11月11日，由易趣財(cái)經(jīng)傳媒、《金融理財(cái)》雜志社主辦的“金貔貅·2020第三屆銀保合作發(fā)展（北京）高峰論壇”在北京舉行。中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司銀保部總經(jīng)理助理李克成受邀參與此次峰會，并發(fā)表精彩演講。

李克成從中國人壽的實(shí)踐層面，談了銀保業(yè)務(wù)以及銀保業(yè)務(wù)線上轉(zhuǎn)型的話題。在他看來，現(xiàn)在整個保險(xiǎn)行業(yè)的科技轉(zhuǎn)型當(dāng)中，很多大量的線上化都在應(yīng)用，但是最難的在銷售與成交端。

在李克成看來，對銀保來講實(shí)際上有很多的課題需要去研究，需要去探索。“我們正是在這樣的路上。尤其是今年的疫情以來，銀保渠道切切實(shí)實(shí)的感受到了互聯(lián)網(wǎng)線上對我們影響。就拿我們國壽來講， 2020年是國壽銀保渠道鼎新改革的第一年，我們想銀保渠道怎么開局，怎么打，第一年一定要打勝仗，然后疫情來了，真是措手不及，我們在這個過程當(dāng)中做了很多的努力，這個努力其中一個非常重要的方向就是怎么樣借助線上的力量，來促進(jìn)銀保的發(fā)展?！?/p>

線上化最難的一點(diǎn)是，銷售端與成交端怎么樣借助線上的手段。李克成認(rèn)為，現(xiàn)在整個保險(xiǎn)行業(yè)的科技轉(zhuǎn)型當(dāng)中，很多大量的線上化都在應(yīng)用，但是最難的在銷售與成交端，怎么樣介入線上，提高業(yè)務(wù)發(fā)展的效率。這是非常關(guān)鍵的，也是非常重要的。

銀行、保險(xiǎn)都在大力發(fā)展科技，都在科技賦能的道路上加強(qiáng)轉(zhuǎn)型。李克成表示，銀保合作的未來，是把保險(xiǎn)保障與銀行一站式的財(cái)富管理服務(wù)有效結(jié)合起來。在這個方面誰做好，誰的效率做的高，做的專業(yè)，誰的銀行渠道就可以走的更遠(yuǎn)、走的更有前景。只有這樣雙方都能建立起來比較專業(yè)的隊(duì)伍，保險(xiǎn)公司會沉淀下來更專業(yè)的、更精干的銷售支持和服務(wù)型隊(duì)伍。銀行的理財(cái)隊(duì)伍可以發(fā)揮財(cái)富管理和資產(chǎn)配置的專業(yè)優(yōu)勢，將保險(xiǎn)端復(fù)雜的產(chǎn)品與其他金融產(chǎn)品匹配起來，給客戶提供比較完整的財(cái)富管理服務(wù)。

在李克成看來，保險(xiǎn)公司銀保渠道的隊(duì)伍要足夠?qū)I(yè)，要不然很難為銀行的理財(cái)經(jīng)理提供有力的支持和服務(wù)。但我們現(xiàn)在銀保渠道主要銷售的是理財(cái)屬性的保險(xiǎn)產(chǎn)品，這樣的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)下要培養(yǎng)建設(shè)一支專業(yè)程度高的人，其實(shí)是一個很大的挑戰(zhàn)。為什么這樣講呢？就是他銷售的這類產(chǎn)品，需要有較高的產(chǎn)能，才能養(yǎng)活住這些人?！?/p>

此外，據(jù)李克成介紹，國壽最近在與萬達(dá)信息做健康管理方面的業(yè)務(wù)布局。已經(jīng)向市場推出了蠻牛健康這樣一個健康管理服務(wù)平臺，如果能和銀行的合作伙伴對接起來，把服務(wù)場景和銀行的客戶對接起來，銀保合作的層面將會更加豐富、更加深入，在滿足客戶保險(xiǎn)保障需求方面將會做的更好。