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        金融政策調(diào)整遠(yuǎn)非降息那么簡(jiǎn)單

        2019-12-05 05:30:16閆肖鋒
        中國(guó)新聞周刊 2019年44期
        關(guān)鍵詞:金融風(fēng)險(xiǎn)債務(wù)財(cái)政

        閆肖鋒

        11月21日,中國(guó)央行前行長(zhǎng)周小川在“創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)論壇”上表示,對(duì)中國(guó)來(lái)說(shuō),利率并沒(méi)有像西方國(guó)家那么低,還是有空間去應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題。但貨幣政策是否做得好,還需要跟財(cái)政政策很好地配合。

        此前,央行剛剛下調(diào)了短期貸款利率。這是四年來(lái)第一次,標(biāo)志著金融監(jiān)管當(dāng)局開(kāi)始一輪新的寬松周期。業(yè)界普遍的感受是,今年以來(lái),中國(guó)的信貸獲取渠道一直比較緊張,國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境持續(xù)惡化。而未來(lái)一年國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)陷入“衰退”的聲音越發(fā)強(qiáng)烈。對(duì)此,周小川警告,低利率及低通脹環(huán)境可能使全球容易爆發(fā)下一場(chǎng)金融危機(jī),全球需要了解如何應(yīng)對(duì)。

        對(duì)此,我們應(yīng)把握好如何用好貨幣政策、財(cái)政政策,防范金融風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于未來(lái)還要打哪些牌,一定要有清醒的認(rèn)識(shí),不可出現(xiàn)戰(zhàn)略性失誤。

        金融是一國(guó)經(jīng)濟(jì)的命脈,能否讓資金高效使用是國(guó)家治理能力現(xiàn)代化的重要體現(xiàn)。同時(shí),金融資源在不同社會(huì)部門有效分配、在國(guó)家和國(guó)民之間合理分配,也是一個(gè)社會(huì)公平問(wèn)題。下一步的金融政策調(diào)整遠(yuǎn)不是降息這么簡(jiǎn)單,而是涉及深刻的結(jié)構(gòu)性改革。我們?cè)谝韵路矫骓氂星逍颜J(rèn)識(shí)。

        第一,要避免“大水漫灌”的貨幣政策。貨幣“放水”的危害很多,一是造成通貨膨脹;二是推高資產(chǎn)價(jià)格;三是不利于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)和結(jié)構(gòu)調(diào)整,因?yàn)檫@會(huì)提高改革成本,使本應(yīng)被淘汰的落后產(chǎn)能得以延續(xù)。

        第二,要化解債務(wù)危機(jī)。債務(wù)問(wèn)題主要是國(guó)企和地方財(cái)政負(fù)債率高。隨著各部門各地方債務(wù)進(jìn)入償債的高峰期,尤其是一些地方財(cái)政出現(xiàn)困難,要化解債務(wù)危機(jī),就要嚴(yán)控地方政府發(fā)債,防止“舊債未還又添新債”“以新債掩蓋舊債”。

        第三,謹(jǐn)防回到房地產(chǎn)救市的老路。中國(guó)當(dāng)前抑制資產(chǎn)泡沫主要就是針對(duì)房地產(chǎn)領(lǐng)域,“房住不炒”,要讓房子回歸居住屬性?;氐椒康禺a(chǎn)救市只會(huì)加重地方發(fā)展對(duì)土地財(cái)政的路徑依賴。地方政府應(yīng)通過(guò)改善營(yíng)商環(huán)境,鼓勵(lì)企業(yè)創(chuàng)富創(chuàng)新,增加稅源,擴(kuò)大稅基。

        第四,要解決金融資源壟斷問(wèn)題。最新的股市財(cái)報(bào)表明,35家銀行股占據(jù)7.3萬(wàn)億元市值,拿走了A股一半的利潤(rùn),三千多家上市實(shí)體企業(yè)給壟斷金融行業(yè)打工的現(xiàn)象并未改變。金融資源如何向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)尤其是高端制造業(yè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)傾斜,成為下一步改革的關(guān)鍵所在,也是突破各種既得利益的難點(diǎn)所在。

        第五,是資金的高效使用問(wèn)題。據(jù)權(quán)威計(jì)算,生產(chǎn)單位GDP所使用的資金從2012年的1.3元人民幣擴(kuò)大到現(xiàn)在的7元人民幣??梢?jiàn)資金的使用效率有很大的潛力可挖。之所以出現(xiàn)巨額資金浪費(fèi),主要是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域大量低效甚至無(wú)效投資,包括對(duì)壟斷國(guó)企的巨額補(bǔ)貼。這些頑癥不解決,資金使用高效化就是一句空話。

        總之,盲目的金融寬松必然會(huì)導(dǎo)致金融風(fēng)險(xiǎn)加大。隨著未來(lái)經(jīng)濟(jì)下行預(yù)判以及國(guó)際經(jīng)濟(jì)衰退的臨近,金融政策的調(diào)整既要防止衰退又要推進(jìn)改革,尤其是要推行金融供給側(cè)改革。十九大報(bào)告已經(jīng)把“防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)”列入全面建成小康社會(huì)必須堅(jiān)決打好的攻堅(jiān)戰(zhàn)。防范金融風(fēng)險(xiǎn),既要有金融手段,又要有財(cái)政手段;既要有利率調(diào)整這樣“看不見(jiàn)的手”,也要有轉(zhuǎn)移支付和央地稅改這樣“看得見(jiàn)的手”。

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