國發(fā)〔2020〕12 號 2020 年9 月11 日

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務(wù)院各部委、各直屬機(jī)構(gòu)：

為加強(qiáng)對非金融企業(yè)、自然人等主體控股或者實(shí)際控制金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范金融控股公司行為，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)作出如下決定：

一、對金融控股公司實(shí)施準(zhǔn)入管理

中華人民共和國境內(nèi)的非金融企業(yè)、自然人以及經(jīng)認(rèn)可的法人控股或者實(shí)際控制兩個(gè)或者兩個(gè)以上不同類型金融機(jī)構(gòu)，具有本決定規(guī)定情形的，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行提出申請，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立金融控股公司。

（一）本決定所稱金融控股公司，是指依照《中華人民共和國公司法》和本決定設(shè)立的，控股或者實(shí)際控制兩個(gè)或者兩個(gè)以上不同類型金融機(jī)構(gòu)，自身僅開展股權(quán)投資管理、不直接從事商業(yè)性經(jīng)營活動(dòng)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。

（二）本決定所稱金融機(jī)構(gòu)的類型包括：

1.商業(yè)銀行（不含村鎮(zhèn)銀行，下同）、金融租賃公司；

2.信托公司；

3.金融資產(chǎn)管理公司；

4.證券公司、公募基金管理公司、期貨公司；

5.人身保險(xiǎn)公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；

6.國務(wù)院金融管理部門認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)。

（三）本決定所稱應(yīng)當(dāng)申請?jiān)O(shè)立金融控股公司的規(guī)定情形，是指具有下列情形之一：

1.控股或者實(shí)際控制的金融機(jī)構(gòu)中含商業(yè)銀行的，金融機(jī)構(gòu)的總資產(chǎn)不少于人民幣5000 億元，或者金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)少于人民幣5000 億元但商業(yè)銀行以外其他類型的金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)不少于人民幣1000億元或者受托管理的總資產(chǎn)不少于人民幣5000億元；

2.控股或者實(shí)際控制的金融機(jī)構(gòu)中不含商業(yè)銀行的，金融機(jī)構(gòu)的總資產(chǎn)不少于人民幣1000 億元或者受托管理的總資產(chǎn)不少于人民幣5000 億元；

3.控股或者實(shí)際控制的金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)或者受托管理的總資產(chǎn)未達(dá)到上述第一項(xiàng)、第二項(xiàng)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，但中國人民銀行按照宏觀審慎監(jiān)管要求認(rèn)為需要設(shè)立金融控股公司。

二、設(shè)立金融控股公司的條件和程序

（一）申請?jiān)O(shè)立金融控股公司，除應(yīng)當(dāng)具備《中華人民共和國公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

1.實(shí)繳注冊資本額不低于人民幣50 億元，且不低于所直接控股金融機(jī)構(gòu)注冊資本總和的50%；

2.股東、實(shí)際控制人信譽(yù)良好，且符合相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定；

3.有符合任職條件的董事、監(jiān)事和高級管理人員；

4.有為所控股金融機(jī)構(gòu)持續(xù)補(bǔ)充資本的能力；

5.有健全的組織機(jī)構(gòu)和有效的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制制度等其他審慎性條件。

（二）中國人民銀行應(yīng)當(dāng)自受理設(shè)立金融控股公司申請之日起6 個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定；決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金融控股公司，由中國人民銀行頒發(fā)金融控股公司許可證，憑該許可證向市場監(jiān)督管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，不得登記為金融控股公司，不得在公司名稱中使用“金融控股”、“金融集團(tuán)”等字樣。

依照本決定規(guī)定應(yīng)當(dāng)設(shè)立金融控股公司但未獲得批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行會同國務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出的要求，采取轉(zhuǎn)讓所控股金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)或者轉(zhuǎn)移實(shí)際控制權(quán)等措施。

（三）金融控股公司變更名稱、住所、注冊資本、持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人，修改公司章程，投資控股其他金融機(jī)構(gòu)，增加或者減少對所控股金融機(jī)構(gòu)的出資或者持股比例導(dǎo)致控制權(quán)變更或者喪失，分立、合并、解散或者破產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行提出申請。中國人民銀行應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

三、其他規(guī)定

（一）本決定施行前已具有本決定規(guī)定應(yīng)當(dāng)申請?jiān)O(shè)立金融控股公司情形的，應(yīng)當(dāng)自本決定施行之日起12 個(gè)月內(nèi)向中國人民銀行申請?jiān)O(shè)立金融控股公司。逾期未申請的，應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行會同國務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出的要求，采取轉(zhuǎn)讓所控股金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)或者轉(zhuǎn)移實(shí)際控制權(quán)等措施。

（二）非金融企業(yè)或者經(jīng)認(rèn)可的法人控股或者實(shí)際控制的金融資產(chǎn)占其并表總資產(chǎn)的85%以上且符合本決定規(guī)定應(yīng)當(dāng)申請?jiān)O(shè)立金融控股公司情形的，也可以依照本決定規(guī)定的設(shè)立金融控股公司條件和程序，申請將其批準(zhǔn)為金融控股公司。

（三）中國人民銀行根據(jù)本決定制定設(shè)立金融控股公司條件、程序的實(shí)施細(xì)則，并組織實(shí)施監(jiān)督管理，可以采取相關(guān)審慎性監(jiān)督管理措施。

本決定自2020 年11 月1 日起施行。