杜業(yè)鑫

中國刑事警察學(xué)院，遼寧 沈陽 110854

根據(jù)以往的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，現(xiàn)代人接觸最為廣泛的互聯(lián)網(wǎng)交易平臺就是“淘寶網(wǎng)”，近來它與第三方支付平臺“支付寶”發(fā)布了一則關(guān)于網(wǎng)絡(luò)購物的安全警示，其中一條顯示：互聯(lián)網(wǎng)交易過程中的詐騙案大多數(shù)都是因被賣家誘騙、未經(jīng)網(wǎng)站正常交易程序而造成的。目前交易平臺也聯(lián)合相關(guān)機(jī)構(gòu)對網(wǎng)絡(luò)交易詐騙進(jìn)行了相關(guān)的研究，通過這種最直接的方式來告知人們什么樣的詐騙是最常見的。在此基礎(chǔ)上，本文也主要對互聯(lián)網(wǎng)交易詐騙犯罪的類型、手段以及解決辦法進(jìn)行相應(yīng)的研究，同時找出相應(yīng)的對策，用最有效的解決辦法將不法分子的行動扼殺在搖籃。

利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行交易，作為一種與以往買賣方式不同的新型方式逐漸滲透到人們的日常生活中，是現(xiàn)代生活不可或缺的一部分。這種足不出戶的新型交易模式受到了眾多年輕人的青睞。對于商家來說他們擁有更廣闊的市場、較低的準(zhǔn)入門檻、更少的投資額，同時辦理成立店鋪的手續(xù)更加簡便、經(jīng)營方式更加靈活、盈利模式更加輕松，許多C2C的賣家同時也是B2B的買家，貨源提供方式十分簡便。

但是，互聯(lián)網(wǎng)交易帶來無數(shù)便利的同時，也潛藏著各種“陷阱”。據(jù)互聯(lián)網(wǎng)安全中心發(fā)布的相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示，互聯(lián)網(wǎng)交易引起的詐騙案件的比例在逐年遞增，部分用戶由于電腦缺少相關(guān)的安全控件，很容易遭受釣魚網(wǎng)站和木馬的侵害，交易安全威脅不容忽視。在受害人群中，90后占比較大，受害群眾趨向年輕一代。

一、網(wǎng)絡(luò)交易詐騙案件常見詐騙手段類型

(一)避開交易平臺，直接轉(zhuǎn)賬交易

最近，網(wǎng)絡(luò)上出現(xiàn)了這樣一種流行的詐騙方式：不法分子利用各種提供網(wǎng)絡(luò)交易服務(wù)的網(wǎng)站發(fā)布一些吸引人眼球的新型消費(fèi)品信息，誘導(dǎo)人們購買商品，在售賣的過程中告知買家采取“包郵”方式的前提就是需要取消網(wǎng)絡(luò)交易訂單，選擇另外一種“即時到賬”的支付方式。買家由于購買心切，在下單的過程中并沒有關(guān)注采用的何種付款方式，直接將錢款轉(zhuǎn)入賣家的支付寶賬號中，等待數(shù)日后發(fā)現(xiàn)商品還未到貨，再次聯(lián)系賣家時已沒有答復(fù)，這才發(fā)現(xiàn)自己被騙。

(二)利用虛假釣魚網(wǎng)站直接騙取錢款

在平時瀏覽一些小型網(wǎng)站時，經(jīng)?？梢钥吹骄W(wǎng)頁邊緣滾動出現(xiàn)的各種新穎時尚的用品，而且標(biāo)價非常便宜。當(dāng)買家點(diǎn)擊進(jìn)入后對商品下單時，就會出現(xiàn)一個請求代付鏈接，要求進(jìn)入該鏈接通過“支付寶”進(jìn)行付款(注：正常情況下買家應(yīng)在“待付款”的項(xiàng)目中進(jìn)行支付交易)，打著“付款到支付寶，保證正品”的旗號進(jìn)行詐騙。而上網(wǎng)的購物新手由于缺乏經(jīng)驗(yàn)，對支付功能也不太熟悉，急于成交，一看到這個鏈接便誤認(rèn)為是官方網(wǎng)站，于是逐漸按照賣家的指示付款操作，直接將錢款匯入賣家賬戶，很容易上當(dāng)受騙。

(三)利用木馬網(wǎng)站鏈接盜號

針對新手買家初次進(jìn)行交易，沒有經(jīng)驗(yàn)的特點(diǎn)，詐騙人員在網(wǎng)上流傳這樣一種新騙局：利用新手買家對網(wǎng)絡(luò)交易過程的不熟悉，不法分子假借賣家的身份以原鏈接出現(xiàn)問題無法打開為借口發(fā)送新的木馬鏈接，買家在收到這樣的鏈接時，由于缺乏防范意識打開了鏈接，根據(jù)操作說明，一步步進(jìn)入圈套，最終導(dǎo)致自己在交易過程中被破獲信用卡卡號及密碼，資金損失慘重。

(四)買家收貨后拒不認(rèn)賬

現(xiàn)在日漸流行的同城交易方式看似操作簡單，實(shí)則存在很大的風(fēng)險。買家拍下商品付款后，用各種理由要求進(jìn)行同城線下交易，和賣家約定當(dāng)面進(jìn)行交易。當(dāng)賣家把商品交付給買家之后在等待買家確認(rèn)收貨的過程中，并沒有等到其想要的結(jié)果，而是收到了買家退款的申請，理由居然是“沒有收到貨”，由于雙方進(jìn)行的是面對面交貨，沒有有效的收發(fā)貨憑證作為證據(jù)，網(wǎng)站無法進(jìn)一步核實(shí)，最終只能將款項(xiàng)還給買家。

(五)誘騙買家確認(rèn)收貨，導(dǎo)致錢貨兩空

一些詐騙分子，明知買家已經(jīng)將錢匯入他們的賬號，卻遲遲不進(jìn)行發(fā)貨，隨后便會發(fā)生店家失去聯(lián)系情況，或者還有這樣一種情況：買家在付款之后被打電話告知倉庫沒貨，并說承諾在交易結(jié)束后有相應(yīng)的退款，第二天，賣家在“發(fā)貨備注”里注明“退款”字樣，并告訴買家只要點(diǎn)擊“確認(rèn)收貨”并且輸入支付密碼就可以成功獲得退款。一些對退換貨流程不熟悉的買家輕易就會被這樣的一種詐騙形式迷惑，在點(diǎn)擊確認(rèn)之后，頁面顯示交易成功，但始終沒有收回退款的通知。事實(shí)上，只要買家一點(diǎn)擊確認(rèn)收貨，錢就自動匯入賣家的帳號中去，之前賣家所有的告知其實(shí)都只是設(shè)下的圈套而已。

二、網(wǎng)絡(luò)交易中避免風(fēng)險的方法

(一)使用一些大型的網(wǎng)站進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)交易

如淘寶、易趣、當(dāng)當(dāng)?shù)纫恍┛尚哦容^高的大型專業(yè)網(wǎng)站或者一些B2C官方網(wǎng)站，因?yàn)檫@些官方的購物網(wǎng)站是企業(yè)對于個人的一些專業(yè)購物網(wǎng)站，換言之，官方購物網(wǎng)站一定是通過公司直接向消費(fèi)者售賣商品，并且這些公司必須有正規(guī)的營業(yè)執(zhí)照，一旦發(fā)生侵權(quán)行為，消費(fèi)者可以進(jìn)行相應(yīng)的投訴，而且這些網(wǎng)站大部分采用較為安全的支付工具作為“第三方交易中介”，或者提供到貨付款或者預(yù)先支付定金到貨后再付余款等功能，以此來充分保護(hù)消費(fèi)者的利益，這樣的網(wǎng)站才值得信賴。

(二)不要以任何形式給任何陌生人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、即時到帳

對于不管是利用郵件還是短信發(fā)送的關(guān)于帳號錯誤問題，要進(jìn)一步去官方網(wǎng)站核實(shí)，不要輕易在不法分子提供的網(wǎng)站中填寫自己的個人賬戶信息。安裝保護(hù)電腦的安全軟件，這樣在點(diǎn)擊任何來歷不明的網(wǎng)站時都會獲得相應(yīng)提示，極大程度上減少了被騙的可能性。

(三)全面了解網(wǎng)絡(luò)交易的一般程序

在進(jìn)行交易前，要到相關(guān)網(wǎng)站了解交易流程及相關(guān)規(guī)則。一般的網(wǎng)絡(luò)交易流程需要在買家收貨并確認(rèn)收貨之后輸入支付密碼同意支付才能真正完成交易。為了保證網(wǎng)絡(luò)交易的安全性，如果沒有收到貨物，不能確認(rèn)收貨并輸入支付密碼，否則很有可能錢貨兩空。如果是直接通過第三方交易平臺進(jìn)行交易，就要在交易過程中時刻關(guān)注動態(tài)，如發(fā)現(xiàn)異常情況應(yīng)及時告知客服，及時維護(hù)權(quán)益。

(四)被騙之后，立即與網(wǎng)站客服聯(lián)系，將情況詳細(xì)說明，并遵照相關(guān)的流程追回錢財(cái)

兵來將擋水來土掩，既然無法約束部分不法分子的行為，那么，我們最需要做的便是提高自身的防范意識，從根源上保護(hù)自身的利益不受到損害，將一切的有害苗頭扼殺在搖籃里，營造一個更加安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。