劉召奎

社會(huì)轉(zhuǎn)型為中國(guó)帶來了歷史性的發(fā)展，科學(xué)技術(shù)的高速發(fā)展既為社會(huì)發(fā)展提供動(dòng)力，也因其智能性、隱蔽性和傳播性等特點(diǎn)為犯罪分子提供便利。新型犯罪持續(xù)高頻多發(fā)，犯罪類型多、傳播速度快、涉及人員廣、斂財(cái)數(shù)量大，給社會(huì)發(fā)展帶來了不良影響和新型犯罪問題。國(guó)家出臺(tái)多部司法解釋來應(yīng)對(duì)新型犯罪問題，重視程度和打擊力度顯著提高，但面臨社會(huì)監(jiān)管不力、公民意識(shí)薄弱、法律規(guī)范不完善、案件偵查難度大、涉案財(cái)產(chǎn)處置不明確等諸多法律困境。因此，本文以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件為視角，結(jié)合司法實(shí)踐，對(duì)新型犯罪進(jìn)行實(shí)證分析，力圖從中發(fā)現(xiàn)問題并提出相應(yīng)的法律建議。

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的現(xiàn)狀分析

（一）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)蔓延快且發(fā)展迅速

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是一種低成本、高收益的犯罪，詐騙手段簡(jiǎn)單又易效仿。犯罪分子通過編造虛假號(hào)碼、發(fā)布地毯式虛假短信等方式，在極短的時(shí)間內(nèi)涉及區(qū)域廣泛、人數(shù)眾多、侵害面大。以中國(guó)裁判文書網(wǎng)顯示的重慶市萬州區(qū)人民法院2017年至2019年這三年來電信網(wǎng)絡(luò)詐騙所占詐騙案件的比例來看，2017年占比約8%，2018年占比約10%，2019年占比約12%，呈逐年上升趨勢(shì)，涉案人數(shù)由70余人增長(zhǎng)到近130人，涉案金額也從1000余萬增長(zhǎng)到3000余萬元。以萬州為縮影，放大到全國(guó)可見，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在社會(huì)經(jīng)濟(jì)、科技水平不斷發(fā)展的過程中，發(fā)展迅速，造成了不良的社會(huì)影響。

（二）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)存在多樣化、智能化和科技化特點(diǎn)

目前，新型犯罪類型復(fù)雜多樣，過去很少出現(xiàn)的犯罪類型逐漸成為高頻犯罪。例如，隨著科技的發(fā)展，詐騙罪利用“偽基站”、虛假網(wǎng)站、惡意軟件等工具進(jìn)行作案，已從傳統(tǒng)的“面對(duì)面”詐騙轉(zhuǎn)變成新型的“電信詐騙”“網(wǎng)絡(luò)詐騙”“信用卡詐騙”。新型犯罪的犯罪工具、犯罪方法、犯罪行為等都在不斷更新，智能化程度遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于傳統(tǒng)類型犯罪。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子從早期的使用短信群發(fā)器，到利用互聯(lián)網(wǎng)代理服務(wù)器，再到無線連接、任意顯號(hào)軟件、按需制造背景音響等[1]，智能化、科技化程度越來越高，并且演變速度也越來越快。

（三）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)出現(xiàn)跨區(qū)域、跨國(guó)家現(xiàn)象

通過對(duì)近年來的新型犯罪的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，不難發(fā)現(xiàn)早期的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪具有明顯的地緣性特征。犯罪主體之間基于一定的親緣、地緣關(guān)系而形成犯罪團(tuán)伙，互相學(xué)習(xí)、傳播犯罪手段，案發(fā)時(shí)互相包庇，不僅導(dǎo)致犯罪數(shù)量增加，社會(huì)危害增大，也給案件偵破帶來更大難度。[2]然而，隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)一步的發(fā)展，原有的“單個(gè)人犯罪”“家族性犯罪”以及“地域性團(tuán)伙”逐漸演變成“集團(tuán)性犯罪”“地域性職業(yè)犯罪”，在打擊力度上升后，以前的重點(diǎn)地區(qū)詐騙窩點(diǎn)已經(jīng)被打散，作案人員四處逃散，逐漸向國(guó)內(nèi)其他省市以及境外擴(kuò)散，發(fā)展成為跨區(qū)域、跨國(guó)家犯罪。他們依托電信及網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，并實(shí)現(xiàn)跨地域操縱作案，指揮策劃、散布詐騙信息、具體實(shí)施、取得贓款、處理贓款等各個(gè)環(huán)節(jié)都發(fā)生在不同區(qū)域并跨區(qū)域聯(lián)動(dòng)。

（四）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)呈職業(yè)化、組織化趨勢(shì)

從司法實(shí)踐來看，新型犯罪往往單個(gè)案件涉及人數(shù)眾多、涉案金額巨大，犯罪主體呈現(xiàn)明顯的層級(jí)劃分，有著嚴(yán)密的組織結(jié)構(gòu)和明確的紀(jì)律分工。犯罪團(tuán)伙采取企業(yè)化運(yùn)作模式，內(nèi)部各成員分工明確，有的負(fù)責(zé)制作詐騙方案，有的負(fù)責(zé)在國(guó)外注冊(cè)設(shè)立網(wǎng)站并進(jìn)行日常維護(hù)，有的負(fù)責(zé)通過“偽基站”發(fā)送短信或各大平臺(tái)進(jìn)行隱蔽式宣傳，有的負(fù)責(zé)提供虛擬網(wǎng)絡(luò)電話號(hào)碼或者偽裝真實(shí)來電號(hào)碼，有的負(fù)責(zé)實(shí)施詐騙，有的負(fù)責(zé)分散提款，有的負(fù)責(zé)將贓款迅速處理。[3]為了順利開展犯罪活動(dòng)，他們?cè)凇叭肼毲啊贝蠖嘟?jīng)過專門團(tuán)隊(duì)進(jìn)行專門培訓(xùn)，按流程每個(gè)環(huán)節(jié)、步驟相互鏈接，但又各司其職、互不交叉，形成一條完整的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。

二、打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪面臨的法律困境

（一）社會(huì)監(jiān)管不力

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段雖然形式多樣，但都離不開網(wǎng)絡(luò)、電信通訊這類最基礎(chǔ)的設(shè)施以及銀行類金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)。司法實(shí)踐中，網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、電信部門、支付機(jī)構(gòu)存在管理漏洞，為犯罪分子提供了方便，并成為滋生犯罪的“溫床”。犯罪分子在非法VOIP運(yùn)營(yíng)商的幫助下利用“透?jìng)鳌惫δ芸梢暂p松實(shí)現(xiàn)任意顯號(hào)呼叫;通過短信群發(fā)器，不用花費(fèi)大量人力物力即可短信群發(fā)詐騙;大量不記名手機(jī)卡在市場(chǎng)中流通，有心之徒大量搜購(gòu)。線上線下支付機(jī)構(gòu)類型繁多，各個(gè)機(jī)構(gòu)之間為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)量，注冊(cè)、發(fā)卡程序簡(jiǎn)單，導(dǎo)致賬戶、銀行卡泛濫。同時(shí)，支付機(jī)構(gòu)又對(duì)用戶管理松散，不能實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管。不少犯罪分子利用一張身份證開設(shè)多個(gè)賬戶，行騙之后可以快速分解贓款，實(shí)現(xiàn)大額現(xiàn)金迅速流轉(zhuǎn)。更有甚者，低價(jià)購(gòu)買他人實(shí)名辦理的銀行卡，為其犯罪提供便利。

（二）公眾防范意識(shí)薄弱

互聯(lián)網(wǎng)在為人們創(chuàng)造便捷的信息傳遞方式和全新的生活方式的同時(shí)，也給公眾的日常生活帶來了諸多隱患。由于普通民眾對(duì)互聯(lián)網(wǎng)認(rèn)識(shí)不夠，盡管當(dāng)前提防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳力度不斷加強(qiáng)，但面對(duì)犯罪分子精心設(shè)計(jì)的騙局，大多民眾仍然存在法律意識(shí)淡薄、網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)欠缺、詐騙行為辨別力低等現(xiàn)象，讓不法分子得以乘虛而入，謀取不義之財(cái)，無形之中加大了打擊犯罪活動(dòng)的難度。

（三）法律規(guī)范仍不完善

目前，部分新型犯罪案件欠缺法律條文支持，并且與司法實(shí)務(wù)脫節(jié)。雖然《刑法修正案（九）》對(duì)部分涉及互聯(lián)網(wǎng)安全方面的新型犯罪作了補(bǔ)充和完善，增設(shè)了多種新型犯罪罪名，也出臺(tái)了部分司法解釋，為新型犯罪治理樹法立規(guī)，但仍存在薄弱環(huán)節(jié)。第一，刑法中并無“網(wǎng)絡(luò)詐騙罪”的罪名，只是將其納入刑法“詐騙罪”的體系進(jìn)行評(píng)價(jià)。然而，缺乏對(duì)虛擬財(cái)產(chǎn)的全面有效保護(hù)，忽視了對(duì)新型詐騙手段的針對(duì)性，與司法實(shí)踐銜接困難，缺乏可操作性，導(dǎo)致部分犯罪分子無法得到懲治，犯罪活動(dòng)難以根治。第二，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件一般由犯罪地公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，如果由犯罪嫌疑人居住地公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹楦鼮檫m宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤4]但在實(shí)踐中由于信息不對(duì)稱，可能存在著“爭(zhēng)著管”“都不管”的窘境，加上電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件與治安案件銜接不順暢，被害人在報(bào)案后得不到及時(shí)反饋，嚴(yán)重打擊其對(duì)司法的信心。第三，對(duì)于部分新型犯罪，各地司法機(jī)關(guān)在實(shí)踐中寬嚴(yán)難把握，存在打擊與保護(hù)不平衡的問題。部分司法機(jī)關(guān)未能嚴(yán)格貫徹“寬嚴(yán)相濟(jì)”的刑事政策和“司法謙抑”的精神主旨，打擊面過寬;與其相反，某些司法機(jī)關(guān)不注重新型犯罪嚴(yán)重的社會(huì)危害性，不利于保持必要的刑罰震懾力。

（四）案件偵查難度大

新型犯罪案件受害群體人數(shù)眾多、涉案區(qū)域廣、涉案金額大，但由于其借助非接觸性載體，具有很強(qiáng)的隱蔽性，偵查人員往往破案難、取證難、追贓難。犯罪嫌疑人、被害人、證據(jù)材料和涉案款物等聯(lián)系非常松散，加之資金鏈斷裂和犯罪嫌疑人暴露之間存在時(shí)間差，證據(jù)多為電子證據(jù)，偵查本身難度已較大。案件偵辦過程中，偵辦人員需要多個(gè)部門配合，才能獲取線索、證據(jù)，但實(shí)踐中對(duì)銀行、電信等方面的取證手續(xù)繁雜、進(jìn)度緩慢，嚴(yán)重影響偵破進(jìn)度。部分辦案人員偵查思路落后，偵查手段跟不上，若無法及時(shí)與網(wǎng)安、技偵等部門聯(lián)合推進(jìn)，獲取大量數(shù)據(jù)資源，案件偵破將更加困難。

（五）涉案財(cái)產(chǎn)管理處置問題突出

對(duì)于涉案財(cái)產(chǎn)的處理，一方面新型犯罪案件資金流向查證難，涉案財(cái)產(chǎn)難以控制;另一方面受害人獲得賠償途徑不暢通，難以實(shí)現(xiàn)法律救濟(jì)。由于犯罪分子使用的支付賬戶大都不是本人賬戶，追根溯源工作很難開展，再加上第三方、第四方支付公司的存在，資金呈放射狀流轉(zhuǎn)，經(jīng)過多級(jí)轉(zhuǎn)移、速度極快，洗錢、套現(xiàn)、消費(fèi)、取款等一系列操作后，導(dǎo)致資金權(quán)屬關(guān)系混亂，資金無法一一對(duì)應(yīng)，很難分辨、控制涉案財(cái)產(chǎn)。目前沒有相關(guān)的法律規(guī)范對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金返還做出具體規(guī)定，即使已凍結(jié)“資金池”，也無法一一對(duì)應(yīng)受害人，難以進(jìn)行合理分配，導(dǎo)致其無法得到救濟(jì)。一旦處理不善，可能導(dǎo)致受害人抱團(tuán)，形成強(qiáng)大的利益群體，通過各種方式給政府和司法部門施壓，影響社會(huì)穩(wěn)定。

三、打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪等新型犯罪的法律建議

（一）構(gòu)建政法企多方聯(lián)動(dòng)和監(jiān)管機(jī)制

加強(qiáng)司法、相關(guān)部門、企業(yè)合作，多方聯(lián)動(dòng)、共同治理，加大對(duì)如“偽基站”設(shè)備、通訊設(shè)備、交易平臺(tái)、支付設(shè)備等的管控，彌補(bǔ)管理漏洞，從途徑上斷絕違法犯罪的硬件條件。提高企業(yè)違法成本，對(duì)于企業(yè)不嚴(yán)格按照法律要求監(jiān)管賬戶、泄露公民個(gè)人隱私等行為，追究其刑事和民事責(zé)任。提高各方打擊犯罪的決心，倡導(dǎo)行業(yè)承擔(dān)預(yù)防犯罪、凈化環(huán)境的社會(huì)責(zé)任。公安部門與電信企業(yè)以及銀行形成聯(lián)動(dòng)機(jī)制，及時(shí)通過通訊監(jiān)測(cè)系統(tǒng)監(jiān)視疑似詐騙號(hào)碼，并發(fā)布詐騙預(yù)警信號(hào)，在涉及可疑資金時(shí)，迅速與銀行部門聯(lián)絡(luò)，采取緊急措施將損失降到最低。多方互相協(xié)調(diào)合作才能通過新型科技手段提前防控、獲取證據(jù)，努力形成打擊治理的強(qiáng)大合力，提高新型犯罪治理的效能。

（二）加大法治宣傳和提高法治意識(shí)

增強(qiáng)群眾防范意識(shí)是源頭治理的方法，是根源性的解決方法。各級(jí)行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)重視對(duì)公眾的法治教育，運(yùn)用多種多樣的形式宣傳預(yù)防新型犯罪的法律常識(shí)，提升公眾的警惕性。對(duì)于易受騙的群體，如老年人、文化水平較低等特殊人群可采取以社區(qū)為單位集中宣傳的方式，充分發(fā)揮基層力量。辦案機(jī)關(guān)在處理案件的過程中，一方面要運(yùn)用科技手段加強(qiáng)對(duì)犯罪嫌疑人追蹤，及時(shí)向公眾反饋辦案進(jìn)展;另一方面也要充分發(fā)揮輿論作用，采取積極主動(dòng)態(tài)度，向群眾釋法說法，提高普法實(shí)效。

（三）完善打擊新型犯罪的立法和司法工作

法律是控制新型犯罪的最具強(qiáng)制性的手段，只有將新型犯罪行為置于法律規(guī)制之下，并給予及時(shí)、有效的處罰，才能起到威懾和預(yù)防作用。第一，加強(qiáng)立法層面對(duì)于新型犯罪的約束力度，確保有法可循。可以吸收國(guó)外法律的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)并與我國(guó)國(guó)情相結(jié)合，制定出適合當(dāng)今社會(huì)發(fā)展以及新型犯罪實(shí)際的法律。與此同時(shí)，建議通過刑法修正案對(duì)新型犯罪與傳統(tǒng)犯罪進(jìn)行區(qū)分，增設(shè)專門的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪等罪名，從而準(zhǔn)確反映新型犯罪的危害性，同時(shí)配置科學(xué)、合理的罰則，切實(shí)增強(qiáng)對(duì)新型犯罪的法律法規(guī)在實(shí)踐中的可操作性。第二，在《刑法修正案（九）》中新型犯罪罪名之后，仍有必要對(duì)相關(guān)規(guī)范性文件的內(nèi)容進(jìn)行修訂完善，包括進(jìn)一步明確、細(xì)化規(guī)范性文件中比較原則、概括性的條款，增強(qiáng)規(guī)范性文件的實(shí)用性和可操作性;對(duì)規(guī)范性文件未予規(guī)定的新型犯罪司法實(shí)踐中遇到的新情況、新問題及時(shí)提出法律適用意見。同時(shí)，做好相關(guān)規(guī)范性文件之間的銜接工作。第三，在制定完善的法律法規(guī)的基礎(chǔ)上，重視新型犯罪指導(dǎo)性案例的作用，通過提煉和分析指導(dǎo)性案例、典型案例的基本精神、指導(dǎo)要點(diǎn)和裁判規(guī)則，理論聯(lián)系實(shí)際，準(zhǔn)確詮釋相關(guān)刑事法律法規(guī)和司法解釋，以期明確法律適用標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一典型網(wǎng)絡(luò)詐騙案件罪名適用、犯罪數(shù)額認(rèn)定、案件管轄、寬嚴(yán)相濟(jì)等方面的尺度。

（四）探索新型犯罪的偵辦模式和工作機(jī)制

加強(qiáng)各個(gè)地區(qū)公安機(jī)關(guān)的聯(lián)系密度，共同建立各省市乃至全國(guó)的信息共享機(jī)制，在出現(xiàn)多個(gè)管轄權(quán)交叉時(shí)，建議由最初受理的公安機(jī)關(guān)或主要犯罪地公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋⒃诔霈F(xiàn)爭(zhēng)議時(shí)，及時(shí)溝通協(xié)商。組建更加規(guī)范化、專業(yè)化的新型犯罪案件辦理警務(wù)小組，及時(shí)追蹤作案苗頭，防止其進(jìn)一步擴(kuò)大。在偵查隊(duì)伍中，引進(jìn)高素質(zhì)、精通新型技術(shù)的專業(yè)人才，不斷加強(qiáng)打擊新型犯罪的新作戰(zhàn)方法研究，全面提升專業(yè)水平，牢牢掌握新型犯罪防控工作的主導(dǎo)權(quán)。盡快啟動(dòng)反詐騙中心建設(shè)工作，公安局、通管局、銀監(jiān)局、人民銀行整體聯(lián)動(dòng)，將多家銀行金融機(jī)構(gòu)與通訊運(yùn)營(yíng)商納入反詐騙中心，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件實(shí)行統(tǒng)一受理、查詢、支付、凍結(jié)、打擊處理，建立一套高效的一體化工作機(jī)制。定期開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高偵查辦案能力水平，積極組織前往有經(jīng)驗(yàn)的地區(qū)實(shí)地考察、學(xué)習(xí)，及時(shí)交流成功經(jīng)驗(yàn)。

（五）完善涉案財(cái)產(chǎn)處置的法律法規(guī)和程序機(jī)制

堅(jiān)持公正與效率相統(tǒng)一、改革創(chuàng)新與傳承良好經(jīng)驗(yàn)相統(tǒng)一以及保障當(dāng)事人合法權(quán)益與適應(yīng)司法辦案程序需要相統(tǒng)一的原則，進(jìn)一步健全處置涉案財(cái)物的程序、制度和機(jī)制。在原有的基礎(chǔ)上進(jìn)一步細(xì)化財(cái)產(chǎn)處置的操作制度，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙這類涉案人數(shù)眾多、涉案程序復(fù)雜的案件制定專門的處置規(guī)范。針對(duì)資金權(quán)屬關(guān)系不明導(dǎo)致無法進(jìn)行分配的情況，建議通過法院發(fā)布公告的方式通知被害人，再經(jīng)過公安機(jī)關(guān)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)核實(shí)，對(duì)于已經(jīng)查明的被害人按照比例進(jìn)行返還，一方面有利于體現(xiàn)司法效率，另一方面也有利于化解社會(huì)矛盾。

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作者單位：重慶奎龍律師事務(wù)所

責(zé)任編輯：劉小僑