劉楚妤

【摘 要】隨著“互聯(lián)網(wǎng)+金融”時(shí)代的來臨，數(shù)字貨幣交易逐漸火爆，相關(guān)區(qū)塊鏈技術(shù)得到廣泛應(yīng)用，關(guān)于數(shù)字貨幣的革命似乎已經(jīng)來到我們身邊。具有開源化和獨(dú)特性生產(chǎn)交易機(jī)制的比特幣也應(yīng)運(yùn)而生，人們逐漸了解、認(rèn)可了它的內(nèi)在價(jià)值和作用，業(yè)務(wù)領(lǐng)域不斷地拓寬。盡管很多世界500強(qiáng)公司、銀行、餐飲連鎖店以及諸多機(jī)構(gòu)都在嘗試區(qū)塊鏈技術(shù)，但比特幣猶如雙刃劍，在給金融領(lǐng)域和生產(chǎn)生活帶來嶄新視角和便利，同時(shí)，其負(fù)面影響依然存在，引發(fā)了諸多方面的現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)與潛在威脅，由于其加密數(shù)字貨幣的隱秘性特征，順理成章被用來進(jìn)行性交易、賭博、毒品、詐騙、冒偽劣產(chǎn)品以及暴力犯罪等諸多黑暗面地下交易支付，給法律法規(guī)帶來了極大挑戰(zhàn)與迫切需求。

【關(guān)鍵詞】區(qū)塊鏈;比特幣;地下交易;風(fēng)險(xiǎn)防控與法律監(jiān)管

本文主要對比特幣地下交易行為現(xiàn)狀及應(yīng)對措施進(jìn)行分析，分為五部分。第一部分介紹比特幣的概念和特征，進(jìn)而確認(rèn)了比特幣具有貨幣與商品的法律屬性。第二部分分析了比特幣由于自身特點(diǎn)而引發(fā)的突出問題，被濫用于多種地下交易活動(dòng)，引發(fā)新型違法犯罪并剖析了比特幣法律監(jiān)管不足之處。第三部分對比特幣成為地下交易重要媒介的原因進(jìn)行分析。第四部分針對比特幣的監(jiān)管提出了相關(guān)對策建議。最后一部分為總結(jié)，并進(jìn)行了進(jìn)一步的思考。希望能對比特幣最新發(fā)展趨勢及其潛在問題提供參考。

一、比特幣的概念及特征

（一）比特幣的概念

比特幣的概念最初由中本聰在2009年提出，根據(jù)他的思路設(shè)計(jì)發(fā)布的開源軟件以及建構(gòu)其上的P2P網(wǎng)絡(luò)。比特幣是一種P2P形式的數(shù)字貨幣。點(diǎn)對點(diǎn)的傳輸意味著一個(gè)去中心化的支付系統(tǒng)。[1]

不同于大多數(shù)貨幣，比特幣不依靠特定貨幣機(jī)構(gòu)發(fā)行，它依據(jù)特定算法和大量的計(jì)算產(chǎn)生，通過整個(gè)P2P網(wǎng)絡(luò)中眾多節(jié)點(diǎn)構(gòu)成的分布式數(shù)據(jù)庫來確認(rèn)并記錄比特幣經(jīng)濟(jì)所有的交易行為，以密碼學(xué)設(shè)計(jì)確保貨幣流通各個(gè)環(huán)節(jié)安全性。與其他虛擬貨幣最大的不同之處在于其總數(shù)量非常有限，具有極強(qiáng)的稀缺性。該貨幣系統(tǒng)曾在4年內(nèi)只有不超過1050萬個(gè)，之后的總數(shù)量將被永久限制在2100萬個(gè)。

（二）比特幣的屬性及特征

1.去中心化：第一種整個(gè)網(wǎng)絡(luò)由用戶構(gòu)成，沒有中央銀行的分布式虛擬貨幣，去中心化是比特幣安全與自由的保證。

2.全世界流通：任何人都可以挖掘、購買、出售或收取比特幣。任意一臺(tái)接入互聯(lián)網(wǎng)的電腦可對其管理。

3.專屬所有權(quán)：比特幣操控需要私鑰，可隔離保存在任何存儲(chǔ)介質(zhì)。除用戶本人之外無人可以獲取。

4.低交易費(fèi)用：可免費(fèi)匯出，但最終對每筆交易收取約1比特分的交易費(fèi)以確保交易執(zhí)行高效。

5.無隱藏成本：作為由A到B的支付手段，在額度與手續(xù)上比特幣沒有繁瑣的限制。進(jìn)行支付只需獲悉對方比特幣地址。

6.跨平臺(tái)挖掘：用戶可以在眾多平臺(tái)上對不同硬件的計(jì)算能力進(jìn)行發(fā)掘。

二、比特幣在地下交易中的應(yīng)用

（一）比特幣成為地下交易重要媒介

比特幣“全球流通”“低交易費(fèi)用”“匿名”“免稅”“免監(jiān)管”“低交易費(fèi)用”的特點(diǎn)決定了它很容易受到犯罪分子的青睞，成為地下交易的重要媒介。主要體現(xiàn)在以下方面：

1.性交易

許多性交易者都熟悉數(shù)字貨幣。一家拉斯維加斯俱樂部的脫衣舞者接受比特幣形式的小費(fèi)，而堪稱性交易中介的PinkDate稱，在近期首次代幣發(fā)行中銷售出價(jià)值4000萬的數(shù)字令牌，美國內(nèi)華達(dá)州著名桃色場所“月光小兔山莊”也因比特幣交易名聲大噪。此外，還有許多在線色情網(wǎng)站接受比特幣付款，如加拿大業(yè)余愛好者，Hustler，以及Xhamster，Porn.com，淘氣美國等大型成人服務(wù)提供商。具有匿名性特征的比特幣支付將為聲色場所帶來更多的生意，同時(shí)比特幣市場也因此更加繁榮。

2.數(shù)字貨幣支持資金匿名迅速轉(zhuǎn)移，這使得非法線上投注變得更容易。

3.毒品

大麻創(chuàng)業(yè)公司Paragon和BudBo等都使用了區(qū)塊鏈技術(shù)，使供應(yīng)商能夠更容易、更安全地跟蹤貨物。與此同時(shí)，在暗網(wǎng)中，比特幣的匿名性使得毒品販運(yùn)者更加猖獗。俄亥俄州的一名愛荷華大學(xué)的學(xué)生和兩名大學(xué)生在販毒團(tuán)伙中被捕，他們用比特幣買賣毒品。

4.詐騙

很多人通過各種消息應(yīng)用推銷ICO。他們通過杜撰一個(gè)所謂ICO概念進(jìn)行推銷，炒高后拋售套現(xiàn)，從而欺騙那些警惕性低的投資者。

5.假貨

比特幣的匿名性使得相關(guān)造假者更加猖獗。位于北俄亥俄州的一家偽造ID企業(yè)更愿意以比特幣進(jìn)為交易工具在Reddit上開展運(yùn)營。僅18年二月份美國政府就沒收了被指控策劃者價(jià)值510萬美元的數(shù)字貨幣。

6.暴力犯罪，許多數(shù)字貨幣強(qiáng)盜對富人實(shí)施綁架。

（二）比特幣在地下暗網(wǎng)交易中的交易模式

暗網(wǎng)黑市的運(yùn)營模式和當(dāng)今的互聯(lián)網(wǎng)商城運(yùn)營模式非常相似，賣家出售商品需繳納一定的金額的保證金，同時(shí)為保證買家交易安全性，規(guī)模較大的黑市都采用第三方收款。暗網(wǎng)上購買任何商品都只能通過比特幣，用戶付費(fèi)購買，隨后貨幣轉(zhuǎn)到網(wǎng)站管理員的賬戶里，買方確認(rèn)收獲后這筆款項(xiàng)會(huì)轉(zhuǎn)給商家。如出現(xiàn)問題，管理員會(huì)撤銷商家的購物籃并將貨幣退還買方賬戶。

三、比特幣成為地下交易重要媒介的原因分析

加密貨幣和暗網(wǎng)黑市有千絲萬縷的聯(lián)系，通過上述論證可知，比特幣自有的屬性和特征促進(jìn)了新的地下經(jīng)濟(jì)市場對比特幣的需求，如暗網(wǎng)交易金錢往來清一色折算為比特幣（BTC）。從近年多起事件中可以發(fā)現(xiàn)，匿名犯罪下的暗網(wǎng)是比特幣和加密產(chǎn)業(yè)的最初價(jià)值的源頭，每年都有以百萬計(jì)的少女奴隸販賣和以千萬計(jì)的毒品及武器走私，比特幣的價(jià)格曲線和暗網(wǎng)發(fā)展軌跡有高度的重合。地下交易對比特幣的需求使它在這一方面成為重要的交易媒介。究其原因主要有以下幾點(diǎn)：

（一）（傳銷、詐騙等）國際黑產(chǎn)集團(tuán)大量的資金存放需求

國際黑產(chǎn)集團(tuán)在各國擁有源源不斷的巨額現(xiàn)金無法轉(zhuǎn)出和儲(chǔ)存并隨時(shí)遭遇被封禁賬戶的風(fēng)險(xiǎn)，任何國家銀行都不能保證其資金安全。根據(jù)比特幣的三個(gè)特性：匿名不可追蹤;快速全球轉(zhuǎn)賬;數(shù)據(jù)絕對真實(shí)可靠，而這類集團(tuán)擁有大量需存放的低成本獲取現(xiàn)金，比特幣的特性恰好完全符合其需求，證據(jù)空白，匯總迅速和安全存儲(chǔ)。

（二）中國資本外逃現(xiàn)象及外匯管制問題

比特幣的兩個(gè)屬性：迅速轉(zhuǎn)賬、數(shù)據(jù)絕對真實(shí)，促使它成為了良好的貨幣搬運(yùn)工。在國內(nèi)買入后到國外賣出即可快速兌換為任意國家貨幣。匿名不可追蹤的特性又讓它成為了洗錢利器。這部分資金在增強(qiáng)我國資本市場活躍度與流動(dòng)性的同時(shí)，其沉淀時(shí)間也托底比特幣價(jià)格，使得比特幣在我國發(fā)展迅猛。

（三）網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)促使比特幣的具體早期應(yīng)用

網(wǎng)絡(luò)黑色商品交易主要集中在暗網(wǎng)市場。市場提供數(shù)據(jù)庫、信用卡、護(hù)照、駕駛執(zhí)照、毒品、槍支彈藥、0DAY漏洞等其他泄露個(gè)人信息交易?？梢哉f，比特幣的發(fā)明是暗網(wǎng)市場發(fā)展的催化劑，其匿名不可追蹤特性給買賣雙方提供了額外的保護(hù)。

（四）比特幣是數(shù)字市場的避險(xiǎn)資產(chǎn)

如今，比特幣“強(qiáng)者恒強(qiáng)”，仍是整個(gè)數(shù)字資產(chǎn)市場的投資風(fēng)向標(biāo)。尤其當(dāng)整個(gè)市場出現(xiàn)利空時(shí)，比特幣往往成為整個(gè)數(shù)字資產(chǎn)的“避險(xiǎn)資產(chǎn)”，因此比特幣對各路資金的吸引能力仍是其他競爭性數(shù)字幣種不能望其項(xiàng)背的。隨著美國等國加強(qiáng)對ICO項(xiàng)目的監(jiān)管，整個(gè)數(shù)字資產(chǎn)市場的避險(xiǎn)資金將進(jìn)一步進(jìn)入比特幣市場，這在一定程度上會(huì)加速資金回流比特幣市場，進(jìn)一步推進(jìn)其發(fā)展應(yīng)用。

總的來說，地下交易和比特幣相互影響，比特幣在推動(dòng)這些領(lǐng)域發(fā)展的同時(shí)，也會(huì)從這些得到發(fā)展的領(lǐng)域獲取自身價(jià)格的提升，這嚴(yán)重影響了金融市場和社會(huì)整體穩(wěn)定。因此，擺脫這個(gè)黑色的生態(tài)圈，加速走到陽光之下，已成為比特幣等加密貨幣的首要目標(biāo)。

四、相關(guān)措施和建議

（一）加強(qiáng)理論研究

目前比特幣研究主要采集自公開數(shù)據(jù)，應(yīng)在采用宏觀層面的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)之外，從微觀層次對比特幣用戶和企業(yè)這兩個(gè)主觀客體進(jìn)行深入調(diào)研和分析，采集和挖掘更豐富的數(shù)據(jù)。為比特幣交易管理提供更多理論支撐。同時(shí)進(jìn)一步豐富研究內(nèi)容和加強(qiáng)研究方法。

（二）利用公共總賬——區(qū)塊鏈

目前執(zhí)法人員可以利用公共總賬——區(qū)塊鏈，獲取虛擬貨幣的去向并對涉嫌罪犯的行徑進(jìn)行追蹤。比特幣的每次交易都會(huì)記錄在它的區(qū)塊鏈上，區(qū)塊鏈中包含了可以公開訪問的比特幣交易全部記錄。如Chainalysis公司的產(chǎn)品可以幫助調(diào)查人員推斷人們使用比特幣的方式和過程。將分析結(jié)果與公共總賬相結(jié)合，通過在區(qū)塊鏈上使用的唯一的數(shù)字字符串（地址），來識(shí)別用戶身份，然后描繪出資金流向。

（三）利用人工智能技術(shù)

如美國加州大學(xué)伯克利學(xué)院的研究人員利用人工智能技術(shù)，用人工智能區(qū)分廣告，從廣告的寫作風(fēng)格入手，根據(jù)廣告模式、設(shè)計(jì)方式等識(shí)別出廣告是否涉及販賣人口和廣告發(fā)布者。經(jīng)過訓(xùn)練的人工智能在發(fā)現(xiàn)類似風(fēng)格的廣告時(shí)會(huì)進(jìn)行高亮，并整合在一起，大大方便了警方展開進(jìn)一步調(diào)查。

從比特幣著手發(fā)現(xiàn)幕后罪犯，在識(shí)別出哪些廣告是人販子發(fā)布的之后，研究人員應(yīng)用了第二種算法，該算法利用比特幣內(nèi)存池和區(qū)塊鏈的公開信息，即記錄未決和已完成交易的公開賬目。識(shí)別出與每個(gè)廣告對應(yīng)的錢包。通過這種方式，警方可以將嫌疑人確定在一定范圍內(nèi)進(jìn)一步調(diào)查。比特幣提供的信息可以證明他們涉嫌犯罪，實(shí)質(zhì)上它就是打擊犯罪的技術(shù)。

（四）加強(qiáng)貨幣知識(shí)教育及投資風(fēng)險(xiǎn)提示

各政府部門和金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)日常工作中正確使用貨幣概念，注重貨幣知識(shí)教育，將正確認(rèn)識(shí)貨幣、正確看待虛擬商品和虛擬貨幣、理性投資、合規(guī)投資、控制風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全等觀念納入金融知識(shí)普及活動(dòng)，引導(dǎo)社會(huì)公眾和各機(jī)構(gòu)組織樹立正確的貨幣觀念和投資理念。

（五）加強(qiáng)對比特幣互聯(lián)網(wǎng)站的管理

依據(jù)《中華人民共和國電信條例》和《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》，提供比特幣登記、交易等服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)站應(yīng)當(dāng)在電信管理機(jī)構(gòu)備案。電信管理機(jī)構(gòu)根據(jù)有關(guān)部門的認(rèn)定和處罰意見，依法對違法比特幣互聯(lián)網(wǎng)站予以關(guān)閉并追究相關(guān)責(zé)任人員責(zé)任。

五、總結(jié)

由于比特幣法律界定模糊，交易法律制度缺失，價(jià)值認(rèn)定困難，舉證、取證和證據(jù)的保全困難，管轄權(quán)模糊，準(zhǔn)據(jù)法的無從選擇，司法機(jī)關(guān)態(tài)度矛盾等原因，比特幣極易成為地下活動(dòng)犯罪的溫床。

比特幣的設(shè)計(jì)初衷就是為了去中心化，可是在它還沒有普惠大眾的時(shí)候，卻被洗錢、黑暗交易、跨國犯罪應(yīng)用的風(fēng)生水起。事情的發(fā)展都有其兩面性，每一項(xiàng)技術(shù)都是人類意愿的表達(dá)和需求的體現(xiàn)，它是本身不具備任何意圖的社會(huì)產(chǎn)物，技術(shù)是無罪的，有罪的是人心。比特幣的發(fā)展還有很長的路要走，千萬不要因?yàn)橐粫r(shí)的利益，讓它成為犯罪的工具。

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