摘要：票據(jù)是資本主義商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物，票據(jù)背書應(yīng)運(yùn)商品交換與商業(yè)信用的發(fā)展而生。付款義務(wù)人可以拒絕履行付款義務(wù)，已付款的后果由付款人自己承擔(dān)。關(guān)于背書連續(xù)，一般而言，背書只要求形式上連續(xù)就行，而付款人在履行付款義務(wù)前只要審查票據(jù)的背書在形式上是否連續(xù)。簽章前后顛倒，就是形式上不連續(xù);而簽章的偽造，就是實(shí)質(zhì)上不連續(xù)，對于實(shí)質(zhì)上不連續(xù)的背書，付款人仍應(yīng)對持票人付款。但是，付款人不能在知道持票人并不是合法的持票人，也就是票據(jù)權(quán)利人后仍對其付款，此后造成的后果責(zé)任應(yīng)自行承擔(dān)。本文將對背書連續(xù)、關(guān)于背書連續(xù)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行概述，并介紹一些實(shí)踐中在形式上有瑕疵的票據(jù)背書類型與背書連續(xù)。

關(guān)鍵詞：票據(jù);背書;連續(xù)性認(rèn)定

1 背書連續(xù)的概述

票據(jù)背書的連續(xù)是票據(jù)當(dāng)事人轉(zhuǎn)讓或享有票據(jù)權(quán)利的外觀因素。關(guān)于確定票據(jù)權(quán)利的歸屬，在經(jīng)過多次轉(zhuǎn)讓的票據(jù)權(quán)利后，須根據(jù)法律規(guī)定來確認(rèn)，根據(jù)《票據(jù)法》第31條規(guī)定：“持票人以背書的連續(xù)，證明其匯票權(quán)利;非經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓，而以其他合法方式取得匯票的，依法舉證，證明其匯票權(quán)利?！?/p>

1.1 背書連續(xù)的定義

背書是指持票人為將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人或者將一定的票據(jù)權(quán)利授予他人行使，而在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事項并簽章的行為。背書的類型有轉(zhuǎn)讓背書和非轉(zhuǎn)讓背書;區(qū)分的依據(jù)是其目的不同。背書轉(zhuǎn)讓背書是以持票人將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人為目的; 非轉(zhuǎn)讓背書是將定的票據(jù)權(quán)利投予他人行使，包括委托收款背書和質(zhì)押背書。無論何種目的，都應(yīng)當(dāng)記載背書事項并交付票據(jù)。2000年《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》（下稱《票據(jù)法司法解釋》）第50條規(guī)定：“第五十條依照票據(jù)法第三十一條的規(guī)定，連續(xù)背書的第一背書人應(yīng)當(dāng)是在票據(jù)上記載的收款人，最后的票據(jù)持有人應(yīng)當(dāng)是最后一次背書的被背書人?！痹谄睋?jù)流通中，持票人的票據(jù)權(quán)利受背書是否連續(xù)的影響。由此可以得出：第一、票據(jù)轉(zhuǎn)讓的情況影響對背書是否連續(xù)的判斷，在成文法國家中比如我國，法律并未明確規(guī)定存在非轉(zhuǎn)讓票據(jù)背書的情況下不能判斷背書連續(xù);第二、背書得有持票人與受讓人的簽章;第三、判斷背書是否連續(xù)主要是看其形式上是否連續(xù)，而不是對票據(jù)轉(zhuǎn)讓中是否存在實(shí)質(zhì)上的連續(xù)進(jìn)行審查。

1.2 背書連續(xù)的效力

票據(jù)在背書完成后，連續(xù)的背書對票據(jù)各方當(dāng)事人所產(chǎn)生的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。背書連續(xù)的效力表現(xiàn)在兩個方面。

第一、對持票人的效力。

在背書完成后，只要形式上背書連續(xù)，持票人無須證明其確實(shí)享有票據(jù)權(quán)利?！镀睋?jù)法》第31條明文規(guī)定了其權(quán)利。但通過除開票據(jù)背書的另外的合法方式取得票據(jù)的持票人對于其享有票據(jù)權(quán)利是毫無疑問的。所以，就算是沒有經(jīng)過形式上的背書連續(xù)而取得了票據(jù)，只要是合法方式取得，并對其合法性進(jìn)行證明，也可以享有票據(jù)權(quán)利。但是，有其他證據(jù)證明其背書在實(shí)質(zhì)上也不連續(xù)，付款人可以拒絕履行付款的義務(wù)。在實(shí)踐中，因背書不連續(xù)不能主張其付款請求權(quán)的持票人，只要是善意取得，也可以享有相應(yīng)的追索權(quán)在保護(hù)自己的權(quán)益。

第二、對付款人的效力。

對于付款人而言，付款人只負(fù)有審查背書在形式上是否連續(xù)的義務(wù)，但背書不連續(xù)而付款的，造成的損失由付款人負(fù)責(zé)。我國《票據(jù)法》第57條第2款作出了限制規(guī)定：“付款人及其代理付款人以惡意或重大過失付款的，應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)責(zé)任?！?/p>

2 背書連續(xù)的認(rèn)定要件

為解決目前面臨的許多疑難問題如付款人是否免責(zé)、票據(jù)權(quán)利的歸屬、持票人認(rèn)定等，為了使關(guān)于認(rèn)定背書是否連續(xù)的法律法規(guī)更加完善，在司法實(shí)踐中給予更多的理論指導(dǎo)，來應(yīng)對因判斷標(biāo)準(zhǔn)不定而產(chǎn)生司法不公正的問題，這樣才能更好的保障各當(dāng)事人的權(quán)益。以此來確保票據(jù)流通的穩(wěn)定，與市場經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。本文結(jié)合相關(guān)法律規(guī)范、司法實(shí)踐及學(xué)者觀點(diǎn)，歸納總結(jié)得出票據(jù)背書連續(xù)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)包括如下方面：

2.1 票據(jù)上各項背書在形式上為有效背書

根據(jù)我國《票據(jù)法》、《規(guī)定》以及《票據(jù)管理實(shí)施辦法》，應(yīng)當(dāng)從如下幾個方面對背書有效性進(jìn)行判斷：第一、只能在票據(jù)背面或粘單上為背書，即背書的位置必須而且只能是票據(jù)背面或粘單上;第二、背書必須由持票人進(jìn)行;第三、背書必須記載絕對必要記載事項，且必須是對票載權(quán)利的全部轉(zhuǎn)讓（部分轉(zhuǎn)讓無效）;第四、背書人的簽章必須是依照《票據(jù)管理實(shí)施辦法》第15條規(guī)定的簽章。

2.2 背書記載順序具有連續(xù)性

票據(jù)記載順序應(yīng)具有連續(xù)性。我國《票據(jù)法》第31條第2款的規(guī)定：在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓匯票的背書人與受讓匯票的背書人在匯票上的簽章依次前后銜接。其連續(xù)性表現(xiàn)在三個方面：第一，票據(jù)上第一次背書的背書人應(yīng)當(dāng)是票據(jù)上記載的收款人。該持票人需要在票據(jù)上坐第一次背書，使背書連續(xù)。第二，在兩次及以上的票據(jù)背書中，從第二次背書開始，每次背書的背書人必須為前一次背書的被背書人。第三，最后的持票人必須是最后一次背書的被背書人。

2.3 連續(xù)的背書具有同一性

連續(xù)背書的當(dāng)事人簽章應(yīng)具有同一性。是指前一次背書的被背書人與后一次背書的背書人的名稱應(yīng)當(dāng)一致。對于這個“一致”的判定標(biāo)準(zhǔn)，現(xiàn)今大多采用的是公認(rèn)一致，只要在大眾的認(rèn)知中能夠承認(rèn)其就是一致的，二者就是同一個當(dāng)事人，則背書就具有連續(xù)性。

3 典型的票據(jù)背書與背書連續(xù)

在實(shí)踐中，不可能所有的背書都是完全合法合規(guī)的完整背書，實(shí)踐中經(jīng)常會出現(xiàn)很多情況造成背書在形式上的不連續(xù)，繼而影響持票人的票據(jù)權(quán)利。比如空白背書，涂銷背書與偽造背書，這些都是實(shí)踐中常見的出現(xiàn)問題的背書，影響著背書連續(xù)性。

3.1 空白背書與背書連續(xù)

空白背書，又稱無記名背書、略式背書、不完全背書，是一種金融文書，指不記載被背書人名稱而僅由背書人簽章的背書。根據(jù)我國《票據(jù)法》第30條規(guī)定：“第三十條匯票以背書轉(zhuǎn)讓或者以背書將一定的匯票權(quán)利授予他人行使時，必須記載被背書人名稱?！币虼耍凑障嚓P(guān)法律規(guī)定，記載被背書人名稱是背書連續(xù)的形式要件，否則背書無效。但是根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第49條：“依照票據(jù)法第27條和第30條的規(guī)定，背書人未記載被背書人名稱即將票據(jù)交付他人的，持票人在票據(jù)被背書人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力。”這是對《票據(jù)法》的相關(guān)法條進(jìn)行完善，確認(rèn)了空白背書與正式背書具有同等效力。

3.2 背書涂銷與背書連續(xù)

背書涂銷是指持票人或背書人將票據(jù)上背書部分的背書人簽名或其他記載事項予以涂抹消除的行為。背書涂銷不僅包括故意的涂抹消除行為，還包括誤涂誤銷。全部涂銷和部分涂銷都是背書涂銷。不過不同行為產(chǎn)生的法律后果當(dāng)然也是不一樣的。我國對于背書涂銷并沒有明確的法律規(guī)定，但根據(jù)我國臺灣地區(qū)《票據(jù)法》第17條關(guān)于背書涂銷相關(guān)規(guī)定：“票據(jù)上之簽名或記載被涂銷時，非由票據(jù)權(quán)利人故意為之者，不影響票據(jù)上之效力?！睂τ诜l中的“故意行為”臺灣地區(qū)現(xiàn)行《票據(jù)法》第 11 條第3款規(guī)定：“票據(jù)上之記載，除金額外，得由原記載人于交付前改寫之。但應(yīng)于改寫處簽名?！薄案膶憽睂?shí)質(zhì)上就是指票據(jù)的變更，而涂銷實(shí)質(zhì)上也屬于變更。因此，判斷是否為權(quán)利人故意所為，首先應(yīng)看涂銷處有無簽章，其次再看是否為權(quán)利人所為，如果有簽章，且又是權(quán)利人所為，則構(gòu)成票據(jù)的涂銷。持票人所為的涂銷行為。我國臺灣地區(qū)現(xiàn)行《票據(jù)法》第38條規(guī)定，持票人故意涂銷背書者，其被涂銷之背書人，及其被涂銷背書人名次之后而于未涂銷以前為背書者，均免其責(zé)任。

3.3 偽造背書與背書連續(xù)

偽造背書是偽造者假冒權(quán)利人進(jìn)行的背書，它不是票據(jù)權(quán)利人自愿、真實(shí)意思地讓偽造者實(shí)施背書簽章，而是偽造者利用票據(jù)背書具有的特殊效力的功能，通過偽造權(quán)利人的簽章而享有票據(jù)權(quán)利。我國票據(jù)法對背書連續(xù)主要是指背書人與被背書人在匯票上的簽章依次前后銜接，而不是指實(shí)質(zhì)上依次前后銜接，而付款人之付款審查義務(wù)也不要求其對背書的真實(shí)性進(jìn)行審查，只是審查背書的形式連續(xù)性，可見，偽造的背書并不影響背書的連續(xù)。

4 結(jié)語

背書作為十分重要的票據(jù)行為，影響著票據(jù)的流通，同時也影響著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。一套完善的商事法律法規(guī)關(guān)于票據(jù)背書的規(guī)定也應(yīng)該是科學(xué)的，全面的。不僅能指導(dǎo)司法實(shí)踐中更加的公平公正，而且對于市場經(jīng)濟(jì)秩序的繁榮穩(wěn)定也產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。這就決定了現(xiàn)今需要一個統(tǒng)一的背書連續(xù)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，對于實(shí)踐中出現(xiàn)的空白背書，偽造背書與背書涂銷能夠納入完善的法律規(guī)定中，不僅要維護(hù)穩(wěn)定的市場秩序，更要保證權(quán)利人能夠享有合法的權(quán)益，義務(wù)人能夠履行其所擔(dān)負(fù)的義務(wù)。

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作者簡介：李清清（1993—），女，四川遂寧人，法律（非法學(xué)）碩士在讀，研究方向：民商法。

（作者單位：四川省社會科學(xué)院）