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        如何防范電信詐騙及套路貸等犯罪行為

        2019-09-10 08:56:04
        中國防偽報道 2019年7期
        關鍵詞:份子借款人套路

        如何防范電信詐騙

        詐騙犯罪份子都是利用受害人趨利避害和輕信麻痹的心理,誘使受害人上當而實施詐騙犯罪活動,為此廣大人民群眾在日常生活和工作中,應從以下幾方面提高警惕,加強防范意識,以免上當受騙。

        一、克服“貪利”思想,不要輕信麻痹,謹防上當。世上沒有免費的午餐,天上不會掉餡餅。對犯罪份子實施的中獎詐騙、虛假辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)詐騙及虛假致富信息轉(zhuǎn)讓詐騙,不要輕信中獎和他人能辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)及有致富信息轉(zhuǎn)讓,一定多了解和分析識別真?zhèn)危悦馍袭斒茯_。

        二、不要輕易將自己或家人的身份、通訊信息等家庭、個人資料泄露給他人。對于家人意外受傷害需搶救治療費用、朋友急事求助類的詐騙短信、電話,要仔細核對,不要著急恐慌,輕信上當,更不要上當將“急用款”匯入犯罪份子指定的銀行賬戶。

        三、多作調(diào)查應證,對接到培訓通知、冒充銀行信用卡中心聲稱銀行卡升級和虛假招工、婚介類的詐騙,要及時向本地的相關關單位和行業(yè)或親臨其辦公地點進行咨詢、核對,不要輕信陌生電話和信息,培訓類費用一般都是現(xiàn)款交納或者對公轉(zhuǎn)帳,不應匯入過個人賬戶,不要輕信上當。

        四、如收到以加害、舉報等威脅和謊稱反洗錢類的陌生短信或電話,不要驚慌無措和輕信上當,最好不予理睬,更不要為“消災”將錢款匯入犯罪份子指定的賬戶。

        五、購買違禁物品屬于違法行為。對于廣告“推銷”特殊器材、違禁品的短信、電話,應不予理睬并及時清除,更不應匯款購買。對于要求先匯款后交貨或要求預交定金、保證金、風險抵押金、公證費、手續(xù)費購物的陌生短信、電話,一定要小心謹慎,仔細甄別,千萬不要輕信麻痹和上當受騙。

        六、到銀行自動取款機(ATM機)存取遇到銀行卡被堵、被吞等以外情況,認真識別自動取款機(ATM機)的“提示”真?zhèn)?,千萬不要輕信和上當,最好打95516銀聯(lián)中心客服電話的人工服務臺了解查問,與真正的銀行工作人員聯(lián)系處理和解決。

        警方提示

        一、遇見詐騙類電話或者信息,及時記下詐騙犯罪份子的電話號碼、電子郵件號址、QQ號、MSN碼等及銀行卡賬號,并記住犯罪份子的口音、語言特征和詐騙的手段經(jīng)過,及時到公安機關報案,積極配合公安機關開展偵查破案和追繳被騙款等工作。

        二、通過電話銀行凍結(jié)止付:即撥打該詐騙帳號歸屬銀行的客服電話,根據(jù)語音提示輸入該詐騙賬號,然后重復輸錯五次密碼就能使該詐騙帳號凍結(jié)止付,時限為24小時。若被騙大額資金的話,在接報案件后的次日凌晨00:00時后再重復上述操作,則可以繼續(xù)凍結(jié)止付24小時。該操作僅限制嫌疑人的電話銀行轉(zhuǎn)賬功能。

        三、通過網(wǎng)上銀行凍結(jié)止付:即登陸該詐騙賬號歸屬銀行的網(wǎng)址,進入“網(wǎng)上銀行”界面輸入該詐騙賬號,然后重復輸錯五次密碼就能使該詐騙帳號凍結(jié)止付,時限也為24小時。如需繼續(xù)凍結(jié)止付,則可以在次日凌晨00:00時后重復上述操作。該操作僅限制嫌疑人的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能。

        如何防范套路貸犯罪

        套路貸主要是抓住了部分群眾急于快速獲取資金的心理,以無抵押、無擔保、快速放款為誘餌,誘使受害人落入陷阱。同時一些群眾缺乏風險意識,在用錢心切的情況下,對借款合同的內(nèi)容沒有進行認真審核,甚至還簽訂一些空白合同。在“套路”下被制造出一系列不利于自己的證據(jù),直至事態(tài)擴大損失慘重。

        一、不要輕易相信主動給你打電話的無抵押貸款,當天放款。真正的貸款,出借人把安全放在第一位,誰那么好心會無抵押、無條件貸款給你。無抵押的背后,是你的生命、身體、名譽、家庭、學業(yè)、工作、生活等等做的原始抵押,還不起錢的結(jié)果就是上述全部或部分受到嚴重的影響。當初借款有多容易,最后催款就有多難受。

        二、學習法律常識。法律保護的民間借貸利率,還沒有支付的只支持24%的年息,已經(jīng)支付的支持年息36%。這些都包含了違約金、手續(xù)費、罰金、滯納金等等各種費用在內(nèi)。這些知識很簡單,但能有效幫你識別很多“套路”。

        三、簽訂協(xié)議的時候瞪大眼睛,謹防入套。凡是和口頭說的不一致的地方都要拒絕,借五千就寫五千。把你的真實意思寫在合同中。對所謂的借貸合同要仔細研究所有協(xié)議條款。很多人簽訂協(xié)議根本不看,聽對方說說就簽字,這種大意是造成損失的最大原因。

        我們平時購房、買保險、借款,這些重要的交易,怎么可能不看合同?很多正常的商業(yè)活動都有一些小陷阱,吃虧的也不止一個兩個,只是很難上升到詐騙的高度而已。

        警方提示:“套路貸”詐騙共分5步

        一、簽訂陰陽合同。在借款合同上,你往往能看到相當大的金額,但等拿到手,會發(fā)現(xiàn)其實很少。

        二、偽造銀行流水。很多借貸平臺會先把錢款打到借款人的銀行卡中,在借款人取錢時留下銀行取款的流水,或直接拍照,再讓借款人把一部分現(xiàn)金給借貸平臺,這樣便無法留下證據(jù)。合同和銀行流水互相印證,誰也無法推翻。

        三、拖延時間。大部分“套路貸”都會故意延誤借款人的還款時間,想方設法地讓其還不了錢。在成功拖到違約后,詐騙者才會“閃亮登場”。但這時,你會發(fā)現(xiàn)需要還的錢多了不少!

        四、平賬。很多的“套路貸”會主動為借貸人“獻計”,幫借貸人平賬。但借貸人會發(fā)現(xiàn),賬越平欠的錢就越多。

        五、收網(wǎng)。這就是最后一步了,該是讓借貸人還錢的時候了!這些平臺要么直接去法院起訴,要么不斷騷擾甚至采取暴力手段。更讓人想不到的是,這些平臺的各種手續(xù)都相當齊全,完全是一副合法合理的模樣。

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