楊繼劃

案例回顧：誘人的“月光輕晃”

小程（化名）是浙江省溫州龍灣籍一名在校大學(xué)生，由于課業(yè)輕松，平時會利用課余時間在微信上做國外商品代購生意。

2018年6月7日下午，一個微信叫“月光輕晃”的女性好友聯(lián)系小陳，說想要購買一條價值1950元的項鏈，并索要了其支付寶賬號（為手機號碼）。隨后，“月光輕晃”告訴小程她的支付寶賬號里錢不夠，要去銀行轉(zhuǎn)賬給他并向其索要銀行卡號，于是小程就將他的一張銀行卡的卡號發(fā)給她。

過了一會兒，小程就收到了一則銀行卡收入2800元的短信。同時“月光輕晃”聯(lián)系小程說錢已經(jīng)打給他了，但是不小心多打了850元，讓其還回多余的錢。小程也沒有多想就直接在微信上給對方轉(zhuǎn)賬了850元。

接著“月光輕晃”又再次聯(lián)系小程說看中了一款包，想要買。過一會兒小程的手機就又收到了銀行卡收入4200元的短信。但是由于手上沒有現(xiàn)貨，小程聯(lián)系對方還得再等幾天。隨后對方回復(fù)先把錢退還給她，于是小程就又用微信給“月光輕晃”轉(zhuǎn)賬了4200元。

之后，“月光輕晃”跟小程說其閨蜜想買手表和口紅，待會兒她閨蜜會加他微信。隨后小程就收到了一個微信名為“AAA”的好友申請，他以為就是其閨蜜就直接通過了好友驗證。

接著，對方就開始聯(lián)系小程要買手表和口紅。當(dāng)時小程在外面，且手機里沒有手表和口紅的照片，就跟對方說需要回去處理，然而對方還要讓他先把銀行卡卡號發(fā)過去。不久，小程的手機就再一次收到了銀行卡收入5200元的短信。

剛加的陌生人，對方怎么這么爽快，給他轉(zhuǎn)這么多的錢？這一次轉(zhuǎn)賬引起了小程的懷疑。

小程登陸了中國銀行APP查看賬單，發(fā)現(xiàn)其中國銀行卡當(dāng)天的交易明細(xì)一條都沒有，然后再看了一下銀行短信，發(fā)現(xiàn)三條信息都是同一個手機號碼發(fā)來的，這時他才意識到自己被騙了。隨后，小程就向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報了案。

接報后，溫州市公安局龍灣分局永中派出所立即對該案立案偵查，通過信息研判，抽絲剝繭，發(fā)現(xiàn)為一人作案，并深挖查獲犯罪嫌疑人真實身份楊某某（男，23歲，福建人）。今年10月底，民警根據(jù)線索奔赴福建將其抓獲。

經(jīng)查，楊某某一共持有包括微信名為“月光輕晃”和“AAA”在內(nèi)的四個微信號，且用四個微信號利用購物的幌子向百余名微商實施詐騙，并成功詐騙十余人，詐騙金額達(dá)三萬余元。

民警提示：

當(dāng)前，為了發(fā)展客戶，擴大業(yè)務(wù)，微商對陌生人加好友都來者不拒，基本上所有微商的微信好友都不少于1000人，大部分都是陌生人。而且，微商基本是個人經(jīng)營，工作中常常需要同時回復(fù)十幾人的在線咨詢，便容易錯漏信息，也給了犯罪分子可乘之機。詐騙分子為何如此容易得手呢？看看他們一環(huán)接一環(huán)的“套路”：

第一步，關(guān)注微商取得信任。嫌疑人首先加微商為好友，隨后假裝網(wǎng)上向這些微商購物。

第二步，索要銀行卡號和手機號碼。談好價錢后，嫌疑人向這些微商索要轉(zhuǎn)賬的銀行卡號和手機號碼。

第三步，冒充銀行發(fā)虛假短信。這時，嫌疑人用自己的手機編輯一條跟銀行轉(zhuǎn)賬到賬信息類似的虛假短信到微商的手機上，稱已經(jīng)將錢轉(zhuǎn)了過去，實際沒轉(zhuǎn)賬，沒認(rèn)真留意信息來源和資金核實的微商就容易中招了。

第四步，讓微商退錢。當(dāng)微商以為已經(jīng)付款了，嫌疑人就跟微商說錢不小心多打了，讓其還回多余的錢。

最后，嫌疑人要求微商將差價退還到嫌疑人提供的微信賬號，以此達(dá)到詐騙的目的。