張嬌嬌，桂云苗，曹 兵

(1.安徽工程大學(xué) 人文學(xué)院，安徽 蕪湖 241000；2.安徽工程大學(xué) 管理工程學(xué)院，安徽 蕪湖 241000；3.安徽工程大學(xué) 建筑工程學(xué)院，安徽 蕪湖 241000)

當(dāng)今，中國(guó)已進(jìn)入老齡化社會(huì)并面臨著速度快、規(guī)模大等問(wèn)題的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。2018年10月，國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)《完善促進(jìn)消費(fèi)體制機(jī)制實(shí)施方案(2018～2020年)》，《方案》提出取消養(yǎng)老機(jī)構(gòu)設(shè)立許可。這不僅意味著全面放開(kāi)養(yǎng)老服務(wù)市場(chǎng)，也表明社會(huì)對(duì)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)數(shù)量和服務(wù)質(zhì)量提出了更高的需求。青連斌[1]通過(guò)對(duì)421家養(yǎng)老機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)研，得出以下結(jié)論：僅9.5%的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)有所盈余,34.6%的床位處于空置狀態(tài),近10%的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)未專(zhuān)門(mén)配備專(zhuān)業(yè)護(hù)理人員。另外，據(jù)很多養(yǎng)老機(jī)構(gòu)反映，政府應(yīng)提供的補(bǔ)助實(shí)際上很多沒(méi)有到位，要么大打折扣，要么以各類(lèi)理由拒絕支付。這表明養(yǎng)老機(jī)構(gòu)存在盈利空間小、空床率高、專(zhuān)業(yè)醫(yī)護(hù)人員配備不足、融資難等問(wèn)題。為了保障其盈利性，近年來(lái)全國(guó)多地養(yǎng)老機(jī)構(gòu)選擇性收住老人,基礎(chǔ)配套設(shè)施不全,甚至以養(yǎng)老的名義變相圈地、非法集資,虐老問(wèn)題、安全責(zé)任事故等也屢次發(fā)生。

在此背景下，若沒(méi)有政府的有效監(jiān)管，養(yǎng)老機(jī)構(gòu)為了壓縮成本、追求利益是否遵守管理辦法規(guī)范發(fā)展值得關(guān)注，兩者之間如何取得良性長(zhǎng)效和規(guī)范發(fā)展的平衡成為新的焦點(diǎn)。近年來(lái)，諸多學(xué)者對(duì)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)做出了諸多研究。從養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)服務(wù)的角度上，楊宜勇[2]等在養(yǎng)老服務(wù)質(zhì)量方面進(jìn)行了提質(zhì)增效研究；付誠(chéng)[3]等分析了養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的現(xiàn)實(shí)困境與改進(jìn)策略；馬躍如[4]等探討了養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的服務(wù)效率及其演變并提出改進(jìn)的對(duì)策建議；李芳[5]從供給側(cè)視角指出養(yǎng)老服務(wù)業(yè)發(fā)展的著力點(diǎn)；ZHAO[6]認(rèn)為競(jìng)爭(zhēng)和信息的公開(kāi)透明應(yīng)與建立關(guān)于市場(chǎng)結(jié)構(gòu)和公共質(zhì)量報(bào)告的規(guī)定相結(jié)合以提高質(zhì)量。從養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融的角度上，楊良初[7]等基于政策性融資方面對(duì)健康養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)發(fā)展進(jìn)行探討；湯丁[8]研究了相關(guān)金融配套政策。從養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)發(fā)展模式的角度上，張博[9]等和邱思純[10]等分別從智慧養(yǎng)老和社區(qū)養(yǎng)老的視角進(jìn)行了研究。從養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)人才隊(duì)伍的角度上，王天鑫[11]等基于人才培養(yǎng)討論了其現(xiàn)狀和對(duì)策；溫海紅[12]等分析了人力資本對(duì)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的影響。研究從演化博弈理論的視角，對(duì)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)發(fā)展過(guò)程中的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)和政府利益主體展開(kāi)研究，探討兩者博弈策略選擇的關(guān)鍵因素和演化方向，并對(duì)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)中養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的監(jiān)管提供建議。

1 基本假設(shè)與模型構(gòu)建

在養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)中，政府和養(yǎng)老機(jī)構(gòu)都是有限理性主體，都會(huì)從自身的利益出發(fā)考慮做出相應(yīng)的行為決策。在多次博弈中兩者的策略選擇是一個(gè)不斷動(dòng)態(tài)調(diào)整的過(guò)程。演化博弈論將博弈理論研究和動(dòng)態(tài)演化過(guò)程分析相結(jié)合，描述了博弈雙方的策略選擇最終會(huì)收斂于演化穩(wěn)定性策略(ESS)若整個(gè)種群的每個(gè)參與主體均采取此策略，那么在自然選擇機(jī)制下，不會(huì)存在一個(gè)能夠侵犯這個(gè)種群的具有突變特征的策略[13]。因此政府和養(yǎng)老機(jī)構(gòu)之間的博弈屬于演化博弈。依據(jù)該理論，采用演化博弈模型，現(xiàn)對(duì)兩博弈主體作出如下假設(shè)：

假設(shè)1：博弈中只有政府和養(yǎng)老機(jī)構(gòu)兩個(gè)參與者，分別用1和2表示，且博弈主體均為有限理性的經(jīng)濟(jì)人。

假設(shè)2：博弈假定無(wú)先后順序，同時(shí)進(jìn)行。政府可選擇監(jiān)管或不監(jiān)管。養(yǎng)老機(jī)構(gòu)可選擇遵守規(guī)定規(guī)范經(jīng)營(yíng)或?yàn)橹\取更多利益不遵守規(guī)定規(guī)范經(jīng)營(yíng)。故行動(dòng)策略S1={監(jiān)管，不監(jiān)管}，S2={遵守，不遵守}。

假設(shè)3：政府的監(jiān)督成本為a，收益為r；因?qū)︷B(yǎng)老行業(yè)的重視和扶持，對(duì)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的補(bǔ)貼為c；對(duì)于規(guī)范的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，給予一定的獎(jiǎng)勵(lì)f；如不監(jiān)督引起社會(huì)信任危機(jī)，帶來(lái)的聲譽(yù)損失為m。養(yǎng)老機(jī)構(gòu)遵守規(guī)定的成本為b1，不遵守規(guī)定的成本為b2。嚴(yán)格實(shí)施規(guī)定的利潤(rùn)下降，成本上升，所以有b1>b2；收益為s；如不規(guī)范運(yùn)營(yíng)，則會(huì)帶來(lái)聲譽(yù)損失為n；在政府監(jiān)管的情況下，不遵守規(guī)定被發(fā)現(xiàn)問(wèn)題需罰款為p。

假設(shè)4：政府選擇監(jiān)管策略概率為x，選擇不監(jiān)管策略概率為1-x。養(yǎng)老機(jī)構(gòu)選擇遵守策略的概率為y，選擇不遵守策略概率為1-y。根據(jù)上述假設(shè)條件，給出政府和養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的收益矩陣，如表1所示。

表1 政府與養(yǎng)老機(jī)構(gòu)演化博弈的收益矩陣

2 政府與養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的演化博弈穩(wěn)定性及路徑演化分析

2.1 博弈模型的復(fù)制動(dòng)態(tài)方程及局部均衡點(diǎn)

根據(jù)模型假設(shè)和博弈收益矩陣可知

(1)當(dāng)政府選擇監(jiān)管時(shí)的期望收益為：

Ux1=y(r-a-c-f)+(1-y)(r-a-c+p)=r+p-a-c-fy-py,

當(dāng)政府選擇不監(jiān)管時(shí)的期望收益為：

Ux2=y(r-m)+(1-y)(r-m)=r-m,

政府選擇監(jiān)管或不監(jiān)管的平均期望收益為：

(2)當(dāng)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)遵守規(guī)范的期望收益為：

Uy1=x(s-b1+c+f)+(1-x)(s-b1)=cx+fx+s-b1,

當(dāng)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)不遵守規(guī)范的期望收益為：

Uy2=x(s-b2-p-n+c)+(1-x)(s-b2-n)=cx-px+s-b2-n,

養(yǎng)老機(jī)構(gòu)選擇遵守或不遵守的平均收益為：

由(1)(2)可分別求得政府選擇監(jiān)管和養(yǎng)老機(jī)構(gòu)遵守規(guī)范時(shí)的復(fù)制動(dòng)態(tài)方程為：

(1)

(2)

當(dāng)博弈參與者有穩(wěn)定策略，必須同時(shí)滿(mǎn)足：

求解得到：

2.2 模型均衡點(diǎn)穩(wěn)定性分析

根據(jù)Frideman[14]的研究，通過(guò)雅克比矩陣局部漸進(jìn)穩(wěn)定性分析法，可判定演化博弈系統(tǒng)均衡點(diǎn)的穩(wěn)定性，即

根據(jù)上述方法可得政府和養(yǎng)老機(jī)構(gòu)博弈系統(tǒng)雅克比矩陣的det(J)和tr(J)，如表2所示。

表2 政府和養(yǎng)老機(jī)構(gòu)博弈系統(tǒng)雅克比矩陣的det(J)和tr(J)

顯然，T(x*,y*)不滿(mǎn)足tr(J)<0，故它不是系統(tǒng)演化的穩(wěn)定點(diǎn)。

現(xiàn)對(duì)①b2+n-b1②p+m-a-c③f+p+b2+n-b1④m-a-c-f的正負(fù)情況進(jìn)行分析。顯然，當(dāng)①式>0時(shí)，③式>0；當(dāng)④式>0，②式>0。在其他所有可能的條件下對(duì)均衡點(diǎn)的穩(wěn)定性進(jìn)行分析，分析結(jié)果如表3所示。

2.3 由模型分析得出的推論

推論1：當(dāng)f+p+b2+n-b1>0且m-a-c-f>0時(shí)，即f+p+n>b1-b2，m>a+c+f。這表明養(yǎng)老機(jī)構(gòu)遵守與否產(chǎn)生的利潤(rùn)空間小于政府的獎(jiǎng)勵(lì)、罰款和自身的聲譽(yù)損失之和，養(yǎng)老機(jī)構(gòu)選擇不遵守規(guī)范的收益激勵(lì)性小，風(fēng)險(xiǎn)大，從而會(huì)選擇遵守規(guī)范。政府的聲譽(yù)損失大于成本、補(bǔ)貼和獎(jiǎng)勵(lì)之和，因此政府為了建立良好的社會(huì)聲譽(yù)和公信力而進(jìn)行監(jiān)管。演化博弈在S(1,1)穩(wěn)定，即選擇結(jié)果為政府監(jiān)管，養(yǎng)老機(jī)構(gòu)規(guī)范發(fā)展。

推論2：當(dāng)b2+n-b1>0且m-a-c-f<0時(shí)，即n>b1-b2，m

推論3：當(dāng)p+m-a-c>0且f+p+b2+n-b1<0時(shí)，即p+m>a+c，f+p+n

2.4 案例分析

康樂(lè)園老年公寓是一家民辦養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，2010年批準(zhǔn)成立。2015年5月25日，該養(yǎng)老院發(fā)生特大火災(zāi)事故，造成39人死亡和6人受傷。根據(jù)《平頂山“5·25”特大火災(zāi)事故調(diào)查報(bào)告》，此次火災(zāi)一方面是由于該公寓不能自理區(qū)違規(guī)使用易燃芯彩的彩鋼板和不合格電器電線(xiàn)；另一方面未根據(jù)國(guó)家強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)《老年人建筑設(shè)計(jì)規(guī)范》規(guī)定在床頭安裝呼叫對(duì)講系統(tǒng)，護(hù)工配備不足。地方民政、公安消防、國(guó)土、規(guī)劃等多部門(mén)監(jiān)管不到位；地方政府安全生產(chǎn)屬地責(zé)任落實(shí)不到位。調(diào)查報(bào)告還對(duì)河南地方政府提出監(jiān)管要求包括加強(qiáng)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)安全管理，加大對(duì)民辦養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的政策扶持，加強(qiáng)消防安全日常監(jiān)督檢查等。

表3 政府與養(yǎng)老機(jī)構(gòu)博弈系統(tǒng)局部穩(wěn)定性分析結(jié)果

下面通過(guò)數(shù)值模擬驗(yàn)證養(yǎng)老機(jī)構(gòu)和政府的策略選擇過(guò)程，假定初始參數(shù)選取如下：p=0.5;a=0.8;c=0.4;f=0.2;b1=2.1;n=0.7，模型仿真結(jié)果如圖1所示。從圖1a中可以看出，當(dāng)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)不規(guī)范運(yùn)行的成本逐漸減小，即b2從2逐步減小至0.2時(shí)，養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的最終策略穩(wěn)定趨勢(shì)為不遵守規(guī)范運(yùn)營(yíng)。從圖1b中可以看出，當(dāng)政府信譽(yù)受損逐漸增大，即m從0.8逐步增大為1.7時(shí)，政府的最終策略演化穩(wěn)定趨勢(shì)為監(jiān)管。

綜上所述，當(dāng)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)不規(guī)范發(fā)展成本降低和政府信譽(yù)受損增大時(shí)，政府和養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的策略有較大變動(dòng)。從以上案例可知，當(dāng)可通過(guò)使用違規(guī)材料、設(shè)施人力均配備不全使得不規(guī)范運(yùn)行成本大幅降低時(shí)，養(yǎng)老機(jī)構(gòu)選擇違規(guī)運(yùn)營(yíng)；當(dāng)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)發(fā)生安全責(zé)任事故時(shí)，政府為自身的信譽(yù)受損做出一系列的應(yīng)急善后措施并要求加強(qiáng)日后監(jiān)督管理力度?？禈?lè)園的策略選擇和政府的后續(xù)處理結(jié)果和仿真系統(tǒng)結(jié)果一致。

圖1 策略演化結(jié)果

3 政策建議

當(dāng)前老齡化問(wèn)題突出的社會(huì)背景下，養(yǎng)老服務(wù)是事關(guān)民生的重大公共事業(yè)，也是國(guó)家重大的產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)支柱，是新時(shí)代以人民為中心發(fā)展思想的重要體現(xiàn)。對(duì)于政府而言，必須建立良好的社會(huì)聲譽(yù)和公信力。通過(guò)放管服，健全養(yǎng)老市場(chǎng)，引導(dǎo)市場(chǎng)做好養(yǎng)老服務(wù)，監(jiān)管規(guī)范養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，對(duì)社會(huì)結(jié)構(gòu)的穩(wěn)定性和良好的社會(huì)形態(tài)發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。而對(duì)于養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，由于前期投資較大、競(jìng)爭(zhēng)激烈、空床率高等諸多原因，利潤(rùn)較小。作為理性的“經(jīng)濟(jì)人”，養(yǎng)老機(jī)構(gòu)會(huì)根據(jù)現(xiàn)有的政策選擇是否遵守規(guī)范來(lái)降低成本，保障利益，維持經(jīng)營(yíng)。綜合以上模型搭建和結(jié)果分析，就養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)中養(yǎng)老機(jī)構(gòu)規(guī)范發(fā)展和政府監(jiān)管給出如下建議：

(1)細(xì)化落實(shí)并嚴(yán)格執(zhí)行扶持補(bǔ)貼政策。養(yǎng)老機(jī)構(gòu)不僅運(yùn)營(yíng)資本短缺、空置率高，而且員工隊(duì)伍建設(shè)難。政府對(duì)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的現(xiàn)行政策規(guī)定局限在宏觀(guān)層面，缺乏具體的實(shí)施細(xì)則；牽涉部門(mén)較多，責(zé)任邊界不明，影響了政策執(zhí)行的效率。由此，一方面政府需細(xì)化扶持補(bǔ)貼政策。在前期對(duì)于符合條件的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)給予補(bǔ)貼和稅收減免政策，鼓勵(lì)更多養(yǎng)老機(jī)構(gòu)進(jìn)入市場(chǎng)規(guī)范經(jīng)營(yíng)，激發(fā)市場(chǎng)活力。中后期對(duì)于貫徹落實(shí)管理規(guī)定的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)進(jìn)行物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)和精神獎(jiǎng)勵(lì)(向社會(huì)公開(kāi)宣傳表?yè)P(yáng))，切實(shí)減輕社會(huì)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)負(fù)擔(dān)，降低企業(yè)經(jīng)營(yíng)成本，贏(yíng)得更多的口碑好評(píng)。其次要合理利用公共資源為社會(huì)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)提供專(zhuān)業(yè)的養(yǎng)老服務(wù)人才培訓(xùn)，建立科學(xué)的人力資源規(guī)劃，保障服務(wù)人才的專(zhuān)業(yè)性和穩(wěn)定性。

(2)建立誠(chéng)信—退出雙聯(lián)動(dòng)機(jī)制。當(dāng)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)存在欺老虐老行為、安全責(zé)任事故、非法集資等情況，將對(duì)其自身的聲譽(yù)造成一定的影響。政府應(yīng)主動(dòng)隨機(jī)實(shí)地檢測(cè)而并非被動(dòng)接受養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的信息報(bào)告報(bào)送和公眾的舉報(bào)投訴。可建立養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)誠(chéng)信檔案，進(jìn)行動(dòng)態(tài)打分并向社會(huì)公開(kāi)透明信息。制定統(tǒng)一的行業(yè)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范的評(píng)價(jià)程序。對(duì)于評(píng)分較低者，應(yīng)加強(qiáng)整改指導(dǎo)。另外，有違規(guī)行為的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，應(yīng)加大處罰力度，對(duì)于嚴(yán)重違規(guī)者零容忍，設(shè)置退出機(jī)制。通過(guò)該機(jī)制起到威懾作用，使得養(yǎng)老機(jī)構(gòu)選擇遵守規(guī)范運(yùn)營(yíng)。

(3)建立多渠道養(yǎng)老服務(wù)監(jiān)管體系。當(dāng)政府監(jiān)管成本較大，往往政府的監(jiān)管力度和頻次會(huì)有所下降?？山⑷胱±先思捌浼覍俟餐u(píng)價(jià)監(jiān)督、社會(huì)輿論公開(kāi)監(jiān)督、第三方監(jiān)測(cè)的多渠道養(yǎng)老服務(wù)監(jiān)管體系，從而豐富監(jiān)管的多樣性，降低監(jiān)督成本。

研究對(duì)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)行動(dòng)和政府監(jiān)管的演化博弈進(jìn)行分析，但養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的利益主體還包括服務(wù)對(duì)象(老人)，這是值得進(jìn)一步研究的問(wèn)題。