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        把握好金融創(chuàng)新與監(jiān)管的關(guān)系

        2020-11-13 03:42:35閆肖鋒
        中國新聞周刊 2020年40期
        關(guān)鍵詞:信用監(jiān)管金融

        閆肖鋒

        10月24日,在第二屆外灘金融峰會(huì)上,國家副主席王岐山強(qiáng)調(diào),中國金融不能走投機(jī)賭博的歪路,不能走金融泡沫自我循環(huán)的歧路,不能走龐氏騙局的邪路。

        在各國保護(hù)主義升級(jí)之際,中國仍然加大開放力度尤其是金融領(lǐng)域開放力度,但不可否認(rèn),金融開放必然伴隨金融風(fēng)險(xiǎn)的升級(jí),金融創(chuàng)新必然帶來泥石俱下。某些所謂“金融創(chuàng)新”其實(shí)就是投機(jī)賭博、金融泡沫和龐氏騙局。例如,近年來P2P跑路亂相,讓百姓血本無歸。再比如,大股東或莊家視股市為提款機(jī),視股民為“韭菜”,“殺豬盤”頻現(xiàn),巧取豪奪。

        假如上市公司只為圈錢、高管只為套現(xiàn),那么股民就只能短期炒作。假如金融創(chuàng)新監(jiān)管不到位,P2P式的跑路現(xiàn)象不斷,那么多少人的保命錢、養(yǎng)老錢就會(huì)付諸東流。假如金融環(huán)境不好,大家都是短線思維,金融風(fēng)險(xiǎn)就真的不遠(yuǎn)了。

        要確保金融領(lǐng)域健康發(fā)展,應(yīng)把握好幾重關(guān)系。

        首先,必須把握好金融創(chuàng)新與監(jiān)管到位的關(guān)系。一項(xiàng)創(chuàng)新欲行穩(wěn)致遠(yuǎn),監(jiān)管要到位,法規(guī)要完善。允許金融創(chuàng)新適度超前,但當(dāng)類似P2P式風(fēng)險(xiǎn)失控時(shí),法規(guī)要及時(shí)補(bǔ)漏,懲處要落到實(shí)處,及時(shí)遏制卷款跑路風(fēng)潮,以免形成骨牌效應(yīng)。

        這要求一方面堅(jiān)持剛性底線,以現(xiàn)行法律法規(guī)、部門規(guī)章、基礎(chǔ)規(guī)范性文件等為準(zhǔn)繩,守護(hù)創(chuàng)新紅線;另一方面,運(yùn)用信息披露、公眾監(jiān)管等柔性監(jiān)管方式,營造適度寬松的發(fā)展環(huán)境,提高監(jiān)管適用性,給真正有價(jià)值的創(chuàng)新預(yù)留足空間。隨著科技工具的不斷迭代,金融創(chuàng)新將會(huì)有更多應(yīng)用場(chǎng)景,建立起與之相適應(yīng)的監(jiān)管制度和規(guī)則迫在眉睫。

        其次,須兼顧企業(yè)融資與股民獲益的關(guān)系。經(jīng)濟(jì)學(xué)家吳敬璉指出,中國股市監(jiān)管體系存在極大缺陷,即不是把監(jiān)管主要放在強(qiáng)制性的信息披露制度上,而是放在了實(shí)質(zhì)性審批上,這樣就使得整個(gè)證券市場(chǎng)變成了尋租場(chǎng)。股市走向注冊(cè)制,從依靠審批監(jiān)管轉(zhuǎn)向合規(guī)性監(jiān)管,要從事前的監(jiān)管,轉(zhuǎn)向事中事后監(jiān)管,這對(duì)提升監(jiān)管水平提出空前挑戰(zhàn)。

        這種轉(zhuǎn)換的核心是信息披露制度。上市公司編造并披露的各種不真實(shí)或虛假信息,或者政府部門或母公司長期占用上市公司資金,諸多嚴(yán)重侵害廣大中小股東的權(quán)益的現(xiàn)象,均屬嚴(yán)重侵害法人權(quán)益的行為,在法律上如何界定其責(zé)任,《公司法》《證券法》和《刑法》要有明確規(guī)定。

        第三,要引導(dǎo)和建立長期價(jià)值投資的投資理念。對(duì)于一個(gè)真正的價(jià)值投資者來說,買入股票就成了公司的股東。隨著公司愈加健康、盈利能力愈強(qiáng),股東自然獲得豐厚回報(bào)。當(dāng)然,要讓民眾從投機(jī)賭博轉(zhuǎn)向價(jià)值投資也需假以時(shí)日。

        總之,無論金融創(chuàng)新如何除舊立新,都要堅(jiān)持金融服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì),支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié),使金融服務(wù)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相互促進(jìn),健康發(fā)展。正如王岐山所指出的,要堅(jiān)持金融創(chuàng)新與加強(qiáng)監(jiān)管并重,在鼓勵(lì)金融創(chuàng)新、激發(fā)市場(chǎng)活力、擴(kuò)大金融開放與金融監(jiān)管能力之間尋求平衡,寓管理于服務(wù)之中。

        在本屆金融峰會(huì)上,馬云講得很實(shí)際:目前缺失的是健康的金融體系,而這個(gè)體系的核心就是“信用”二字。要讓民間有信用,首先企業(yè)得有信用,政府得有信用。

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