涉眾型經濟犯罪的見證者。人民群眾不僅能夠為公安機關打擊涉眾型經濟犯罪提供寶貴線索，拓展案件來源，還能在犯罪預防中起到重要作用，從而在根源上杜絕涉眾型經濟犯罪的發(fā)生。

三是以人民為中心發(fā)展理念為涉眾型經濟犯罪治理提供了根本性保障。公安機關在涉眾型經濟犯罪治理工作中就積極發(fā)揮人民群眾的主體作用，借助社區(qū)工作者、志愿者等，利用各種方式和渠道宣傳非法集資、傳銷等涉眾型經濟犯罪的危害以及便捷識別、防范此類犯罪的知識，讓群眾自覺遠離犯罪分子布下的騙局，減少或避免上當受騙。以人民為中心的發(fā)展理念的運用彌補了公安機關基層警力有限、普法力度不足的問題，從源頭上防范涉眾型經濟犯罪的發(fā)生，真正體現(xiàn)了犯罪治理為人民、犯罪治理靠人民，從而凝聚起強大的群眾力量，為涉眾型經濟犯罪治理提供了根本保障。

二、涉眾型經濟犯罪成因分析

(一)投融資渠道不暢

經濟的迅猛發(fā)展，帶來了大量民間閑置資金。因為對國家經濟發(fā)展穩(wěn)定長期向好抱有極大的心理預期，有充足的理由和內驅力推動為了獲得高額回報進行有一定風險的投資，社會大眾普遍擁有較高的投資熱情。但我國的金融市場發(fā)展時間短，相關制度還有待進一步健全，金融產品譜系有待補充，社會投融資渠道有待拓寬。[1]隨著社會公眾所擁有的閑散資金越來越多，已有的投資渠道已經滿足不了投資者們的投資需求，越來越多的群眾開始尋求其他能獲得更高收益的渠道來進行投資。同時，中小企業(yè)融資難、融資貴的問題依然存在?；谶@一矛盾的存在，犯罪行為人利用金融市場的不成熟和公眾的從眾心理，打著各種噱頭和幌子進行虛假宣傳，以各種方式非法集資，最終導致群眾利益受損。

(二) 市場監(jiān)管機制不健全

市場監(jiān)管機制不健全是造成涉眾型經濟犯罪多發(fā)的重要因素。一方面，在全面深化“放管服”改革背景下，降低了市場準入門檻，但有效的市場監(jiān)管制度和相應的配套監(jiān)管措施卻未能跟進，有關監(jiān)督部門在企業(yè)注冊、運營等環(huán)節(jié)的監(jiān)督管理力度不夠，沒有或無法對申請成立相關企業(yè)的材料進行深度審核。這給不法分子提供了可乘之機，使其在完成公司注冊后有機會實施集資詐騙、非法吸收公眾存款等涉眾型經濟犯罪活動。[2]另一方面，有關部門之間職責不夠明晰，缺乏完善的協(xié)作辦案機制。對于涉眾型經濟犯罪，公安機關的主要職責是預防和打擊，其他部門則肩負著日常監(jiān)管以及防范的職能。但在實踐中，各部門的具體職責界限并不明確，導致出現(xiàn)職能交叉、相互推諉的情況。

(三) 法律規(guī)范滯后

涉眾型經濟犯罪是商品經濟發(fā)展到一定歷史階段的產物。我國發(fā)展中國特色社會主義市場經濟的時間并不長，在發(fā)展中會遇到一些以前從未出現(xiàn)的新事物，我國的法律法規(guī)還不能涵蓋所有在特定時期本應認定為犯罪的行為。[3]例如，集資詐騙、網絡傳銷等涉眾型經濟犯罪往往巧立名目，以養(yǎng)老服務、投資理財、消費返利和區(qū)塊鏈技術等之名，行集資詐騙、網絡傳銷等犯罪之實。當犯罪行為給國家和社會造成損失時，再出臺相應的法律和政策就有一定的滯后性。作為成文法國家，我國法律的制定需要經過復雜的法定程序。同時，法律制定以后必須保持一定的穩(wěn)定性才能保證法律自身的權威性及可預期性，導致法律具有天然的滯后性。犯罪行為人正是利用這點，屢屢鉆法律的空子。

(四) 群眾防范意識不足

涉眾型經濟犯罪的隱蔽性導致社會公眾難以察覺其犯罪本質。隨著大數(shù)據技術的廣泛應用，涉眾型經濟犯罪有了新的形式和手段。例如，利用大數(shù)據技術對用戶進行數(shù)據畫像，從而實現(xiàn)精準營銷，誘使公眾進入犯罪行為人設下的圈套。這類犯罪能夠得逞，主要是群眾對其防范意識較弱，對法律和金融知識不夠了解，對于投資產品缺乏理性的認知，盲目相信社會上的虛假宣傳，沒有對投資產品進行深入的了解，受到巨額收益的誘惑。當前金融市場各種交易活動活躍,一些投資者有短時間獲取暴利的心理。投資者對金融市場的交易知識了解較少，加之缺乏相應的法律知識,最終成為了涉眾型經濟犯罪的受害者。這其中以非法集資犯罪案件為典型代表,犯罪行為人通過較高的利息吸引社會公眾參與投資，在遠超一般銀行利率的誘惑下，投資者便陷入投資陷阱中。

三、當前涉眾型經濟犯罪治理疑難問題分析

(一)犯罪預警難

近年來，隨著我國金融市場不斷發(fā)展，涌現(xiàn)出各種各樣的新型金融產品。傳統(tǒng)金融行業(yè)正在經歷一個革新期，監(jiān)管將不可避免地會出現(xiàn)滯后于發(fā)展的情況，這將帶來新的潛在的金融風險。金融系統(tǒng)的波動性和風險性決定了公安機關有必要對具有經濟犯罪風險的金融活動進行全過程、多層次、寬領域的監(jiān)管，以規(guī)避內生的結構性風險。因此，強化公安機關與金融監(jiān)管部門、相關企業(yè)的對接，對潛在的金融犯罪風險進行有效預警是必要的。然而，公安機關由于自身職責、權限的限制，過多介入金融活動容易產生執(zhí)法爭議，一些社會主體會產生公安機關妨害企業(yè)正常經營的認識。同時，公安機關、監(jiān)管部門和企業(yè)在犯罪預警工作方面的脫節(jié)導致涉眾型經濟犯罪預警工作不能有效開展。特別是進入網絡時代以來，我國涉眾型經濟犯罪呈現(xiàn)網絡化發(fā)展趨勢，犯罪組織更加嚴密與體系化。對于涉眾型經濟犯罪網絡化的發(fā)展趨勢，完全依賴傳統(tǒng)的犯罪預警模式可能導致犯罪治理工作止步不前。

(二)證據收集難

證據在刑事訴訟各個環(huán)節(jié)具有重要作用，是認定有無犯罪事實的唯一標準。涉眾型經濟犯罪隱蔽性、專業(yè)化、涉及領域廣的特征使得公安機關在打擊涉眾型經濟犯罪過程中收集的證據證明力不強，證據收集途徑有限且分散，難以形成完整的證據鏈，該類犯罪案件的取證問題成為偵查工作的難點。證據不充分、材料不齊全已成為公安機關辦理此類案件過程中的突出問題。涉眾型經濟犯罪嫌疑人的知識文化水平普遍較高，具備一定的反偵查意識。并且，涉眾型經濟犯罪的犯罪場所越來越趨向于網絡空間，犯罪痕跡更多是以數(shù)據的形式存在于虛擬空間，使得此類犯罪案件的電子證據容易被犯罪嫌疑人進行人為清洗，從而造成證據的缺失。在網絡空間實施犯罪行為會留下痕跡，所以犯罪嫌疑人為逃避網絡追蹤，在犯罪時就利用尋找代理服務器、將信號進行多次中轉后再落地對接、運用改號軟件將原有號碼改為虛假號碼等反偵查手段。這類犯罪方法科技化程度高，可快速完成作案，且多為跨區(qū)域作案，犯罪行為是在虛擬化網絡空間內進行的,相應的電子痕跡也易滅失，這給證據的提取、固定和保存工作帶來困難。[4]

(三)涉案財物處置難

涉眾型經濟犯罪案件的成功辦理離不開對涉案財物的妥善處置，然而在具體案件偵辦過程中存在的“重人身、輕財物”的傾向以及相關法律規(guī)定過于籠統(tǒng)或落實不到位的問題，導致對涉案財物的處置面臨諸多困難。在大多涉眾型經濟犯罪案件中，犯罪嫌疑人或涉案的企業(yè)將大量的資金用來揮霍或維持企業(yè)的經營活動，根本沒有經濟能力來足額退賠，案件辦理過程中犯罪嫌疑人退不了贓，公檢法機關也沒有追到贓，公眾損失便無法足額挽回，甚至血本無歸，這是導致涉眾型經濟犯罪被害人對案件辦理不滿意的原因之一。而對于已經查封、扣押、凍結的涉案財物，一般由審判機關作出最終裁決后，返還被害人，但由于涉案財物不足以全部返還，相應的財物處置、分配程序也就較為復雜，審查起訴、審判和執(zhí)行工作往往持續(xù)時間較長。

涉眾型經濟犯罪的涉案財物龐雜，有的甚至由第三人通過拍賣、合理轉售等方式取得，對這些類型的涉案財物能否被認定為贓物尚存爭議。有些案件還存在類似傳銷的情況，關系復雜，借款無憑證可查，缺少紙質或直接憑證的情況多見，從而增加了挽損、定損的難度和工作強度。此外，在“退贓退賠”范圍的認定上也存在問題，特別是一般涉案人員的退贓退賠的范圍，作為退贓退賠的前置事實之一，在減輕處罰的討論中容易被忽視。哪些人員該進行退賠，退多少，善意取得該如何定性，在這些問題的理解上都存在誤區(qū)。我國法律將該類型犯罪案件中的參與人劃分為“被害人”和“違法犯罪嫌疑人”的方法不夠精細。當事人的法律地位不同，其涉案財物的處理結果也是不同的。以網絡傳銷案件為例，網絡傳銷案中未發(fā)展下線的參與人實質上與集資詐騙中的被害人無較大區(qū)別，但案件一旦被認定為傳銷案件，涉案人員的財物將被沒收，這與集資詐騙中涉案財物返還被害人的處置結果相比有些顯失公平。

(四)維護社會穩(wěn)定工作難

涉眾型經濟犯罪涉及不特定多數(shù)被侵害對象，分布在社會的各個層面和領域。被侵害者在涉眾型經濟犯罪中遭受了經濟損失，為了挽回經濟損失，有的甚至由被侵害者轉化成了侵害者。各種隱患往往與追贓風險同時出現(xiàn)，受損者意識到自身的經濟利益無法挽回時，可能采取非法的形式試圖讓社會為自己的經濟損失買單?；谏鲜銮闆r，涉眾型經濟犯罪案件要把握好立案時機。該類型犯罪具有較長的潛伏期，當犯罪被發(fā)現(xiàn)時其資金鏈可能已發(fā)生斷裂。若立案過早，涉案群眾往往會聚集到企業(yè)討要投資款。這容易打草驚蛇，加速企業(yè)倒閉，促使犯罪嫌疑人攜款潛逃。涉案群眾在討要無果的情況下，可能會通過各種形式制造社會壓力。若立案過晚，資金被揮霍一空則無法返還被害人，同樣會帶來隱患。在這類案件中，一些受害者深陷騙局，意圖通過各種方式推動公安機關和其他相關部門幫助追繳投資人前期投入的資金，甚至希望公安機關放回犯罪嫌疑人，讓犯罪嫌疑人有可能補償其賬款，干擾了正常的司法秩序?？梢哉f，此類案件在受理、立案、證據收集和追贓挽損等偵辦過程中存在一些負面因素，處置不當會引發(fā)衍生效應。

四、防治涉眾型經濟犯罪的具體措施

(一)多方拓寬投融資渠道

在涉眾型經濟犯罪預防過程中，首先要解決的是我國民間資本存量與現(xiàn)有投資渠道數(shù)量不匹配的問題。針對此種情況，應多方面拓寬投融資渠道，不斷推進投融資市場法治化進程，促進民間投融資市場規(guī)范化發(fā)展，從而減少滋生涉眾型經濟犯罪的土壤，從源頭上防范涉眾型經濟犯罪。為使社會資本得到進一步調動，除深化“放管服”改革以外，還應構建完備的社會投融資體系，以滿足不同社會群體的投融資需求。首先，應拓寬直接融資渠道，完善我國多層次的金融體系。通過存量資金證券化，盤活存量資產，發(fā)揮資產的融資功能，不斷完善資本市場扶持政策，拓寬直接融資渠道，形成加快資本市場發(fā)展、創(chuàng)新發(fā)展模式的共識和合力，加快民間融資機構合法化建設節(jié)奏。其次，完善間接融資結構。為使不同類型的企業(yè)、不同規(guī)模的經營項目獲得相應的金融支持，不僅要推動大型銀行積極轉型，還要促進中小銀行、民營金融機構、互聯(lián)網金融的發(fā)展，從而為廣大投資者提供更多投資渠道。此外，各類投融資平臺直接參與產業(yè)投資，可以起到投資示范、引導作用，一方面可以解決企業(yè)的融資難題，另一方面可以促使更多的社會資金投入相應的產業(yè)。

(二)完善法律法規(guī)

在社會經濟快速發(fā)展的背景下，應盡快完善防治涉眾型經濟犯罪的法律規(guī)范，以構建針對此類犯罪的法律規(guī)范體系，從而加強對涉眾型經濟犯罪的治理工作。一是要正確認定罪與非罪。要把一般的民事經濟違法行為與涉眾型經濟犯罪區(qū)分開來,準確把握民間借貸、經濟糾紛、民事違約等行為與刑事犯罪的罪限。二是正確區(qū)分此罪與彼罪。如非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪,其區(qū)分往往集中在主觀目的上。這使得司法認知在認定犯罪中的作用十分重要,可根據相關司法解釋提出的一些考量要素,結合案件的具體情況,對案件的性質作出符合邏輯的結論。例如,要從資金的使用、經營等情況全面分析行為人的主觀目的,從而確定犯罪的性質是集資詐騙犯罪還是非法吸收公眾存款犯罪。三是確定相關罪名的認定標準。在有關司法解釋出臺前,應當根據實際情況,加強對涉眾型經濟犯罪相關罪名的犯罪數(shù)額、情節(jié)等定罪量刑標準的研究,確定具體標準,用其指導和規(guī)范辦案。此外，要通過對現(xiàn)行的有關法律法規(guī)、司法解釋和規(guī)章進行梳理、補充和完善，進一步明確不同監(jiān)管部門的監(jiān)管職責，明確不同額度、比例、性質和范圍非法集資活動的認定標準，明確不同層次的處置權限、處置原則和處置程序，使行政違法案件處置程序與刑事案件處置程序能夠有效銜接，以便在出現(xiàn)涉眾型經濟犯罪時能夠迅速進行處置。

(三)共建全民防范機制

公安工作要堅持群眾路線，在涉眾型經濟犯罪治理過程中要依靠群眾，充分地組織、動員群眾參與到犯罪治理中來。警力有限，但民力無窮。人民群眾的參與不僅可以節(jié)省大量的警力資源，還可以增加群眾自身參與社會活動的獲得感、參與感。建立全民防范機制需要公權力機關、社會組織、金融機構、企事業(yè)單位、社會公眾等承擔起各自的主體責任，廣泛參與到犯罪防治中來，也需要廣泛組織、動員群眾，增強群眾的防范意識。涉眾型經濟犯罪的治理應做好輿論宣傳工作。不僅要繼續(xù)堅持傳統(tǒng)的以社區(qū)為載體的普法宣傳，也要增加以數(shù)字終端為載體、以大數(shù)據為手段的新型法制宣傳。對廣大投資者要進行投資安全宣傳，宣傳有關的金融法律法規(guī)和政策，增強群眾風險防范意識，幫助群眾樹立正確的投資理財觀念，使公眾自覺遠離非法集資、傳銷等涉眾型經濟犯罪活動，將涉眾型經濟犯罪的特點、犯罪規(guī)律宣傳給群眾，讓社會公眾有分辨犯罪的能力，從源頭上防范涉眾型經濟犯罪。新聞媒體應承擔起普及犯罪防治知識的社會責任。宣傳部門可以通過電視、廣播等途徑向社會民眾普及相關知識，介紹識別涉眾型經濟犯罪的技巧，增強公眾防范意識。新聞媒體可以聯(lián)合公安機關、金融機構等開設經濟犯罪防范欄目，制作和播放與涉眾型經濟犯罪相關的音視頻，以網絡、廣播、電視等形式進行宣傳，制作防范犯罪的教程以強化投資者的風險意識，對高利率、高回報、代言等形式的宣傳進行引導和告誡，及時做好熱點領域的政策解讀和風險提示，提高公眾的金融投資甄別能力，避免犯罪分子鉆法律和政策的空子。

公檢法等機構在辦理涉眾型經濟犯罪案件時要深入了解該類犯罪的作案手段、常見類型和發(fā)展變化等相關知識，通過自媒體平臺、官方網站和微博賬戶等多種渠道發(fā)布涉眾型經濟犯罪最新的作案方式和典型案例。同時，對已經辦結的案件可讓犯罪人配合做好犯罪防控的教育工作，加強宣傳教育和風險警示，通過真實的案例開展法制宣傳教育，讓群眾了解涉眾型經濟犯罪活動的本質，從而更快地了解最新涉眾型經濟犯罪，強化公眾風險防范意識，準確提升公眾識別涉眾型經濟犯罪的能力。如果做好了這些工作，在群眾遇到類似情形時，自然會加強防范，避免經濟損失。要真正使得犯罪治理不只是停留于案件本身的偵辦，更要考慮到最大化地保護人民群眾利益。

人民群眾需增強自身防范能力。廣大群眾在平時需要多加學習、注意積累金融投資、法律法規(guī)等方面的知識。在接收到有關投資、融資類信息時，要保持清醒頭腦，通過向正規(guī)機構咨詢，核實信息的真實性，辨別投資回饋比例是否符合民間借貸的利率標準。[5]此外，可以根據各地的情況，嘗試設立專門的線下宣傳崗，第一時間為群眾提供相關信息和指導，讓金融知識、法律知識傳播貫穿于各領域和階段。如進入校園普法課程、社區(qū)日常宣傳工作，讓不同年齡段的人群都對涉眾型經濟犯罪有基本認識，能夠識別犯罪常見手段，從而降低犯罪的發(fā)生率。嘗試建立有償舉報獎勵制度，建立精神獎勵為主和物質獎勵為輔的制度，提高群眾檢舉揭發(fā)犯罪的積極性，在社會上形成防治涉眾型經濟犯罪的良好風氣，壓縮違法犯罪的生存空間，遏制犯罪分子的囂張氣焰。[6]

(四)建立高效的涉案財物處置機制

在涉眾型經濟犯罪案件偵辦過程中，最大程度挽回受害者損失，科學、合理、規(guī)范地開展涉案財物處置工作，不僅是偵查工作的需要，也是化解矛盾、平息糾紛的重要途徑。由于涉眾型經濟犯罪有發(fā)案時間長、涉案資金巨大、區(qū)域跨度廣和利益關系復雜等特點，涉案財物追繳和退賠工作較難開展，處置不好容易引發(fā)負面效應。公安機關在偵辦此類案件時，應該把群眾利益放在首要位置，強化不同區(qū)域、不同部門之間的合作，最大限度減少受害人損失，以獲得最佳的社會效果、法律效果和經濟效果。

涉眾型經濟犯罪多涉及多個地域，不同地區(qū)的辦案機關在辦理這類案件時必須堅持“三統(tǒng)兩分”(統(tǒng)一協(xié)調指揮、統(tǒng)一辦案要求、統(tǒng)一資產處置，分別偵查訴訟、分別落實維穩(wěn))原則。各個地區(qū)追繳的涉案財物應統(tǒng)一處理，原則上禁止單一部門處理。主辦機關需要及時處理涉案財物，為日后的審理分配奠定基礎。目前，涉案財物的返還工作需要在法院的審判流程結束后才能開始，財物的返還周期較長，給受害群眾帶來較大的精神和經濟壓力。公安機關可以嘗試就一些復雜、重大的涉眾型經濟犯罪案件與法院積極溝通，由審判機關直接裁定公司破產，開展破產清算，在辦案的早期即開展資產確權。這既有助于案件辦理，也有助于穩(wěn)定群眾情緒，達到良好的社會效果。此外，完善涉案資產的價值評估、拍賣變現(xiàn)工作機制，并依托大數(shù)據，運用互聯(lián)網技術，建立高效的登記與退賠機制，建立專門的涉案財物處置平臺，準確核實受害人損失金額，開展高效的退賠工作。例如，南寧市公安局把傳統(tǒng)的“面對面”賠付模式變?yōu)椤版I對鍵”模式，在提高辦案工作效率的同時，最大限度挽回了受害人損失。這種模式適應了新時期公安機關的工作需要，回應了群眾的期待。

(五)共建涉案證據統(tǒng)一管理機制

建立統(tǒng)一的證據線索管理機制并合理運用能夠提高辦案效率，防止證據丟失，對涉眾型經濟犯罪治理具有重要意義。公安機關應當結合案件辦理的實際情況，以大數(shù)據為依托，建立上級公安機關統(tǒng)一領導，各地區(qū)公安機關及時參與、配合的涉案情報、涉案證據統(tǒng)一管理系統(tǒng)，并形成長效機制。此機制的構建不僅可以避免偵查資源的浪費，還可以幫助各地公安機關及時分析處理最新的案件情報線索，有利于打破不同地域間的信息壁壘，促進各地方公安機關合作，實現(xiàn)互利共贏、長效發(fā)展。[7]涉案證據統(tǒng)一管理系統(tǒng)不僅要建立，更需要不斷完善，以高效收集案件辦理所需要的證據為目的，依托大數(shù)據技術進行證據線索的收集、匯總和碰撞，提升線索的集中度、情報的準確度和證據的真實度，促進具有廣延性、網絡性的全新偵查模式的建立。與此同時，要關注大數(shù)據的真實性，分辨虛假數(shù)據信息并及時排除，減小獲取錯誤信息的機率。涉案證據統(tǒng)一管理機制的建立，有助于公安機關改進傳統(tǒng)的偵查模式，借助大數(shù)據開展偵查取證活動，加強證據線索的共享。辦案人員可以從網絡數(shù)據入手，改變主要依靠報案、控告、舉報或移送獲得案件線索的被動局面。例如，公安機關可通過大數(shù)據平臺對有違法犯罪嫌疑的企業(yè)、個人進行風險評估，發(fā)布風險預警。在調查取證時，可在平臺查詢、調取涉眾型經濟犯罪案件涉及的資金賬戶，并可以以資金賬戶為主導來發(fā)現(xiàn)犯罪線索，掌握和固定犯罪證據。通過對涉案企業(yè)及人員的資金賬戶數(shù)據的分析整理，加之專業(yè)的司法鑒定，可以構建完整的證據鏈，使得公安機關不再將犯罪嫌疑人供述等主觀證據作為主要定罪證據，為后續(xù)審查起訴和審判提供有力支撐。

(六)搭建數(shù)字化犯罪預警平臺

在數(shù)字經濟時代，數(shù)據是重要的社會生產要素，這為防控涉眾型經濟犯罪提供了新的思路。行政監(jiān)管部門和相關企事業(yè)單位掌握著大量企業(yè)、個人數(shù)據信息。這些信息不僅是證明涉眾型經濟犯罪的重要依據，而且通過對其進行分析研判，可以起到犯罪預警的作用。因此，公安機關與其他公權力部門、企事業(yè)單位之間要打破情報信息壁壘，建立情報信息分享機制和數(shù)據庫，共同搭建涉眾型經濟犯罪數(shù)字化預警平臺。這也與我國以人民為中心發(fā)展理念下“打防結合，以防為主”的社會治安綜合治理方針相契合。

隨著情報主導警務理念的提出和警務信息綜合應用平臺的建設應用，公安信息數(shù)據庫已經基本建成，在精準打擊犯罪、完善社會治理方面起到重要作用。因此，涉眾型經濟犯罪數(shù)字化預警平臺首先應整合警務體系內部相關聯(lián)的數(shù)據，實現(xiàn)情報信息最大程度的共享。通過整合走訪調查信息、接處警數(shù)據、基本案件信息，結合線上公安機關有關信息登記平臺登記的信息，廣泛收集投資渠道、方式、產品、數(shù)額及投資合同等情報信息，以保證有足量的數(shù)據樣本，從而確保信息能形成對照聯(lián)系，并對獲取的涉眾型經濟犯罪情報信息做選擇性提煉。根據不同類型涉眾型經濟犯罪特征構建不同種類涉眾型經濟犯罪模型，將樣本數(shù)據導入犯罪模型，依托樣本數(shù)據，對涉眾型經濟犯罪進行預警監(jiān)測。

在回溯式偵查模式中，公安機關主要依靠控告、舉報等方式獲取案件線索，獲取渠道相對狹窄。在信息技術快速發(fā)展的今天，可以通過完善硬件和軟件設施，搭建涉眾型經濟犯罪數(shù)字化預警平臺，利用大數(shù)據技術設置涉眾型經濟犯罪相關的關鍵詞匯，拓寬情報線索的獲取渠道。利用網絡技術實現(xiàn)相關信息的抓取，對高頻瀏覽的融資、投資等網頁進行密切監(jiān)控，改變原有犯罪防控措施滯后于犯罪行為的狀況，在犯罪的萌芽階段發(fā)現(xiàn)線索，及時制止犯罪行為。同時，公安機關要根據公安大數(shù)據深度整合和智能化應用需要，吸收專業(yè)技術人員或其他具有專門知識的人員輔助辦理案件。將大數(shù)據、云計算等科技手段應用于公安實戰(zhàn)，實現(xiàn)信息數(shù)據全面采集、多警種網上同步辦案控制平臺網絡訪問權限設置，強化數(shù)據加密和智能終端加固。公安機關要加強提煉涉眾型經濟犯罪情報信息分析技戰(zhàn)法，構建有效的數(shù)據穿透模型，加強情報信息的分析研判工作。通過數(shù)據云處理，深度挖掘情報信息，實現(xiàn)動態(tài)推演、預案制作和管理，實現(xiàn)智慧預測和處理，為提前預防、主動應對、精確打擊犯罪提供決策支持。利用現(xiàn)有情報信息對防控方向、防控難點和防控對策逐一梳理，對蘊含的深層次情報進行分析、捕捉、篩選和研判，以數(shù)據作為犯罪事實的支撐，為研判涉眾型經濟犯罪的具體犯罪行為以及罪名認定提供參考。[8]

在數(shù)字經濟時代，公安機關內部所掌握的數(shù)據只是社會信息數(shù)據的冰山一角，構建統(tǒng)一的涉眾型經濟犯罪數(shù)字化預警平臺，還需要行政監(jiān)管部門和相關行業(yè)參與進來，將與本部門、本行業(yè)相關聯(lián)的數(shù)據整合到平臺系統(tǒng)中。公安機關應聯(lián)合行政監(jiān)管機構、金融機構以及互聯(lián)網平臺企業(yè)，合法采集企業(yè)被監(jiān)管處罰、涉訴失信、股權穿透、資金流、物流、用戶社交等具體信息，結合線下對相關企業(yè)的調查走訪，把征信數(shù)據納入平臺數(shù)據庫，建立互聯(lián)網金融評級制度和風險實時感知、預警機制。利用監(jiān)測預警平臺所呈現(xiàn)的冒煙指數(shù)對企業(yè)高管情況、資金端和資產端的主要來源、產品收益率等關鍵要素打分，以預定分數(shù)為標準，設置啟動防治程序的門檻。同時，針對涉眾型經濟犯罪侵害對象廣泛，社會沖擊面較大，在案發(fā)時容易出現(xiàn)各地相關聯(lián)的報案數(shù)量激增的情況，要構建相關的預警評估模型。在數(shù)字經濟時代，公安機關應適應要素思維、關聯(lián)思維等大數(shù)據思維方式。公安機關及其他行政監(jiān)管機關應聯(lián)合相關行業(yè)，加強不同系統(tǒng)的數(shù)據整合，共同搭建涉眾型經濟犯罪預警平臺，專門開發(fā)涉眾型經濟犯罪風險防控與處置的全鏈條大數(shù)據產品，及時發(fā)現(xiàn)犯罪苗頭，對涉及違法的環(huán)節(jié)進行提前介入和干預，以增強社會治理的敏感性、精準性，落實涉眾型經濟犯罪風險源頭治理、系統(tǒng)治理的主體責任。

五、結語

實踐證明，人民群眾中蘊藏著無窮的智慧和強大的力量,人民群眾是推動社會發(fā)展的力量源泉。堅持以人民為中心是涉眾型經濟犯罪治理必須長期堅持的原則。涉眾型經濟犯罪治理是一種綜合型治理，需要建立人民群眾廣泛參與的治理機制，全面開展全社會共同參與、共同維護、共同建設的綜合治理。應構建并完善由法律保障的全民參與、群防群治的涉眾型經濟犯罪防治機制,更加廣泛地宣傳、發(fā)動、動員和組織廣大人民群眾參與到涉眾型經濟犯罪治理中來,切實發(fā)揮廣大人民群眾的作用。