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        網(wǎng)上理財(cái),警惕高收益背后的陷阱

        2019-12-01 11:56:44王璐丹尹翠莉
        投資與理財(cái) 2019年9期
        關(guān)鍵詞:受害人美女詐騙

        王璐丹 尹翠莉

        最近幾年,投資理財(cái)越來(lái)越受到關(guān)注,網(wǎng)上投資理財(cái)項(xiàng)目也紛紛興起。然而,與此同時(shí),投資理財(cái)類詐騙案件也呈現(xiàn)多發(fā)趨勢(shì)。

        據(jù)360獵網(wǎng)平臺(tái)發(fā)布的《2018年網(wǎng)絡(luò)詐騙趨勢(shì)研究報(bào)告》顯示,2018年投資理財(cái)類詐騙全年舉報(bào)次數(shù)近3000例,人均損失超過7萬(wàn)元,均居各類詐騙案件之首。

        低門檻、高收益的網(wǎng)上理財(cái)暗藏哪些陷阱?如何才能防范投資理財(cái)詐騙?

        涉案人數(shù)多、金額大,投資理財(cái)類詐騙危害大

        最近,石家莊市民唐先生突然收到“美女”加好友的申請(qǐng),對(duì)方頭像是一個(gè)漂亮的美女,開始就很熱情地問是某某某嗎?唐先生否認(rèn)了。初次聊天到此為止。

        唐先生無(wú)事的時(shí)候,經(jīng)常會(huì)看朋友圈,發(fā)現(xiàn)這個(gè)“美女”家庭幸福美滿、生活質(zhì)量很高,也漸漸對(duì)她放松了警惕。

        “我是家庭主婦,平時(shí)兼帶做一些理財(cái)和投資?!?/p>

        “美女”告訴唐先生,自己也是跟“帶單老師”做的,只需做單就可以,并很積極地給了唐先生網(wǎng)上理財(cái)平臺(tái)“帶單老師”的聯(lián)系方式。

        聯(lián)系后,“老師”說必須50萬(wàn)元以上的資金才能參與,唐先生心里沒底。“做這個(gè)確實(shí)需要比較大的資金,如果沒資金,就先不要做了?!薄懊琅钡坏目跉?,刺激了唐先生,他決定放手一搏,起初也確實(shí)獲得了一些小利潤(rùn)。

        “今晚要有大動(dòng)作,我做單的品種有比較好的國(guó)際行情。”聽到“美女”這么說,唐先生興奮地把家里所有儲(chǔ)蓄都拿了出來(lái),追加到80萬(wàn)元。當(dāng)晚,唐先生損失了50多萬(wàn)元。

        記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),像唐先生這樣深陷“高額回報(bào)”騙局的投資者并不在少數(shù)。

        日前,省反電信詐騙中心公布了十類高發(fā)新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型,其中就有投資理財(cái)類詐騙?!皬奈沂【狡偏@的案件情況來(lái)看,每一起投資理財(cái)類詐騙案件中,往往涉及的受害人都比較多,涉及的投資金額也比較大,而且容易引發(fā)群體性事件,危害很大?!笔》措娦旁p騙中心民警介紹。

        分工明確、層層設(shè)計(jì),投資理財(cái)類詐騙迷惑性高

        今年4月,河北武邑縣公安局偵破了一起彩票投資理財(cái)騙局的案件,抓捕犯罪嫌疑人20余名,串并案件上百起,涉案金額近千萬(wàn)元。

        據(jù)報(bào)案人侯某稱,他在瀏覽一家有關(guān)購(gòu)買彩票的網(wǎng)站時(shí),被人拉入投資彩票群,被誘騙在非法網(wǎng)站平臺(tái)上投資購(gòu)買彩票,最終被騙了4萬(wàn)余元。

        記者發(fā)現(xiàn),在投資理財(cái)類詐騙中,雖然不法分子使用的理由、噱頭不盡相同,但行騙的手法卻有相似之處。受害人在網(wǎng)上看到的一切,都是被人精心設(shè)計(jì)好的。

        那么,騙子是如何設(shè)下陷阱的呢?

        據(jù)辦案民警介紹,網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)詐騙團(tuán)伙大多層級(jí)分明,分工明確,根據(jù)不同的業(yè)務(wù)領(lǐng)域劃分業(yè)務(wù)組,如股票、外匯、養(yǎng)老等。每個(gè)業(yè)務(wù)組分設(shè)多個(gè)業(yè)務(wù)員,統(tǒng)一由業(yè)務(wù)組組長(zhǎng)管理,業(yè)務(wù)組長(zhǎng)再由經(jīng)理管理。實(shí)施詐騙的步驟也井然有序。

        “很多不法分子以‘理財(cái)專家或其助理的身份注冊(cè)社交聊天賬號(hào),被害人添加后,又以推薦投資賺錢項(xiàng)目為名,引誘被害人進(jìn)入群聊?!笔》措娦旁p騙中心民警表示,這一般是不法分子實(shí)施詐騙的第一步。

        “受害人被騙入群聊后,詐騙分子還會(huì)承諾穩(wěn)賺不賠。”該民警表示,一些企業(yè)虛假宣傳時(shí)還喜歡在合作伙伴上造假或虛構(gòu)獲得某類獎(jiǎng)項(xiàng),以騙取受害人信任。

        長(zhǎng)期混跡于各類投資理財(cái)群的任鵬向記者透露,投資的微信群里經(jīng)常會(huì)有群友分享套利投資成功的案例,通過內(nèi)部人員假扮客戶制造快速贏利的假象,逐步消除投資人顧慮。

        “群里的所謂‘理財(cái)專家還會(huì)隔三岔五給你洗腦,提供所謂的內(nèi)幕消息,給投資者制造一夜暴富的幻覺?!比矽i告訴記者,雖然大多投資者比較謹(jǐn)慎,抱著試一試的心態(tài),第一次都不會(huì)投多少錢,但一來(lái)二去,網(wǎng)上投資理財(cái)?shù)牟环ǚ肿涌倳?huì)以小投入大回報(bào)讓投資者初嘗甜頭,并且提出分成贏利等要求,以看似符合常理的規(guī)定進(jìn)一步博取投資者信任。

        “被害人的錢轉(zhuǎn)入第三方支付平臺(tái)以后,并沒有在第三方支付平臺(tái)停留,而是通過多層輾轉(zhuǎn),最終全部轉(zhuǎn)到了交易平臺(tái)所掌控的私人賬戶?!笔》措娦旁p騙中心民警介紹,當(dāng)受害人贏利時(shí),往往會(huì)被誘騙投入大筆資金,一旦受害人想取出來(lái),他們又會(huì)以各種理由設(shè)置重重障礙阻止提現(xiàn)。

        強(qiáng)化預(yù)警防范,凈化投資理財(cái)環(huán)境

        本想靠投資多賺一筆,未曾想被坑得一文不剩。此類事件詐騙手段并不新鮮,卻為何屢屢有人上當(dāng)?

        “究其原因,這與投資者個(gè)人投機(jī)心理、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)弱有很大關(guān)系,而騙子恰恰就會(huì)利用受害人容易趨利、輕信、抵制不住重獎(jiǎng)?wù)T惑的心理?!笔》措娦旁p騙中心民警提示,理財(cái)和投資首先要學(xué)會(huì)分辨,給予過高利息的平臺(tái),一定要提高警惕,切忌盲從。

        河北省某銀行資深客戶經(jīng)理?xiàng)钼嬖V記者,致受害人上當(dāng)受騙的理財(cái)產(chǎn)品有兩個(gè)共同的特點(diǎn):一是具有超高的年收益率,少則10%,多則高達(dá)30%;二是公司背景模糊,推出理財(cái)產(chǎn)品的公司往往對(duì)其自身經(jīng)營(yíng)情況、投資情況模糊處理,大部分受害者根本不知道自己的錢投資到什么地方,也不知道對(duì)方是一家什么公司。

        據(jù)多位辦案民警介紹,部分受害人明知道相關(guān)投資可能存在風(fēng)險(xiǎn),但是在高額回報(bào)比的誘惑下仍然冒險(xiǎn)進(jìn)行投資,最后人財(cái)兩空。

        “正規(guī)的理財(cái)產(chǎn)品都有一個(gè)合理的收益比,超高收益比的理財(cái)產(chǎn)品往往都是騙子們?cè)O(shè)下的圈套?!笔》措娦旁p騙中心民警表示,廣大群眾要牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),謹(jǐn)慎選擇投資理財(cái)模式,不要盲目相信廣告宣傳及一些人工推廣,如果投資,還需要選擇一個(gè)正常的途徑和渠道。

        河北四明律師事務(wù)所律師南曉夢(mèng)說,此類案件違法成本低,維權(quán)成本高,被害人有苦難言。

        業(yè)內(nèi)人士表示,打擊網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙,除了需要警方、金融機(jī)構(gòu)、運(yùn)營(yíng)商等形成合力,著力凈化投資理財(cái)市場(chǎng)環(huán)境之外,廣大群眾也要增強(qiáng)信息甄別的能力,尊重知識(shí)和常識(shí),凡事經(jīng)過大腦吸收、過濾和判斷,多方咨詢,及時(shí)查驗(yàn),學(xué)會(huì)保護(hù)自己,自然能筑牢“防火墻”。

        摘自網(wǎng)信河北

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