王 旭

河南警察學(xué)院，河南 鄭州 450003

一、網(wǎng)絡(luò)金融職務(wù)型經(jīng)濟(jì)犯罪的整體狀況

隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的飛速發(fā)展，對(duì)國(guó)內(nèi)金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展造成了重大的影響，并且導(dǎo)致國(guó)內(nèi)金融產(chǎn)業(yè)的自身服務(wù)體系、產(chǎn)品類(lèi)型等方面產(chǎn)生了重大的轉(zhuǎn)變，對(duì)于促進(jìn)國(guó)內(nèi)金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展具有很大幫助[1]。在這種情況下，網(wǎng)絡(luò)金融經(jīng)濟(jì)犯罪手法也變得越來(lái)越復(fù)雜，網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)型經(jīng)濟(jì)犯罪的產(chǎn)生，給我國(guó)的金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展以及人民群眾的合法利益造成了重大的損害。我國(guó)是一個(gè)法制國(guó)家，在這樣一個(gè)法制國(guó)家之中金融經(jīng)濟(jì)犯罪的產(chǎn)生對(duì)于維護(hù)社會(huì)治安是十分不利的，并且對(duì)我國(guó)法律的權(quán)威造成了較大的挑戰(zhàn)，這不利于國(guó)內(nèi)金融產(chǎn)業(yè)的穩(wěn)固發(fā)展。在這種情況下，公安機(jī)關(guān)作為我國(guó)的重要違法犯罪執(zhí)法機(jī)關(guān)，應(yīng)該首當(dāng)其沖，對(duì)這種犯罪現(xiàn)象做出積極的反應(yīng)，對(duì)這一類(lèi)違法、犯罪行為進(jìn)行打擊，這在網(wǎng)絡(luò)時(shí)代之中是十分有必要的，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展為犯罪事件的產(chǎn)生創(chuàng)造了一片肥沃的土地。我們必須使用各種手段對(duì)這些犯罪行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊，并采取充分合理有效的偵察方法與偵察策略，嚴(yán)厲處置參與犯罪的人員，保證以后此類(lèi)事件不再發(fā)生，這是時(shí)代賦予我們的重要使命。

二、網(wǎng)絡(luò)金融職務(wù)型經(jīng)濟(jì)犯罪的常見(jiàn)犯罪手法

(一)以信息存儲(chǔ)技術(shù)為支撐竊取商業(yè)機(jī)密

網(wǎng)絡(luò)金融經(jīng)濟(jì)犯罪類(lèi)型之中，有一種使用信息存儲(chǔ)技術(shù)竊取商業(yè)機(jī)密的犯罪手法受到社會(huì)的廣泛抨擊。當(dāng)代網(wǎng)絡(luò)背景之下，不同的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)其自身具有的金融服務(wù)客戶(hù)是不同的，這些不同的客戶(hù)資源在不同服務(wù)機(jī)構(gòu)之中發(fā)揮其巨大的調(diào)配作用。但是，由于大量的客戶(hù)資源通常掌握在單位內(nèi)一些具有一定職務(wù)與權(quán)力的人手中，因此促成私營(yíng)金融企業(yè)的客戶(hù)信息資源具有極高的商業(yè)價(jià)值。在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)業(yè)之中，企業(yè)在員工之間販賣(mài)此類(lèi)信息的現(xiàn)象已經(jīng)愈演愈烈。但是，互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的出發(fā)點(diǎn)是為了造福人類(lèi)，我們應(yīng)該采取有效措施杜絕這種現(xiàn)象的發(fā)生。企業(yè)之中職員工通過(guò)販賣(mài)信息牟取暴利的行為對(duì)于企業(yè)權(quán)益造成了很大的損害，給企業(yè)造成了重大的經(jīng)濟(jì)與人力損失，對(duì)于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的穩(wěn)定具有很大的危害。

(二)借助信息傳播渠道開(kāi)展經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)

網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)達(dá)為信息的傳播拓寬了渠道，而借助這種發(fā)達(dá)的信息渠道從事金融職務(wù)型經(jīng)濟(jì)犯罪是不法分子使用的另一種犯罪手段，這種金融犯罪手段是傳統(tǒng)的金融職務(wù)型經(jīng)濟(jì)犯罪手段的升級(jí)版，其在傳統(tǒng)犯罪手法的基礎(chǔ)上引入了新的犯罪手法，將信息技術(shù)化引入了犯罪渠道之中[2]。這對(duì)于作案效率的提升以及犯罪的成功率具有很大的促進(jìn)作用。在國(guó)內(nèi)目前的金融經(jīng)濟(jì)犯罪之中，傳銷(xiāo)活動(dòng)作為一項(xiàng)對(duì)社會(huì)危害具有嚴(yán)重后果的金融活動(dòng)，對(duì)于社會(huì)的和諧發(fā)展與穩(wěn)定運(yùn)作也造成了很大的打擊。不法犯罪行為對(duì)國(guó)家與企事業(yè)帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)損失是不可估量的。傳銷(xiāo)活動(dòng)給當(dāng)前的社會(huì)發(fā)展帶來(lái)了十分不利的影響，在當(dāng)前的社會(huì)發(fā)展階段中，只有通過(guò)有效手段對(duì)傳銷(xiāo)活動(dòng)進(jìn)行更加嚴(yán)厲的打擊，才能夠在此基礎(chǔ)上穩(wěn)定社會(huì)的發(fā)展。在傳銷(xiāo)活動(dòng)危害社會(huì)大眾的同時(shí)，還對(duì)社會(huì)的發(fā)展以及社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展產(chǎn)生了極大的阻礙作用。相關(guān)部門(mén)應(yīng)該對(duì)此嚴(yán)厲打擊。雖然在國(guó)家相關(guān)執(zhí)法部門(mén)的嚴(yán)厲打擊之下，傳銷(xiāo)活動(dòng)近年來(lái)趨勢(shì)逐漸減弱，但是在關(guān)聯(lián)互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施詐騙的新手段之下，傳銷(xiāo)活動(dòng)愈演愈烈。我們只有充分利用現(xiàn)有資源，并將資源進(jìn)行充分的整合，才能夠總結(jié)出一套適合應(yīng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)詐騙的新手法，警惕廣大民眾謹(jǐn)防網(wǎng)絡(luò)詐騙，加強(qiáng)廣大網(wǎng)民的安全意識(shí)，雖然與過(guò)去的傳銷(xiāo)活動(dòng)相比，目前的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)活動(dòng)給人們帶來(lái)了更多的災(zāi)害，但是我們可以充分地使用新型科學(xué)技術(shù)推進(jìn)這項(xiàng)事業(yè)的發(fā)展[3]。

(三)以信息技術(shù)為主體開(kāi)展經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)

當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)主要以信息技術(shù)為主體進(jìn)行展開(kāi)。這種以信息技術(shù)為主體的網(wǎng)絡(luò)金融職務(wù)性犯罪對(duì)于當(dāng)今國(guó)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)業(yè)的威脅十分大[4]。這類(lèi)經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)于信息技術(shù)的依賴(lài)性很強(qiáng)，因此往往需要一定的職務(wù)權(quán)限才能夠行使，因此，此類(lèi)犯罪活動(dòng)大多數(shù)是犯罪嫌疑人通過(guò)濫用自身管理權(quán)限進(jìn)行的資金財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移，對(duì)于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的和諧穩(wěn)定發(fā)展也會(huì)造成不良影響。

三、網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作的難處

(一)取得犯罪證據(jù)的難處

在傳統(tǒng)的金融案件中，相關(guān)的證據(jù)大多是以紙質(zhì)形式出現(xiàn)，大多可以在犯罪人員或犯罪現(xiàn)場(chǎng)等處得到，由此而處理金融犯罪相關(guān)的案件；不過(guò)隨著時(shí)間的推移，一些不法分子則將自己的犯罪記錄存放于計(jì)算機(jī)等現(xiàn)代設(shè)備之中，由此而保障相關(guān)數(shù)據(jù)信息不會(huì)輕易地被人所得之，由此而在很大程度上增加了辦案人員獲取犯罪證據(jù)的難度。

(二)偵破犯罪案件的難處

由于現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)金融犯罪案件的有關(guān)證據(jù)大多存放于數(shù)字化存儲(chǔ)設(shè)備之中，極大地增加了證據(jù)獲取的難度；同時(shí)犯罪人員還可以通過(guò)計(jì)算機(jī)等設(shè)備將自身的犯罪事實(shí)與痕跡進(jìn)行消除，極大地增加了現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)金融犯罪案件偵破工作的難度。

四、網(wǎng)絡(luò)金融職務(wù)型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的偵察取證策略

(一)創(chuàng)新偵查模式，積極培養(yǎng)辦案人員的互聯(lián)網(wǎng)思維

在當(dāng)代偵查人員辦理相關(guān)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪事件的時(shí)候，一定要注意偵察模式的創(chuàng)新，通過(guò)創(chuàng)新偵察模式達(dá)到積極培養(yǎng)辦案人員的互聯(lián)網(wǎng)思維的效果。在多年的調(diào)查實(shí)踐過(guò)程中，公安機(jī)關(guān)對(duì)于金融職務(wù)型經(jīng)濟(jì)犯罪已經(jīng)有了一套相對(duì)較為成熟的偵察模式。這種較為成熟的偵察模式已經(jīng)沿用至今，對(duì)于某些犯罪情節(jié)的調(diào)查也會(huì)具有很大的幫助。在對(duì)犯罪嫌疑人進(jìn)行調(diào)查的時(shí)候，偵查人員可以通過(guò)對(duì)犯罪嫌疑人的人際關(guān)系網(wǎng)絡(luò)以及其犯罪職務(wù)進(jìn)行調(diào)查的方式確定犯罪嫌疑人，在證據(jù)明確之后再展開(kāi)相應(yīng)的抓捕工作[5]。但是，由于目前已經(jīng)進(jìn)入信息化時(shí)代，面對(duì)如此頻繁多變的犯罪方式，偵查人員無(wú)法通過(guò)傳統(tǒng)的偵察方式確定犯罪嫌疑人或者明確犯罪證據(jù)，在這種情況下，使用網(wǎng)絡(luò)追蹤的新型偵察方式往往能夠取得事半功倍的效果。在偵察網(wǎng)絡(luò)金融案件的過(guò)程中，公安機(jī)關(guān)應(yīng)該對(duì)目前的創(chuàng)新偵察模式進(jìn)行積極的創(chuàng)新，從多個(gè)方面入手實(shí)現(xiàn)對(duì)整個(gè)案件的偵察取證，這不僅提升了辦案速度，對(duì)于整個(gè)經(jīng)濟(jì)犯罪案件也會(huì)更好的掌握。

(二)融入現(xiàn)代信息技術(shù)，創(chuàng)新電子證據(jù)的取證手段

在信息化時(shí)代之中，網(wǎng)絡(luò)金融職務(wù)型經(jīng)濟(jì)的犯罪偵察難度正在逐漸增大，公安機(jī)關(guān)在這種情況下除了對(duì)目前偵察模式進(jìn)行相應(yīng)的創(chuàng)新，也應(yīng)該更加注重對(duì)于現(xiàn)代信息技術(shù)取證手段的升級(jí)，將信息化技術(shù)作為經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)取證工作的中心，往往會(huì)得到事半功倍的效果[6]。只有充分融入現(xiàn)代信息技術(shù)，才能夠?qū)崿F(xiàn)電子證據(jù)的進(jìn)一步創(chuàng)新。

五、總結(jié)

新世紀(jì)之中，各種企業(yè)正在創(chuàng)新發(fā)展之中，由于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)已經(jīng)逐漸滲透進(jìn)入國(guó)內(nèi)的各大企業(yè)之中，并且憑借其自身的優(yōu)點(diǎn)迅速占領(lǐng)市場(chǎng)，在市場(chǎng)上受到人們的廣泛熱愛(ài)。在以網(wǎng)絡(luò)金融為主要代表形勢(shì)的網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)逐漸進(jìn)入人們眼球的同時(shí)，這種網(wǎng)絡(luò)金融也在逐漸占據(jù)國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)。網(wǎng)絡(luò)金融的出現(xiàn)從自身來(lái)說(shuō)對(duì)于克服當(dāng)前服務(wù)體系以及傳統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)方式來(lái)說(shuō)發(fā)揮了重要意義。本文主要研究在此金融背景之下各種經(jīng)濟(jì)犯罪案件發(fā)生的原因以及針對(duì)這種犯罪現(xiàn)象我們應(yīng)該采取怎樣的應(yīng)對(duì)措施。