陳煜冰

（710122 西北政法大學(xué) 陜西 西安）

近年來(lái)，非法集資類(lèi)的經(jīng)濟(jì)犯罪案件頻發(fā)，經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、涉穩(wěn)問(wèn)題不斷增多，對(duì)區(qū)域性社會(huì)大局穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展造成較大影響，如何有效遏制非法集資犯罪上升勢(shì)頭，是公安經(jīng)偵部門(mén)面臨的重大任務(wù)。

一、非法集資犯罪的概念

所謂的非法集資，是指公司、企業(yè)、個(gè)人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)或違反法律、法規(guī)，通過(guò)不正當(dāng)?shù)那?，向社?huì)公眾或者集體募集資金的行為。根據(jù)《刑法》規(guī)定，非法集資并非是一個(gè)罪名，而是一類(lèi)罪的總稱(chēng)即非法集資類(lèi)犯罪。

二、非法集資犯罪的類(lèi)型

根據(jù)《刑法》的規(guī)定，非法集資類(lèi)犯罪主要有以下幾種：

第160條欺詐發(fā)行股票、債券罪；第174條擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪；第176條非法吸收公共存款罪；第179條擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪；第192條集資詐騙罪；第224條組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪；第225條非法經(jīng)營(yíng)罪。

三、常見(jiàn)非法集資犯罪案件的構(gòu)成

（1）非法吸收公眾存款。本罪的主體是一般主體，單位也可構(gòu)成本罪?？腕w是國(guó)家金融管理制度。本罪在主觀方面表現(xiàn)為故意，本罪在客觀方面表現(xiàn)為行為人實(shí)施了非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款的行為。

（2）集資詐騙罪。本罪的主體是一般主體，本罪既侵犯了公私財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)，又侵犯了國(guó)家金融管理制度，在主觀上以非法占有為目的，客觀方面表現(xiàn)為行為人實(shí)施了使用詐騙方法非法集資且數(shù)額較大。

四、常見(jiàn)非法集資犯罪案件的偵查對(duì)策

（一）以防為主斬?cái)喾缸镌搭^

一是以預(yù)防為主，加大對(duì)打擊非法集資案件的宣傳力度，提高公民的思想意識(shí)，從而使不法分子“無(wú)處可施”。二是提高各個(gè)階層對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)。除了我們公民，更重要還有各級(jí)黨、政領(lǐng)導(dǎo)特別是頂層的金融政策制定者，從源頭上解決問(wèn)題，將犯罪禁錮在萌芽時(shí)期，這是打擊此類(lèi)犯罪最重要的一點(diǎn)。

（二）利用大數(shù)據(jù)加強(qiáng)對(duì)P2P等新型犯罪案件的監(jiān)督管理

一是以大數(shù)據(jù)思維建立健全P2P行業(yè)征信體系。大數(shù)據(jù)思維是互聯(lián)網(wǎng)思維的核心，進(jìn)行大數(shù)據(jù)分析的前提與關(guān)鍵是收集和分析海量數(shù)據(jù)，在P2P網(wǎng)站所涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪的防范中，也要充分借鑒和引入大數(shù)據(jù)思維，要建立對(duì)此類(lèi)案件行業(yè)的征信體系。二是要完善關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融的法律，防止不法分子有機(jī)可趁。三是可以建立一個(gè)“易感人群”信息庫(kù)。將一些容易受騙或者曾經(jīng)受騙人的信息統(tǒng)計(jì)起來(lái)，注意隨時(shí)監(jiān)管他們的動(dòng)態(tài)，從而達(dá)到提前預(yù)防。

（三）通過(guò)部門(mén)聯(lián)動(dòng)建立健全常態(tài)協(xié)作機(jī)制

一是要積極建立覆蓋全國(guó)公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門(mén)的偵查協(xié)作機(jī)制。各地經(jīng)偵部門(mén)要立足崗位，牢牢樹(shù)立“全國(guó)經(jīng)偵一盤(pán)棋”的思想，形成一個(gè)經(jīng)偵部門(mén)可以偵破全國(guó)非法集資案件的平臺(tái)機(jī)制。二是經(jīng)偵部門(mén)要定期匯總分析非法集資信息。早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置，及時(shí)向黨委、政府匯報(bào)。三是建立協(xié)作機(jī)制，推動(dòng)部門(mén)聯(lián)動(dòng)。加強(qiáng)與金融、工商、商務(wù)、工信、住建、農(nóng)業(yè)、銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)、銀行、檢法等部門(mén)協(xié)作溝通，健全完善情況通報(bào)、案件移送、信息數(shù)據(jù)交流共享等工作機(jī)制。四是公安經(jīng)偵部門(mén)應(yīng)當(dāng)多走動(dòng)相關(guān)部門(mén)之間，讓部門(mén)自己有預(yù)防警惕的意識(shí)。

（四）強(qiáng)化經(jīng)偵干警的業(yè)務(wù)能力

一是要經(jīng)偵人員要加強(qiáng)、總結(jié)自身的訊問(wèn)技巧。做到知己知彼;要掌握訊問(wèn)節(jié)奏，不要急于在一次訊問(wèn)期間就取得突破，做到循序漸進(jìn);再有是初期訊問(wèn)時(shí)避免直奔詐騙主題，而是要由外及內(nèi)，適時(shí)運(yùn)用關(guān)鍵證據(jù)，突破犯罪嫌疑人心理防線。二是要經(jīng)偵人員要定期接受培訓(xùn)。經(jīng)偵部門(mén)應(yīng)依托經(jīng)偵系統(tǒng)相關(guān)培訓(xùn)安排，分期、分批組織經(jīng)偵民警開(kāi)展集中培訓(xùn)。三是邀請(qǐng)相關(guān)的專(zhuān)家開(kāi)展講座，探索偵查思路。積極學(xué)習(xí)借鑒先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和做法，最大限度幫助民警更新知識(shí)、開(kāi)闊視野。

（五）以追贓挽損為核心做好維穩(wěn)工作

一是要加大追繳贓款贓物的力度。應(yīng)及時(shí)查封、扣押、凍結(jié)涉案財(cái)產(chǎn)，防止被轉(zhuǎn)移隱匿。要依法確定可追繳的贓款贓物。二是堅(jiān)持維穩(wěn)工作貫穿始終，有效化解矛盾。在受案、偵辦、追贓、清算等環(huán)節(jié)，充分發(fā)揮就地吸附、辟謠穩(wěn)控職能作用，緩解后期維穩(wěn)壓力。爭(zhēng)取黨委政府的理解和支持，協(xié)調(diào)各方社會(huì)力量，統(tǒng)籌做好維穩(wěn)工作。建立健全信息發(fā)布渠道，提高案件透明度。健全網(wǎng)上監(jiān)控制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、掌控網(wǎng)上串聯(lián)的集資“維權(quán)”群體和重點(diǎn)人，有針對(duì)性地做好監(jiān)控、疏導(dǎo)和維穩(wěn)工作。