“就是一步一步下套，讓你吃點(diǎn)甜頭放松警惕，然后就開(kāi)始騙錢(qián)?！?月27日下午，受害人易某說(shuō)到自己6萬(wàn)多塊的積蓄一下子沒(méi)了，直言“肉疼”。浙江省寧波市公安局奉化分局民警在外省警方的大力配合下，組織200余名警力，遠(yuǎn)赴千里至外省某市成功打掉一個(gè)網(wǎng)上“套路貸”團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人115名。

2018年11月的一天，一個(gè)陌生號(hào)碼打破了受害人易某原本的寧?kù)o生活。通話中，對(duì)方聊到了股票相關(guān)知識(shí)，還讓易某加她的微信。添加好友后，對(duì)方將易某拉進(jìn)股票群，期間還有專(zhuān)門(mén)的“老師”授課，股票也很“配合”地上漲。一段時(shí)間后，這位“老師”在聊天中開(kāi)始向群友介紹虛擬貨幣投資，因?yàn)橹暗摹案星榕囵B(yǎng)”，易某深信不疑，按照網(wǎng)頁(yè)流程注冊(cè)，當(dāng)日就通過(guò)支付寶充值1000元用于購(gòu)買(mǎi)虛擬幣。次日，易某就發(fā)現(xiàn)虛擬幣大漲并順利提現(xiàn)。見(jiàn)虛擬幣持續(xù)上漲，易某開(kāi)始加大投資金額，陸續(xù)將6萬(wàn)元錢(qián)轉(zhuǎn)賬給網(wǎng)站指定的賬戶(hù)。一星期后，當(dāng)易某想把網(wǎng)站上的錢(qián)取出時(shí)，發(fā)現(xiàn)對(duì)方已將他的微信拉黑，網(wǎng)站也進(jìn)不去了，隨即報(bào)案。

接到報(bào)案后，專(zhuān)案民警立即展開(kāi)偵查，并結(jié)合其他同類(lèi)案件并案?jìng)刹?。?jù)調(diào)查，初步判斷犯罪嫌疑人的窩點(diǎn)在外省某市一小區(qū)內(nèi)。今年3月，民警第一次趕往外省某市，然而到達(dá)時(shí)該窩點(diǎn)已空無(wú)一人，線索被迫中斷。辦案民警繼續(xù)追查，并不定期對(duì)已獲取的相關(guān)人員信息進(jìn)行大數(shù)據(jù)偵查。7月初，民警在偵查中發(fā)現(xiàn)，原先“消失”的犯罪嫌疑人又“活躍”了起來(lái)，6名民警再次趕赴外省某地開(kāi)展實(shí)地偵查。

通過(guò)近2個(gè)月的實(shí)地偵查、信息研判、數(shù)據(jù)分析，專(zhuān)案組查清了該詐騙團(tuán)伙位于外省某地的落腳點(diǎn)、組織架構(gòu)及活動(dòng)軌跡，發(fā)現(xiàn)該團(tuán)伙并不單單是一個(gè)簡(jiǎn)單的通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙，隱藏在背后的還可能是“套路貸”團(tuán)伙，預(yù)估涉案金額高達(dá)千萬(wàn)。

經(jīng)過(guò)進(jìn)一步深挖，民警確認(rèn)該團(tuán)伙主要通過(guò)小額貸款來(lái)進(jìn)行詐騙，每筆放款金額在1000元至4000元不等，從中收取高額利息。據(jù)了解，借貸的多為年輕人群體，借貸前借貸人須上傳通訊錄，如發(fā)生還款逾期，該團(tuán)伙就通過(guò)“電話轟炸”方式，告知其親屬朋友，對(duì)其施加壓力。

該團(tuán)伙分工明確，有專(zhuān)門(mén)的電話組、背景調(diào)查組、討債組等，窩點(diǎn)就在外省某市的廣場(chǎng)大廈內(nèi)，但犯罪嫌疑人非常狡猾，多個(gè)辦公室分布在不同的樓層里，掛著不同的公司名字，嫌疑人人數(shù)又多，給抓捕行動(dòng)帶來(lái)了一定的難度。

8月20日，奉化分局組織200名警力赴實(shí)地開(kāi)展集中收網(wǎng)。21日10時(shí)，抓捕組根據(jù)既定抓捕方案，對(duì)大廈內(nèi)多個(gè)窩點(diǎn)分批實(shí)施抓捕，當(dāng)場(chǎng)抓獲以陳某、王某為首的涉嫌通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人115名。當(dāng)天，民警連夜驅(qū)車(chē)15小時(shí)，將115名犯罪嫌疑人安全押解至奉化。

經(jīng)審訊，該團(tuán)伙成員對(duì)其違法行為供認(rèn)不諱。