□ 李心閱

(武漢大學(xué) 湖北 武漢 430072)

一、引言

根據(jù)人口普查的數(shù)據(jù)，我們可以明確中國早已步入了老齡化階段①。人口老齡化的問一直沒有得到緩解反而呈現(xiàn)持續(xù)惡化的趨勢。

自改革開放以來，如何完善分配制度是政府面臨的一大難題。世界銀行WDI的數(shù)據(jù)顯示我國的基尼系數(shù)在2008年達(dá)到了0.491的峰值。盡管近年來我國的收入差距有所縮小，但基尼系數(shù)依舊在0.4以上，收入差距仍然較大。

現(xiàn)階段，我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)都處于轉(zhuǎn)變的過程中。在當(dāng)前國情下，人口老齡化與收入不平等對經(jīng)濟(jì)發(fā)展來說都是嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)?；诋?dāng)前的時(shí)事問題，研究人口老齡化對收入差距的影響及作用方式就顯得尤為迫切。

二、模型設(shè)計(jì)

采用2011-2015年中國健康與養(yǎng)老追蹤調(diào)查數(shù)據(jù)，將我國的人口分成年輕人和老年人兩個(gè)部分，設(shè)定我國的總?cè)丝跀?shù)為1，老年人數(shù)為a∈[0,1]，年輕人數(shù)則為(1-a)。用I代表收入不平等的程度，I0表示年輕人中的收入不平等程度，I1表示老年人中的收入不平等程度，并且I、I0、I1都大于0。我國總?cè)丝诘氖杖氩黄降瘸潭葎t可表示為：

I=a×I1+(1-a)×I0

即I=I0+a×(I1-I0)

(式1)

將上述簡單情況擴(kuò)展到復(fù)雜情況，將我國人口看成是連續(xù)年齡群體，用函數(shù)積分可以得出：當(dāng)不同年齡組的收入不平等隨著年齡的增長而擴(kuò)大時(shí)，人口的老齡化會(huì)擴(kuò)大我國的收入不平等程度。

那么研究我國人口老齡化對收入不平等的影響就轉(zhuǎn)換成了研究不同年齡組的收入不平等是否會(huì)隨著年齡的增長而擴(kuò)大。

將收入不平等效應(yīng)參照Ohtake and Saito(2010)的方差分解法進(jìn)行如下分解：

(式2)

(式3)

(式4)

見式4所示，右側(cè)第一項(xiàng)代表年齡組組內(nèi)的收入不平等，第二項(xiàng)及第三項(xiàng)代表年齡組間的收入不平等。定義t1、t2代表不同的年份，且t1>t2，于是我們可以計(jì)算出不同年份之間的收入不平等的變化：

(式5)

將σt、Xt中的t固定為t2，則可計(jì)算在t1～t2時(shí)期由于Mt變化所導(dǎo)致的收入不平等變化，即老齡化效應(yīng)：

(式6)

該式代表著人口老齡化對收入不平等的影響程度。

將σt、Mt中的t固定為t2，則可計(jì)算在t1～t2時(shí)期由于Xt變化所導(dǎo)致的收入不平等變化，即出年齡間效應(yīng)：

(式7)

該式代表著不同年齡組之間平均收入的變化對總體收入不平等的影響程度。

將Xt、Mt中的t固定為t2，則可計(jì)算在t1～t2時(shí)期由于σt變化所導(dǎo)致的收入不平等變化，即出生組效應(yīng)：

(式8)

該式代表著不同出生組之間的收入不平等對總體收入不平等的影響程度。

三、結(jié)果分析

結(jié)合以上分解方法，采用2011-2015年中國健康與養(yǎng)老追蹤調(diào)查數(shù)據(jù)②，我們可以計(jì)算分析得出以下結(jié)論(如表1所示)：

表1 2011-2015年我國居民收入不平等的效應(yīng)分解表

總體上看，2011-2015年間人口老齡化對我國收入不平等的影響沒有呈現(xiàn)出規(guī)律性，處于波動(dòng)狀態(tài)中。為了得出人口老齡化對我國收入分配差距的影響及其規(guī)律，下文將從不同經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、不同老齡化程度的角度來進(jìn)行研究分析。

(一)不同收入組間的老齡化差異分析

從樣本數(shù)據(jù)中選取收入水平前20%的數(shù)據(jù)設(shè)定為高收入組，選取后20%的數(shù)據(jù)設(shè)定為低收入組。運(yùn)用方差分解方法得出表2：

表2 對高、低收入組收入不平等的效應(yīng)分解表

從表中我們可以看出，在2011-2013年間，高收入組收入不平等現(xiàn)象愈發(fā)嚴(yán)重，而低收入組的收入不平等現(xiàn)象有所緩解。在相同期間，高收入組的總變化與低收入組的總變化呈反方向變動(dòng)，且二者的總變化數(shù)據(jù)均處于正負(fù)交替的波動(dòng)中。在2011-2013年間，老齡化效應(yīng)數(shù)據(jù)顯示低收入組中人口老齡化將會(huì)縮小收入差距。而在高收入組中，老齡化將會(huì)擴(kuò)大收入差距。

(二)不同老齡化水平下的老齡化效應(yīng)分析

根據(jù)各地區(qū)不同年齡組人口占總?cè)丝诒壤牟煌?，我們將大?5歲的人口比例超過6%的地區(qū)劃為老齡化程度高的老年地區(qū)；將大于65歲的人口比例低于3%的地區(qū)劃為老齡化程度低的年輕地區(qū)。運(yùn)用方差分解方法得出表3：

表3 對年輕地區(qū)、老年地區(qū)收入不平等的效應(yīng)分解表

從表中可以看出，老年地區(qū)的老齡化效應(yīng)數(shù)據(jù)都遠(yuǎn)大于年輕地區(qū)的老齡化效應(yīng)數(shù)據(jù)。這說明老年地區(qū)的人口老齡化相比于年輕地區(qū)來說，給收入不平等帶來的影響更大。其次，老年地區(qū)的總變化數(shù)據(jù)比年輕地區(qū)的總變化數(shù)據(jù)大，這說明老年地區(qū)的收入不平等現(xiàn)象更加嚴(yán)重。

從資本積累理論的角度，年輕地區(qū)由于年輕人占比更大，職場新人的人力資本差別不大。但個(gè)體物質(zhì)資本的積累會(huì)隨著時(shí)間的增長而不斷增加，這也使得收入差距隨時(shí)間的增長而擴(kuò)大。所以，相較于年輕地區(qū)來說，老年地區(qū)的人口老齡化對收入不平等產(chǎn)生的影響將更大。

總結(jié)來看，對于不同的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平來說，經(jīng)濟(jì)發(fā)展越快、收入水平越高會(huì)擴(kuò)大收入差距，而收入水平較低有助于縮小收入差距。對于不同老齡化程度來說，老齡化程度越高會(huì)使得收入差距擴(kuò)大的速度越快。

針對我國目前的情況來看，未來可能需要在以下方面尋找突破口：重視我國人口老齡化的國情；進(jìn)一步加快建設(shè)社會(huì)養(yǎng)老保障體系；將退休年齡制度彈性化；引導(dǎo)老齡產(chǎn)業(yè)的發(fā)展；改革正式制度中的機(jī)會(huì)不公因素；發(fā)揮非正式制度的軟約束作用。

注釋：

① 在2001年我國60歲以上的人口數(shù)量占比就超過了10%。

② 中國健康與養(yǎng)老追蹤調(diào)查(China Health and Retirement Longitudinal Study,CHARLS)旨在收集一套代表中國45歲及以上中老年人家庭和個(gè)人的高質(zhì)量微觀數(shù)據(jù)，用以分析我國人口老齡化問題，推動(dòng)老齡化問題的跨學(xué)科研究。CHARLS全國基線調(diào)查于2011年開展，覆蓋150個(gè)縣級單位，450個(gè)村級單位，約1萬戶家庭中的1.7萬人。