韋慶偉

一、主要工作做法

（一）完善制度機(jī)制。廣西壯族自治區(qū)黨委、政府高度防范處置非法集資工作，每年都召開會(huì)議專題部署，并將防范處置非法集資工作列入社會(huì)治安綜合治理和績效考評(píng)內(nèi)容。2016年，自治區(qū)人民政府下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的實(shí)施意見》（桂政發(fā)〔2016〕42號(hào)），將打非工作16項(xiàng)重點(diǎn)工作任務(wù)落實(shí)到各級(jí)各有關(guān)職能部門，形成了統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、齊抓共管的工作格局。自治區(qū)防范處置非法集資聯(lián)席會(huì)議辦公室切實(shí)發(fā)揮統(tǒng)籌協(xié)調(diào)職能作用，制定了舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)、信息共享、監(jiān)測(cè)預(yù)警、案件統(tǒng)計(jì)等制度機(jī)制和工作流程，形成了信息靈通、反應(yīng)迅速、協(xié)調(diào)有效、打擊有力的強(qiáng)大合力。

（二）強(qiáng)化宣傳教育。堅(jiān)持每年5月開展防范處置非法集資集中宣傳月活動(dòng)，綜合利用廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)、車載廣告、手機(jī)短信、LED屏等多種載體，廣泛開展各種形式的宣傳教育活動(dòng)，宣傳普及金融知識(shí)和法律政策，推動(dòng)防范處置非法集資宣傳教育進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)工廠、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村莊，實(shí)現(xiàn)廣覆蓋，不斷增強(qiáng)群眾防范非法集資的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力。同時(shí)通過剖析非法集資典型案例，揭露非法集資活動(dòng)的方式、手段和危害，引導(dǎo)社會(huì)公眾自覺抵制非法集資活動(dòng)，遠(yuǎn)離非法集資陷阱。

（三）開展排查整治。堅(jiān)持深入開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患專項(xiàng)排查、企業(yè)集資風(fēng)險(xiǎn)排查、外地非法集資大案要案關(guān)聯(lián)排查等專項(xiàng)活動(dòng)，加大對(duì)重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)行業(yè)的排查，全面摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，逐一建立工作臺(tái)賬，落實(shí)化解處置措施，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早控制、早處置。針對(duì)非法集資“廣告+高息”的特點(diǎn)特征，深入開展廣告資訊信息排查清理活動(dòng)，封堵涉嫌非法集資的資訊信息，凈化社會(huì)資訊環(huán)境。推動(dòng)駐桂金融監(jiān)管部門對(duì)廣西轄內(nèi)金融市場(chǎng)秩序開展整治，強(qiáng)化銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)意識(shí)，規(guī)范經(jīng)營行為。僅2017年對(duì)3家交易場(chǎng)所進(jìn)行停業(yè)整頓，對(duì)1家交易場(chǎng)所作出關(guān)閉決定，對(duì)37家經(jīng)營主體列入“黑名單”并在媒體上公布；查處證券市場(chǎng)違法違規(guī)案件14起，移送處罰審理7起，對(duì)5起案件采取行政處罰措施，對(duì)1家上市公司違法減持案相關(guān)單位和責(zé)任人員作出行政處罰，將1起非法證券期貨活動(dòng)和2家企業(yè)涉嫌非法集資或詐騙案件線索移送公安機(jī)關(guān)查處；下發(fā)保險(xiǎn)行政處罰決定書7份，對(duì)存在違法違規(guī)行為的6家保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)和14名相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了行政處罰。

（四）加快案件處置。對(duì)發(fā)現(xiàn)暴露的非法集資隱患苗頭，積極協(xié)調(diào)有關(guān)部門堅(jiān)決果斷、從快從嚴(yán)查處，把隱患消除在初始萌芽狀態(tài)，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大和蔓延。對(duì)已經(jīng)立案的非法集資案件，積極溝通協(xié)調(diào)公安部門，在打擊犯罪活動(dòng)和犯罪分子的同時(shí)，最大限度追繳涉案資產(chǎn)，努力提高挽損率，為案件善后處置奠定基礎(chǔ)。對(duì)已經(jīng)判決的非法集資案件，制定切實(shí)有效處置方案和措施，確保案件處置工作依法依規(guī)，妥善處理。

（五）維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。認(rèn)真履行社會(huì)穩(wěn)定責(zé)任，暢通與非法集資案件利益受損投資者的溝通對(duì)話渠道，積極做好相關(guān)法律政策解釋和教育疏導(dǎo)工作，引導(dǎo)投資者依法理性表達(dá)訴求，防止非訪、串訪、集體訪和重大群體性事件發(fā)生，維護(hù)金融領(lǐng)域和諧穩(wěn)定。

二、存在主要問題

（一）發(fā)現(xiàn)預(yù)防難。一方面，社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力有待進(jìn)一步提高，參與投資者大多缺乏相關(guān)金融法律政策和風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)，不能有效區(qū)分“合法”、“非法”投資，往往只看到宣傳的高額收益，卻忽視了潛在的巨大風(fēng)險(xiǎn)，甚至存在僥幸心理。另一方面，非法集資者大多是經(jīng)過工商部門合法登記的公司和企業(yè)，以投資理財(cái)?shù)冉鹑趧?chuàng)新之名從事非法集資活動(dòng)，而且前期都能做到按時(shí)兌付，參與投資者不知不覺陷于其中不能自撥，等到公司資金鏈斷裂或非法集資者跑路后，參與投資者才發(fā)現(xiàn)被騙、報(bào)案。相關(guān)監(jiān)管部門和公安機(jī)關(guān)事前很難發(fā)現(xiàn)相關(guān)線索，事后才被動(dòng)處置。

（二）打擊處置難。一方面是調(diào)查取證難。非法集資涉案時(shí)間長、人數(shù)眾多、金額巨大、地域廣泛、種類數(shù)量繁多，公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證非常困難，一些證據(jù)還可能隨著時(shí)間的流逝消失或銷毀、滅失，給公安機(jī)關(guān)偵查工作和案件定性、案件進(jìn)展造成極大障礙。此外，一些參與投資者基于維護(hù)自身利益考慮，不愿配合取證或報(bào)案，增加了調(diào)查工作難度。另一方面是善后處置難。提高追贓率、盡可能幫助投資者挽回?fù)p失和做好集資款清理、退還，是善后處置非法集資案件的關(guān)鍵，但涉案資金往往大多被集資者用于所謂的“項(xiàng)目運(yùn)作”、支付前期參與投資者的高額利息或藏匿、揮霍，案發(fā)后大多又?jǐn)y款潛逃，追繳贓款極為困難甚至無法追贓退款。

（三）責(zé)任落實(shí)難。防范處置非法集資工作跨地方、跨行業(yè)、跨部門，需要各級(jí)各部門積極參與、形成合力才能見效。但在工作整體推進(jìn)中，一些行業(yè)主管監(jiān)管部門認(rèn)識(shí)上存在偏差，“只管準(zhǔn)入，不管監(jiān)管”、“只管合法，不管非法”，履行防范處置非法集資工作職責(zé)的積極性、主動(dòng)性不夠，部門之間協(xié)作配合還待加強(qiáng)。

三、意見建議

（一）建議國家層面盡快出臺(tái)《處置非法集資條例》，完善非法集資犯罪相關(guān)司法解釋，為處置非法集資案件提供直接法律法規(guī)依據(jù)。

（二）建議加強(qiáng)防范處置非法集資工作頂層設(shè)計(jì)。目前中央層面防范處置非法集資聯(lián)席會(huì)議設(shè)在中國銀保監(jiān)會(huì)，而地方設(shè)在金融辦，而金融辦又沒有監(jiān)管處置職能，工作推動(dòng)難度較大。

（三）建議落實(shí)防范處置非法集資工作責(zé)任機(jī)制。將中央、自治區(qū)建立防范處置非法集資工作目標(biāo)責(zé)任制，納入領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合考核評(píng)價(jià)內(nèi)容的責(zé)任機(jī)制落到實(shí)處，推動(dòng)防范處置非法集資工作任務(wù)落地見效。