朱玲霞

摘要：背書連續(xù)制度的設(shè)計(jì)其背后有基于商事交易理念的價(jià)值體現(xiàn)，因而票據(jù)可以在商事交易活動(dòng)中可以更加高效地發(fā)揮起“商業(yè)貨幣”的重要功能。但在實(shí)務(wù)司法案例中越來越多地存在背書不連續(xù)的瑕疵情形，而背書連續(xù)只是作為證明權(quán)利轉(zhuǎn)讓的憑證且票據(jù)法也并未明確規(guī)定背書不連續(xù)必然導(dǎo)致持票人喪失票據(jù)權(quán)利的相關(guān)規(guī)定，所以本文進(jìn)一步探討了當(dāng)票據(jù)文義不足以證明真實(shí)的票據(jù)流轉(zhuǎn)關(guān)系時(shí)，可以憑借當(dāng)事人舉證轉(zhuǎn)讓連續(xù)的交易事實(shí)來證明持票人的行使票據(jù)權(quán)利的正當(dāng)性，本文最后還提出了持票人在該種不利境況下的票據(jù)權(quán)利行使的幾點(diǎn)想法。簡言之，背書連續(xù)性作為票據(jù)的外在屬性并非是判斷持票人是否享有行使票據(jù)權(quán)利的唯一考量因素，應(yīng)當(dāng)具體問題具體分析，因案而異、綜合判斷。

關(guān)鍵詞：連續(xù)性;票據(jù)權(quán)利;背書

一、背書連續(xù)的法理支持

背書連續(xù)是證明票據(jù)權(quán)利取得和轉(zhuǎn)移的證據(jù)。由于票據(jù)具有無因性，原因關(guān)系的無效撤銷或不成立均不影響直接前后手之外的票據(jù)關(guān)系，那么票據(jù)的持票人在行使票據(jù)權(quán)利之時(shí)也無需予以證明前幾個(gè)環(huán)節(jié)中的真實(shí)交易關(guān)系是否存在，所以為了保障票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)移的正當(dāng)性，設(shè)置背書連續(xù)制度就有其重要意義。

票據(jù)法強(qiáng)調(diào)商事交易安全和效益優(yōu)先的理念，依賴外觀事實(shí)保護(hù)信賴?yán)妫苊馍淌陆灰字黧w為探求真實(shí)的交易信息花費(fèi)不必要的人財(cái)力和時(shí)間。外觀主義在背書連續(xù)制度中亦是這樣體現(xiàn)。對持票人而言，背書連續(xù)就是持票人享有票據(jù)權(quán)利的證明，依據(jù)《票據(jù)法》第31條規(guī)定，持票人僅憑背書連續(xù)就可以享有票據(jù)權(quán)利，包括付款請求權(quán)和追索權(quán)，無須提供其他證據(jù)來證明自己享有票據(jù)權(quán)利的正當(dāng)性，這便是票據(jù)在形式上要求連續(xù)背書的外觀證明。

從實(shí)務(wù)角度探討背書連續(xù)，外觀能夠體現(xiàn)票據(jù)權(quán)利是最直接能保障持票人行使票據(jù)權(quán)利的證明，但我國票據(jù)法并沒有對背書不連續(xù)作出持票人當(dāng)然喪失票據(jù)權(quán)利的規(guī)定。換言之雖在背書上有瑕疵，但持票人若能證明其對票據(jù)享有實(shí)質(zhì)權(quán)利，其票據(jù)權(quán)利仍可以正常行使，不能僅僅把背書連續(xù)作為判斷持票人票據(jù)權(quán)利的唯一標(biāo)尺。

二、背書不連續(xù)之權(quán)利效力認(rèn)定

在實(shí)務(wù)案例中，背書不連續(xù)的票據(jù)糾紛屢見不鮮。其中一例是金屬公司作為出票人將銀行承兌的匯票簽發(fā)給收款人金平建材廠，之后金平建材廠通過背書方式流轉(zhuǎn)下去，最后原告華北電力公司在填補(bǔ)被背書欄時(shí)，將第一背書人和第一被背書人寫成同一人即均為金平建材廠，致使第一被背書人與第二背書人不一致，被銀行拒付。該案中這一瑕疵很顯然與背書這一轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利為目的的票據(jù)行為本旨不符，因而最終推定權(quán)利轉(zhuǎn)移的真實(shí)有效。從中可以看出，背書形式上的不連續(xù)不足以導(dǎo)致持票人喪失票據(jù)權(quán)利。背書形式的連續(xù)是持票人證明自己享有票據(jù)權(quán)利的直接證據(jù)，而背書不連續(xù)僅僅是持票人實(shí)現(xiàn)票據(jù)權(quán)利的障礙，還未到給其帶來喪失票據(jù)權(quán)利的不利后果。持票人均可以通過舉證證明前后背書人與被背書人環(huán)環(huán)相扣的真實(shí)交易關(guān)系進(jìn)而證明持票取得涉案承兌匯票的合法地位，最終可以在被告銀行拒絕付款之后，持票人可以向出票人、背書人等的任何一人、數(shù)人乃至全體行使追索權(quán)。

三、基于背書不連續(xù)的票據(jù)權(quán)利行使

由于背書不連續(xù)，其帶來的后果是“不生成權(quán)利證明效力”或者說“對權(quán)利人行使權(quán)利義務(wù)人履行義務(wù)有影響”，此時(shí)持票人在行使票據(jù)權(quán)利時(shí)可能會面臨舉證的負(fù)擔(dān)，對該行使的方式思考如下幾點(diǎn)：

首先，在不能以背書連續(xù)證明票據(jù)權(quán)利時(shí)，持票人就需要以其他方式證明其票據(jù)權(quán)利，如果持票人以其他有力證據(jù)證明了票據(jù)權(quán)利的流轉(zhuǎn)全過程證實(shí)其取得票據(jù)的合法正當(dāng)性，那么持票人也是票據(jù)權(quán)利行使的享有者，進(jìn)而從法律上就應(yīng)當(dāng)認(rèn)定持票人享有票據(jù)權(quán)利。

其次，持票人在依法舉證證明其享有票據(jù)權(quán)利之后，持票人享有的權(quán)利會包括付款請求權(quán)、追索權(quán)和利益償還請求權(quán)，即要求付款人支付票據(jù)款項(xiàng)的權(quán)利，在被拒絕付款、被拒絕承兌或有其他法定原因時(shí)享有的追索權(quán)，證明自己為實(shí)質(zhì)權(quán)利人后的利益償還請求權(quán)。

再次，持票人付款請求被拒絕后可以繼續(xù)行使追索權(quán)。因?yàn)楦犊钫埱髾?quán)與追索權(quán)在行使上是存在先后順序的，性質(zhì)上是相互獨(dú)立的?；趯彶閷用娴牟煌?，付款人僅就對票據(jù)進(jìn)行形式審查，付款人以票據(jù)不連續(xù)的外觀有權(quán)推定持票人并非真正權(quán)利人，可以拒絕付款，即付款請求權(quán)以背書連續(xù)作為要件;但追索權(quán)不以背書連續(xù)證明其權(quán)利，根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，追索權(quán)是在付款請求權(quán)不能行使時(shí)發(fā)生的權(quán)利，法院在處理票據(jù)追索權(quán)案件中作為定紛止?fàn)幍牟门袡C(jī)關(guān)，其審查是實(shí)質(zhì)的審查而不停留于形式層面上，所以不能僅僅看背書不連續(xù)的瑕疵，而應(yīng)當(dāng)根據(jù)原被告雙方當(dāng)事人提供的舉證來進(jìn)行審理。

最后，在持票人可以提供證據(jù)證明票據(jù)的實(shí)質(zhì)連續(xù)時(shí)，付款人應(yīng)當(dāng)付款。如果付款人仍然拒絕付款，那么根據(jù)票據(jù)背書的特點(diǎn)和效力，持票人可以行使追索權(quán)要求票據(jù)記載的出票人、收款人、付款人、背書人或者被背書人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任;但如果持票人無法提供證據(jù)證明票據(jù)的實(shí)質(zhì)連續(xù)，那么根據(jù)票據(jù)法第三十二條的規(guī)定，票據(jù)上的每一背書人都“應(yīng)當(dāng)對其直接前手背書的真實(shí)性負(fù)責(zé)”，那么持票人可以向背書不連續(xù)后的所有背書人行使追索權(quán)。不連續(xù)背書的直接后手可基于與前手的實(shí)質(zhì)關(guān)系要求前手承擔(dān)賠償責(zé)任，前手在承擔(dān)賠償責(zé)任之后可以作為連續(xù)背書的被背書人向其他的票據(jù)債務(wù)人行使追索權(quán)。

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