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        著力防范化解重大風險推動實現金融高質量發(fā)展

        2020-12-06 10:50:33徐軍強
        理財·經論版 2020年10期
        關鍵詞:亂象新興產業(yè)金融風險

        徐軍強

        黨的十九大報告指出,“我國經濟已由高速增長階段轉向高質量發(fā)展階段,正處在轉變發(fā)展方式、優(yōu)化經濟結構、轉換增長動力的攻關期,建設現代化經濟體系是跨越關口的迫切要求和我國發(fā)展的戰(zhàn)略目標”。

        從國際形勢看,美國對中國大搞貿易戰(zhàn),對中國經濟、科技、教育、文化等交往采取各種限制性措施,全球經濟增長的不確定性增大,我國面臨的外部壓力會越來越大。

        從國內形勢看,我國正處于跨越中等收入陷阱的前夜。歷史經驗告訴我們,從1960年到2008年間,全球101個中等收入國家和地區(qū)中,只有13個成功發(fā)展為高收入經濟體。究其一個主要原因,就是忽視風險的防范,在影響和決定經濟發(fā)展的主要問題和關鍵環(huán)節(jié)上突破了底線,出了大問題。

        如何牢牢守住發(fā)展底線?習近平總書記著眼黨的使命擔當,始終告誡全黨要樹立底線思維,堅持問題導向,多次用“木桶原理”警示全黨既要善于補齊短板,更要注重加固底板。就當前和今后一個時期來看,著力防范和化解金融風險是我們的首要目標,金融風險是影響經濟平穩(wěn)運行最重要的因素。

        一、防范金融風險的四大方向

        2017年11月成立國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會。2019年2月22日中央政治局就完善金融服務、防范金融風險舉行第十三次集體學習。這一會議反映出防范金融風險是當前我國經濟發(fā)展中一個關鍵的研究課題。那么怎樣防范金融風險?從國際教訓來看,金融風險爆發(fā)往往由四個方面的因素引起。而中國防范金融風險,也有四大方向。

        (一)抑制資產泡沫

        資產泡沫意為資產價格增長速度過于迅猛。什么是資產價格?中國資產價格的衡量指標可分為股票價格、房子價格。理論上講,既要防止股價漲太快,也要防止房價漲太快。

        我國房地產市值從2004年的32.7萬億元上升到2016年的206.7萬億元,占GDP的比例為411%,高于全球260%的平均水平,地王頻出,呈泡沫化趨勢。舉個例子,日本房地產泡沫的產生就是住房供給過多,超過需求。日本房地產泡沫產生于1985年,并引發(fā)了1990年的日本金融危機。中國房地產泡沫如果擠破了,后果難以估量。房產在中國人的資產比重中普遍占據六成甚至七成以上,而且所有財富都以現在的價格為基礎,一旦大幅下跌,必然導致信用關系斷裂。

        所以我們提出要抑制房地產泡沫。抑制一方面是指減緩泡沫的擴張速度,另一方面也要防止泡沫破裂可能引發(fā)的重大經濟動蕩。第一個主要是限購限貸,打擊投機行為。第二個是約束開發(fā)商。一個是從資金上,一個是政府控制新房價。部分城市開始取消預售制,施行長效機制,包括共有產權、租售同權、調整一線城市空間布局、房地產稅等。

        (二)穩(wěn)住外匯

        要穩(wěn)住外匯,主要從以下兩點著手:一是穩(wěn)定人民幣在國際市場上的匯率,二是維系住我國的外匯儲備量。穩(wěn)住外匯的對策:1.外匯改革中已經放開的項目,不再往回收。但沒有放開的暫時停止。2.海外并購,凡是技術性的并購,繼續(xù)支持。3.“一帶一路”投資,堅持使用人民幣投資,不再動用外匯儲備。積極推動人民幣國際化,逐漸獲得金融話語權。

        (三)穩(wěn)住債務

        許多國家金融風險的產生,都是債務引起的。2008年年底美國金融危機,是次貸危機引起的。我們防范金融風險,也要穩(wěn)住債務。債務分三種:第一種,個人債務。2015年個人負債率是GDP總量的三成,到2016年年底上升到約一半比例,一年上升15個百分點?,F在估計個人負債率在50%以上。上升太快的重要原因是房貸上升太快。第二種,企業(yè)債務。企業(yè)債務明顯偏高,已經是GDP總量的167%,遠遠超過紅色警戒線。其中,民營企業(yè)負債不高,主要是國有企業(yè)負債過高。第三種,政府債務。2019年兩會預算,赤字率是2.8%,沒有超過3%,并不算高。但是現在主要是地方政府負債率較高,且信用較差。

        (四)治理金融亂象

        金融亂象分兩類,一是由于改革推動較快,但后續(xù)缺乏相應的規(guī)范措施,導致出現了亂象。比如,放開了各類券商,但準入條件卻不規(guī)范。二是由于新技術引起的金融亂象。由于新技術進入金融領域,導致產生一些現象,例如,比特幣、ICO等。對于這些亂象,國家相關部門一定要加大整治力度。

        二、準確把握推動高質量發(fā)展的新增長點

        (一)加大對外投資力度

        當前我國要引領第三次全球化,特征是全球配置資源,即構建人類命運共同體,實現技術、資本、勞動在全球的配置。在這種全球化條件下,中國要進一步加大對外投資力度。“一帶一路”建設,給中國資本找到了新的出口和發(fā)展方向。推動“一帶一路”的發(fā)展就是要加大對外投資。2017年,北京成功舉辦首屆“一帶一路”國際合作高峰論壇,140多個國家和80多個國際組織的1600多名代表參會。2018年,對“一帶一路”沿線國家進出口總額83657億元,比上年增長13.3%,創(chuàng)造就業(yè)崗位數十萬個,給當地創(chuàng)造的稅收達百億美元。毫無疑問,當前我國對外開放的范圍和力度將繼續(xù)加碼升級。

        (二)供給側結構性改革

        供給側結構性改革的目標就是實現高質量發(fā)展,不能簡單地理解為“三去一降一補”。其核心實際上是“破”“立”“降”這三個字,是尋找可替代原有舊產業(yè)的可持續(xù)發(fā)展的新興產業(yè)。具體來說,要大力發(fā)展以下兩大產業(yè)。

        一是戰(zhàn)略性新興產業(yè)。以發(fā)展可持續(xù)的眼光來看,大力支持新興產業(yè)的發(fā)展是甚為關鍵的,分為以下7個方面:1.新能源。新能源將成為新興產業(yè)的要點。2.新材料。許多產業(yè)提升靠材料變革的提升,而且最重要的是新材料。3.生命生物工程。生命生物工程涉及衛(wèi)生、醫(yī)療、健康等,范圍極其廣泛。4.信息技術和移動互聯網。國家在這個方面的軟硬件投資量都很大。5.節(jié)能環(huán)保。節(jié)能環(huán)保主要在技術突破,要有效處理人類社會工業(yè)化、城市化所帶來的廢水、廢氣等污染物。6.人工智能。中國將大力推動人工智能的發(fā)展。7.高端裝備制造。我們的高端裝備制造還需要進一步發(fā)展壯大。

        二是現代制造業(yè)。我們國家私人產品嚴重過剩,所以提出去產能、去庫存。私人產品嚴重過剩而集體產品依舊匱乏,因而現代制造業(yè)正在逐漸代替?zhèn)鹘y(tǒng)制造業(yè)成為支柱性產業(yè)。

        有人曾經核算過,以上兩個產業(yè)一旦發(fā)展起來,每年給我們提供的GDP總量應該在100萬億元以上。其中,戰(zhàn)略性新興產業(yè)40萬億元以上,服務業(yè)36萬億元以上,現代制造業(yè)30萬億元以上。

        過去我們是基礎設施、房地產,現在必須找到新的產業(yè),要通過大力發(fā)展新興產業(yè)來支持我們的發(fā)展。這種結構調整背后需要技術轉型的支持,沒有技術轉型,就無法完成結構調整與高質量發(fā)展。因此,我們必須重視技術創(chuàng)新,推動經濟社會實現高質量發(fā)展。

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