文| 張 友

現(xiàn)階段，國(guó)網(wǎng)公司的規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大，業(yè)務(wù)量與種類增多，提升了內(nèi)部管理，特別是資金管控的工作量與難度。此時(shí)，若是使用傳統(tǒng)的人工管理方式，不僅會(huì)導(dǎo)致整體工作效率的下降，還極容易產(chǎn)生管理問(wèn)題，且無(wú)法滿足國(guó)網(wǎng)公司的發(fā)展需求與集約化財(cái)務(wù)管理的現(xiàn)狀要求。因此，優(yōu)化設(shè)計(jì)資金管控系統(tǒng)極為必要。

電網(wǎng)資金管控系統(tǒng)的架構(gòu)

（1）系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)。系統(tǒng)總體設(shè)計(jì)遵循國(guó)網(wǎng)SG-EA技術(shù)線路，部分功能依托SG-UAP平臺(tái)技術(shù)得以實(shí)現(xiàn)；系統(tǒng)的設(shè)計(jì)理念為功能組件化、組件服務(wù)化，為微服務(wù)、微應(yīng)用架構(gòu)的實(shí)現(xiàn)提供了支持，滿足了國(guó)網(wǎng)“一平臺(tái)、一系統(tǒng)、多場(chǎng)景、微應(yīng)用”的資金管控系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)。在該系統(tǒng)中包含，主要包含應(yīng)用展示、技術(shù)組件、平臺(tái)支撐、基礎(chǔ)設(shè)施四大結(jié)構(gòu)。其中，應(yīng)用展示中支持計(jì)算機(jī)端、移動(dòng)端（安卓、IOS等多種系統(tǒng)）的使用；技術(shù)組件中主要包括銀行賬戶組件、融資管理組件、票據(jù)管理組件、付款申請(qǐng)組件、付款結(jié)算組件、月度現(xiàn)金流組件等等；支撐平臺(tái)中主要包含門戶框架、實(shí)體框架、空間框架、搜索框架、大數(shù)據(jù)框架、微服務(wù)框架、消息框架等；基礎(chǔ)設(shè)施中主要包含操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)、中間件等。同時(shí)，在該系統(tǒng)中，還設(shè)置了應(yīng)用安全與監(jiān)控管理模塊。（2）系統(tǒng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。在系統(tǒng)運(yùn)行中，主線為“端到端銷售-收款”和“采購(gòu)-付款”流程；載體為全生命周期的共享融合付款訂單、核心為覆蓋公司所有經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)收付結(jié)算池。主要依托時(shí)點(diǎn)最優(yōu)、收定支與融資規(guī)模最低的原則，實(shí)現(xiàn)符合付款條件的訂單自動(dòng)提取（在付款結(jié)算池中）；根據(jù)收款結(jié)算池，完成月度預(yù)算方案的形成，且該方案中的資金排程細(xì)化到日；進(jìn)行投融資與首付款的多維融合（規(guī)模、時(shí)序與項(xiàng)目），以此達(dá)到推動(dòng)系統(tǒng)及公司融資精準(zhǔn)性的增強(qiáng)。

電網(wǎng)資金管控系統(tǒng)的優(yōu)化設(shè)計(jì)

1.系統(tǒng)關(guān)鍵技術(shù)的優(yōu)化。利用ESB方式完成資金管控系統(tǒng)與多個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、ERP系統(tǒng)與多個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間的信息交互共享；利用服務(wù)調(diào)用的方式實(shí)現(xiàn)資金管控系統(tǒng)與ERP系統(tǒng)之間的信息交互共享。在本次優(yōu)化設(shè)計(jì)中，主要對(duì)資金管控系統(tǒng)與ERP系統(tǒng)之間的集成方式展開(kāi)了調(diào)整，引入了API服務(wù)調(diào)用和界面的集成，實(shí)現(xiàn)資金管控系統(tǒng)交互的優(yōu)化。這樣的方式有效拓展了原有的系統(tǒng)邊界，推動(dòng)應(yīng)用功能與系統(tǒng)之間的關(guān)系更為合理，促使主數(shù)據(jù)同源共享成為現(xiàn)實(shí)。依托新的集成方式，主數(shù)據(jù)不需要重復(fù)儲(chǔ)存、不需映射，真正意義上達(dá)成了主數(shù)據(jù)全局共享，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的無(wú)縫銜接。

2.系統(tǒng)集成的優(yōu)化。從系統(tǒng)集成方面來(lái)看，資金管控系統(tǒng)與國(guó)網(wǎng)公司的其他業(yè)務(wù)與管理系統(tǒng)，包括員工報(bào)銷、移動(dòng)商旅、人資系統(tǒng)、福利費(fèi)系統(tǒng)、ERP系統(tǒng)等系統(tǒng)，均構(gòu)建起了銜接關(guān)系，為資金收支業(yè)務(wù)流程的順利展開(kāi)提供全面支持。在此基礎(chǔ)上，重點(diǎn)依托“數(shù)據(jù)不進(jìn)行重復(fù)性輸入”的原則，結(jié)合對(duì)ERP服務(wù)的調(diào)用，促使資金管控系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對(duì)ERP主數(shù)據(jù)的直接應(yīng)用，完成支付申請(qǐng)等多種財(cái)務(wù)資金信息調(diào)取與查看。

3.安全保障的優(yōu)化。（1）業(yè)務(wù)銜接的安全保障。國(guó)網(wǎng)公司業(yè)務(wù)部門發(fā)起所有的支付申請(qǐng)，以此消除信息遭受篡改等問(wèn)題的發(fā)生，轉(zhuǎn)變財(cái)務(wù)部門手工填報(bào)的形式。在完成付款申請(qǐng)的審批后，與支付業(yè)務(wù)有關(guān)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，包括福利費(fèi)系統(tǒng)、ERP系統(tǒng)等，能夠自動(dòng)跳轉(zhuǎn)至對(duì)資金管控系統(tǒng)中的付款結(jié)算池單元，實(shí)現(xiàn)付款信息的加密保存，保證付款全過(guò)程的安全性。（2）結(jié)算審核的安全保障。設(shè)置3個(gè)密鑰簽名以此實(shí)現(xiàn)對(duì)付款信息安全性的維護(hù)，該項(xiàng)安全保障中涉及到的信息包括付款金額、付款方式、收款方信息、付款摘要、付款賬戶的信息、票據(jù)信息等。同時(shí)，為了更好的維護(hù)資金支付安全，系統(tǒng)增設(shè)了生物識(shí)別身份認(rèn)證以及手簽板簽名。具體有：將手簽板簽名保護(hù)設(shè)置于密鑰加密以及預(yù)制憑證環(huán)節(jié)，支持單據(jù)的查詢與打印；將生物識(shí)別身份認(rèn)證（人臉識(shí)別驗(yàn)證）設(shè)置于密鑰加密環(huán)節(jié)，當(dāng)識(shí)別信息與預(yù)留信息呈現(xiàn)一致時(shí)可判斷安全。當(dāng)通過(guò)上述驗(yàn)證后，能夠在一定時(shí)間內(nèi)有效，消除無(wú)意義的重復(fù)識(shí)別驗(yàn)證。（3）銀企通道的安全保障。使用3密鑰加密、通道加密、加密安全校驗(yàn)、端口訪問(wèn)控制、日志追蹤以及異常處理完成對(duì)銀企通道的安全性保障。其中，密鑰加密支持國(guó)內(nèi)加密算法與國(guó)際加密算法，實(shí)現(xiàn)功能更強(qiáng)的加密保障。

4.功能優(yōu)化（1）資金實(shí)施監(jiān)控。主要完成銀行賬戶管控標(biāo)準(zhǔn)落實(shí)情況、銀行賬戶余額信息、賬戶交易風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)性監(jiān)控。同時(shí)，對(duì)有關(guān)支付類業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)信息也進(jìn)行了實(shí)施監(jiān)控，自動(dòng)生成督辦單，并第一時(shí)間向相關(guān)負(fù)責(zé)人報(bào)告異常情況，實(shí)現(xiàn)對(duì)支付風(fēng)險(xiǎn)的有效防范。（2）資金結(jié)算。主要實(shí)現(xiàn)了銀財(cái)直聯(lián)通道、資金支付業(yè)務(wù)功能的優(yōu)化，自動(dòng)完成銀企對(duì)賬，完成資金信息的在線動(dòng)態(tài)監(jiān)控管理。系統(tǒng)與14家合作銀行構(gòu)建起了直聯(lián)通道，對(duì)合作銀行中產(chǎn)生的交易數(shù)據(jù)展開(kāi)集成管理。同時(shí)，對(duì)支付審批程序進(jìn)行了簡(jiǎn)化，新增了對(duì)私業(yè)務(wù)線上支付服務(wù)，開(kāi)設(shè)了第三方支付試點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)功能升級(jí)。

總結(jié)

綜上所述，在明確電網(wǎng)資金管控系統(tǒng)架構(gòu)以及業(yè)務(wù)的條件下，通過(guò)對(duì)控系統(tǒng)關(guān)鍵技術(shù)、系統(tǒng)集成、安全保障、監(jiān)控功能的優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)了所有收付款業(yè)務(wù)由前端系統(tǒng)發(fā)起，并結(jié)合電網(wǎng)公司的資金日排程完成資金結(jié)算，達(dá)到資金存量與公司融資成本降低的效果，提升了系統(tǒng)的運(yùn)行安全水平以及資金管理效率效果。