姜先良

近期曝光的瓜子二手車(chē)員工高某某私收車(chē)款事件引發(fā)了網(wǎng)民的高度關(guān)注。據(jù)媒體報(bào)道，5月13日瓜子二手車(chē)官方發(fā)表聲明稱，經(jīng)核實(shí)后車(chē)商在未與瓜子簽訂二手車(chē)買(mǎi)賣(mài)和居間服務(wù)合同的情況下，被高某某以虛構(gòu)的合同和遠(yuǎn)低于市場(chǎng)的車(chē)輛價(jià)格欺騙，進(jìn)而通過(guò)向個(gè)人銀行賬戶轉(zhuǎn)賬等方式付款到高某某指定的私人賬戶。在這一事件中，瓜子二手車(chē)也遭受了巨大的損失，目前初步認(rèn)定涉案金額超過(guò)數(shù)百萬(wàn)。瓜子二手車(chē)作為近年來(lái)利用“互聯(lián)網(wǎng)+”技術(shù)銷(xiāo)售二手車(chē)的平臺(tái)，發(fā)展迅速，很快崛起成為二手車(chē)行業(yè)的領(lǐng)軍企業(yè)。此次舞弊事件甫一曝出，使人們?cè)诎⒗?、百度、美團(tuán)等互聯(lián)網(wǎng)巨頭相繼發(fā)生員工舞弊事件后，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的內(nèi)部合規(guī)問(wèn)題有了更為深刻的印象，也由此引起對(duì)行業(yè)合規(guī)建設(shè)的深入思考。

這里需要特別關(guān)注的一個(gè)問(wèn)題是：互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的銷(xiāo)售合規(guī)問(wèn)題日益突出，根本原因在于“互聯(lián)網(wǎng)+”技術(shù)形成的是商業(yè)或服務(wù)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，其提供的線上技術(shù)和平臺(tái)品牌教育所產(chǎn)生的輻射效應(yīng)和累積效果，遠(yuǎn)非企業(yè)線下銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)所能比擬?；ヂ?lián)網(wǎng)平臺(tái)不同于某個(gè)生產(chǎn)產(chǎn)品或提供服務(wù)的企業(yè)，它集中的商品服務(wù)資源和面向的消費(fèi)用戶，兩端都呈現(xiàn)幾何式增長(zhǎng)，由此帶來(lái)了互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)銷(xiāo)售人員地位的深刻變化。通俗一點(diǎn)講，傳統(tǒng)企業(yè)的銷(xiāo)售人員相對(duì)弱勢(shì)，渠道代理經(jīng)銷(xiāo)商和客戶相對(duì)強(qiáng)勢(shì);而互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的銷(xiāo)售人員因掌握了更大的銷(xiāo)售資源，銷(xiāo)售人員變得相對(duì)強(qiáng)勢(shì)，渠道經(jīng)銷(xiāo)商和客戶相對(duì)弱勢(shì)。強(qiáng)弱地位的變化，導(dǎo)致利益分配格局發(fā)生深刻變化，原本有求于他人的業(yè)務(wù)員變成他人眼中的“香餑餑”。在這一變化過(guò)程中，最重要的是刑事犯罪風(fēng)險(xiǎn)的增加，掌握資源意味著掌握了權(quán)力，當(dāng)平臺(tái)業(yè)務(wù)員掌握大量資源時(shí)，就會(huì)導(dǎo)致濫用權(quán)力，由此產(chǎn)生了一系列刑事犯罪風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)警示

在“互聯(lián)網(wǎng)+”的技術(shù)推動(dòng)下，二手車(chē)產(chǎn)業(yè)發(fā)生的變革，實(shí)際上是新、舊商業(yè)模式的斗爭(zhēng)。在瓜子二手車(chē)等平臺(tái)出現(xiàn)之前，車(chē)商是售賣(mài)終端，前端拍賣(mài)、4S店渠道匯集的個(gè)人車(chē)源最終都會(huì)流向車(chē)商。早期互聯(lián)網(wǎng)模式進(jìn)入二手車(chē)市場(chǎng)時(shí)，均是賦能車(chē)商，B2C模式（Business to Consumer）幫助車(chē)商找買(mǎi)家，C2B（Customer to Business）幫助車(chē)商找車(chē)源。但是瓜子二手車(chē)的直賣(mài)模式，是希望跳過(guò)車(chē)商，讓個(gè)人買(mǎi)家和賣(mài)家直接交易。

這兩種模式之間的根本分歧在于：在瓜子二手車(chē)模式的沖擊下，車(chē)商對(duì)二手車(chē)資源不再能分割控制，有購(gòu)買(mǎi)需求的消費(fèi)者可以直接通過(guò)瓜子二手車(chē)平臺(tái)以更快捷的方式、更低廉的價(jià)格買(mǎi)到二手車(chē)。這種對(duì)車(chē)商固有利益格局的打破，逼迫車(chē)商對(duì)瓜子模式進(jìn)行突圍。“蒼蠅不叮無(wú)縫的蛋”，車(chē)商要打破瓜子二手車(chē)模式的壁壘，就會(huì)從它的合規(guī)制度漏洞入手。那么，手中掌握龐大二手車(chē)資源的瓜子平臺(tái)，有哪些可以讓車(chē)商鉆的漏洞呢？

從此次瓜子平臺(tái)業(yè)務(wù)員的舞弊事件看出，首當(dāng)其沖的還是業(yè)務(wù)員的崗位。從合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)屬性來(lái)看，業(yè)務(wù)員詐騙是一種操作合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是業(yè)務(wù)員濫用其手中掌握的一定資源控制權(quán)行欺詐之實(shí)。這一舞弊行為得逞的根本原因在于信息不對(duì)稱。車(chē)商為了一己私利，繞開(kāi)瓜子平臺(tái)的內(nèi)控體系，不和瓜子之間簽訂二手車(chē)買(mǎi)賣(mài)和居間服務(wù)合同，直接聯(lián)系業(yè)務(wù)員個(gè)人，不僅使瓜子平臺(tái)因“飛單”受損，車(chē)商也完全因業(yè)務(wù)員所處瓜子平臺(tái)的光環(huán)被誤導(dǎo)欺騙。這既是業(yè)務(wù)員個(gè)人道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，也反映了平臺(tái)的內(nèi)控問(wèn)題。如果平臺(tái)沒(méi)有賦予業(yè)務(wù)員對(duì)二手車(chē)資源過(guò)大的控制權(quán)，并且向車(chē)商或者消費(fèi)者充分披露的話，那么業(yè)務(wù)員就失去了作案的條件。由此，我們從舞弊事件暴露出來(lái)的平臺(tái)內(nèi)控問(wèn)題，可以發(fā)現(xiàn)平臺(tái)有以下刑事風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

1.詐騙風(fēng)險(xiǎn)：業(yè)務(wù)員濫用平臺(tái)信用，虛假承諾客戶，采取欺詐方法騙取車(chē)商或者客戶的資金。

2.受賄風(fēng)險(xiǎn)：通過(guò)業(yè)務(wù)員和車(chē)商或客戶之間的非法利益輸送，破壞了平臺(tái)的公平競(jìng)爭(zhēng)秩序，將優(yōu)質(zhì)二手車(chē)資源賣(mài)給少數(shù)車(chē)商，或者違背市場(chǎng)定價(jià)低價(jià)銷(xiāo)售給客戶，讓賣(mài)方和平臺(tái)的利益受損。

3.行賄風(fēng)險(xiǎn)：業(yè)務(wù)員為幫助平臺(tái)獲得二手車(chē)資源的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，或者為提高個(gè)人的業(yè)績(jī)，采取行賄手段從其他渠道獲取二手車(chē)資源。

4.侵占風(fēng)險(xiǎn)：將個(gè)人控制的二手車(chē)資源占為己有，或者通過(guò)變賣(mài)或其他方式變相地占為己有，使平臺(tái)的利益受損。

合規(guī)改進(jìn)的正確姿勢(shì)

在基本捋清了瓜子二手車(chē)平臺(tái)中的刑事風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)后，平臺(tái)需要圍繞《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》 《刑法》等法律法規(guī)進(jìn)行銷(xiāo)售制度的合規(guī)改造。

1.圍繞“職務(wù)便利”問(wèn)題，形成平臺(tái)對(duì)二手車(chē)資源的集中管理模式。類(lèi)比房屋中介機(jī)構(gòu)的管理，形成具有屬地性質(zhì)的二手車(chē)資源面向本地所有業(yè)務(wù)員的模式，內(nèi)部公開(kāi)共享，去除少數(shù)業(yè)務(wù)員資源獨(dú)占的問(wèn)題。業(yè)務(wù)員不具有獨(dú)占性的崗位條件，也就失去了實(shí)施犯罪的便利，從而使業(yè)務(wù)員“不能犯”。

2.圍繞“信息披露”問(wèn)題，平臺(tái)通過(guò)及時(shí)充分地向車(chē)商或客戶進(jìn)行信息披露，避免出現(xiàn)信息不對(duì)稱問(wèn)題，最大限度地?cái)D壓業(yè)務(wù)員暗箱操作和欺詐運(yùn)作空間，使車(chē)商和客戶有公開(kāi)便利渠道了解二手車(chē)管理信息，并特別提示客戶要與平臺(tái)簽訂買(mǎi)賣(mài)合同和居間服務(wù)合同，不能與業(yè)務(wù)員擅自交易，所有此類(lèi)交易平臺(tái)均不認(rèn)可其效力，從而使業(yè)務(wù)員“不能犯”。

3.圍繞“舞弊事件”本身，要加大內(nèi)部反舞弊工作力度，建立專(zhuān)業(yè)的反舞弊調(diào)查團(tuán)隊(duì)，積極吸收合規(guī)律師參與反舞弊調(diào)查，確保調(diào)查的專(zhuān)業(yè)性和權(quán)威性;充分利用刑事控告手段加大對(duì)嚴(yán)重舞弊行為的追究力度，形成平臺(tái)內(nèi)部的有效震懾，從而使業(yè)務(wù)員“不敢犯”。

4.圍繞“職業(yè)操守”問(wèn)題，要加大合規(guī)文化建設(shè)，從公司高級(jí)管理人員開(kāi)始，加大合規(guī)從業(yè)的承諾，經(jīng)常性開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)，加強(qiáng)違規(guī)案件警示教育，營(yíng)造濃厚的合規(guī)文化，增強(qiáng)所有業(yè)務(wù)員的合規(guī)意識(shí)，從而使業(yè)務(wù)員“不想犯”。

5.圍繞“執(zhí)法應(yīng)對(duì)”問(wèn)題，針對(duì)平臺(tái)可能面臨的工商部門(mén)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)執(zhí)法調(diào)查和公安部門(mén)的刑事執(zhí)法調(diào)查，要特別注意《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第7條第3款的反商業(yè)賄賂條款，對(duì)員工行賄行為的認(rèn)定原則是構(gòu)成單位行賄，單位的抗辯要承擔(dān)相應(yīng)的舉證責(zé)任。而在刑事執(zhí)法調(diào)查中，要注意甄別行賄是出于單位意志還是員工個(gè)人意志。為履行好相應(yīng)的舉證責(zé)任，平臺(tái)要著力完善人事、銷(xiāo)售、財(cái)務(wù)等環(huán)節(jié)的合規(guī)制度，圍繞銷(xiāo)售人員崗位加大合規(guī)制度建設(shè)、合規(guī)教育培訓(xùn)力度。

總之，通過(guò)此次瓜子二手車(chē)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員舞弊事件，在加強(qiáng)企業(yè)銷(xiāo)售合規(guī)建設(shè)方面，要緊緊圍繞可能涉及的刑事犯罪的構(gòu)成要件，將要件規(guī)則還原成經(jīng)營(yíng)政策、制度機(jī)制和員工崗位職責(zé)，由表及里，從根本上防范化解風(fēng)險(xiǎn)。相信通過(guò)此次事件，瓜子二手車(chē)推行的“大安全計(jì)劃”一定是全面、系統(tǒng)的合規(guī)建設(shè)，對(duì)平臺(tái)后續(xù)合規(guī)管理會(huì)起到很大的促進(jìn)作用。