王奇

邦杰家族辦公室不僅幫助高凈值客戶傳承財富，還重視文化方面的傳承，向家族傳播正能量，將法律和金融融入財富管理的規(guī)劃體系中，深耕財富管理市場。

過去幾十年來，中國人從未像現(xiàn)在這樣擁有如此多的財富，不論是個體還是家庭，都面臨著財富的使用和管理問題。如何掌管手中的財富，并將財富平穩(wěn)有效地交給接班人，擺脫“富不過三代”魔咒，讓家族的財富、聲譽和信念永續(xù)傳承，成為高凈值企業(yè)家關(guān)心的問題。

在企業(yè)家最多的廣東省，有這樣一個家族辦公室，因地制宜提供“法律+文化”的傳承服務(wù)，不僅讓家族企業(yè)關(guān)注財富傳承，還讓客戶意識到“家族治理”的重要性，將法律和金融融入財富管理的規(guī)劃體系中，不斷為客戶提供最貼心的私人定制服務(wù)。

這個家族辦公室就是邦杰家族辦公室，除了幫助企業(yè)家做好頂層設(shè)計、管理家族財富之外，還著重幫助家族進行文化建設(shè)及傳承，包括整理家族故事、梳理家風家訓以及編寫家族憲法等等，從家族的維度去幫助企業(yè)家做好頂層設(shè)計，從源頭上規(guī)避風險，做好財富傳承。

本期，我們專訪了邦杰家族辦公室負責人寧淑娟律師，從單純的法律服務(wù)到綜合性的家族辦公室服務(wù)，寧淑娟律師是如何帶領(lǐng)邦杰家族辦公室服務(wù)眾多家族客戶的？

《財富管理》：可否介紹一下邦杰家族辦公室成立的契機及背景？以及創(chuàng)辦邦杰家族辦公室的初衷？

寧淑娟律師：我從事律師行業(yè)二十多年，主要方向是婚姻家事、企業(yè)法律顧問，在工作中我發(fā)現(xiàn)，身邊很多聘請有企業(yè)法律顧問的企業(yè)家還是會因為各種風險導致企業(yè)破產(chǎn)、家庭負債累累，甚至鋃鐺入獄，所以我就開始思考，如何能站位更高，從個人和家族的維度去幫助企業(yè)家做好頂層設(shè)計，從源頭上規(guī)避風險，做好財富傳承。2014年我們開始拜訪各地優(yōu)秀的企業(yè)家，了解他們的需求，發(fā)現(xiàn)單一的法律服務(wù)已經(jīng)不能滿足企業(yè)家多元化的服務(wù)需求了，于是在2017年，我們成立了邦杰家族辦公室，為客戶提供全方位、系統(tǒng)性、私人定制式專業(yè)服務(wù)，從源頭為企業(yè)家把控風險，陪伴客戶成長并做好財富傳承。

《財富管理》：邦杰家族辦公室的業(yè)務(wù)模式以及主要提供哪些服務(wù)？

寧淑娟律師：邦杰家族辦公室倡導的是“以法律人主導，整合跨行業(yè)人才資源，采用法律+文化+金融工具，打造中國式家族辦公室一流服務(wù)團隊”。

《財富管理》：邦杰家族辦公室的核心優(yōu)勢主要體現(xiàn)在哪些方面？

寧淑娟律師：我們的核心優(yōu)勢在于提供“法律+文化”的傳承服務(wù)。財富傳承不僅僅是物質(zhì)財富的傳承，還包括精神財富和人力資源財富的傳承。我們是從財富傳承的頂層設(shè)計出發(fā)，為客戶提供體系化的財富傳承方案，通過寫好家族故事、梳理家風家訓以及起草家族憲法，協(xié)助客戶進行家族治理。我們認為很多企業(yè)家往往只看重企業(yè)治理，而忽視了家族治理，邦杰家族辦公室就是要為企業(yè)家補上“家族治理”這個環(huán)節(jié)。家族治理做好了，才能夠滋養(yǎng)家族企業(yè)，讓家族基業(yè)長青，“富過三代”。

《財富管理》：邦杰家族辦公室服務(wù)的客戶畫像應(yīng)該如何描繪？

寧淑娟律師：我們對于客戶定位一直是非常清晰的，就是企業(yè)家家族，企業(yè)家家族具有企業(yè)多、財富多、家族成員多的“三多”特點，他們更需要多元化、定制式的財富傳承服務(wù)。當然，從我們服務(wù)的客戶來看，只有重視文化傳承的優(yōu)秀企業(yè)家家族才會真正考慮財富傳承。

《財富管理》：邦杰家族辦公室是base在廣東的家族辦公室，據(jù)我所知，廣東人非常重視家族，尤其是嶺南地區(qū)有很多宗祠，邦杰家族辦公室是如何幫助客戶進行家族文化建設(shè)？如何引導高凈值客戶在家族精神等方面進行傳承的？

寧淑娟律師：是的，我們扎根在廣東一個二線城市，改革開放40年，這里沉淀了一批具有嶺南特色的本土企業(yè)家，他們有祠堂，還有儀式性的家族活動，所以他們的家族凝聚力非常強。企業(yè)與家族聯(lián)系密切，企業(yè)家精神深受家族文化的滋養(yǎng)，企業(yè)文化和企業(yè)家精神相互融合，形成獨特的嶺南商業(yè)文化。我們主要通過幫助企業(yè)家家族整理家族故事、梳理企業(yè)家精神和家風家訓、編寫家族憲法、搭建家族治理架構(gòu)，實現(xiàn)家族文化傳承。另外也協(xié)助家族企業(yè)成立文化研究院，參與優(yōu)秀企業(yè)家人物傳記撰寫等。未來也會考慮組織企業(yè)家游學，通過游學開拓格局思維，豐富文化內(nèi)涵。

《財富管理》：單一的法律服務(wù)、財富管理、投資咨詢等還能滿足高凈值人群的實際需求嗎？邦杰家族辦公室在服務(wù)高凈值人群時，是如何整合這些服務(wù)的？

寧淑娟律師：正如我們開頭提到的，高凈值人群的需求是非常多元化的，所以邦杰家族辦公室自2017年成立以來，陸續(xù)與多家金融機構(gòu)、私人銀行、保險公司以及文化團隊建立戰(zhàn)略合作關(guān)系，為客戶提供最貼心的私人定制式服務(wù)。法律服務(wù)是前端服務(wù)，金融保險服務(wù)是偏后端的服務(wù)，但所有的服務(wù)都必須融入財富傳承規(guī)劃體系中。

《財富管理》：邦杰家族辦公室下一步的發(fā)展計劃是什么？

寧淑娟律師：我們會把重心放到推動優(yōu)秀企業(yè)家家族成立家族辦公室的事情上。因為我們發(fā)現(xiàn)很多企業(yè)家族有服務(wù)的剛性需求，但因為家族自身缺乏專業(yè)人才，對擬合作機構(gòu)尚未建立足夠的信任從而遲遲不啟動傳承規(guī)劃，但建立家族辦公室之后，就可以組建團隊，展開工作。我想說，我們一直是以家族辦公室思維服務(wù)企業(yè)家客戶，陪伴客戶成長，最重要的是用心去感受客戶的需求。未來邦杰家族辦公室，將繼續(xù)陪伴企業(yè)家家族一同成長，相互學習，相互成就。家族對我們的信賴，既是一種驕傲，也是一種責任，更是一種動力，會推動我們繼續(xù)前行。