◎譚宣彤

案件防控是一項長期、復雜、艱巨的工作，這一點上容不得稍有疏忽和懈怠。案件防控的關鍵在于對人的防控，如何對人用采取行之有效的防控，做到防患于未然，才是案件防控管理的重中之重。

一、實施員工行為網格化管理的重要意義

1.實施員工行為網格化管理是有效防范金融操作風險的管理機制。在市場經濟條件下，銀行業(yè)發(fā)展壓力增大，承擔的風險也越來越大，近年，金融機構因操作風險導致重大資金損失的案件頗多，嚴重威脅銀行和客戶資金的安全，對銀行的聲譽也造成一定程度的影響，暴露出金融機構內部控制薄弱，管理機制不健全，員工行為管控缺乏有效手段等問題。實施員工行為網格化管理有助于規(guī)范員工行為、減少或降低銀行內部案件發(fā)生率，提升案件防控精細化管理水平，筑牢案件防控風險底線。

2.實施員工行為網格化管理是提升基層機構綜合競爭力的輔助機制。金融機構的操作風險主要集中在基層網點。基層機構負責人、柜面操作員工向來是重點關注人員，網格化的實施可緊盯關鍵人員、苗頭性違規(guī)動向，從違規(guī)點入手，抓早抓小，防患于未然。同時，以網格化管理模式，提供業(yè)務培訓、困難幫扶、服務關愛基層員工，激發(fā)員工內生動力，增進集體榮譽感、歸屬感，通過思想賦能實現(xiàn)業(yè)績增長，激發(fā)團隊執(zhí)行力，全面提升基層機構綜合競爭力。

3.實施員工行為網格化管理是落實行為監(jiān)管的協(xié)同管理機制。近年，國際金融形勢發(fā)生重大變化，監(jiān)管機構已形成深化審慎監(jiān)管與行為監(jiān)管并重的雙峰監(jiān)管格局，行為監(jiān)管從員工行為監(jiān)測、異常預警、評估、報告、問責等方面實施全方位監(jiān)管。實施員工行為網格化管理，既是滿足監(jiān)管對員工行為監(jiān)管的需要，也是強化金融機構內部員工行為管控的有力手段，將日常員工行為管理融入業(yè)務發(fā)展流程，解決員工有法不依、有章不循、有規(guī)不守、有則不遵的現(xiàn)象，從而促進金融機構健康穩(wěn)健運行。

二、上下協(xié)同，搭建特色員工行為網格化管理格局

1.主要目標。搭建員工行為網格化管理架構，形成“線上智能化、線下網格化”的員工行為管理體系，線上，搭建員工行為管理平臺，通過信息化手段，記錄員工在職相關信息；運用金融科技、大數(shù)據(jù)分析方法與手段，開展異常行為線索模型監(jiān)測，對員工苗頭性違規(guī)線索進行風險監(jiān)測和預警。線下，依托網格化管理，強化員工合規(guī)教育、崗位評估、日常異常行為監(jiān)督等管理手段的應用。通過完善員工行為管理工具、方法，壓實各級機構、條線部門、重點崗位的員工行為管理責任。提升員工合規(guī)意識、風險意識，有效減少重大違規(guī)，規(guī)范合規(guī)操作。

2.基本架構。按照層級管理與條線管理相結合，從基層機構開始，設置3-5 級網格，在管理機構內部設立輔助網格?？梢罁?jù)人員崗位不同，劃分管理型網格、操作型網格、業(yè)務型網格、保障支持型網格。

每個網格明確一名網格管理員，每個網格管理員設置AB 角，對管理員角色要明確任職的時間和期限，體現(xiàn)工作的連續(xù)性和可執(zhí)行，便于管理工作落實以及工作上的互動。每個網格成員確定在10 人左右，根據(jù)網格人員崗位特點，制定差異化任務清單，明確各級網格管理員主要職責及輔助網格管理員職責。并根據(jù)網格管理員的規(guī)定動作，結合日常觀察、家訪、走訪、談心談話的任務特點，制定內容規(guī)范、簡單便捷的記錄模板，便于網格管理員履職操作。通過網格管理員對網格成員的日常教育、合規(guī)指導、監(jiān)督，強化網格管理員合規(guī)職責執(zhí)行力，提升網格成員合規(guī)操作意識。

3.網格化管理的運用。一是發(fā)揮網格化管理優(yōu)勢，精準開展員工異常行為排查。針對員工日常工作、個人生活、家庭生活等方面的異常行為，網格管理員通過談心談話、家訪、客戶走訪等方式，深入了解異常行為背后的原因，及時發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為。對于違規(guī)員工，糾偏扶正，并協(xié)助合規(guī)部門開展問責工作。二是發(fā)揮網格化管理優(yōu)勢，妥善處置應對突發(fā)事件。如：對于網格成員失蹤、被拘役、無故不到崗情況，網格管理員可時時關注，及時采取應對措施，并向上級管理部門報告。在2020 年新冠肺炎疫情期間，網格管理員通過網絡及小程序及時傳達上級機構疫情防護工作信息，密切關注和掌握網格成員的健康狀況、近期出行情況，以及是否密切接觸高危人群等信息，發(fā)現(xiàn)異常情況進行跟蹤報告。同時，組織各網格將員工關愛細則、營業(yè)辦公場所消毒清潔等工作措施落實到位，在管理體系中形成責任與利益共同體。

三、不斷完善配套機制，提升網格化在員工精細化管理方面的作用

建立相關運行、推進、管理機制。一是建立常態(tài)化模型監(jiān)測機制。包括員工監(jiān)測模型管理、模型搭建規(guī)則、模型運行頻率、疑點核查流程等方面。豐富排查模型，如針對員工高負債、頻逾期、控制他人手機銀行、網上銀行等問題進行線上監(jiān)測。不斷補充完善監(jiān)測模型庫，增加疑點線索推送功能，由網格管理員對疑點線索開展核查。二是建立員工行為管理協(xié)調聯(lián)動機制。充分利用網格化管理平臺、案防聯(lián)席會議、風險分析會等管理平臺，多方協(xié)作、形成齊抓共管、風險共擔的案件防控管理格局。三是建立員工信息檔案系統(tǒng)。網格管理員根據(jù)合規(guī)檔案，對網格成員的合規(guī)履職情況進行點評，對于存在違規(guī)行為的及時糾偏糾錯，對獲得正向積分等獎勵的予以肯定。通過線上檔案系統(tǒng)幫助上級網格管理員及相關部門及時掌握員工的合規(guī)履職情況。四是將網格化管理納入考核評價。在對各級機構合規(guī)工作評價和同級部門合規(guī)評價中，設置網格化管理指標，并進行持續(xù)監(jiān)測和通報。對網格化推進落實不到位的，在考核中視情況扣減分數(shù)。五是深入開展員工合規(guī)教育。探索行之有效的教育方式。力求教育多形式、多層次，把教育工作做深、做透，讓教育效果真正入腦、入心；堅持教育常態(tài)化，引導網格成員樹立正確的人生觀、價值觀，讓“合規(guī)就是保飯碗，違規(guī)就是砸飯碗”的理論深入人心，在紀律和規(guī)矩面前做到知止知畏，引導員工珍惜自己的家庭、珍惜自己的職業(yè)生涯、珍惜建行聲譽，把教育活動抓實、抓出成效。堅持警示懲戒與正向激勵相結合，一手抓“嚴管”，一手抓“厚愛”，以嚴管引導員工自珍自愛，做到警鐘長鳴；以厚愛關心關愛員工，激發(fā)干事創(chuàng)業(yè)潛能，培養(yǎng)合規(guī)操作習慣，筑牢合規(guī)風險防線。