北京1·08“套路貸”犯罪案件

2019年4月，北京、廣東廣州公安機(jī)關(guān)打掉趙某“套路貸”團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人488名，破獲刑事案件數(shù)十起。經(jīng)查，2017年以來，犯罪嫌疑人趙某等人成立北京元?；壅\金融服務(wù)外包有限公司，對(duì)網(wǎng)上借貸的受害人采取打電話、發(fā)短信、發(fā)圖片、“呼死你”軟件滋擾等方式，實(shí)施“軟暴力”催收犯罪活動(dòng)。該犯罪團(tuán)伙猖獗一時(shí)，甚至對(duì)借貸人所在企事業(yè)機(jī)關(guān)單位辦公電話實(shí)施惡意呼入騷擾，導(dǎo)致企事業(yè)機(jī)關(guān)單位辦公電話數(shù)日無法接通，嚴(yán)重影響單位正常辦公秩序和當(dāng)?shù)厣鐣?huì)治安秩序，造成惡劣社會(huì)影響。

江蘇泰州虞某云“套路貸”犯罪案件

2019年3月25日，江蘇泰州公安機(jī)關(guān)打掉虞某云“套路貸”犯罪團(tuán)伙，凍結(jié)涉案資金9億余元。經(jīng)查，2017年6月以來，犯罪嫌疑人虞某云組織人員假借網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)名義，發(fā)布低利息、無擔(dān)保等虛假信息，誘騙借款人到平臺(tái)借款，借款時(shí)索取身份信息及手機(jī)通訊錄和通話記錄，放貸時(shí)直接扣除30%“砍頭息”，要求借款人償還全款，借款人無力償還時(shí)，對(duì)借款人以及借款人通訊錄中的親友、同事采用侮辱性語言、PS圖片等“軟暴力”方式進(jìn)行催收，逼使受害人交納高額“逾期費(fèi)”。自2017年6月至2018年12月，該團(tuán)伙對(duì)913萬余人次實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)，涉案金額數(shù)億元。

浙江紹興“米房”“套路貸”犯罪案件

2018年2月，浙江紹興公安機(jī)關(guān)打掉陳某展“套路貸”犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人62名，凍結(jié)涉案資金968萬元。經(jīng)查，2017年6月以來，犯罪嫌疑人陳某展在浙江省瑞安市成立瑞安米房網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司，從事“套路貸”犯罪活動(dòng)。該犯罪團(tuán)伙通過非法獲取公民個(gè)人信息建立客戶資源，利用借款人急需借錢的心理，與借款人簽訂陰陽合同，放款設(shè)置“砍頭息”、高額逾期費(fèi)，蓄意壘高債務(wù)，并采取惡劣手段進(jìn)行催收。借款人在遭受經(jīng)濟(jì)損失的同時(shí)，自身及身邊親友的正常生活均遭受嚴(yán)重影響。

浙江溫嶺吳某杰“套路貸”犯罪案件

2018年4月26日，浙江省溫嶺市公安局打掉吳某杰“套路貸”犯罪集團(tuán)，抓獲犯罪嫌疑人268名，破獲刑事案件631起，凍結(jié)669萬元。經(jīng)查，2017年8月以來，以犯罪嫌疑人吳某杰為首的惡勢力犯罪集團(tuán)設(shè)立龍騰肆海信息服務(wù)有限公司，下設(shè)人事部、財(cái)務(wù)部、技術(shù)部、催收部、法務(wù)部、中介部等部門以及16個(gè)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。自2017年8月至2018年5月，發(fā)放貸款近9萬人次，涉案金額數(shù)億元。

江西贛州李某俊“套路貸”犯罪案件

2018年12月，江西贛州公安機(jī)關(guān)打掉李某俊“套路貸”涉黑組織，抓獲犯罪嫌疑人50名，破獲刑事案件85起。經(jīng)查，2017年9月以來，犯罪嫌疑人李某俊等人成立龍南嘉樂科技有限公司，建立“有的花”網(wǎng)貸平臺(tái)，購買“貓池”網(wǎng)絡(luò)轟炸機(jī)和“順豐貸”APP，實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)。該犯罪組織通過“順豐貸”APP誘騙受害人借貸后，扣除“砍頭息”，對(duì)未還款受害人，使用“貓池”網(wǎng)絡(luò)轟炸機(jī)騷擾受害人及其關(guān)系人，制作受害人吸毒、賭博、賣淫等圖片發(fā)給受害人關(guān)系人，逼迫受害人償還高額逾期費(fèi)、催收費(fèi)等費(fèi)用，非法斂財(cái)8000余萬元。

河南安陽3·26“套路貸”犯罪案件

2018年3月，河南安陽公安機(jī)關(guān)打掉許寬“套路貸”團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人133名，凍結(jié)涉案資金569萬余元，查封房產(chǎn)10套，扣押汽車10輛。經(jīng)查，2017年2月以來，犯罪嫌疑人許某、楊某文成立江西寬寬網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，設(shè)立達(dá)購235購物平臺(tái)、快購18平臺(tái)、質(zhì)高商城平臺(tái)，采取虛構(gòu)網(wǎng)上銷售手機(jī)的模式實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)。該犯罪團(tuán)伙購買了1萬余條學(xué)生信息，以無利息、無擔(dān)保、無抵押等宣傳方式，誘騙在校大學(xué)生通過網(wǎng)絡(luò)貸款，簽訂借款金額后以扣除管理費(fèi)、資料審核費(fèi)等名義惡意收取“砍頭息”。七天借款期限到期后，無力償還的可以申請按照一天100元、七天400元收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)續(xù)期，或者推薦受害人按照同樣的方式在公司其他平臺(tái)借款來償還上次借款，誘騙受害人在公司內(nèi)部平臺(tái)重復(fù)借款，壘高債務(wù)，并采取電話騷擾、發(fā)送侮辱短信、語言威脅、發(fā)送或上傳PS裸體圖片或靈堂圖片等“軟暴力”手段騷擾受害人以及受害人父母、同學(xué)、老師、親戚朋友等，逼迫受害人償還借款全額和每天20%逾期費(fèi)。該案共涉及2500余所高校1.3萬名受害學(xué)生，涉案金額5074.8萬余元。

河南洛陽5·30“套路貸”犯罪案件

2018年7月6日，河南洛陽公安機(jī)關(guān)成功打掉戴某飛“套路貸”涉黑組織，抓獲犯罪嫌疑人142名，凍結(jié)、收繳涉案資金1280余萬元。經(jīng)查，2016年3月以來，犯罪嫌疑人戴某飛等人成立池州中聚公司等企業(yè)，以網(wǎng)絡(luò)小額貸款為幌子招攬借款人，大肆進(jìn)行“套路貸”等犯罪活動(dòng)。該犯罪組織通過發(fā)布額度大、免審核、無抵押、免擔(dān)保、低利率等宣傳，誘導(dǎo)受害人簽訂虛假借款合同，以“續(xù)期費(fèi)”“展期費(fèi)”的名義誘騙受害人支付借款額30%的費(fèi)用，并不斷壘高受害人債務(wù)，同時(shí)實(shí)施電話滋擾、辱罵、恐嚇、捏造損害他人名譽(yù)的事實(shí)、PS淫穢圖片或靈堂圖片等“軟暴力”行為，向受害人及其親屬、朋友等人勒索財(cái)物。

湖南長沙11·07“套路貸”犯罪案件

2019年3月，湖南長沙公安機(jī)關(guān)在云南瑞麗等地開展集中抓捕，打掉文某“套路貸”涉黑組織，抓獲犯罪嫌疑人165名，破獲刑事案件100余起，收繳槍支2支，解救受害女性106名，查扣涉案資金2000余萬元、黃金1公斤。經(jīng)查，2018年以來，犯罪嫌疑人文某、劉某安、劉某威等人成立“贏禾財(cái)富”“成鑫創(chuàng)業(yè)”“米發(fā)零用貸公司”等企業(yè)，對(duì)長沙市各夜場KTV上班的年輕女性開展“佳麗貸”“夜場貸”“美容貸”，誘騙受害人簽訂虛高借款合同，一般日息為1%至1.5%，設(shè)定懲罰性違約條款，采取“轉(zhuǎn)單平賬”的方式將受害人在關(guān)聯(lián)公司之間流轉(zhuǎn)，以收取“行規(guī)”“中介費(fèi)”等惡意抬高還款金額，對(duì)受害人實(shí)施詐騙等犯罪。在“追債”過程中，采取滋擾、糾纏、向其親屬索債等暴力、“軟暴力”手段，逼迫受害人還錢。在受害人無力償還情況下，強(qiáng)迫借款人在境內(nèi)和境外緬甸賣淫“還貸”，造成惡劣的社會(huì)影響。

甘肅蘭州2·12“套路貸”犯罪案件

2019年3月16日，甘肅蘭州公安機(jī)關(guān)打掉王某燾“套路貸”犯罪團(tuán)伙，搗毀犯罪窩點(diǎn)6個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人213名，破獲刑事案件122起，凍結(jié)、扣押涉案財(cái)物價(jià)值15億余元。經(jīng)查，2018年5月至2019年3月，犯罪嫌疑人王某燾設(shè)立“甜兔網(wǎng)”等24個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)，實(shí)施非法侵犯公民個(gè)人信息、“套路貸”犯罪活動(dòng)，非法獲取482萬人的通話記錄、電話號(hào)碼本、銀行卡號(hào)等公民個(gè)人信息；累計(jì)非法放貸113.78萬余筆，放貸資金19.46億元，非法收回資金30.25億元，利潤10.79億元；該犯罪團(tuán)伙與24個(gè)催收公司建立外包催收關(guān)系，涉案催收人員553人。該犯罪團(tuán)伙以墊資消費(fèi)的名義非法放貸，采取收取“砍頭息”及高額服務(wù)費(fèi)的方式運(yùn)營。逾期不還款，就使用軟件發(fā)送催收騷擾短信對(duì)受害人進(jìn)行轟炸或由專業(yè)催收團(tuán)伙使用電話侮辱、威脅，發(fā)送PS裸照等“軟暴力”手段進(jìn)行收賬。

甘肅酒泉5·30“套路貸”犯罪案件

2018年7月12日，甘肅酒泉公安機(jī)關(guān)偵破5·30“套路貸”系列案件，搗毀犯罪窩點(diǎn)14個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人400余名，破獲各類刑事案件200余起，凍結(jié)涉案資金100余萬元。經(jīng)查，2017年3月以來，犯罪嫌疑人王某翼、王某表、戴某富等人設(shè)立“互助信貸”“融多利金服”等網(wǎng)貸平臺(tái)，通過放款速度快、額度高、無抵押、無擔(dān)保等宣傳，誘騙借款人簽訂虛假借款協(xié)議，以“服務(wù)費(fèi)”“利息”等名義扣除高額“砍頭息”。在借款人無能力還款時(shí)，便以“續(xù)期費(fèi)”“展期費(fèi)”的名義收取費(fèi)用用于延長借款期限，使借款人不斷壘高債務(wù)，利用“呼死你”軟件向借款人及其親屬打電話、發(fā)送辱罵、侮辱、恐嚇、威脅、PS裸照的短信、彩信和微信消息等“軟暴力”手段催收，涉案金額近億元。