編者按：數(shù)據(jù)成為數(shù)字經(jīng)濟(jì)的核心生產(chǎn)要素，為了規(guī)范發(fā)掘數(shù)據(jù)資源潛在經(jīng)濟(jì)效益的市場(chǎng)行為，保障數(shù)據(jù)價(jià)值的合規(guī)安全共享，監(jiān)管部門亟需建立數(shù)據(jù)監(jiān)管范式，構(gòu)建與之匹配的監(jiān)管體系與能力。本文提出了面向共享數(shù)據(jù)湖的大數(shù)據(jù)監(jiān)管系統(tǒng)建設(shè)策略，為解決數(shù)據(jù)要素市場(chǎng)化配置過(guò)程中的數(shù)據(jù)監(jiān)管問題提供了參考技術(shù)路徑。

結(jié)合數(shù)據(jù)要素的自身特征，數(shù)據(jù)監(jiān)管范式的基本組成包括以下四個(gè)層面：

一是規(guī)則層面，即監(jiān)管部門制定的規(guī)章層面上的數(shù)據(jù)監(jiān)管規(guī)則。

二是技術(shù)層面，包括監(jiān)管部門采用的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，所使用的數(shù)據(jù)監(jiān)管科技，對(duì)相關(guān)技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)的分析研判以及監(jiān)管系統(tǒng)建設(shè)等。

三是執(zhí)行層面，即在監(jiān)管實(shí)踐中，為統(tǒng)籌兼顧監(jiān)管規(guī)則與監(jiān)管科技，監(jiān)管部門在開展具體工作時(shí)實(shí)際遵循的行為準(zhǔn)則。

四是價(jià)值層面，即在監(jiān)管過(guò)程中所遵循的與數(shù)據(jù)價(jià)值的發(fā)掘、交易、共享以及錨定物等相關(guān)的監(jiān)管原則。其中，數(shù)據(jù)價(jià)值是數(shù)據(jù)監(jiān)管范式建立的根本動(dòng)力，而錨定物對(duì)于數(shù)據(jù)要素的市場(chǎng)化配置具有重要意義。從要素間關(guān)系來(lái)看，隨著科技水平的進(jìn)步，資本與數(shù)據(jù)要素的關(guān)系極為緊密。為了便于不同生產(chǎn)要素的監(jiān)管部門進(jìn)行協(xié)同監(jiān)管，共同應(yīng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)泛化與網(wǎng)絡(luò)安全等多種風(fēng)險(xiǎn)的跨領(lǐng)域疊加，有必要在價(jià)值層面實(shí)現(xiàn)要素間錨定。

數(shù)據(jù)監(jiān)管科技的適用場(chǎng)景——共享數(shù)據(jù)湖

數(shù)據(jù)監(jiān)管范式的應(yīng)用落地，需要由數(shù)據(jù)監(jiān)管科技驅(qū)動(dòng)實(shí)現(xiàn)。就現(xiàn)有的商業(yè)化應(yīng)用來(lái)看，數(shù)據(jù)監(jiān)管科技可以將共享數(shù)據(jù)湖作為應(yīng)用場(chǎng)景，通過(guò)數(shù)據(jù)價(jià)值合規(guī)共享的示范效應(yīng)實(shí)現(xiàn)預(yù)防出現(xiàn)數(shù)據(jù)壟斷的監(jiān)管目標(biāo)。

隨著大數(shù)據(jù)時(shí)代的來(lái)臨，用戶隱私泄露、數(shù)據(jù)壟斷等問題在數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代逐漸凸顯。由于網(wǎng)絡(luò)外部性的存在，數(shù)字巨頭獲取數(shù)據(jù)資源的難度遠(yuǎn)低于其他競(jìng)爭(zhēng)者，也更有技術(shù)能力規(guī)避監(jiān)管。監(jiān)管部門出臺(tái)的數(shù)據(jù)保護(hù)法律、政策比以往更加需要通過(guò)數(shù)據(jù)監(jiān)管科技來(lái)保護(hù)用戶隱私，防止數(shù)據(jù)壟斷以及促進(jìn)數(shù)據(jù)共享。

而聯(lián)邦學(xué)習(xí)與數(shù)據(jù)湖的技術(shù)組合——面向聯(lián)邦學(xué)習(xí)的共享數(shù)據(jù)湖為實(shí)現(xiàn)上述監(jiān)管目標(biāo)提供了實(shí)踐的平臺(tái)：

第一，聯(lián)邦學(xué)習(xí)與數(shù)據(jù)湖的技術(shù)組合可將數(shù)據(jù)所有方從數(shù)據(jù)流通問題中解放出來(lái)，用戶隱私保護(hù)的合規(guī)問題不復(fù)存在。同時(shí)，由數(shù)據(jù)湖作為可信第三方節(jié)點(diǎn)直接提供既保護(hù)用戶隱私又自由合作的共享平臺(tái)，可以使海量的中小型用戶直接共享數(shù)據(jù)價(jià)值，減少向數(shù)字巨頭貢獻(xiàn)自身數(shù)據(jù)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，避免因數(shù)據(jù)資產(chǎn)向數(shù)字巨頭過(guò)度集中而產(chǎn)生數(shù)據(jù)壟斷。

第二，這一技術(shù)組合在網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)上將數(shù)據(jù)湖作為中心節(jié)點(diǎn)。這有利于監(jiān)管部門圍繞第三方節(jié)點(diǎn)部署監(jiān)管科技，將現(xiàn)有的各種數(shù)據(jù)使用行為納入大數(shù)據(jù)監(jiān)管系統(tǒng)的監(jiān)測(cè)中，將數(shù)據(jù)價(jià)值的發(fā)掘、交易、共享等行為集中于數(shù)據(jù)湖中，使用戶減少個(gè)人隱私泄露的焦慮，從而實(shí)現(xiàn)將大數(shù)據(jù)監(jiān)管系統(tǒng)與創(chuàng)新應(yīng)用深度融合，用技術(shù)手段更好的在創(chuàng)新和安全之間把握尺度。

第三，這一技術(shù)組合為監(jiān)管部門實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)要素與資本要素之間錨定提供了技術(shù)范式。面向聯(lián)邦學(xué)習(xí)的共享數(shù)據(jù)湖可通過(guò)激勵(lì)機(jī)制在聯(lián)邦學(xué)習(xí)的協(xié)議制定中加入央行數(shù)字貨幣DC/EP。這為監(jiān)管部門將央行數(shù)字貨幣DC/EP作為數(shù)據(jù)價(jià)值的錨定物提供了監(jiān)管實(shí)踐的技術(shù)載體。

圖1 數(shù)據(jù)監(jiān)管矩陣

數(shù)據(jù)監(jiān)管科技與數(shù)據(jù)保護(hù)技術(shù)

在面向共享數(shù)據(jù)湖的大數(shù)據(jù)監(jiān)管系統(tǒng)中所應(yīng)用的數(shù)據(jù)監(jiān)管科技主要分為兩類：

一類是安全性評(píng)估技術(shù)，主要評(píng)估共享數(shù)據(jù)湖中當(dāng)前配備的數(shù)據(jù)保護(hù)技術(shù)的安全性水平，防范用戶隱私等可被逆向還原、泄露的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。

例如，對(duì)于聯(lián)邦學(xué)習(xí)中采用的基于用戶隱私保護(hù)的數(shù)據(jù)建模，需要通過(guò)數(shù)據(jù)挖掘評(píng)估其安全性。

另一類對(duì)共享數(shù)據(jù)湖中數(shù)據(jù)保護(hù)技術(shù)的運(yùn)行狀態(tài)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)管，隨時(shí)應(yīng)對(duì)出現(xiàn)的異常情況。與金融監(jiān)管科技類似，我們可以將這類數(shù)據(jù)監(jiān)管科技稱為監(jiān)管沙盒，其中包含有入侵防護(hù)、追蹤溯源、安全審計(jì)、區(qū)塊鏈等。

從技術(shù)實(shí)質(zhì)來(lái)說(shuō)，數(shù)據(jù)監(jiān)管科技是對(duì)數(shù)據(jù)保護(hù)技術(shù)的技術(shù)安全性和實(shí)際運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)管的技術(shù)工具。

面向共享數(shù)據(jù)湖的大數(shù)據(jù)監(jiān)管系統(tǒng)建設(shè)策略

綜合基于數(shù)據(jù)保護(hù)和價(jià)值共享的隱私數(shù)據(jù)使用矩陣和大數(shù)據(jù)監(jiān)管系統(tǒng)使用的數(shù)據(jù)監(jiān)管科技，可以構(gòu)建基于數(shù)據(jù)保護(hù)、價(jià)值共享和監(jiān)管科技的數(shù)據(jù)監(jiān)管矩陣，如圖1所示。

在面向共享數(shù)據(jù)湖的大數(shù)據(jù)監(jiān)管系統(tǒng)建設(shè)中，安全性評(píng)估技術(shù)主要用于共享數(shù)據(jù)湖進(jìn)行聯(lián)邦學(xué)習(xí)前的技術(shù)許可，未達(dá)標(biāo)的共享數(shù)據(jù)湖不能用于商業(yè)運(yùn)行，已投入運(yùn)行的要暫停服務(wù)并進(jìn)行技術(shù)升級(jí)；監(jiān)管沙盒主要用于共享數(shù)據(jù)湖的實(shí)時(shí)監(jiān)管，一旦在服務(wù)過(guò)程中出現(xiàn)異常情況將立即進(jìn)行技術(shù)處理。

需要指出，數(shù)據(jù)監(jiān)管科技中的監(jiān)管沙盒，在系統(tǒng)層面目前不宜約定具體的截止期限。這主要出于兩點(diǎn)考慮：

一是為未來(lái)的協(xié)同監(jiān)管奠定技術(shù)基礎(chǔ)；

二是數(shù)據(jù)要素市場(chǎng)化配置尚在完善中，而涉及用戶隱私的數(shù)據(jù)保護(hù)技術(shù)一直存在安全性衰減和超范圍使用風(fēng)險(xiǎn)。