【摘要】企業(yè)金融投資管理是企業(yè)經(jīng)營管理的重要手段之一，可以解決金融投資過程中的問題，推進金融投資管理向好發(fā)展。因此，需要用金融投資管理科學助推企業(yè)實現(xiàn)經(jīng)濟效用最大化。企業(yè)金融投資管理策略不僅包括要提前做好投資規(guī)劃，隨著實際情況的變化需要將投資規(guī)劃不斷更新升級，更重要的是要盡量從更全面的視角運用金融投資管理為企業(yè)創(chuàng)造最大的效益，規(guī)避更多的風險。因此，企業(yè)要打破固有的經(jīng)營模式，適時地調(diào)整商業(yè)計劃，以適應(yīng)不斷發(fā)展的經(jīng)濟社會。

【關(guān)鍵詞】企業(yè);金融投資;管理策略

近兩年隨著國內(nèi)外經(jīng)濟形勢的變化，國內(nèi)經(jīng)濟面臨上行壓力，企業(yè)負債較以往明顯增多，不良率提升。在此經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的特殊時期，國家提出了供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，即推進新動能、新產(chǎn)品、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式的不斷拓展及應(yīng)用，從而推進經(jīng)濟經(jīng)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整。企業(yè)作為國家中的單個經(jīng)濟體，深受整體經(jīng)濟下行的影響也必然有其自身的問題。本文就針對企業(yè)在投資過程中存在問題，討論企業(yè)采取金融投資管理的必要性及應(yīng)對策略，以期企業(yè)可以在機遇與挑戰(zhàn)并存的經(jīng)濟轉(zhuǎn)型期，平穩(wěn)度過“寒冬”。

一、當前企業(yè)金融投資過程中存在的問題

（一）投資動機單一，缺乏長期發(fā)展計劃

企業(yè)金融投資最終是為了獲得收益，在逐利性的驅(qū)使下，往往會使企業(yè)失去理性的判斷能力，當一個新行業(yè)及新項目可能會給企業(yè)帶來高額預(yù)期利潤時，為了盡快占據(jù)市場獲取收益，沒有進行全面考查分析便做出投資決策，以致于可能會導(dǎo)致企業(yè)日后出現(xiàn)資金鏈斷裂，無法正常經(jīng)營的情況。在金融改革的大背景下，企業(yè)要想持續(xù)經(jīng)營，就必須進行管理體制的創(chuàng)新與調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，不受限于短期利益，以長遠的投資利益為導(dǎo)向，重視金融投資管理在企業(yè)發(fā)展中的重要作用。根據(jù)不同時期市場的變化制定長期發(fā)展計劃，規(guī)避金融風險，實現(xiàn)長期經(jīng)濟效益，為國家供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革貢獻力量。

（二）缺乏專業(yè)的投資團隊，人才建設(shè)落后

現(xiàn)代企業(yè)越來越重視人才建設(shè)，把提升人才的綜合素質(zhì)當做企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的重要因素之一。過去企業(yè)缺乏專業(yè)的投資團隊，人才建設(shè)落后，實踐中甚至有些企業(yè)臨時組建團隊進行金融投資，團隊中人員教育背景及專業(yè)程度、實踐經(jīng)驗參差不齊，這也是導(dǎo)致企業(yè)金融投資失敗的核心因素之一。更有些體制落后的企業(yè)，提倡“一人堂”的投資決策機制，即由管理層里的主要人員或者企業(yè)實際控制人一人決定是否投資，這種獨裁的管理模式不僅會加大投資風險，缺乏專業(yè)的調(diào)查分析，還會弱化員工的工作積極性，不利于團隊協(xié)作，極大地降低效率。

（三）缺乏合理的金融投資策略

合理的企業(yè)金融投資過程不僅要從事前考查市場、行業(yè)及產(chǎn)品綜合情況（包括成本收益分析、風險評估、退出機制等等），還包括分析自身的優(yōu)劣勢及競爭力等等因素。但是當前能做到科學合理的進行投資前分析的企業(yè)相對匱乏，更多企業(yè)尚不能精準的結(jié)合企業(yè)自身發(fā)展現(xiàn)狀來制定合理的金融投資策略，從眾地加入新興產(chǎn)業(yè)或領(lǐng)域中，沒有調(diào)查研究企業(yè)本身是否適合加入其中，對未來會產(chǎn)生哪些收益及耗費哪些成本資源、有哪些風險需要規(guī)避均未知，甚至為追求利益最大化及規(guī)模多元化影響了自身的主營業(yè)務(wù)，得不償失。

二、企業(yè)金融投資管理的必要性

（一）提升企業(yè)經(jīng)濟效益，優(yōu)化社會經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整

一般地，科學合理地進行企業(yè)金融投資管理不僅能提升企業(yè)經(jīng)濟效益，促使企業(yè)實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，還將優(yōu)化社會經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整，利好經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢。因此，作為企業(yè)經(jīng)營管理的重要手段之一，企業(yè)應(yīng)該盡快運用管理學解決金融投資過程中的問題，推進金融投資管理向好發(fā)展。

（二）有利于企業(yè)內(nèi)控制度的提升

在國際化的大背景下，企業(yè)的內(nèi)控制度是提高企業(yè)國際競爭力的重要手段，也是企業(yè)能否實現(xiàn)長遠發(fā)展的內(nèi)生動因。內(nèi)控制度是包括在企業(yè)規(guī)章制度里的，并由企業(yè)管理層制定決策，因此，企業(yè)管理層應(yīng)具備較強的綜合素質(zhì)、管理經(jīng)驗豐富且有能力帶動企業(yè)抵御金融風險，為企業(yè)創(chuàng)造更多價值?？茖W合理的內(nèi)控制度不僅能防范風險、控制成本，更重要的是能夠使企業(yè)做出合理的金融投資策略，實現(xiàn)小到個人崗位、大到企業(yè)經(jīng)營的效用最大化目標。同時，完善的金融投資策略也有利于企業(yè)內(nèi)控制度的提升，二者相互影響，共同發(fā)展。

（三）企業(yè)實現(xiàn)經(jīng)濟效用最大化的助推器

企業(yè)可以利用期貨、股票、債券等等金融工具進行金融投資活動，就是為追求經(jīng)濟效用最大化。然而，現(xiàn)實中很多企業(yè)盲目投資，過分追逐利益，忽視了投資可能帶來的風險以及影響經(jīng)濟利益實現(xiàn)的其它重要因素，包括增加企業(yè)核心競爭力、提升團隊人員綜合素質(zhì)、防范風險能力等內(nèi)部因素，以及國內(nèi)外經(jīng)濟環(huán)境、市場波動情況等外部因素。因此，需要用金融投資管理綜合分析上述內(nèi)外部因素，科學助推企業(yè)實現(xiàn)經(jīng)濟效用最大化。

三、企業(yè)金融投資管理策略探析

（一）提前做好投資規(guī)劃

企業(yè)在決定進入某一領(lǐng)域的金融投資之前，必須要制定提前做好投資規(guī)劃，全面深入分析企業(yè)的財務(wù)狀況及經(jīng)營情況等等，具體包括企業(yè)為什么要花時間、精力、人力、資金等等資源進行投資，投資有哪些風險，利用投資學理論分析如何分散風險，比如不要把全部資金投資于某一項目，而是要合理分散投資到不同項目，利用經(jīng)濟學的供求理論分析投資是否符合市場需求，以及在哪一時點上供給與需求相交創(chuàng)造出最優(yōu)均衡，并且要做詳細的成本、收益及投資回報率等等財務(wù)分析。有效且科學的投資規(guī)劃在金融投資管理中占據(jù)重要地位，是金融投資決策能否落實的前提條件。計劃不如變化快，在投資決策實際落實的過程中，不可避免地會有與規(guī)劃不同的地方，甚至還有規(guī)劃之外的情況發(fā)生，從而導(dǎo)致投資效率降低，甚至最終走向金融投資失敗的境地。因此，隨著實際情況的變化需要將投資規(guī)劃不斷更新升級，盡量從更全面的視角運用金融投資管理為企業(yè)創(chuàng)造最大的效益，規(guī)避更多的風險。

（二）全面跟蹤金融投資環(huán)節(jié)，最大限度規(guī)避風險

對金融投資環(huán)節(jié)進行全面跟蹤是落實投資決策是否正確、投資規(guī)劃是否正常運行的重要依據(jù)，并且可以從跟蹤結(jié)果中發(fā)現(xiàn)實踐操作中存在的風險及問題，及時進行有針對性的改正并制定應(yīng)對措施，以便使投資工作繼續(xù)有效地進行。其中，建立風險評估體系是金融投資環(huán)節(jié)的重要管理方法之一，無論是在金融投資的事前、事中還是事后環(huán)節(jié)，始終伴隨著金融風險的存在，包括市場供求的變化、利率變動、違約及不可抗力等等風險，金融風險會影響金融投資各個環(huán)節(jié)的效果，甚至與金融投資的最終結(jié)果密切相關(guān)。因此，企業(yè)要打破固有的經(jīng)營模式，適時地調(diào)整商業(yè)計劃，以適應(yīng)不斷發(fā)展的經(jīng)濟社會。另一方面，根據(jù)追逐利益最大化及風險與利益相反的原則，企業(yè)往往會做出潛在風險較高的投資決策，忽視了風險可能高于收益有潛在事實。因此，風險評估在企業(yè)金融投資管理中將扮演越來越重要的角色，不僅可以預(yù)告評估企業(yè)可能遇到的風險，還將在企業(yè)真正遭遇風險時，根據(jù)事先建立的完備的風險評估體系把風險及虧損降到最低，有助于企業(yè)的長遠可持續(xù)發(fā)展。

（三）加強團隊建設(shè)，儲備專業(yè)人才

隨著現(xiàn)代化經(jīng)濟的發(fā)展，人才建設(shè)在企業(yè)管理及投資決策中越來越重要。越來越多的企業(yè)也意識到只有加強團隊建設(shè)、儲備高素質(zhì)的專業(yè)人才，企業(yè)才能發(fā)展的越來越好、越來越長久?？梢詮膸讉€方面著手，第一，加大招聘力度，通過各種招聘途徑吸引人才，引進不同專業(yè)背景及不同年齡的高素質(zhì)人才，以便在實際中針對不同的工作性質(zhì)分組推進，取長補短，互助協(xié)作;第二，加強培訓，推進企業(yè)文化建設(shè)。定期組織企業(yè)內(nèi)部交流會，員工將近期工作中遇到的問題及經(jīng)驗分享給其他人，既可以避免失誤重復(fù)出現(xiàn)，提高工作效率，又可以增進團隊成員之間的感情，共同進步。另外，也可以加強外聯(lián)工作，定期與外部相關(guān)企業(yè)及監(jiān)管機構(gòu)溝通交流，向監(jiān)管機構(gòu)報備企業(yè)最新動向并學習相關(guān)監(jiān)管新規(guī)，向外部相關(guān)企業(yè)學習先進的投資技術(shù)及投資理念，營造良性的競爭市場，做到相互借鑒，互利共贏的均衡局面。第三，嘗試“專人專管”的高效管理模式，綜合考核員工的各項技能，將其分配到最能發(fā)揮員工專長的崗位，讓專業(yè)的人干專業(yè)的事，進行專業(yè)化管理，不僅能提高工作效率，還能降低相關(guān)風險，帶來經(jīng)濟效益。第四，建立績效考核機制，實行多勞多得，少勞少行的激勵方式，對于不付出吃大鍋飯的員工給予懲罰，打造積極熱情的工作氛圍。

（四）做好投后管理工作

企業(yè)金融投資除了前期的管理工作，包括提前做好市場調(diào)研，深入分析市場需求、建立建全的財務(wù)跟蹤體系及風險防范體系以外，投資之后的管理工作也至關(guān)重要，要組建專門團隊有針對性的進行實時調(diào)查、實地考查，并對企業(yè)投資過程中的經(jīng)營情況、財務(wù)狀況、人員建設(shè)情況、風險情況等等都做出深入分析，嚴格按照內(nèi)部管理流程，形成投后管理報告逐級上報審批，對于關(guān)注項及存疑項組織召開內(nèi)部風險管理討論會，團隊協(xié)力找出形成原因及應(yīng)對策略，及時調(diào)整投資戰(zhàn)略，最大化的降低損失，增加利潤。

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[3]李煜然.企業(yè)金融投資的管理策略研究[J].全國流通經(jīng)濟，2019（18）：96.

作者簡介：

張家銘（1984-），男，湖南湘潭人，本科，助理經(jīng)濟師，對外經(jīng)濟貿(mào)易大學國際經(jīng)濟貿(mào)易學院在職人員高級課程研修班學員，研究方向：金融管理與投資實務(wù)。