□ 武 毅1 鄭玲玲

(1.東北師范大學(xué) 經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院, 吉林 長春 130117; 2.長春大學(xué) 管理學(xué)院，吉林 長春 130022)

一、引 言

金融地理學(xué)作為一門新興的分支學(xué)科,受到越來越多地理學(xué)者的關(guān)注。尤其是2007年美國金融危機(jī)是國內(nèi)外金融地理學(xué)研究的重要轉(zhuǎn)折點(diǎn),金融地理學(xué)由此進(jìn)入繁榮階段[1]。對銀行網(wǎng)點(diǎn)布局進(jìn)行系統(tǒng)統(tǒng)計分析,不僅有利于區(qū)域零售業(yè)服務(wù)發(fā)展的調(diào)整優(yōu)化,促進(jìn)城市轉(zhuǎn)型和重新規(guī)劃,也為提高網(wǎng)點(diǎn)競爭力、設(shè)計流程、金融安全提供分析基礎(chǔ)。

Marshall[2]提出金融業(yè)發(fā)展具有特殊的區(qū)位要求,需滿足其服務(wù)職能在空間上形成特定的集聚區(qū)。此外,Alama和Tortosa-Ausina[3]對西班牙20年來不同類型的銀行空間變化進(jìn)行分析,并得出銀行區(qū)位選擇存在差異性,通過選取不同影響指標(biāo)建立回歸模型,指出銀行業(yè)的地理區(qū)位選擇不能通過線性回歸來解釋。自2007年后國內(nèi)對銀行區(qū)位的研究開始增多,李平和鄧麗君[4]、劉輝等[5]分別對北京市金融服務(wù)業(yè)空間格局影響因素和模式進(jìn)行研究,并得出不同類型的金融機(jī)構(gòu)空間布局存在差異,同時人口總量、經(jīng)濟(jì)發(fā)展等是主要制約因素。張紅軍[6]對跨國銀行區(qū)位選擇和動因進(jìn)行研究,探討其在國內(nèi)發(fā)展的策略取向和規(guī)律。

以上研究豐富了人們對銀行網(wǎng)點(diǎn)分布的認(rèn)識,但是仍存在一些缺陷。一是對銀行網(wǎng)點(diǎn)的等級結(jié)構(gòu)沒有進(jìn)行劃分,對不同類型的網(wǎng)點(diǎn)布局差異性探討較少,忽視了銀行治理結(jié)構(gòu)的變化;二是研究區(qū)域尺度上,大多數(shù)是以省級以上的大尺度為主,缺乏以城市為對象的中小尺度的深層次研究;三是對于銀行區(qū)位研究主要是以銀行從業(yè)者為主,研究方法比較傳統(tǒng),缺乏定性與定量相結(jié)合的研究方法。

長春市是我國東北地區(qū)四大中心城市之一,金融業(yè)有望成為長春市未來經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展的支柱產(chǎn)業(yè)。截止2018年底,長春市中心城區(qū)內(nèi)共有560家商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)(除自助銀行),其中四大國有股份制商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)339個,占總數(shù)的61%,對于研究長春市中心城區(qū)商業(yè)銀行發(fā)展布局具有代表性。

本文利用ArcGIS和Crimestat等空間數(shù)據(jù)分析軟件,對長春市中心城區(qū)內(nèi)四大國有股份制商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)空間布局進(jìn)行分析和對比,闡釋國有股份制商業(yè)銀行業(yè)布局模式,并探討其空間分布的差異,為長春市銀行業(yè)進(jìn)一步發(fā)展和合理布局提供重要參考和決策依據(jù),以豐富該領(lǐng)域的研究尺度和內(nèi)容。

二、數(shù)據(jù)來源與研究方法

(一)研究范圍與數(shù)據(jù)來源

1.研究范圍

本文以長春市中心城區(qū)為研究區(qū)域,包括南關(guān)區(qū)、二道區(qū)、寬城區(qū)、朝陽區(qū)、綠園區(qū)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)、經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)、西新經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)和凈月經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū),總面積3615 km2。長春市中心城區(qū)由四條環(huán)路劃分成圈層狀格局,四環(huán)外區(qū)域?yàn)槌鞘羞吘墔^(qū)。

2.數(shù)據(jù)來源

文中四大國有股份制商業(yè)銀行是指中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行和中國工商銀行,各類銀行網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)來自各銀行官方網(wǎng)站。因各銀行總行通常只有一個并位于首都北京市,故本文銀行結(jié)構(gòu)劃分為四級,即按行政級別劃分一級分行和二級分行;支行是銀行治理結(jié)構(gòu)中的基本單位,辦理對公、對私、信貸和金融理財?shù)葮I(yè)務(wù),是銀行業(yè)重要的結(jié)構(gòu)部分;分理處和儲蓄所一直被認(rèn)為是銀行組織結(jié)構(gòu)中數(shù)量最多的基層單位,業(yè)務(wù)辦理功能不完善,模式比較單一。

(二)研究方法

1.重心坐標(biāo)法

此方法屬于數(shù)理描述方法,主要用于分析物體的空間坐標(biāo),反映其空間特性。本文引入重心坐標(biāo)法,同時結(jié)合等級結(jié)構(gòu)進(jìn)行加權(quán)分析,能夠較好表示研究對象的空間屬性和等級影響程度。其數(shù)學(xué)表達(dá)式為:

2.標(biāo)準(zhǔn)差橢圓

此方法主要是依據(jù)X軸與Y軸相互垂直,并通過旋轉(zhuǎn)使其它軸之間的距離最短的原則,進(jìn)而從二維的角度來分析數(shù)據(jù)的中心趨勢、離散和方向趨勢。主要包括轉(zhuǎn)角θ、旋轉(zhuǎn)后X軸的標(biāo)準(zhǔn)差和旋轉(zhuǎn)后Y軸的標(biāo)準(zhǔn)差,數(shù)學(xué)表達(dá)式為:

式中,SX是主軸標(biāo)準(zhǔn)差,SY為輔軸標(biāo)準(zhǔn)差。

3.Ripley’s K 函數(shù)法

此方法可用來判定要素到要素的值在一定的距離范圍內(nèi)是否呈現(xiàn)出具有統(tǒng)計顯著性的集聚或離散,即在一定半徑距離搜索半徑下點(diǎn)的數(shù)量。變量K(ts)是在距離ts內(nèi)點(diǎn)樣本的平均數(shù)和區(qū)域內(nèi)點(diǎn)樣本密度的比值,其數(shù)學(xué)表達(dá)式為:

式中,N是銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量,A是研究區(qū)域面積,I(tij)表示在距離tij范圍內(nèi)銀行網(wǎng)點(diǎn)之間的距離。基于Ripley’sK函數(shù)的基礎(chǔ)上,構(gòu)造L(ts)線性函數(shù),進(jìn)而判斷點(diǎn)要素的分布特征。其數(shù)學(xué)表達(dá)式為:

L(ts)>0時,點(diǎn)要素集聚分布;L(ts)<0時,點(diǎn)要素擴(kuò)散分布。在Monte Carlo模擬檢驗(yàn)下,如果L(ts)值大于上包跡線,銀行網(wǎng)點(diǎn)呈現(xiàn)顯著集聚分布;L(ts)值小于下包跡線,銀行網(wǎng)點(diǎn)呈現(xiàn)顯著均勻分布;L(ts)值落入上下包跡線內(nèi),銀行網(wǎng)點(diǎn)空間呈現(xiàn)隨機(jī)分布。

三、長春市中心城區(qū)國有股份制商業(yè)銀行空間布局模式

根據(jù)重心坐標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)差橢圓計算方法,以不同的服務(wù)等級作為加權(quán)值,得到四大銀行網(wǎng)點(diǎn)空間分布和加權(quán)后重心坐標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)差橢圓的偏移情況(表1)。

表1 標(biāo)準(zhǔn)差橢圓加權(quán)后指數(shù)變化

資料來源:各大銀行官方網(wǎng)站發(fā)布數(shù)據(jù),經(jīng)整理計算獲得。

(一)農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)“路徑依賴”式均質(zhì)分布

長春市中心城區(qū)農(nóng)業(yè)銀行共93家網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)。等級結(jié)構(gòu)上保持比較完整的四級結(jié)構(gòu),一級分行位于長春市主軸人民大街上,二級分行在空間上圍繞一級分行分布,支行和儲蓄所表現(xiàn)出明顯的“路徑依賴”,主要以長春市中心城區(qū)內(nèi)主要的交通干線為依托,62家分理處,呈現(xiàn)東北—西南方向的帶狀分布。所有的網(wǎng)點(diǎn)在研究范圍內(nèi)分布較均勻。

從重心和標(biāo)準(zhǔn)差橢圓的整體分布來看,網(wǎng)點(diǎn)重心主要位于同志街與同志街東胡同之間,加權(quán)后X軸偏移距離增加17.31 m,Y軸增加83.5 m,是四大銀行中偏移量最大的。說明中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)空間上均質(zhì)分布為主,高等級網(wǎng)點(diǎn)對低等級網(wǎng)點(diǎn)的選址影響不大,不同等級的網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)呈現(xiàn)不同的布局特征。

(二)中國銀行網(wǎng)點(diǎn)“珠嵌”式隨機(jī)分布

長春市中心城區(qū)中國銀行網(wǎng)點(diǎn)共63家。在四大商業(yè)銀行中數(shù)量最少,等級劃分最簡單,只設(shè)立一級分行和支行,取締了二級分行、分理處和儲蓄所,治理結(jié)構(gòu)顯現(xiàn)明顯的兩極分化。以城市環(huán)路為界,三環(huán)內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)空間分布較均勻,三環(huán)外網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量較少。一級分行位于長春市西安大路上,靠近人民廣場,一環(huán)內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)主要是依托主干道布局為主,二環(huán)外分布較分散,沒有明顯的集聚區(qū),總體上呈南北向分布。

從重心和標(biāo)準(zhǔn)差橢圓的整體分布來看,其網(wǎng)點(diǎn)重心處于同志街與清華胡同之間,與中國農(nóng)業(yè)銀行的網(wǎng)點(diǎn)重心相比,向西南偏移,加權(quán)后的重心坐標(biāo)東移1.13 m,南移19.5 m;標(biāo)準(zhǔn)差橢圓面積90.09 km2,θ是89.80°。說明網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)在長春市中心城區(qū)內(nèi)以“珠嵌式”隨機(jī)分布為主,但趨向于在長春西南部選址。

(三)建設(shè)銀行網(wǎng)點(diǎn)“點(diǎn)-軸”式擴(kuò)散分布

長春市中心城區(qū)建設(shè)銀行網(wǎng)點(diǎn)共78家。數(shù)量較少,等級結(jié)構(gòu)上與農(nóng)業(yè)銀行相似較完整,但其一級分行設(shè)立在吉林市。網(wǎng)點(diǎn)分布數(shù)量隨距離增加而減少,其中分理處和儲蓄所的空間分布呈現(xiàn)跳躍式分布,一環(huán)以內(nèi)和二環(huán)以外三環(huán)以內(nèi)分布數(shù)量較多,一環(huán)以外二環(huán)以內(nèi)和三環(huán)以外四環(huán)以內(nèi)的分布數(shù)量較少。中國建設(shè)銀行的二級分行位于西安大路;各等級的網(wǎng)點(diǎn)主要圍繞人民廣場、文化廣場、財富廣場等城市主要節(jié)點(diǎn)出現(xiàn)小規(guī)模的網(wǎng)點(diǎn)集聚區(qū),形成“點(diǎn)-軸”式的空間格局,即以城市主要廣場為中心,以主干路同志街、解放大路、東風(fēng)大街、西安大路為主要軸線、南多北少的空間分布特征。

從重心和標(biāo)準(zhǔn)差橢圓的整體分布來看,原重心位置位于同志街與新民大街間的中心位置,加權(quán)后網(wǎng)點(diǎn)分布重心西北方向偏移,其中X軸偏移-189.37 m,Y軸偏移41 m;原標(biāo)準(zhǔn)差橢圓面積65.52 km2,Y軸比X軸長522.42 m,加權(quán)后和網(wǎng)點(diǎn)重心特點(diǎn)類似,偏移量較大,標(biāo)準(zhǔn)差橢圓面積增加1.89 km2,Y軸距離增加超過120 m,θ增加1.96°,是四家銀行中標(biāo)準(zhǔn)差橢圓變量最大的,說明網(wǎng)點(diǎn)趨向于城市西南部布局。

(四)工商銀行網(wǎng)點(diǎn)“扇形”式放射分布

長春市中心城區(qū)工商銀行網(wǎng)點(diǎn)共105家,是四大銀行中網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)量最多的,等級結(jié)構(gòu)上取締了分理處等服務(wù)等級低網(wǎng)點(diǎn),支行占所有工商銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量的60%,均分布在三環(huán)以內(nèi)。中國工商銀行一級分行位于人民大街南部,與其他三家銀行相比,距離城市中心較遠(yuǎn),但其絕大多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)布局以人民廣場為核心,向西北和西南方向伸出兩翼為軸,形成“扇形”的空間格局,下一級的網(wǎng)點(diǎn)依附上一級網(wǎng)點(diǎn),即支行和儲蓄所依托二級分行分布,形成核心放射式布局,二環(huán)以內(nèi)是所有網(wǎng)點(diǎn)分布最密集的區(qū)域,三環(huán)以外的網(wǎng)點(diǎn)布局主要位于長春市中心城區(qū)的東部和西南部。

從重心和標(biāo)準(zhǔn)差橢圓的整體分布來看,原重心位于同志街與解放大路交匯處西側(cè),加權(quán)后X軸和Y軸均發(fā)生正偏移,其中Y軸縱向距離增加到792 m;標(biāo)準(zhǔn)差橢圓與重心加權(quán)表現(xiàn)出相同方向偏移趨勢,原橢圓面積64.57 km2,Y軸與X距離相差近1200 m,與城市東北-西南向空間布局相吻合,表明工商銀行在空間布局異于其他3家銀行,其網(wǎng)點(diǎn)的空間集聚性較強(qiáng),網(wǎng)點(diǎn)間依賴關(guān)系促使其區(qū)位選擇具有明顯的空間指向性。

(五)銀行業(yè)“核心-外圍”的布局模式

運(yùn)用Crimestat軟件計算Ripley’s L(t)統(tǒng)計量(表2),L(t)曲線值大于0,并呈倒“U”型結(jié)構(gòu)特征,沒有無峰值或者多峰值的現(xiàn)象,說明長春市國有股份制商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)在中心城區(qū)一定范圍內(nèi)先集聚后分散,所有銀行網(wǎng)點(diǎn)的最強(qiáng)聚集區(qū)半徑6.01 km,最大聚集區(qū)半徑大于7.81 km,尺度范圍相當(dāng)于城市三環(huán)。最小劇集尺度0.08 km,是銀行空間集聚的臨界值,超過0.08 km搜索半徑下,聚集度大于0.08。

表2 Ripley’s L(t)指數(shù)分布特征

資料來源:各大銀行官方網(wǎng)站發(fā)布數(shù)據(jù),經(jīng)整理計算獲得。

銀行網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)在空間布局上存在一定的規(guī)律,結(jié)合長春市中心城區(qū)內(nèi)國有銀行布局的特征和差異,探討網(wǎng)點(diǎn)分布的空間模式。總結(jié)得出,長春市中心城區(qū)內(nèi)的國有銀行形成明顯的“核心—外圍”布局模式,等級高網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)沿城市主軸分布,網(wǎng)點(diǎn)分布隨距離增加先集聚后分散。

四、長春市中心城區(qū)國有股份制商業(yè)銀行影響因素分析

(一)人口因素

人口因素對于銀行網(wǎng)點(diǎn)布局影響復(fù)雜但也是最直接的。人口密度較大的城區(qū),人口數(shù)量與網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量正向關(guān)聯(lián)。同時,人均收入水平也是導(dǎo)致居民是否需要銀行服務(wù)的關(guān)鍵因素，收入越高，與銀行聯(lián)系性越強(qiáng)。

(二)交通布局

銀行業(yè)本身屬于沿路產(chǎn)業(yè),交通聯(lián)系是銀行網(wǎng)點(diǎn)布局考慮的基礎(chǔ)條件,交通是否便捷直接決定了給客戶提供服務(wù)的方便程度。交通便利程度是擴(kuò)大銀行服務(wù)半徑的重要因素。近年來,長春市不斷加強(qiáng)對城市交通建設(shè)和完善,這勢必對各銀行網(wǎng)點(diǎn)布局產(chǎn)生影響。

(三)城市規(guī)劃與發(fā)展

城市規(guī)劃與發(fā)展主要涉及銀行網(wǎng)點(diǎn)的區(qū)位選擇三個直接重要因素,即經(jīng)濟(jì)發(fā)展、空間拓展和發(fā)展環(huán)境三個方面。

銀行網(wǎng)點(diǎn)的空間布局與城市經(jīng)濟(jì)發(fā)展有一定的關(guān)聯(lián)性,對于追求利益的銀行機(jī)構(gòu)而言,經(jīng)濟(jì)越發(fā)達(dá)的區(qū)域服務(wù)對象越多,利潤越大。這也解釋了市內(nèi)一環(huán)與新開發(fā)區(qū)域沿城市環(huán)路向城市邊緣區(qū)拓展區(qū)域網(wǎng)點(diǎn)從聚集到驟減的現(xiàn)象。

但同時,城市拓展方面,快速城鎮(zhèn)化背景下,人口增加,城市空間需求不斷擴(kuò)大,城市邊緣區(qū)得到發(fā)展,基礎(chǔ)設(shè)施、服務(wù)設(shè)施日益完善,成為城市新的發(fā)展中心。如建設(shè)銀行網(wǎng)點(diǎn)有向西部新區(qū)擴(kuò)散布局的趨勢,這與長春市西部新城開發(fā)、汽車企業(yè)的直接投資合作有一定聯(lián)系。

發(fā)展環(huán)境方面,政府通過各種經(jīng)濟(jì)、社會政策實(shí)施對銀行網(wǎng)點(diǎn)空間布局起決定性作用,相關(guān)政策和法規(guī)是對銀行網(wǎng)點(diǎn)選址的最直接部署。

(四)銀行發(fā)展內(nèi)部因素

不同銀行發(fā)展策略不同,使得網(wǎng)點(diǎn)區(qū)位選擇迥異。如農(nóng)業(yè)銀行主要服務(wù)于民營企業(yè)和農(nóng)戶,盡管大部分網(wǎng)點(diǎn)布局在市中心,但在城市邊緣區(qū)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量是各大銀行中最多的,且分布均勻;工商銀行定位于最廣泛程度的服務(wù)客戶,所以網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量最多,并主要集中布局在以人口集聚的區(qū)域;而建設(shè)銀行在長春市的業(yè)務(wù)重點(diǎn)是企業(yè),加之西南部經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,網(wǎng)點(diǎn)主要向汽車產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)和高新技術(shù)開發(fā)區(qū)延伸布局。

五、結(jié) 論

通過ArcGIS和Crimestat軟件的結(jié)合,運(yùn)用重心法、標(biāo)準(zhǔn)差橢圓和多距離空間聚類分析方法可以全面、深層次的揭示長春市中心城區(qū)內(nèi)國有股份制商業(yè)銀行的空間格局和布局模式。

第一,銀行網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)的數(shù)量及服務(wù)等級日益受制于業(yè)務(wù)發(fā)展的復(fù)雜程度,傳統(tǒng)地理因素影響下降。研究數(shù)據(jù)表明,四大銀行網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)的數(shù)量和服務(wù)等級劃分存在差異,隨著網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的復(fù)雜化和綜合化,分理處和儲蓄所等級較低的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量減少;支行等能夠辦理綜合業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)成為銀行治理結(jié)構(gòu)中的主體,與一級分行或二級分行形成兩級分化的治理結(jié)構(gòu)。如果從橫斷面數(shù)據(jù)來觀察,原本一些屬于分理處和儲蓄所的網(wǎng)點(diǎn)升級為二級分行,業(yè)務(wù)綜合程度得到本質(zhì)的提高,而這一變化并不取決于地理空間因素的影響。

第二,歷史因素對于銀行網(wǎng)點(diǎn)空間布局形成重要影響。本文的研究數(shù)據(jù)表明,三環(huán)是網(wǎng)點(diǎn)集聚或分散布局的割據(jù)帶,絕大多數(shù)的網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)布局在三環(huán)以內(nèi)。一級分行具有區(qū)位指向性,均位于長春市的主軸人民大街或城市中心人民廣場上,盡管三環(huán)以外各大銀行均有網(wǎng)點(diǎn)分布,但數(shù)量驟然減少,可見銀行網(wǎng)點(diǎn)的分布與距離不存在線性關(guān)系。國有股份制商業(yè)銀行的空間布局與人口、城市規(guī)劃與發(fā)展、交通布局和各銀行的發(fā)展定位有直接聯(lián)系,但是這些因素對銀行網(wǎng)點(diǎn)區(qū)位的影響和內(nèi)在機(jī)制比較復(fù)雜。僅從本研究的空間布局因素來說,反映了銀行網(wǎng)點(diǎn)的布局具有歷史的路徑依賴性,并不是完全跟隨城市規(guī)劃發(fā)展及人口重新分布的改變。

第三,銀行網(wǎng)點(diǎn)分布受業(yè)務(wù)特征和各自體系特點(diǎn)的雙重影響。一是受其銀行業(yè)務(wù)特征影響,所有銀行網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)在一定范圍內(nèi)先集聚后分散,在長春市二環(huán)以內(nèi)構(gòu)成銀行網(wǎng)點(diǎn)最強(qiáng)聚集強(qiáng)度。整理發(fā)現(xiàn),依托于城市的環(huán)路圈層結(jié)構(gòu)國有股份制商業(yè)銀行空間布局屬于“核心—邊緣”模式。二是受其自身體系影響,又具有各自的分布特點(diǎn)。農(nóng)業(yè)銀行主要以帶狀為主,體現(xiàn)出明顯的“路徑依賴”,網(wǎng)點(diǎn)分布最廣,屬于均質(zhì)型;中國銀行網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)量較少,主要表現(xiàn)為“珠嵌”式隨機(jī)分布,空間上東西方向的集聚性強(qiáng)于南北向的;建設(shè)銀行是“點(diǎn)-軸”分布,即圍繞主要城市節(jié)點(diǎn)和交通干線而布局;工商銀行是四大銀行中集聚性和等級間依賴性最強(qiáng)的,空間形成“扇形”結(jié)構(gòu)。

此外,人口結(jié)構(gòu)變化及互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)應(yīng)用對于銀行網(wǎng)點(diǎn)的影響未能在本研究中充分體現(xiàn),應(yīng)當(dāng)成為今后關(guān)注的后續(xù)重點(diǎn)研究。□