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        比特幣取代法幣的可能性分析

        2019-12-05 02:43:38劉瑞鈺
        經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊 2019年31期
        關(guān)鍵詞:比特幣

        劉瑞鈺

        摘 要:隨著幣圈的熱度不斷增加,比特幣取代法幣的呼聲越來(lái)越高?;谡n程所學(xué)內(nèi)容,對(duì)比特幣的內(nèi)在價(jià)值的不存在、國(guó)家信用的缺失、運(yùn)作模式的漏洞以及政策等因素的影響,從理論上論證比特幣尚未具有取代法幣的能力,同時(shí)提出了比特幣發(fā)展的相關(guān)建議。

        關(guān)鍵詞:比特幣;法幣;替代可能

        中圖分類(lèi)號(hào):F820? ? ? ? 文獻(xiàn)標(biāo)志碼:A? ? ? 文章編號(hào):1673-291X(2019)31-0095-02

        一、關(guān)于貨幣和比特幣的定義

        本文討論的貨幣是專(zhuān)指依靠國(guó)家強(qiáng)制力發(fā)行的法定貨幣,其是以國(guó)家主權(quán)信用背書(shū)、依靠國(guó)家經(jīng)濟(jì)實(shí)力和強(qiáng)制力為保障的具有內(nèi)在價(jià)值的財(cái)富憑證。比特幣是基于區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)行具有固定總量,去中心化的數(shù)字加密貨幣。其流通領(lǐng)域不受限,交易過(guò)程公開(kāi)但具有嚴(yán)格的保密性。本文基于”幣圈分離”的態(tài)度對(duì)比特幣取代法幣的可能性進(jìn)行分析。

        二、比特幣對(duì)法幣的替代可能性分析

        (一)內(nèi)在價(jià)值方面

        法幣的內(nèi)在價(jià)值主要表現(xiàn)為兩種形式。首先,法幣自身具有價(jià)值。如黃金、白銀等貴金屬,其自身具有較高的價(jià)值,由于人類(lèi)開(kāi)采所耗費(fèi)的社會(huì)一般勞動(dòng),而產(chǎn)生了其固有價(jià)值。其次,與具有價(jià)值物品掛鉤。代用貨幣與黃金進(jìn)行掛鉤,具有了較為穩(wěn)定的價(jià)值,而信用貨幣是依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證,依靠國(guó)家國(guó)民生產(chǎn)總值為價(jià)值保證,從而具有了內(nèi)在價(jià)值,進(jìn)而維系了幣值的相對(duì)穩(wěn)定。

        而比特幣本質(zhì)是資金轉(zhuǎn)移的一種手段,將貨幣由持有者A通過(guò)礦工確認(rèn)后轉(zhuǎn)移給接受者B,而其本身可以是紙或者其他物品,不具有內(nèi)在價(jià)值屬性。其類(lèi)似于支票或匯票,持有者通過(guò)銀行的確認(rèn)轉(zhuǎn)移給接收者,但支票、匯票僅為一張紙,僅有票面價(jià)格,不具有其內(nèi)在價(jià)值。

        比特幣目前作為一種炒作的商品,其價(jià)格由市場(chǎng)供需所決定,如同市場(chǎng)的部分農(nóng)產(chǎn)品的炒作,持幣人通過(guò)總量恒定的保證以及內(nèi)部加密算法,營(yíng)造了比特幣短缺性的假象,從而引起人們的投機(jī)行為,導(dǎo)致幣值的不穩(wěn)定性。目前比特幣交易的法幣主要為日元,占比60.73%。據(jù)統(tǒng)計(jì),比特幣在中國(guó)的交易量占比最多,因此比特幣行業(yè)進(jìn)入者多為中國(guó)的投機(jī)炒作者。

        另外,根據(jù)百度指數(shù)和比特幣行情趨勢(shì)進(jìn)行對(duì)比,2017年12月88日比特幣價(jià)格達(dá)到17 370.5美元,而對(duì)應(yīng)的百度指數(shù)關(guān)注度為114 336。同樣在2018年2月15日,比特幣價(jià)格跌為106 625.87,而對(duì)應(yīng)百度指數(shù)跌為28 487。比特幣價(jià)格走勢(shì)和百度關(guān)注指數(shù)步調(diào)一致,即比特幣價(jià)格主要由投機(jī)者的需求量決定。相比于黃金價(jià)格波動(dòng),其波動(dòng)幅度遠(yuǎn)大于黃金,因此推斷比特幣相比沒(méi)有價(jià)值,和“郁金香事件”具有高度的相似性。

        (二)信用保證方面

        法幣的發(fā)行具有國(guó)家信用和強(qiáng)制力的保證,具有法償性,其發(fā)行和流通都有國(guó)家公信力和主權(quán)的基礎(chǔ)。但其因?yàn)閲?guó)家信用而被大眾所接受,因此具有廣泛的接受范圍以及普遍的信用基礎(chǔ)。

        而比特幣基于人際間信任和定量發(fā)行而存在。目前,其承認(rèn)度較低,受眾基礎(chǔ)較小。比特幣高級(jí)的加密算法和礦機(jī)需要導(dǎo)致進(jìn)入幣圈的門(mén)檻較高,流通范圍較小。因此,目前而言,比特幣尚未被普遍接受,沒(méi)有達(dá)到成為世界貨幣的條件。另外,人與人之間的信任基礎(chǔ)存在多樣性,若部分重要局中人不承認(rèn)比特幣,將會(huì)阻礙比特幣的流通,從而導(dǎo)致比特幣幣值下跌。

        (三)運(yùn)作模式方面

        比特幣的運(yùn)作主要由礦工、礦機(jī)賣(mài)家、交易平臺(tái)以及交易方構(gòu)成。礦工通過(guò)購(gòu)買(mǎi)礦機(jī)進(jìn)行挖礦賺得比特幣,也可以通過(guò)確認(rèn)交易方交易進(jìn)行賺取手續(xù)費(fèi)。交易平臺(tái)提供交易的場(chǎng)所,組織礦工確認(rèn)交易。比特幣進(jìn)行兌換法幣時(shí),通過(guò)收取手續(xù)費(fèi)和“加杠桿”的服務(wù)費(fèi),使得網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)盈利。然而,這種運(yùn)作模式存在一些漏洞。

        在具體運(yùn)作過(guò)程中,有三種方式可以獲得比特幣。一是通過(guò)挖礦獲得幣,礦機(jī)運(yùn)算速度越快,CPU性能越好則挖出的原始幣的數(shù)目將會(huì)越多,財(cái)富保有量將會(huì)越大。而較好性能的礦機(jī)持有者較為固定,因此眾多的財(cái)富會(huì)集中在少數(shù)人的手中。二是擁有相關(guān)的商品可以買(mǎi)賣(mài)獲得比特幣,但這種方式能夠獲得的比特幣數(shù)量較小。三是通過(guò)礦工確認(rèn)交易,從而獲得一定的報(bào)酬,這種方式能夠獲取的比特幣數(shù)目同樣較少,可能導(dǎo)致社會(huì)財(cái)富分配的極大不均衡。

        比特幣的價(jià)格變化方面,類(lèi)似擊鼓傳花的龐氏騙局。2013年,機(jī)器人Willy和Markus通過(guò)對(duì)敲,以每分鐘5—10枚比特幣并不斷更換地址的方式進(jìn)行買(mǎi)賣(mài),拉升了比特幣的價(jià)格,使得比特幣價(jià)格一個(gè)月內(nèi)飆漲5倍。同樣在2017年,Spooky的機(jī)器人通過(guò)擁有“無(wú)限多”的資金進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)比特幣,使得其比特幣持有量占挖出總量的0.15%,半年內(nèi)比特幣價(jià)格上漲260%。而后市場(chǎng)投機(jī)者涌入,Spooky拋售比特幣,投機(jī)者只好被動(dòng)接盤(pán)。

        比特幣雖然具有去中心化的特征,但是由于部分持有者具有大量資金,可購(gòu)買(mǎi)大量比特幣成為莊家從而操縱比特幣的走勢(shì)。通過(guò)比特幣的拋售和買(mǎi)入量可以看出,在比特幣上漲過(guò)程中存在一定的拋售行為。因此,不排除莊家具有對(duì)比特幣操縱,從而影響幣值穩(wěn)定的行為。

        (四)其他方面

        1.比特幣成交受到國(guó)家調(diào)控的影響。由于比特幣可以販賣(mài)毒品,進(jìn)行黑市交易,并且買(mǎi)賣(mài)雙方難以溯源,因此多數(shù)國(guó)家禁止比特幣進(jìn)行交易,我國(guó)先后出臺(tái)了有關(guān)政策禁止比特幣的流通。同時(shí),央行也進(jìn)行自主開(kāi)發(fā)規(guī)范化的數(shù)字貨幣,依靠國(guó)家強(qiáng)制力進(jìn)行保證,因此將會(huì)出現(xiàn)取代比特幣的趨勢(shì)。

        2.比特幣主要解決的是世界貨幣流通不充分的問(wèn)題。如果人民幣等貨幣交換和流通速度加強(qiáng),比特幣將喪失一定的作用。例如隨著歐元等法定的區(qū)域貨幣的產(chǎn)生,比特幣的需求將會(huì)大幅下降。

        三、結(jié)論

        第一,比特幣應(yīng)被定義為一種“互聯(lián)網(wǎng)商品”,其通過(guò)數(shù)字加密包裝的稀缺性雖具有了價(jià)格屬性,但缺少?lài)?guó)家信用的背書(shū),使其未能獲得價(jià)值屬性。部分?jǐn)?shù)字貨幣通過(guò)鼓吹大佬站臺(tái),莊家炒作,產(chǎn)生“疊浪效應(yīng)”,促使想暴富的人進(jìn)入市場(chǎng)交易,產(chǎn)生流動(dòng)性溢價(jià),莊家由此獲利。

        第二,比特幣的流通基礎(chǔ)是人與人之間的相互信任,然而這種信任由于外界因素的影響具有較高的不確定性,因此比特幣無(wú)法完成對(duì)法幣的替代。

        第三,比特幣在自身運(yùn)作方面存在漏洞,這說(shuō)明目前比特幣對(duì)法定貨幣不存在替代的可能性。

        如果比特幣想從數(shù)字貨幣轉(zhuǎn)型成為法定貨幣,需要各國(guó)央行完善比特幣流通過(guò)程和算法,從而提高比特幣的安全性;需要賦予比特幣國(guó)家信用的背書(shū),擴(kuò)大其受眾范圍。同時(shí),建立比特幣銀行,完善交易平臺(tái)、交易制度,規(guī)范交易行為,提高安全性,才能促進(jìn)比特幣的長(zhǎng)期發(fā)展。

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