馬京生

（北京警察學(xué)院，北京102202）

在涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪影響不斷擴(kuò)大的背景下，工作人員要積極主動(dòng)發(fā)揮自身職能，凸顯偵查工作價(jià)值，主動(dòng)引進(jìn)大數(shù)據(jù)技術(shù)，搭建符合現(xiàn)代社會(huì)大數(shù)據(jù)技術(shù)需求的經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作機(jī)制，以此發(fā)揮現(xiàn)代化技術(shù)優(yōu)勢(shì)，全面布控，提高經(jīng)濟(jì)犯罪證據(jù)資料搜集效率與偵查效率，推動(dòng)偵查工作有序進(jìn)行，從而有效控制涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的影響，維護(hù)人民群眾的切身利益，維護(hù)社會(huì)安全與穩(wěn)定。在實(shí)際過程中，工作人員需要充分利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，優(yōu)化數(shù)據(jù)采集，將情報(bào)作為偵查主導(dǎo)元素，同時(shí)利用大數(shù)據(jù)技術(shù)查詢經(jīng)濟(jì)犯罪案件的資金流動(dòng)，控制資金動(dòng)向，從而強(qiáng)化偵查效用。[1]

一、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪概述

（一）涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的概念

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪就是指常見的傳銷、非法集資、集資詐騙、非法銷售、非法吸收公眾存款等，也包括未上市公司的股票活動(dòng)。一般情況下，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的涉及范圍較廣，影響人群較為復(fù)雜，受害人數(shù)較多，可以體現(xiàn)為金融證券類案件、欺詐類案件與傳銷類案件。涉眾型犯罪并不是一種經(jīng)濟(jì)犯罪的名稱，而是對(duì)一類具有較高發(fā)特征的經(jīng)濟(jì)犯罪的整體稱呼，是一種法律術(shù)語(yǔ)。2006年，我國(guó)首次明確了涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的概念，就是“指在人為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)過程中，以牟取不法利益為目的，違反國(guó)家經(jīng)濟(jì)法規(guī)、刑事法律，侵害不特定大量人群案件的統(tǒng)稱，其包括：非法銷售未上市公司股票、非法吸收公眾存款、合同詐騙犯罪、假幣犯罪、證券犯罪、村經(jīng)濟(jì)犯罪等不同的犯罪活動(dòng)”。[2]

（二）涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪基本特征

結(jié)合近兩年涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪各類案件的整體情況，可以基本分析出其具有以下特征：

第一，涉案主體較為復(fù)雜。在涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，往往會(huì)出現(xiàn)一個(gè)以上或者幾個(gè)主犯，主犯唆使多人同時(shí)進(jìn)行犯罪，分工協(xié)作，這就導(dǎo)致這類案件涉及較多的人員，人員覆蓋范圍較廣，人員體系內(nèi)涵雜亂，幾乎遍布社會(huì)各個(gè)階段。

第二，涉及地區(qū)廣泛，涉案金額較大。一般情況下，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪多為跨區(qū)域犯罪，其涉案地區(qū)遍布我國(guó)各個(gè)地區(qū)，且整體金額額度較大。[3]

第三，隱蔽性較強(qiáng)。隨著我國(guó)對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的嚴(yán)打，犯罪分子的犯罪手法不斷升級(jí)，其犯罪隱蔽性愈發(fā)明顯，為經(jīng)濟(jì)犯罪案件的偵查帶來較大的阻力。

（三）基本現(xiàn)狀

結(jié)合涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的實(shí)際情況，可以發(fā)現(xiàn)，其發(fā)展現(xiàn)狀主要體現(xiàn)為以下三點(diǎn)：

第一，呈現(xiàn)高發(fā)性發(fā)展趨勢(shì)。自2016年以來，我國(guó)各個(gè)地區(qū)公安機(jī)關(guān)偵破的涉眾型經(jīng)濟(jì)案件共1.7萬(wàn)起，結(jié)合騰訊安全的《2018年互聯(lián)網(wǎng)金融安全報(bào)告》內(nèi)容可以看出，2017—2018年間，我國(guó)累計(jì)發(fā)現(xiàn)的涉眾經(jīng)濟(jì)犯罪案件相關(guān)平臺(tái)1.5萬(wàn)多家，涉案金額日益增多，受害人群體不斷擴(kuò)大，涉及地區(qū)范圍日益廣泛，案件數(shù)量較多，其中“e租寶”“快鹿系”“善林系”等涉案金額就累計(jì)達(dá)到2000億元以上，更有大量人群參與非法傳銷活動(dòng)，其中云聯(lián)惠案件涉及金額3300億元，涉及人數(shù)680萬(wàn)人。[4]

第二，犯罪手法呈現(xiàn)出隱蔽性特征。在實(shí)踐中，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件通常都是由注冊(cè)公司包裝之后進(jìn)行運(yùn)作的，且將辦公地點(diǎn)選定在高檔的商貿(mào)寫字樓中，給人們?cè)斐晒举Y金豐厚、實(shí)力較強(qiáng)的假象，犯罪分子通過合法的形式遮掩犯罪行為，使涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的隱蔽性較強(qiáng)，不利于偵查。隨著現(xiàn)代社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，涉眾經(jīng)濟(jì)犯罪手段愈發(fā)多元化，以多種不同的形式吸引受害人，比如：網(wǎng)貸、消費(fèi)返利、P2P理財(cái)、電子商務(wù)、養(yǎng)老服務(wù)等，其中金融投資類占比較大，非法集資手段不斷增多，在這種情況下，受害人很難正確分辨以保護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全。

第三，犯罪結(jié)構(gòu)危害性逐漸增強(qiáng)。在涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件偵查中，分析其危害性與危險(xiǎn)性，主要通過解讀案件的空間元素、行為元素、技術(shù)元素、時(shí)間元素、空間元素及被害對(duì)象，此類犯罪具有周期快、領(lǐng)域廣、作案手法豐富、平臺(tái)技術(shù)愈發(fā)成熟等特點(diǎn)，具有較強(qiáng)的危害性。這類經(jīng)濟(jì)犯罪案件對(duì)受害人具有較大的誘惑，受害人往往是通過身邊親友介紹之后參與其中，獲取一定的短期回報(bào)后產(chǎn)生對(duì)犯罪主體的信任，最終造成嚴(yán)重的財(cái)產(chǎn)損失。[5]

（四）大數(shù)據(jù)下涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作機(jī)制構(gòu)建的價(jià)值

結(jié)合上述涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪類型、發(fā)展現(xiàn)狀，工作人員要認(rèn)識(shí)到涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的危害性，要明確構(gòu)建偵查工作機(jī)制，確定大數(shù)據(jù)技術(shù)核心，用高新技術(shù)應(yīng)對(duì)多元化犯案方法，方能維護(hù)人民群眾切身利益。

構(gòu)建大數(shù)據(jù)下的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作機(jī)制，有助于維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。在涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，包含大量的P2P投資、互聯(lián)網(wǎng)金融、平臺(tái)理財(cái)?shù)炔煌慕?jīng)濟(jì)活動(dòng)，這些經(jīng)濟(jì)活動(dòng)具有較強(qiáng)的隱蔽性，若人民群眾存在僥幸心理，則會(huì)在不知曉投資項(xiàng)目及實(shí)際情況的基礎(chǔ)上盲目投資，一旦涉眾經(jīng)濟(jì)犯罪主體的資金鏈斷裂，就會(huì)出現(xiàn)嫌疑人卷款逃走的情況，導(dǎo)致大量群眾資金損失。受害群眾情緒激昂情況下，有可能會(huì)組織進(jìn)行群體性上訪與集聚游行，將嚴(yán)重威脅社會(huì)的和諧與穩(wěn)定。因此，利用大數(shù)據(jù)技術(shù)應(yīng)對(duì)犯罪案件，能夠有效跟蹤嫌疑人動(dòng)態(tài)，為群眾及時(shí)提供支持，幫助群眾解決實(shí)際問題，從而贏得群眾的信任與支持。

構(gòu)建大數(shù)據(jù)下的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作機(jī)制，能夠有效提升偵查工作資源利用率。在涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的偵查過程中，工作人員需要通過宣傳與風(fēng)險(xiǎn)防范科普工作進(jìn)行前置排查，同時(shí)重點(diǎn)關(guān)注具有一定風(fēng)險(xiǎn)隱患的投資理財(cái)單位，從源頭控制犯罪分子的犯罪行為，壓縮其犯罪空間，在一定程度上降低人民群眾的受害風(fēng)險(xiǎn)。工作人員通過構(gòu)建偵查機(jī)制，能夠形成以數(shù)據(jù)技術(shù)為基礎(chǔ)的地區(qū)聯(lián)動(dòng)協(xié)查機(jī)制，有效整合各地區(qū)的經(jīng)濟(jì)犯罪資料，調(diào)動(dòng)各地區(qū)警務(wù)資源，以此強(qiáng)化偵查工作效用，有效提高人力、財(cái)力與物力的利用效率。[6]

構(gòu)建大數(shù)據(jù)下的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作機(jī)制，能夠有效維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，實(shí)現(xiàn)社會(huì)效益與經(jīng)濟(jì)效益的統(tǒng)一。涉眾型犯罪案件偵查機(jī)制的構(gòu)建，能夠促使工作人員有序推進(jìn)贓款挽回與追蹤進(jìn)度，為人民群眾提供服務(wù)，解決實(shí)際問題，以此獲取人民群眾的理解與尊重，營(yíng)造和諧關(guān)系。在實(shí)際過程中，通過構(gòu)建偵查機(jī)制，能夠有效預(yù)防涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪發(fā)生，通過數(shù)據(jù)采集、動(dòng)態(tài)監(jiān)督、預(yù)警防范等不同的方式把握涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的發(fā)生規(guī)律，明確不同部門的職責(zé)與責(zé)任，共同預(yù)防涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的發(fā)生，提升社會(huì)穩(wěn)定性的同時(shí)維護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，以此實(shí)現(xiàn)社會(huì)效益與經(jīng)濟(jì)效益的統(tǒng)一。[7]

二、大數(shù)據(jù)下涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的特點(diǎn)及偵查工作機(jī)制構(gòu)建方向分析

（一）大數(shù)據(jù)下涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪特點(diǎn)

第一，地區(qū)廣泛。近兩年，各種非法集資案件呈現(xiàn)出“由一個(gè)地區(qū)爆發(fā)逐漸蔓延至全國(guó)范圍”的發(fā)展趨勢(shì)，對(duì)我國(guó)各個(gè)地區(qū)人民財(cái)產(chǎn)安全具有嚴(yán)重威脅。在一起涉眾經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，會(huì)出現(xiàn)大多數(shù)省份涉案、波及人員較多的情況，從作案手段進(jìn)行分析，其手法多樣，變化多端，比如：互聯(lián)網(wǎng)眾籌理財(cái)、P2P融資等，這類案件的損失追回難度較大，往往很難被追回。

第二，案件成因復(fù)雜。結(jié)合涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的實(shí)際情況，可以發(fā)現(xiàn)，其受到社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、行政監(jiān)督等多方面的影響。在涉眾經(jīng)濟(jì)案件中，導(dǎo)致案件發(fā)生的主要因素為“經(jīng)濟(jì)發(fā)展背景下民間投資渠道狹窄，人民及中小企業(yè)缺乏有效的投資路徑”，從而導(dǎo)致大量人民群眾及中小企業(yè)管理人員將目光放置于不甚可靠的融資平臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)詐騙平臺(tái)，導(dǎo)致上當(dāng)受騙。此外，在針對(duì)我國(guó)新注冊(cè)公司監(jiān)督與管理方面，我國(guó)一些部門之間協(xié)作性不強(qiáng)，信息流通不暢，導(dǎo)致相關(guān)部門不能第一時(shí)間掌握涉眾經(jīng)濟(jì)案件的一手資料，從而造成社會(huì)財(cái)產(chǎn)安全隱患，導(dǎo)致案件頻發(fā)。[8]

（二）大數(shù)據(jù)下涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作機(jī)制構(gòu)建方向

在大數(shù)據(jù)背景下構(gòu)建涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作機(jī)制，就要充分利用大數(shù)據(jù)技術(shù)優(yōu)勢(shì)，將其作為機(jī)制構(gòu)建的主要方向。

第一，優(yōu)化數(shù)據(jù)采集，為偵查工作提供數(shù)據(jù)支持。在偵查機(jī)制的構(gòu)建過程中，工作人員要認(rèn)識(shí)到現(xiàn)代社會(huì)已經(jīng)進(jìn)入大數(shù)據(jù)時(shí)代，數(shù)據(jù)能夠?yàn)閭刹楣ぷ魈峁┯辛椭?。結(jié)合我國(guó)各地區(qū)的公安基礎(chǔ)信息采集數(shù)據(jù)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)，充分利用地區(qū)警務(wù)陣地管控涉嫌疑企業(yè)、特情反饋線索、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)日常數(shù)據(jù)等。比如：全面采集企業(yè)注冊(cè)信息、盈利情況、會(huì)計(jì)賬目、資金流向等數(shù)據(jù)資料，保證涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪數(shù)據(jù)資料具備系統(tǒng)性、全面性特征，便于及時(shí)發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)中隱藏的線索，以此輔助開展偵查工作。此外，工作人員可以采用信息化技術(shù)手段，采集各大寫字樓中的人臉識(shí)別數(shù)據(jù)信息，搜集犯罪參與人員的各項(xiàng)體貌特征及信息資料，獲取其活動(dòng)范圍、人際關(guān)系等資料，凸顯數(shù)據(jù)技術(shù)優(yōu)勢(shì)。[9]

第二，將情報(bào)作為偵查主導(dǎo)，明確犯罪案件的偵查方向。數(shù)據(jù)技術(shù)分析是建立在充足、全面數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上的，在全面采集信息之后，工作人員需要構(gòu)建數(shù)據(jù)分析機(jī)制，引進(jìn)動(dòng)態(tài)可視化技術(shù)、建模技術(shù)、人工智能分析技術(shù)等，將大量的數(shù)據(jù)篩選、整理出來，通過更加直觀、豐富的形式體現(xiàn)出來，促使工作人員一眼就可以看出涉眾經(jīng)濟(jì)犯罪相關(guān)人員的流動(dòng)信息、犯案渠道、受害人員關(guān)系等，將這些數(shù)據(jù)情報(bào)作為開展偵查工作的有力依據(jù)，從而有方向、有計(jì)劃、有節(jié)奏地開展偵查工作。

第三，加強(qiáng)對(duì)資金流動(dòng)的數(shù)據(jù)監(jiān)督與控制。在涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，資金是一個(gè)關(guān)鍵因素，工作人員不僅需要偵破案件，抓捕嫌疑人，還需要追討資金，維護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，因此，工作人員需要利用數(shù)據(jù)技術(shù)搭建資金監(jiān)控機(jī)制，實(shí)時(shí)監(jiān)控嫌疑人的銀行賬戶、企業(yè)會(huì)計(jì)賬目及其個(gè)人資金流向。一般情況下，涉眾經(jīng)濟(jì)犯罪案件的嫌疑人會(huì)出現(xiàn)不特定人群集中匯款給同一人，一段時(shí)間之后同一賬戶會(huì)返回一些資金到不特定人群賬戶的情況，這些不特定人群就是工作人員需要重點(diǎn)監(jiān)督的對(duì)象。工作人員要利用大數(shù)據(jù)技術(shù)構(gòu)建數(shù)據(jù)模型，進(jìn)行智能分析，對(duì)比數(shù)據(jù)形式，以此發(fā)現(xiàn)資金軌跡，助力經(jīng)濟(jì)犯罪案件的偵查。

三、大數(shù)據(jù)下涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作機(jī)制構(gòu)建的具體路徑

（一）優(yōu)化頂層設(shè)計(jì)

要想構(gòu)建健全的由大數(shù)據(jù)基礎(chǔ)支持的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作機(jī)制，建議要優(yōu)化頂層設(shè)計(jì)，形成自上而下的涉眾經(jīng)濟(jì)犯罪監(jiān)督與偵查體制，以此推動(dòng)偵查工作進(jìn)程。在實(shí)際過程中，工作人員需要結(jié)合2017—2019年之間發(fā)生的涉眾型經(jīng)濟(jì)案件情況，深入分析其中規(guī)律，把握不同類型涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的發(fā)生特點(diǎn)，同時(shí)對(duì)民間資本及其經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行調(diào)查；工作人員還需要開展制度設(shè)計(jì)，通過風(fēng)險(xiǎn)控制制度、民間資本管理制度、互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)管理制度、責(zé)任追究制度等多種制度形成健全機(jī)制，以此為以大數(shù)據(jù)技術(shù)為核心的經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作提供有力指導(dǎo)與規(guī)范。[10]

（二）強(qiáng)化外部監(jiān)管

建議加強(qiáng)外部監(jiān)督力度，嚴(yán)格規(guī)范我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)主體。要加強(qiáng)公安機(jī)關(guān)與金融、銀監(jiān)、證監(jiān)、銀行、稅務(wù)、市場(chǎng)監(jiān)管等多個(gè)部門之間的聯(lián)系，促使多部門實(shí)現(xiàn)信息共享，加強(qiáng)信息流通，共同監(jiān)督社會(huì)中存在的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪行為，做好事前預(yù)防、事中控制與事后挽救措施，避免出現(xiàn)注冊(cè)、購(gòu)買空殼公司開展違法活動(dòng)的情況。各部門要加強(qiáng)對(duì)地區(qū)內(nèi)注冊(cè)公司的監(jiān)督與管理，落實(shí)臺(tái)賬制度，關(guān)注各公司的運(yùn)營(yíng)情況，明確分工，以此凸顯外部監(jiān)督作用。

（三）搭建偵查研判平臺(tái)

積極搭建涉眾型犯罪偵查研判平臺(tái)，以此體現(xiàn)大數(shù)據(jù)技術(shù)對(duì)偵查工作的支持作用。面對(duì)愈發(fā)豐富與現(xiàn)代化的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪手法，建議要充分利用數(shù)據(jù)技術(shù)，搭建以全國(guó)范圍為主的網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)平臺(tái)，各地區(qū)有關(guān)部門可以將各自負(fù)責(zé)的工作情況、案件信息上傳到平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查信息的流通，以此凸顯數(shù)據(jù)信息情報(bào)的主導(dǎo)作用，強(qiáng)化情報(bào)主導(dǎo)機(jī)制。

（四）建立內(nèi)外聯(lián)動(dòng)機(jī)制

在犯罪行為發(fā)生之前，偵查部門需要加強(qiáng)對(duì)地區(qū)公安機(jī)關(guān)各部門及各職能單位之間的聯(lián)系，及時(shí)分享地區(qū)重點(diǎn)監(jiān)控目標(biāo)的動(dòng)態(tài)信息，加強(qiáng)互動(dòng)與交流，共同分析其案發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，追蹤目標(biāo)主要責(zé)任人的行動(dòng)軌跡與資金軌跡，避免出現(xiàn)案件影響地區(qū)和諧穩(wěn)定。工作人員還需要加強(qiáng)與銀行之間的溝通，促使銀行主動(dòng)配合工作人員進(jìn)行偵查，及時(shí)凍結(jié)目標(biāo)嫌疑人的資金賬戶，掌握涉案資金流動(dòng)情況，提升贓款追回概率，體現(xiàn)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作機(jī)制的科學(xué)性。

四、結(jié)語(yǔ)

綜上所述，在現(xiàn)代社會(huì)背景下，工作人員要理性看待越來越多的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，正確認(rèn)知偵查工作的價(jià)值及其重要性，以偵查工作輔助社會(huì)治安的穩(wěn)定。在實(shí)際過程中，偵查工作人員要靈活利用現(xiàn)代技術(shù)優(yōu)勢(shì)，體現(xiàn)大數(shù)據(jù)技術(shù)應(yīng)用價(jià)值，將其融入偵查、證據(jù)采集與資金查控過程中，全面提升涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的整體偵查水平。在構(gòu)建機(jī)制的過程中，工作人員需要優(yōu)化頂層設(shè)計(jì)，加強(qiáng)外部監(jiān)管，搭建偵查研判數(shù)據(jù)平臺(tái)，以此凸顯數(shù)據(jù)技術(shù)優(yōu)勢(shì)，提高偵查工作效率；還需要全面聯(lián)合各個(gè)地區(qū)與部門，形成聯(lián)動(dòng)機(jī)制，共同處理涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，共同維護(hù)我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展穩(wěn)定。