本社記者 張純

大咖云集，高論迭出。2020年11月，京城深秋時(shí)節(jié)悄然離去，第五屆警察刑事執(zhí)法論壇如約而至。論壇主題緊扣時(shí)下，放眼長(zhǎng)遠(yuǎn)：“新型金融犯罪懲治與防范?！?/p>

來自全國(guó)立法機(jī)關(guān)、司法實(shí)務(wù)部門以及高等院校的領(lǐng)導(dǎo)、專家、學(xué)者相聚一堂，圍繞新型金融犯罪的相關(guān)問題，深入研討，致力于促進(jìn)新形勢(shì)下金融犯罪治理的理論研究深化和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)提升，實(shí)現(xiàn)理論與實(shí)務(wù)、法律與金融的有機(jī)融合和相得益彰。

古人云：獨(dú)學(xué)而無友，則孤陋而寡聞。論壇的舉辦，不僅是學(xué)術(shù)的交流、火花的碰撞，更是經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)、智慧的融匯、成果的結(jié)晶。

讓我們走進(jìn)論壇，感受一番！

新課題：聚焦新型金融犯罪

在即將過去的2020年，新冠肺炎疫情這只“黑天鵝”席卷全球，不僅給全人類的生命健康帶來嚴(yán)重威脅，同時(shí)也將其觸角伸向了千家萬戶的“錢袋子”，不斷沖擊著金融市場(chǎng)。

近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)信息手段的介入，在金融創(chuàng)新步伐加速的同時(shí)，金融犯罪也滋生了適宜的土壤，呈現(xiàn)出案件多發(fā)、危害極大的態(tài)勢(shì)。金融犯罪侵犯社會(huì)主義金融管理秩序，危及金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)造成的嚴(yán)重后果遠(yuǎn)超其他經(jīng)濟(jì)犯罪，一直以來都是刑事司法密切關(guān)注和嚴(yán)厲打擊的重點(diǎn)。本刊曾于2020年第37期、第45期策劃了兩期有關(guān)“金融犯罪”的封面報(bào)道，對(duì)這一熱點(diǎn)議題從理論與實(shí)務(wù)的角度，分別予以詳細(xì)的解讀。

在黨的十九屆五中全會(huì)上，習(xí)近平總書記在對(duì)“十四五”規(guī)劃和2035年建議草案說明時(shí)指出，安全發(fā)展獨(dú)立成篇，意在更好的統(tǒng)籌國(guó)際國(guó)內(nèi)兩個(gè)大局，有效防范和應(yīng)對(duì)可能影響現(xiàn)代化進(jìn)程中的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。而金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)事關(guān)國(guó)家安全、發(fā)展安全、人民財(cái)產(chǎn)安全。

在此背景下，第五屆警察刑事執(zhí)法論壇應(yīng)運(yùn)而生。論壇承辦方北京警察學(xué)院黨委副書記、院長(zhǎng)王立教授介紹說，此次論壇是中國(guó)法學(xué)會(huì)警察法學(xué)研究會(huì)警察刑事執(zhí)法專業(yè)委員會(huì)的年度學(xué)術(shù)活動(dòng)。作為首都公安教育的主陣地和警務(wù)人才培養(yǎng)的主渠道，北京警察學(xué)院自2016年專委會(huì)設(shè)立起，每年舉辦一屆警察刑事執(zhí)法論壇，分別圍繞“恐怖活動(dòng)防范與懲治”“刑事執(zhí)法規(guī)范化建設(shè)”“一帶一路警察刑事執(zhí)法”“刑事案件電子數(shù)據(jù)取證”等主題，展開了深入研討，達(dá)成了廣泛共識(shí)。

論壇緊扣時(shí)政發(fā)展，服務(wù)法治實(shí)踐，是一大鮮明特色。對(duì)于本屆論壇，王立指出，聚焦新型金融犯罪的防范與懲治，旨在深入貫徹黨的十九屆五中全會(huì)以及習(xí)近平總書記防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)系列重要講話精神，落實(shí)黨中央關(guān)于打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)重大決策部署，積極應(yīng)對(duì)新型金融犯罪的挑戰(zhàn)，充分發(fā)揮政法機(jī)關(guān)的職能作用和金融網(wǎng)絡(luò)等領(lǐng)域的專業(yè)作用，創(chuàng)新完善新型金融犯罪懲治與防范機(jī)制，為依法科學(xué)精準(zhǔn)懲治與防范新型金融犯罪，化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全，服務(wù)金融發(fā)展，作出應(yīng)有貢獻(xiàn)。

“新”是論壇的關(guān)鍵字之一。本屆新型金融犯罪懲治與防范研討會(huì)，研究總結(jié)了新型金融犯罪的新形勢(shì)、新特點(diǎn)、新規(guī)律，積極探索了依法懲治和防范金融犯罪的發(fā)展方向。

新動(dòng)向：關(guān)注金融犯罪立法

>>王立在論壇現(xiàn)場(chǎng)接受本社記者采訪 作者供圖

習(xí)近平總書記在全國(guó)金融工作會(huì)議上強(qiáng)調(diào)，金融安全是國(guó)家安全的重要組成部分，是經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康發(fā)展的重要基礎(chǔ)。維護(hù)金融安全，是關(guān)系我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局的一件帶有戰(zhàn)略性、根本性的大事。

金融安全的重要性不言自明，對(duì)違反金融秩序的行為需要以法治手段進(jìn)行治理，全國(guó)人大憲法和法律委員會(huì)副主任委員、清華大學(xué)教授周光權(quán)提出，刑法作為最后手段，必須在強(qiáng)力監(jiān)管和保護(hù)金融秩序方面，有一些實(shí)際的招數(shù)。

2020年6月28日，刑法修正案（十一）草案（以下簡(jiǎn)稱“草案”）提請(qǐng)十三屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十次會(huì)議審議，進(jìn)一步完善金融犯罪相關(guān)規(guī)定，如對(duì)刑法有關(guān)洗錢，操縱證券、期貨市場(chǎng)，單位集資詐騙等規(guī)定作出修改。10月13日，該草案提請(qǐng)十三屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十二次會(huì)議進(jìn)行二次審議。

“草案共42條，其中涉及金融犯罪的大概有9條。金融犯罪約占比四分之一，由此可見它的重要性?？梢钥闯?，金融犯罪中相關(guān)罪名的調(diào)整以及刑法提出的新舉措，是本次刑法修正案的重頭戲?！敝芄鈾?quán)提出。

對(duì)于草案中金融犯罪立法的調(diào)整，周光權(quán)主要從五點(diǎn)概括：第一，為了與證券市場(chǎng)全面推行以信息披露為核心的注冊(cè)制改革相適應(yīng)，此次草案在既有刑法規(guī)制的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步提升了針對(duì)資本市場(chǎng)重大違規(guī)的處罰，嚴(yán)格規(guī)制資本市場(chǎng)違法違規(guī)行為，從而維護(hù)資本市場(chǎng)的秩序和投資者的利益。

第二，完善操縱證券期貨市場(chǎng)罪的有關(guān)內(nèi)容，增加了三個(gè)類型。周光權(quán)介紹，比如說，投資者頻繁申請(qǐng)買入股票賣出證券期貨又馬上撤銷，造成虛假交易信息誤導(dǎo)其他投資者，有可能影響證券期貨交易價(jià)格。另外，利用虛假不確定信息誘導(dǎo)投資者進(jìn)行交易，還有對(duì)證券標(biāo)的作出評(píng)價(jià)和投資建議，但是暗中進(jìn)行反向證券操作。這樣一般散戶就會(huì)陷入危險(xiǎn)的境地，因而被列為犯罪行為。

第三，將洗錢罪做了大幅度修改，增加了自洗錢內(nèi)容。為有效發(fā)揮刑法在防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、懲治洗錢違法犯罪以及保障跨境追逃追贓等方面的重要作用，草案二審稿對(duì)洗錢罪進(jìn)行了修改。將實(shí)施一些嚴(yán)重犯罪后的“自洗錢”行為明確為犯罪，同時(shí)明確有關(guān)洗錢行為方式，增加地下錢莊通過“支付”結(jié)算方式洗錢等。經(jīng)上述修改后，洗錢犯罪的懲治更為全面，“自洗錢”也可單獨(dú)定罪。

第四，集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪的懲罰力度更大。草案將非法吸收公眾存款罪的法定最高刑由10年有期徒刑提高到15年有期徒刑。同時(shí)，調(diào)整集資詐騙罪的刑罰結(jié)構(gòu)，加大懲處力度。

第五，對(duì)于非法討債問題，通過總結(jié)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，草案提出將采取暴力、“軟暴力”等手段催收高利放貸產(chǎn)生的債務(wù)以及其他法律不予保護(hù)的債務(wù)，并以此為業(yè)的行為規(guī)定為犯罪，加大力度懲處非法討債行為。

與此同時(shí)，作為一名從業(yè)20多年的證券律師，同時(shí)也是律師界的全國(guó)人大代表，先后參與證券法、《刑法修正案（十一）》制定、修改過程的方燕律師提出，在11月2日全國(guó)人大憲法和法律委員會(huì)和常委會(huì)法工委的《刑法修正案（十一）》座談會(huì)上，與會(huì)一些專家都不約而同有兩個(gè)共識(shí)：一是要加大證券類金融犯罪處罰力度，二是要對(duì)實(shí)際控制人、控股股東觸犯金融證券犯罪從重處罰。

“現(xiàn)有的刑罰是10年以下有期徒刑，我們建議是對(duì)于情節(jié)特別嚴(yán)重或者造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)該處10年以上有期徒刑或者無期徒刑。”方燕指出，希望提高到無期徒刑，對(duì)于財(cái)產(chǎn)刑的處罰也要加大力度，讓犯罪分子不敢犯罪、不能犯罪、犯不起罪，讓他們的犯罪成本加大。只有加大處罰力度，施以足夠的威懾力，用自由刑處罰而不是財(cái)產(chǎn)刑處罰，才能讓犯罪者疼到痛處。

對(duì)于懲處金融犯罪方面的主要修改，在周光權(quán)看來力度還是比較大的，尤其是關(guān)于自洗錢的修改會(huì)帶來特別大的影響，需要認(rèn)真評(píng)估。

“必須強(qiáng)調(diào)金融犯罪問題修改的重要性，打擊自洗錢也是掃黑除惡的一部分。黑社會(huì)性質(zhì)組織積累了很大的資金，有的人在組織內(nèi)部負(fù)責(zé)將資金性質(zhì)改變，將不義之財(cái)洗白?！敝芄鈾?quán)提出，此次立法把握的時(shí)機(jī)比較好，特別是注冊(cè)制改革之后。必須加強(qiáng)監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊金融領(lǐng)域犯罪行為，因?yàn)樗婕懊裆?，所以在懲罰上決不能手軟，法定刑大幅度提高也是必然的。

新舉措：創(chuàng)新打擊犯罪措施

對(duì)于打擊新型金融犯罪，與會(huì)專家都提出了哪些建議？

方燕指出，金融犯罪十分隱秘?！拔医佑|的金融證券類犯罪者都沒有親自出場(chǎng)。通過層層結(jié)構(gòu)，很多是由律師參與，私募基金，投資控股公司，通過層層交易架構(gòu)的設(shè)計(jì)，做得非常隱秘，很難發(fā)現(xiàn)實(shí)際控制人和具體操作者，這也給處罰犯罪帶來很大的困難?！?/p>

其次，金融犯罪的手法非常專業(yè)，很多案件直接由會(huì)計(jì)師、律師、保監(jiān)人等共同參與，使用很專業(yè)的手段和知識(shí)，用合法的形式掩蓋非法的目的，也給處罰和打擊犯罪帶來很大的難度。尤其是懲處金融證券類犯罪，更是一道難題。

基于以上特點(diǎn)，方燕回顧了最近十年來對(duì)中國(guó)資本市場(chǎng)上處罰的案件。她提到，有公開數(shù)據(jù)調(diào)查從2010年1月1日到2019年12月31日涉及操縱市場(chǎng)的案件，證監(jiān)會(huì)及下屬的派出機(jī)構(gòu)行政處罰了135件，但是在全國(guó)各地人民法院以操縱市場(chǎng)罪追究刑事責(zé)任的只有13起，這個(gè)數(shù)據(jù)表明其實(shí)也就不到10%，導(dǎo)致真正的危害或者觸犯刑事犯罪的行為沒有得到嚴(yán)懲。這一類案件因?yàn)樗奶厥庑?，確實(shí)非常難以發(fā)現(xiàn)，也很難判斷。目前，行政處罰取代刑事處罰影響了責(zé)任追究的問題。由此可見，刑法條文缺失造成威懾力不足，處罰力度不夠。

對(duì)此，與會(huì)專家提出要加大對(duì)技術(shù)的投入和信息化建設(shè)，用更高的手段來偵破證券類金融犯罪。同時(shí)，要加大專業(yè)隊(duì)伍的培養(yǎng)和建設(shè)，否則很難應(yīng)對(duì)新形勢(shì)下金融證券犯罪高科技手段，要依托強(qiáng)有力的專業(yè)隊(duì)伍破除各種難題。再者，要建立行政和司法相銜接的制度，提高案件的依存率，出臺(tái)、發(fā)揮好刑事行政司法解釋，包括現(xiàn)在的《刑法修正案（十一）》，同時(shí)加大民事訴求的賠償機(jī)制。

此外，北京市人民檢察院第一分院黨組成員、副檢察長(zhǎng)莊偉提出，新型金融犯罪應(yīng)當(dāng)進(jìn)行穿透式司法認(rèn)定的轉(zhuǎn)變。金融亂象的現(xiàn)狀實(shí)際上是監(jiān)管類行政法規(guī)、刑事法律規(guī)定相對(duì)滯后。那么，怎么運(yùn)用司法智慧，把一些違法行為準(zhǔn)確地界定為犯罪，來實(shí)現(xiàn)打擊犯罪、保障國(guó)家安全呢？據(jù)以往辦案的經(jīng)驗(yàn)，她建議進(jìn)行穿透式司法認(rèn)定的方式，在充分認(rèn)識(shí)金融本質(zhì)的基礎(chǔ)上，要透過現(xiàn)象看本質(zhì)，正確區(qū)分金融創(chuàng)新和金融犯罪。例如，在打擊新型非法集資案件中，在認(rèn)定非法性要件時(shí)，可以嘗試運(yùn)用穿透式的思路?！拔覀儾荒軐Ｗ⒂谛姓O(jiān)管部門的文件，而是要考慮到現(xiàn)行基本法律的規(guī)定?！鼻f偉指出。

北京市公安局法制總隊(duì)黨委書記、總隊(duì)長(zhǎng)李豐則從實(shí)務(wù)的角度，提出了金融犯罪的預(yù)防對(duì)策。他提出，首先要聚焦風(fēng)險(xiǎn)排查，強(qiáng)化對(duì)金融領(lǐng)域犯罪風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)、預(yù)警、預(yù)防。其次，要著眼精確打擊，提升打擊金融犯罪的專業(yè)化水平，緊密執(zhí)法協(xié)作配合，注重刑事政策把握，服務(wù)“六保六穩(wěn)”工作大局。最后，要著力化解矛盾，堅(jiān)持查明犯罪事實(shí)和追贓減損并重，構(gòu)建全方位互動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)格局，以共建共享共治拓展經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展新局面。

本次研討會(huì)堅(jiān)持問題導(dǎo)向、實(shí)踐理性思維和服務(wù)刑事執(zhí)法的價(jià)值追求，積極回應(yīng)新型金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)和多元化治理的現(xiàn)實(shí)需要，形成了整合相關(guān)領(lǐng)域?qū)I(yè)力量共同應(yīng)對(duì)新型金融犯罪的共識(shí)和跨界融合、思謀融遠(yuǎn)、交流融通、合作融洽的解決問題合力。囿于篇幅有限，以求管中窺豹之效，記者僅整理出以上內(nèi)容以饗讀者，難免掛一漏萬、以偏概全。實(shí)際上，論壇干貨滿滿，遠(yuǎn)不止這些。

讓我們期待第六屆警察刑事執(zhí)法論壇的到來！