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        成都科技金融工作經(jīng)驗(yàn):搭建“科創(chuàng)通”服務(wù)平臺(tái) 構(gòu)建科技金融服務(wù)場(chǎng)景

        2019-08-11 23:42:27曾蓉
        民主與科學(xué) 2019年3期
        關(guān)鍵詞:融資科技服務(wù)

        曾蓉

        近年來(lái),成都通過(guò)搭建“科創(chuàng)通”服務(wù)平臺(tái),創(chuàng)新財(cái)金互動(dòng)新機(jī)制,引導(dǎo)促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)、創(chuàng)業(yè)投資等各類(lèi)資本參與,開(kāi)發(fā)了科創(chuàng)“投、貸、保、券、貼”等“一攬子”科技金融產(chǎn)品,幫助輕資產(chǎn)、初創(chuàng)期的科技型企業(yè)解決融資“堵點(diǎn)”“痛點(diǎn)”。

        近年來(lái),成都科技金融工作立足全市產(chǎn)業(yè)功能區(qū),致力于探索以金融創(chuàng)新促進(jìn)科技創(chuàng)新、以科技創(chuàng)新帶動(dòng)金融創(chuàng)新的共贏發(fā)展路徑,構(gòu)建了“創(chuàng)業(yè)投資+債權(quán)融資+上市融資”多層次科技金融服務(wù)體系。通過(guò)搭建“科創(chuàng)通”服務(wù)平臺(tái),創(chuàng)新財(cái)金互動(dòng)新機(jī)制,引導(dǎo)促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)、創(chuàng)業(yè)投資等各類(lèi)資本參與,開(kāi)發(fā)了科創(chuàng)“投、貸、保、券、貼”等“一攬子”科技金融產(chǎn)品,幫助輕資產(chǎn)、初創(chuàng)期的科技型企業(yè)解決融資“堵點(diǎn)”“痛點(diǎn)”,延長(zhǎng)了科技型企業(yè)全生命周期服務(wù)鏈,培育了一批發(fā)展勢(shì)頭良好的科技型企業(yè)。

        一、搭建“科創(chuàng)通”平臺(tái),集聚釋放企業(yè)數(shù)據(jù)價(jià)值,服務(wù)科技型企業(yè)

        一是運(yùn)用政府公信力和線上化服務(wù)產(chǎn)品,通過(guò)科技項(xiàng)目申報(bào)、科技服務(wù)、眾創(chuàng)孵化和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活動(dòng)等多元化手段動(dòng)態(tài)采集科技型企業(yè)數(shù)據(jù);二是引導(dǎo)銀行資金、創(chuàng)投資本、保險(xiǎn)資金等多元化的社會(huì)資本,鼓勵(lì)行業(yè)協(xié)會(huì)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資信評(píng)估機(jī)構(gòu)、專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)調(diào)查機(jī)構(gòu)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)等各方力量參與平臺(tái)建設(shè);三是通過(guò)舉辦“菁蓉匯”系列活動(dòng),匯聚項(xiàng)目、資金、團(tuán)隊(duì)和導(dǎo)師,大幅提高“知本+資本”“創(chuàng)業(yè)主體+創(chuàng)新要素”的對(duì)接效率;四是建立“眾創(chuàng)空間+孵化器+加速器+產(chǎn)業(yè)功能區(qū)”的梯級(jí)孵化體系,加強(qiáng)校院企地深度融合,促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)化,培育優(yōu)勢(shì)項(xiàng)目源;五是逐步形成創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)要素有機(jī)銜接的大數(shù)據(jù)市場(chǎng),推動(dòng)數(shù)據(jù)共建共享,引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)企業(yè)和創(chuàng)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)運(yùn)用數(shù)據(jù)資源開(kāi)發(fā)增值服務(wù),催生更多“互聯(lián)網(wǎng)+”服務(wù)產(chǎn)品,促進(jìn)資源要素高效流動(dòng)、有效銜接。

        截至目前,平臺(tái)已匯聚科技型企業(yè)(團(tuán)隊(duì))28401家,其中:高新技術(shù)企業(yè)3113家、全國(guó)科技型中小企業(yè)2020家、技術(shù)先進(jìn)型服務(wù)企業(yè)53家??萍挤?wù)機(jī)構(gòu)691家、創(chuàng)業(yè)服務(wù)產(chǎn)品1908款、孵化載體200家。同時(shí),為促進(jìn)區(qū)域科技創(chuàng)新資源開(kāi)發(fā)共享,“科創(chuàng)通”平臺(tái)模式已在德陽(yáng)、攀枝花等市(州)以及拉薩、西安等城市得到推廣應(yīng)用。

        二、構(gòu)建科技金融政策體系,發(fā)揮財(cái)政科技資金杠桿作用,扶植科技型企業(yè)

        一是出臺(tái)天使(股權(quán))投資政策。針對(duì)種子期、初創(chuàng)期科技型企業(yè)獲得股權(quán)融資的“首投”問(wèn)題,先后出臺(tái)《成都市科技創(chuàng)業(yè)天使投資引導(dǎo)資金管理暫行辦法》《成都市科技創(chuàng)業(yè)天使投資引導(dǎo)資金管理辦法》,設(shè)立規(guī)模為3.5億元的天使投資引導(dǎo)資金,建立了“政府引導(dǎo)+讓利”的市場(chǎng)化運(yùn)作機(jī)制,引導(dǎo)社會(huì)創(chuàng)投資本投資成都的種子期、初創(chuàng)期科技型企業(yè),解決了科技型企業(yè)“最先一公里”的資金來(lái)源問(wèn)題,彌補(bǔ)資源配置市場(chǎng)失靈環(huán)節(jié)。

        二是出臺(tái)債權(quán)融資政策。針對(duì)輕資產(chǎn)科技型企業(yè)“首貸”問(wèn)題,幫助科技型企業(yè)積累“首信”,出臺(tái)《成都市市級(jí)科技型企業(yè)債權(quán)融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池資金管理暫行辦法》,設(shè)立了規(guī)模為3.73億元的債權(quán)融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償專(zhuān)項(xiàng)資金,建立了“增信+補(bǔ)償+分擔(dān)”的債權(quán)融資新機(jī)制,對(duì)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的貸款實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和補(bǔ)償,使科技型企業(yè)能夠用自身的股權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)及信用獲得貸款。通過(guò)“科創(chuàng)通”平臺(tái)搭建金融機(jī)構(gòu)與科技型企業(yè)溝通的橋梁,緩解雙方由于信息不對(duì)稱(chēng)而多以抵押物作為授信標(biāo)準(zhǔn)的問(wèn)題,有效降低科技型企業(yè)獲得貸款的門(mén)檻。

        三是出臺(tái)普惠扶持政策。為拓寬科技型企業(yè)投融資渠道,降低融資成本,助推企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展,出臺(tái)了《成都市科技金融資助管理辦法》,設(shè)立了專(zhuān)項(xiàng)扶持資金,采用后補(bǔ)助方式,建立了財(cái)政科技經(jīng)費(fèi)與社會(huì)資本協(xié)同支持科技型企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新、產(chǎn)品升級(jí)的機(jī)制,在企業(yè)債權(quán)融資、創(chuàng)業(yè)投資、上市融資等投融資環(huán)節(jié),通過(guò)貸款貼息、擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)助、信用評(píng)級(jí)補(bǔ)助、天使投資補(bǔ)助、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)改制與掛牌補(bǔ)貼等方式,實(shí)現(xiàn)財(cái)政金融聯(lián)動(dòng),降低科技型企業(yè)投融資成本。

        三、開(kāi)發(fā)科技金融產(chǎn)品,創(chuàng)新科技金融服務(wù)場(chǎng)景,培育科技型企業(yè)

        充分發(fā)揮財(cái)政資金的杠桿作用,以績(jī)效為導(dǎo)向,以滿足初創(chuàng)科技型企業(yè)融資需求為出發(fā)點(diǎn),聯(lián)合銀行、擔(dān)保、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu),面向科技型企業(yè)開(kāi)發(fā)科創(chuàng)貸、科創(chuàng)投、科創(chuàng)保、科創(chuàng)券、科創(chuàng)貼等“科創(chuàng)”系列金融產(chǎn)品,滿足不同類(lèi)型、不同階段科技型企業(yè)融資需求,同時(shí)通過(guò)“科創(chuàng)通”平臺(tái)搭建債權(quán)融資服務(wù)、股權(quán)融資服務(wù)、增值服務(wù)信息共享機(jī)制,利用平臺(tái)數(shù)據(jù)交互和挖掘,探索“投資和貸款”“投資和保險(xiǎn)”“貸款和補(bǔ)貼”“投資和補(bǔ)貼”等多方聯(lián)動(dòng),形成新的應(yīng)用場(chǎng)景,服務(wù)了一大批優(yōu)質(zhì)的科技型企業(yè)。在獲得“科創(chuàng)貸”的企業(yè)中,高新技術(shù)企業(yè)占比42.33%、國(guó)家科技型中小企業(yè)占比43.90%,有28.77%的企業(yè)同時(shí)獲得“科創(chuàng)貼”“科創(chuàng)保”的支持;“科創(chuàng)投”已投項(xiàng)目中,有19.75%獲得下一輪融資,投資的成都項(xiàng)目中有21.43%獲得了“科創(chuàng)貸”支持,50%獲得了“科創(chuàng)貼”支持。

        一是“科創(chuàng)投”。構(gòu)建“引導(dǎo)+讓利”的天使投資機(jī)制,彌補(bǔ)了市場(chǎng)資源配置失靈環(huán)節(jié),補(bǔ)齊科技型企業(yè)早期融資短板,最大限度幫助科技型企業(yè)度過(guò)早期“死亡谷”。遴選優(yōu)質(zhì)的基金管理機(jī)構(gòu)共同組建天使投資基金,基金管理機(jī)構(gòu)按照政府出資的2倍投資于成都的初創(chuàng)科技型企業(yè),對(duì)于在4年內(nèi)申請(qǐng)退出的基金按照本金退出。目前,已與前海母基金、元禾資本、磐霖資本、富坤創(chuàng)投、盈創(chuàng)資本等國(guó)內(nèi)知名創(chuàng)投機(jī)構(gòu)對(duì)接,已出資2.43億元成立天使投資基金13支,基金實(shí)繳規(guī)模累計(jì)14.06億元,實(shí)現(xiàn)財(cái)政資金放大達(dá)5.7倍。截至目前,已投資科技型企業(yè)82家,投資總額5.47億元,傲視科技、理想境界、駒馬物流、卓影科技、匯安融等被投項(xiàng)目均獲得下一輪融資。

        二是“科創(chuàng)貸”。按照“增信+補(bǔ)償+分擔(dān)”的機(jī)制,聯(lián)合銀行、擔(dān)保公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、科技小貸等金融機(jī)構(gòu),運(yùn)用3.73億元財(cái)政資金,建立了信貸規(guī)模達(dá)50億元的科技企業(yè)債權(quán)融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池,實(shí)現(xiàn)財(cái)政資金放大達(dá)13.4倍;探索建立了“銀行+政府”“銀行+政府+保險(xiǎn)”“銀行+政府+擔(dān)?!钡男刨J融資模式,實(shí)現(xiàn)可復(fù)制可推廣的合作機(jī)制,合作機(jī)構(gòu)從最初的1家已推廣復(fù)制到15家銀行、3家擔(dān)保公司、1家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、1家科技小貸以及9個(gè)區(qū)(市)縣政府;通過(guò)與多家金融機(jī)構(gòu)合作的方式,在談判上降低了貸款費(fèi)率,并形成長(zhǎng)效競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,使銀行在“科創(chuàng)貸”的框架下,定制基于科技型企業(yè)的股權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)和信用,從5萬(wàn)元到1000萬(wàn)元不等,平均貸款利率不超過(guò)6%等各具特色的“科創(chuàng)貸”貸款產(chǎn)品集。截至目前,已累計(jì)為1692家企業(yè)提供“科創(chuàng)貸”37.25億元。幫助極米、動(dòng)力視訊、先導(dǎo)藥物、天象互動(dòng)等一大批科技型企業(yè)順利度過(guò)資金難關(guān),快速成長(zhǎng)。

        三是“科創(chuàng)?!薄榉稚⒖萍夹推髽I(yè)研發(fā)投入風(fēng)險(xiǎn),引導(dǎo)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新開(kāi)發(fā)適合科技型企業(yè)需求的保險(xiǎn)險(xiǎn)種,通過(guò)實(shí)施科技與專(zhuān)利保險(xiǎn)補(bǔ)貼,鼓勵(lì)科技型企業(yè)購(gòu)買(mǎi)科技保險(xiǎn)服務(wù)。累計(jì)安排財(cái)政資金2897.58萬(wàn)元,為721家(次)企業(yè)、154類(lèi)險(xiǎn)種、992.53億元投保金額提供補(bǔ)助。

        四是“科創(chuàng)券”。為推動(dòng)科技創(chuàng)新服務(wù)需求方和供給方有效對(duì)接,為科技型企業(yè)提供更多創(chuàng)新服務(wù),創(chuàng)新政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)的方式,以電子券的形式在線對(duì)企業(yè)、科技服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行雙向補(bǔ)貼,降低企業(yè)運(yùn)營(yíng)成本。累計(jì)安排財(cái)政資金1684.88萬(wàn)元,支持了1455家企業(yè)、44家機(jī)構(gòu)使用科創(chuàng)券。

        五是“科創(chuàng)貼”。為解決科技型企業(yè)融資貴問(wèn)題,設(shè)立專(zhuān)項(xiàng)扶持資金,通過(guò)貸款貼息、擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)助、信用評(píng)級(jí)補(bǔ)助、天使投資補(bǔ)助、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌補(bǔ)貼等方式實(shí)現(xiàn)財(cái)政金融聯(lián)動(dòng),降低科技型企業(yè)投融資成本。累計(jì)安排財(cái)政資金2.4億元,資助科技型企業(yè)1932家(次),幫助科技型企業(yè)獲得各類(lèi)社會(huì)資本融資超過(guò)39億元。

        責(zé)任編輯:王卓

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