文/外匯局上海市分局 編輯/靖立坤

面對今年的復(fù)雜形勢，上海市分局不斷擴大貿(mào)易投資便利化惠及范圍，切實服務(wù)上海國際金融中心的建設(shè)。

今年以來，外匯局上海市分局（下稱“上海市分局”）堅決貫徹、落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于“統(tǒng)籌推進疫情防控和經(jīng)濟社會發(fā)展”的重要指示精神，在國家外匯管理局的領(lǐng)導(dǎo)下，扎實做好“六穩(wěn)”工作，全面落實“六?！比蝿?wù)，切實優(yōu)化轄內(nèi)營商環(huán)境，有力保障了上海國際金融中心收支匯兌的順暢運行。

暢通外匯綠色通道 支持疫情防控與復(fù)工復(fù)產(chǎn)

疫情期間，為了支持疫情防控與企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)，上海市分局迅速制定并發(fā)布了《疫情防控期資本項目業(yè)務(wù)便民指南》，推行“不見面”業(yè)務(wù)辦理模式；細化經(jīng)常項目綠色通道實施方案，發(fā)布《關(guān)于支持疫情防控及企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)相關(guān)經(jīng)常項目業(yè)務(wù)便利化政策的操作指引》，鼓勵銀行優(yōu)先服務(wù)疫情防控用匯需求，特事特辦為企業(yè)辦理業(yè)務(wù)，細致精準(zhǔn)的服務(wù)，得到了市場的廣泛認可。

今年年初，受疫情和春節(jié)假期雙重因素的影響，上海市場生鮮肉類出現(xiàn)供應(yīng)緊張。為保障肉類供應(yīng)，上海四家從事進口生鮮肉類供應(yīng)的食品類貿(mào)易企業(yè)，增加了一大批肉類進口訂單。但由于國際快遞公司DHL推遲復(fù)工，導(dǎo)致提單等單據(jù)延遲送達。關(guān)鍵時刻，上海市分局及時開通外匯政策綠色通道，指導(dǎo)轄內(nèi)銀行簡化流程，加速進口業(yè)務(wù)辦理，并允許企業(yè)利用銀行網(wǎng)上電子平臺操作，有力保障了資金周轉(zhuǎn)。疫情期間，上海市場肉類供應(yīng)因此得以穩(wěn)定。

為了應(yīng)對疫情帶來的資金流緊張問題，上海市分局主動為上海某酒店管理有限公司提供了外債政策輔導(dǎo)，使其在疫情最嚴(yán)重的2月獲得了一筆金額為5200萬美元的外債，而在網(wǎng)上平臺完成該外債的簽約登記手續(xù)僅用了兩個多小時，及時緩解了企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)難題。截至10月底，上海地區(qū)共辦理經(jīng)常項目疫情防控相關(guān)特事特辦業(yè)務(wù)303筆，合計金額1.47億美元；辦理特事特辦、急事快辦資本項目業(yè)務(wù)3149筆。其中，直接受益于宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)上調(diào)的企業(yè)共52家，金額合計13.67億美元。

此外，上海市分局積極建設(shè)“數(shù)字外管”，持續(xù)推進外匯金融服務(wù)線上化、無紙化，讓數(shù)據(jù)多跑路，讓群眾少跑腿。2月，上海市分局與上海市商委聯(lián)合發(fā)布《國家外匯管理局上海市分局 上海市商務(wù)委員會關(guān)于進一步便利企業(yè)辦理“貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄”登記手續(xù)的通知》。按照該通知的“一網(wǎng)通辦”，企業(yè)足不出戶即可辦理貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄。上海市分局還通過區(qū)塊鏈賦能跨境金融，指導(dǎo)銀行解決中小企業(yè)融資難問題。疫情期間，某家以出口為主的小企業(yè)因進口商所在地區(qū)疫情嚴(yán)重，當(dāng)?shù)劂y行營業(yè)暫停而無法及時收匯，造成資金鏈緊張。交通銀行上海市分行依托本行線上融資平臺和跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺的相互配套，由客戶在線上上傳相關(guān)貿(mào)易單據(jù)，銀行借助平臺審核驗證單據(jù)，證實貿(mào)易背景真實性，在半小時內(nèi)便為客戶匹配到低風(fēng)險地區(qū)客戶，并將融資款項成功劃入客戶賬戶，有效支持了企業(yè)平穩(wěn)復(fù)工復(fù)產(chǎn)?？缇辰鹑趨^(qū)塊鏈服務(wù)平臺自2019年3月在滬試點以來，已上線出口應(yīng)收賬款質(zhì)押融資（發(fā)貨后）、跨境信用信息授權(quán)查證、服務(wù)貿(mào)易和資本項目便利化真實性審核四個場景，較好地緩解了企業(yè)跨境融資難、融資貴的問題，并有效降低了銀行的業(yè)務(wù)風(fēng)險。截至10月末，上海地區(qū)共有34家銀行加入該平臺，通過貿(mào)易融資項目試點，合計辦理出口貿(mào)易融資16.25億美元。

促進貿(mào)易投資便利 服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展

面對新冠疫情的沖擊和挑戰(zhàn)，上海市分局聚焦“六穩(wěn)”“六?！?、新型貿(mào)易、營商環(huán)境等重點領(lǐng)域，不斷擴大貿(mào)易投資便利化惠及的范圍，服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展。

一是切實簡化企業(yè)外匯收支匯兌手續(xù)。5月，上海市分局發(fā)布《國家外匯管理局上海市分局關(guān)于開展貿(mào)易外匯收支便利化試點的通知》（上海匯發(fā)〔2020〕23號），進一步擴大了參與貿(mào)易外匯收支便利化試點的銀行和企業(yè)范圍，并將服務(wù)貿(mào)易相關(guān)內(nèi)容納入試點業(yè)務(wù)范圍，提高了政策的受益面。為優(yōu)質(zhì)企業(yè)提供的可享受優(yōu)化單證審核、貨物貿(mào)易超期限等特殊退匯業(yè)務(wù)免于事前登記、貨物貿(mào)易對外付匯免于辦理進口報關(guān)單核驗手續(xù)等便利化措施，實現(xiàn)了對市場主體的正向激勵，促進了市場秩序的良性循環(huán)。LJ貿(mào)易（上海）有限公司是某國際大型集團在上海自貿(mào)區(qū)注冊成立的貿(mào)易公司。該集團在中國有八家代加工企業(yè)，另安排有八家物流倉儲公司存放運輸。以往企業(yè)支付需要提供對應(yīng)的倉儲協(xié)議、代加工合同、關(guān)單等材料，多達500多頁，而協(xié)調(diào)供應(yīng)商及準(zhǔn)備材料，在時間上與付款周期要求很難匹配。其經(jīng)辦銀行在充分了解公司業(yè)務(wù)模式后，在確保交易真實的前提下，簡化了材料審核要求：企業(yè)只要提供付款說明及關(guān)單清單，即可對外支付；相關(guān)重要單證留存銀行備案，事后按金額比例抽查。這大大減少了因事前單證提交、審核造成的延誤，將事前審核調(diào)整為事后抽查，確保了企業(yè)付款的及時性。企業(yè)準(zhǔn)備材料時間減少八成，匯款速度達到企業(yè)要求。2019年至今，企業(yè)已通過該模式對外支付十多億美元。

二是便利高新技術(shù)企業(yè)跨境融資。近年來，隨著新發(fā)展理念的深入人心，上海自貿(mào)區(qū)涌現(xiàn)出一大批具有自主知識產(chǎn)權(quán)、技術(shù)和工藝先進、市場前景良好的創(chuàng)新型企業(yè)。部分創(chuàng)新型企業(yè)，特別是中小微創(chuàng)新型企業(yè)在成長初期，凈資產(chǎn)規(guī)模較小、研發(fā)投入較大、融資需求迫切，不僅境內(nèi)融資難融資貴問題突出，跨境融資額度的上限也較低，部分融資需求難以得到充分滿足。鑒此，經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)，今年4月，上海市分局印發(fā)了《關(guān)于中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)高新技術(shù)企業(yè)外債便利化額度試點業(yè)務(wù)的通知》，允許符合一定條件的中小微高新技術(shù)企業(yè)在等值500萬美元額度內(nèi)自主借用外債。截至10月底，上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)共有7家企業(yè)開展了外債便利化試點，核定額度合計3100萬美元。擁有多項實用新型專利的上海LJ工程設(shè)備有限公司就是受益者之一。該公司2019年經(jīng)審計的凈資產(chǎn)約266萬元人民幣，按照宏觀審慎管理模式，其跨境融資風(fēng)險加權(quán)余額上限僅為665萬元人民幣；而通過高新技術(shù)企業(yè)外債便利化額度試點業(yè)務(wù)，該公司成功辦理了一筆500萬美元（約合3500萬元人民幣）的外債登記，較宏觀審慎模式外債額度增加了4倍。公司負責(zé)人表示，試點業(yè)務(wù)進一步便利了企業(yè)利用境內(nèi)境外兩個市場、兩種資源，將有力助推高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)做大做強。

三是支持貿(mào)易新業(yè)態(tài)發(fā)展。2020年5月，國家外匯管理局發(fā)布《國家外匯管理局關(guān)于支持貿(mào)易新業(yè)態(tài)發(fā)展的通知》（匯發(fā)〔2020〕11號，下稱“11號文”），對跨境電商、市場采購、外貿(mào)綜合服務(wù)相關(guān)外匯業(yè)務(wù)辦理方式予以進一步明確，以便利貿(mào)易新業(yè)態(tài)相關(guān)外匯收支。11號文發(fā)布后，上海地區(qū)個人跨境電子商務(wù)發(fā)展態(tài)勢良好，業(yè)務(wù)量增長迅速，通過支付機構(gòu)渠道辦理的個人貨物貿(mào)易結(jié)購匯人數(shù)和金額均較去年同期明顯增長。經(jīng)向上海市分局報備并提交業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部操作規(guī)程，轄內(nèi)浦發(fā)銀行上海分行與天津某信息技術(shù)有限公司合作開展電商平臺線上支付境外海運費業(yè)務(wù)，極大簡化了上海貨運代理、船務(wù)代理等企業(yè)小額、高頻向境外支付海運費的業(yè)務(wù)流程，突破了該項業(yè)務(wù)交易環(huán)節(jié)多、時間長、人力成本高的難點，有效解決了國際航運業(yè)在線結(jié)算外匯業(yè)務(wù)的痛點。

四是大力提升資本項目收入支付便利化水平。4月，上海市分局發(fā)布《關(guān)于優(yōu)化和促進上海市資本項目外匯收入支付便利化工作的通知》（上海匯發(fā)〔2020〕21號），支持銀行在保證支付安全和符合相關(guān)法規(guī)的前提下，采用無紙化操作，通過網(wǎng)上銀行、手機銀行為企業(yè)提供辦理業(yè)務(wù)的電子化渠道，從而大幅簡化了業(yè)務(wù)流程，便利了企業(yè)對外支付，同時也減少了銀行柜面人員的工作量，實現(xiàn)了銀企共贏。尤其對于一些外匯資本金結(jié)匯支付筆數(shù)多，發(fā)票、合同真實性證明資料準(zhǔn)備量大的企業(yè)，資金利用效率大大提高。HB醫(yī)藥（上海）有限責(zé)任公司是一家專業(yè)制藥公司。今年，該企業(yè)僅憑一張支付命令函及對外支付憑證，就快速完成了公司外債項下結(jié)匯所得人民幣的15筆支付業(yè)務(wù)，大大降低了以往企業(yè)復(fù)印合同、發(fā)票、蓋章等物力及人力成本。企業(yè)對此非常滿意，高度評價資本項目外匯收入支付便利化政策給實體經(jīng)濟帶來的效益。截至10月末，上海轄內(nèi)有66家銀行參與了便利化試點，累計辦理便利化支付業(yè)務(wù)31711筆，約占全國便利化業(yè)務(wù)總筆數(shù)的40%；金額合計58.14億美元，約占全國便利化業(yè)務(wù)總規(guī)模的三成。

五是全力做好第三屆進博會金融配套服務(wù)。今年11月，第三屆中國國際進口博覽會在上海舉行。為確保進博會期間涉外金融服務(wù)的有序開展，上海市分局提前發(fā)布《國家外匯管理局上海市分局關(guān)于做好第三屆中國國際進口博覽會涉外收支服務(wù)工作的通知》，指導(dǎo)轄內(nèi)金融機構(gòu)全面提升個人匯兌服務(wù)質(zhì)量，確保參展個人用匯順暢：指導(dǎo)金融機構(gòu)增加外幣現(xiàn)鈔幣種及小額現(xiàn)鈔供應(yīng)量；便利參展境外個人的小額外幣兌換，進博會場館內(nèi)未攜帶有效身份證件的境外個人參展商，可直接辦理等值500美元以內(nèi)的外幣兌換；優(yōu)化境外個人境內(nèi)購物退稅體驗，中國銀行上海市分行向參加進博會的境外人士提供即買即退的集中退付服務(wù)。此次進博會期間，上海市分局還指導(dǎo)浦發(fā)銀行上海分行開展短期入境個人移動支付便利化試點。浦發(fā)銀行首次發(fā)行的“旅行通卡”，采用無接觸支付方式，廣泛覆蓋日常生活的剛需場景，以便利來自日韓境外個人、商務(wù)往來人員等短期入境人士的掃碼支付，有效滿足了其工作、生活等各方面的服務(wù)需求。

加大改革創(chuàng)新力度 服務(wù)國際金融中心建設(shè)

2020年是上海國際金融中心基本建成之年。2月，中國人民銀行等四部委以及上海市人民政府共同發(fā)布了《關(guān)于進一步加快推進上海國際金融中心建設(shè)和金融支持長三角一體化發(fā)展的意見》（銀發(fā)〔2020〕46號，下稱《意見》），上海市分局積極貫徹《意見》的各項舉措，在上海自貿(mào)區(qū)，特別是臨港新片區(qū)實現(xiàn)了一系列創(chuàng)新突破，切實服務(wù)上海國際金融中心建設(shè)。

一是開展融資租賃母子公司外債額度共享業(yè)務(wù)。2020年6月，經(jīng)國家外匯管理局同意，上海市分局印發(fā)了《國家外匯管理局上海市分局關(guān)于在中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)開展融資租賃公司母子公司外債額度共享業(yè)務(wù)的通知》（上海匯發(fā)〔2020〕26號，下稱“26號文”），允許注冊在上海自貿(mào)試驗區(qū)的融資租賃母、子公司參與外債額度共享業(yè)務(wù)。SJ融資租賃（上海）有限公司為政府公共服務(wù)設(shè)施、設(shè)備制造、飛機、船舶、汽車租賃、醫(yī)療衛(wèi)生等行業(yè)提供融資租賃服務(wù)，在經(jīng)營過程中有大量海外融資需求。在新政推出之前，企業(yè)只能通過股東增資擴大外債額度；政策推出后，租賃公司之間外債額度可以進行統(tǒng)籌安排，大大便利了企業(yè)跨境資金運作。截至目前，融資租賃公司外債額度共享業(yè)務(wù)規(guī)模已超過11億元人民幣。

二是在臨港新片區(qū)推行一次性外債登記試點。以前，企業(yè)每借一筆外債，都要到外匯局辦理逐筆簽約登記，但臨港新片區(qū)和上海市區(qū)之間往返將近3小時車程，辦理每筆外債登記都需要耗費很大的人力成本和時間成本。鑒此，經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)，2020年6月，上海市分局發(fā)布26號文，在臨港新片區(qū)內(nèi)開展一次性外債登記試點。CL技術(shù)（上海）有限公司為臨港新片區(qū)內(nèi)注冊和經(jīng)營企業(yè)，也是一家高新技術(shù)企業(yè)，主營范圍為環(huán)保技術(shù)專業(yè)領(lǐng)域內(nèi)的技術(shù)開發(fā)服務(wù)、環(huán)保設(shè)備的設(shè)計、生產(chǎn)、銷售等。產(chǎn)品主要應(yīng)用于航空、航天、能源、電力、通信等領(lǐng)域，目前占據(jù)了國內(nèi)航空發(fā)動機試車臺和中小型燃氣輪機消聲降噪市場85%以上的市場份額。一次性外債登記試點后，該公司對一筆2億元人民幣的外債辦理了一次性外債登記。企業(yè)表示，一次性外債登記大大降低了企業(yè)往返外匯局、銀行的“鞋底成本”，節(jié)約了企業(yè)人力和財務(wù)費用。截至10月末，臨港新片區(qū)內(nèi)共有14家企業(yè)辦理了一次性外債登記業(yè)務(wù)，登記金額合計122.30億元人民幣。

三是持續(xù)推進跨國公司跨境資金集中運營業(yè)務(wù)?？鐕九c國際金融中心是共生的，只有服務(wù)好各類跨國公司總部、民營企業(yè)總部和總部型機構(gòu)，最大限度地激發(fā)市場需求，促進上?？偛拷?jīng)濟發(fā)展，才能以此協(xié)同推進國際金融中心的建設(shè)。2019年3月，國家外匯管理局發(fā)布《跨國公司跨境資金集中運營管理規(guī)定》（匯發(fā)〔2019〕7號），對跨國公司跨境資金池大幅優(yōu)化升級，顯著提升了資本項目資金收付和使用的便利化程度，實現(xiàn)了境內(nèi)外、本外幣、集團內(nèi)、經(jīng)常資本之間的“四個打通”。YD集團是國內(nèi)快遞物流行業(yè)的代表性企業(yè)之一。該集團擬通過境外子公司發(fā)債5億美元，其中4億美元調(diào)入境內(nèi)用于智能轉(zhuǎn)運中心項目建設(shè)以及集團運營。了解到該集團對外匯政策不熟的情況后，上海市分局主動對接企業(yè)，指導(dǎo)企業(yè)開展跨境資金集中運營管理，通過搭建跨境資金池實現(xiàn)了跨境資金的集約化管理：資金池涵蓋了該集團境內(nèi)外成員企業(yè)20家，集中管理外債額度達30億美元，有效幫助YD集團打通了境內(nèi)外的融資通道，使其海外資金順暢回流境內(nèi)，實現(xiàn)了集團跨境本外幣一體化的集中管理。YD集團成為上海市首個快遞行業(yè)本外幣一體化資金池企業(yè)。上海市分局的全流程跟進服務(wù)也得到企業(yè)的高度認可。截至10月末，在跨國公司新政框架下，上海市分局共備案115個本外幣一體化資金池，涉及境內(nèi)外成員企業(yè)（含主辦企業(yè)）1867家，集中的外債額度1502.98億美元，境外放款額度434.85億美元。

四是為科創(chuàng)板發(fā)行提供匯兌便利。GK集團是中國領(lǐng)先的CMOS 圖像傳感器芯片、DDI顯示芯片設(shè)計公司，產(chǎn)品廣泛用于全球手機移動終端及非手機類電子產(chǎn)品。該集團擬以境外主體在境內(nèi)科創(chuàng)板上市，涉及到400名員工參與的股權(quán)激勵計劃。根據(jù)現(xiàn)行政策，境外非上市特殊目的公司對其境內(nèi)員工進行權(quán)益激勵的，員工個人在行權(quán)前可辦理外匯登記并向外匯局申請購付匯核準(zhǔn)；但在實際案例中，由于員工數(shù)量和期權(quán)發(fā)放批次較多（自2003年起已發(fā)放超過600批次），操作較為復(fù)雜，也無先例可循。針對這一情況，上海市分局想企業(yè)之所想、急企業(yè)之所急，審慎評估各類跨境資金合規(guī)風(fēng)險，積極設(shè)計資金跨境支付方案，為該集團圓滿解決了境內(nèi)員工履行股權(quán)激勵計劃的用匯問題，打通了在科創(chuàng)版上市前的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。