金小豆

近日，銀行圈有兩件事引起了《金融理財(cái)》的注意，一個(gè)是呼倫貝爾農(nóng)商銀行董事長(zhǎng)韓新平的任職資格沒(méi)有得到監(jiān)管的核準(zhǔn)，原因?yàn)椴痪邆洹皳?dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力。”這一條件要求。

《金融理財(cái)》通過(guò)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，今年以來(lái)已有16位銀行高管任職資格被否，被否的原因一半以上由于未通過(guò)任職資格考試和知識(shí)、能力以及經(jīng)驗(yàn)不足，除此之外，還有銀行高管由于存在故意犯罪記錄、不符合“個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健”、違規(guī)進(jìn)入股市等問(wèn)題，任職資格被否。

還有一件事也比較有意思，盤(pán)錦銀行6位市管干部超標(biāo)薪酬被退回。就在不久前的4月3日，銀保監(jiān)會(huì)副主席周亮在國(guó)務(wù)院聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制新聞發(fā)布會(huì)上表示：“對(duì)一些銀行辦的不好還拿高薪的，要對(duì)他的薪酬延期支付，要追索扣回，要強(qiáng)化我們的激勵(lì)和約束機(jī)制?！?/p>

在大部分人眼里，在銀行工作不僅高薪而且很體面，近期上市銀行披露的2019年年報(bào)顯示，幾十萬(wàn)起步的人均薪酬也是讓人非常羨慕。不過(guò)上述的這兩件事也充分說(shuō)明了，在銀行混如果沒(méi)有真本事，不符合相關(guān)的規(guī)定，想升職and拿高薪，門(mén)都沒(méi)有！

16位銀行高管任職資格被否

《金融理財(cái)》梳理銀保監(jiān)會(huì)公布的數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，截至到4月14日，已有16位銀行董事、高管、支行行長(zhǎng)等職位的任職資格沒(méi)有通過(guò)監(jiān)管核準(zhǔn)。任職資格被否的原因也多種多樣，不少銀行高管由于未能通過(guò)任職考試或?qū)I(yè)知識(shí)測(cè)試而與晉升機(jī)會(huì)擦肩而過(guò)，因?yàn)槿温氋Y格考試以及補(bǔ)考未通過(guò)而被否的占大多數(shù)。

2020年3月23日，云南銀保監(jiān)局發(fā)布公告稱(chēng)，中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行尋甸回族彝族自治縣支行行長(zhǎng)的擬任人馬能韜未能通過(guò)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員專(zhuān)業(yè)知識(shí)及能力測(cè)試，尚不具備擬任的高級(jí)管理人員職務(wù)所需的相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)及能力，其（擬任職務(wù)）的任職資格未被監(jiān)管核準(zhǔn)。

同樣原因的還有慶陽(yáng)市西峰區(qū)彭原鎮(zhèn)泰信農(nóng)村資金互助社理事的擬任人張帥，因未通過(guò)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)慶陽(yáng)監(jiān)管分局組織的銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格考試，資格沒(méi)有被核準(zhǔn)；鄯善中成村鎮(zhèn)銀行的蒙亮也是因其未通過(guò)任職資格考試，根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》的相關(guān)規(guī)定，吐魯番銀保監(jiān)分局不予核準(zhǔn)蒙亮鄯善中成村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人任職資格。

此外，2020年1月3日，農(nóng)業(yè)銀行酒泉分行烏仁岱于2019年11月27日參加了甘肅銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試，考試成績(jī)不合格。2019年12月11日參加補(bǔ)考，補(bǔ)考成績(jī)不合格。根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)令2018年第5號(hào)）第七十九條第四款等相關(guān)規(guī)定，不予核準(zhǔn)烏仁岱中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司肅北支行行長(zhǎng)任職資格。

還有銀行高管因不具備擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力任職資格被否。

3月12日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布公告稱(chēng)，呼倫貝爾農(nóng)商銀行關(guān)于韓新平董事長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)的請(qǐng)示未得到批準(zhǔn)。公告顯示，呼倫貝爾銀保監(jiān)分局經(jīng)審核認(rèn)為，韓新平不具備《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第一百零二條第四款所要求的條件，不予核準(zhǔn)韓新平呼倫貝爾農(nóng)商銀行董事長(zhǎng)任職資格。

據(jù)了解，《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第一百零二條第四款要求農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員擬任人員應(yīng)具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力。

2020年2月6日，赤峰銀保監(jiān)分局發(fā)布公告稱(chēng)，經(jīng)審核，石英磊不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（2019年9號(hào)令）第一百零二條 第（四）款“具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力”和第（六）款“個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健”的條件 ，不予核準(zhǔn)石英磊赤峰市元寶山玉龍村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司董事任職資格。

有人因存在故意犯罪記錄任職資格未通過(guò)

除此之外，還有銀行高管由于存在故意犯罪記錄、不符合“個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健”、以及獨(dú)董“不獨(dú)”等問(wèn)題，任職資格沒(méi)有通過(guò)。

2020年3月2日， 陜西銀保監(jiān)局發(fā)布公告稱(chēng)，經(jīng)審核，長(zhǎng)安銀行股份有限公司銅川分行行長(zhǎng)擬任人侯曉軍不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》第（九）條關(guān)鍵人員和重要崗位員工輪崗要求，以及《陜西銀保監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)<中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見(jiàn)>的通知》中關(guān)于“轄內(nèi)法人城商行員工原則上不得在本人成長(zhǎng)地?fù)?dān)任地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人”的規(guī)定。不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第七十九條（七）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性的任職資格條件，其任職資格被否。

2020年1月7日，丹東銀保監(jiān)分局發(fā)布關(guān)于不予核準(zhǔn)王緒祥任職資格的批復(fù)，其中提到，“經(jīng)審查，王緒祥同志有故意犯罪記錄，根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第八十條第（一）項(xiàng)的規(guī)定，不予核準(zhǔn)王緒祥同志中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行遼寧省東港市支行行長(zhǎng)任職資格?！?/p>

今年1月7日，渦陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行李陽(yáng)的董事任職資格被否。公告表示，李陽(yáng)2017年7月至今任安徽樂(lè)行城市建設(shè)集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“樂(lè)行城建”）董事長(zhǎng)、總經(jīng)理和法定代表人。截至2019年11月末，樂(lè)行城建及其關(guān)聯(lián)方在你行融資余額為7.9億元，遠(yuǎn)超其持有該行股權(quán)凈值6500萬(wàn)元?！吨袊?guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀保監(jiān)會(huì)令2018年第5號(hào)）第九十九條規(guī)定“本人或其配偶在持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份或股金的股東單位任職，且該股東從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒(méi)有關(guān)系的除外”，擬任人上述情況，視為不符合上述辦法第九十七條第六款個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健的規(guī)定，第七款具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性規(guī)定，不得擔(dān)任農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員。經(jīng)審核，李陽(yáng)渦陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行董事的任職資格未通過(guò)。

值得關(guān)注的是，還有銀行高管因違規(guī)進(jìn)入股市任職資格被否。昭通銀保監(jiān)分局曾發(fā)布公告稱(chēng)，某國(guó)有大行水富縣支行行長(zhǎng)擬任人陳功存在貸款資金違規(guī)進(jìn)入股市，以貸還貸的問(wèn)題，《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第七十九條第（二）項(xiàng)、第（五）項(xiàng)要求擬任人需要有良好的守法合規(guī)記錄和良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄，因此該核準(zhǔn)申請(qǐng)未被通過(guò)。

盤(pán)錦銀行6位高管超標(biāo)薪酬被要求退回

與晉升之路相對(duì)應(yīng)的還有薪酬。日前，上市銀行相繼披露2019年年報(bào)，關(guān)于銀行業(yè)薪酬的話(huà)題也引起廣泛的討論，幾十萬(wàn)起步的人均薪酬也是讓人非常羨慕，但是銀行高管被要求退薪的案例也是存在的。

據(jù)相關(guān)報(bào)道，盤(pán)錦銀行在其官網(wǎng)上披露的《2016—2018年度盤(pán)錦銀行市管干部薪酬情況公示》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“情況公示”）顯示，按照盤(pán)錦市財(cái)政局《關(guān)于整改盤(pán)錦銀行超規(guī)發(fā)放薪酬工作的通知》要求，盤(pán)錦銀行2016—2018年度6位市管干部薪酬不應(yīng)高于836.46萬(wàn)元，而實(shí)際發(fā)放了1222.09萬(wàn)元，超標(biāo)準(zhǔn)385.63萬(wàn)元。

盤(pán)錦銀行表示，根據(jù)核定結(jié)果，該行6位市管干部已全部退回超標(biāo)薪酬，現(xiàn)2016—2018年度盤(pán)錦銀行市管干部薪酬完全符合標(biāo)準(zhǔn)。不過(guò)目前，盤(pán)錦銀行官網(wǎng)關(guān)于上述情況的公示在該行頁(yè)面上已被刪除。

不僅盤(pán)錦銀行，2019年11月，沈陽(yáng)市國(guó)資委網(wǎng)站發(fā)布的《關(guān)于盛京銀行市管干部年度薪酬超標(biāo)準(zhǔn)部分退回有關(guān)問(wèn)題》文件顯示，盛京銀行3名市管干部：盛京銀行黨委書(shū)記劉彥學(xué)，黨委副書(shū)記張濤，工會(huì)主席徐成在2016年、2017年因多發(fā)薪酬，被要求退回共計(jì)1892.7萬(wàn)元。

早在4月3日，銀保監(jiān)會(huì)副主席周亮在國(guó)務(wù)院聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制新聞發(fā)布會(huì)上發(fā)言稱(chēng)，“你干的好不好，我們監(jiān)管以后要評(píng)價(jià)了。對(duì)一些履職不到位的，要嚴(yán)肅的追究他的責(zé)任，不當(dāng)履職的我們要糾正。對(duì)一些銀行辦的不好還拿高薪的，要對(duì)他的薪酬延期支付，要追索扣回，要強(qiáng)化我們的激勵(lì)和約束機(jī)制?！?/p>

可以看到的是，在銀行業(yè)工作看似高薪和體面，同樣都是要付出相應(yīng)的努力，考試不合格，能力達(dá)不到自然得不到提升，薪酬也有可能被追回。