馬愛(ài)麗

河北地質(zhì)大學(xué)華信學(xué)院，河北 石家莊 050000

社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，使得我國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)發(fā)展向好，但仍存在明顯的地域差異性。根據(jù)我國(guó)財(cái)政部門(mén)年報(bào)數(shù)據(jù)可知，金融發(fā)達(dá)城市一般呈區(qū)域性分布，其中以東南沿海經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)，因其具有優(yōu)勢(shì)的資源，或?qū)ν忾_(kāi)放范圍和程度較高，城市金融運(yùn)行環(huán)境較為優(yōu)越，整體金融經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速。從當(dāng)前我國(guó)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)實(shí)際情況來(lái)看，區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平與其整體競(jìng)爭(zhēng)力有直接關(guān)系。傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)金融分析只簡(jiǎn)單的規(guī)劃為區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)優(yōu)勢(shì)和資金融通效果，并沒(méi)有將其作為一個(gè)單獨(dú)的金融管理對(duì)象進(jìn)行綜合分析。這種粗放的經(jīng)濟(jì)管理和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析，已經(jīng)不能滿(mǎn)足當(dāng)前分析需要。

EViews軟件是現(xiàn)代區(qū)域金融綜合競(jìng)爭(zhēng)力分析軟件，是計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)軟件包。設(shè)計(jì)基于EViews軟件，通過(guò)構(gòu)建當(dāng)前區(qū)域金融競(jìng)爭(zhēng)力分析的指標(biāo)體系影響力因子，最終對(duì)其競(jìng)爭(zhēng)力進(jìn)行聚類(lèi)分析[1]。

1 基于EViews軟件的區(qū)域金融競(jìng)爭(zhēng)力分析

1.1 構(gòu)建指標(biāo)體系

在對(duì)我國(guó)區(qū)域金融綜合競(jìng)爭(zhēng)力進(jìn)行聚類(lèi)分析之前，需要建立對(duì)應(yīng)的指標(biāo)體系，且需要遵循相應(yīng)的規(guī)則，才能科學(xué)準(zhǔn)確的運(yùn)用當(dāng)前指標(biāo)體系對(duì)各城市金融競(jìng)爭(zhēng)予以測(cè)度和研究。在構(gòu)建區(qū)域金融競(jìng)爭(zhēng)力指標(biāo)體系時(shí)，需要遵循以下原則：第一，全面性原則。影響區(qū)域金融綜合競(jìng)爭(zhēng)力的指標(biāo)，包括直接經(jīng)濟(jì)因素和相關(guān)因素；第二，可行性原則。在遵循全面性原則的基礎(chǔ)上，要構(gòu)建相關(guān)指標(biāo)體系需要保證數(shù)據(jù)資料的可獲取性和指標(biāo)量化可行性；第三，層次性原則。評(píng)價(jià)指標(biāo)需要服從整個(gè)區(qū)域經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的實(shí)際特征，在充分考量指標(biāo)變量協(xié)調(diào)性的基礎(chǔ)上，為了便于分析和評(píng)價(jià)需要將其進(jìn)行層次劃分，以區(qū)域經(jīng)濟(jì)實(shí)力和經(jīng)濟(jì)開(kāi)放程度為核心建立指標(biāo)體系；第四，引導(dǎo)性原則。城市金融競(jìng)爭(zhēng)力指標(biāo)評(píng)價(jià)體系，除了其獨(dú)有的評(píng)價(jià)功能以外，還需要保證自身的引導(dǎo)功能，通過(guò)對(duì)城市金融競(jìng)爭(zhēng)力的了解和實(shí)際分析，明確當(dāng)前城市區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)力的實(shí)際優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)，有針對(duì)性的把握全區(qū)，注重指標(biāo)的啟發(fā)性和引導(dǎo)性。設(shè)計(jì)從當(dāng)前區(qū)域金融體系影響因素和環(huán)境因素兩個(gè)大的層面出發(fā)，構(gòu)建競(jìng)爭(zhēng)力分析的實(shí)際指標(biāo)體系。其中，區(qū)域環(huán)境金融體系當(dāng)前發(fā)展?fàn)顩r和自身金融環(huán)境的發(fā)展程度可以直接影響當(dāng)前城市金融競(jìng)爭(zhēng)力的強(qiáng)弱水平。對(duì)此設(shè)計(jì)將影響當(dāng)前區(qū)域金融體系競(jìng)爭(zhēng)力的各項(xiàng)因素，稱(chēng)之為金融競(jìng)爭(zhēng)力顯因素。競(jìng)爭(zhēng)力顯因素，可以進(jìn)一步劃分為金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)力和金融效率競(jìng)爭(zhēng)力。當(dāng)前區(qū)域金融環(huán)境下的城市經(jīng)濟(jì)實(shí)力、經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)政策、基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)以及科技和社會(huì)安保環(huán)境可以作為競(jìng)爭(zhēng)力的隱因素。設(shè)計(jì)提出的區(qū)域金融綜合競(jìng)爭(zhēng)力指標(biāo)體系框架如圖1所示[2]。

圖1 指標(biāo)體系框架圖

1.2 影響力因子分析

影響力因子分析主要是指利用數(shù)據(jù)量較小的幾項(xiàng)數(shù)據(jù)因子，去替代具有明顯錯(cuò)綜關(guān)系的數(shù)據(jù)變量，從而實(shí)現(xiàn)原始變量和因子變量之間相互關(guān)系的探討和測(cè)量，且保證其具有明顯的正相關(guān)現(xiàn)象。此研究屬于多元分析中的一種降維方式。因子分析是一種通過(guò)研究不同變量之間的關(guān)系矩陣或協(xié)方差矩陣的內(nèi)部依賴(lài)關(guān)系，并將其轉(zhuǎn)化為綜合變量和隨機(jī)變量的方法。因?yàn)楦鱾€(gè)因子之間沒(méi)有明顯的對(duì)應(yīng)關(guān)系，所以所有的因子變量均可以表示為公因子的直接性組合。因子分析的目的就是在指標(biāo)體系的基礎(chǔ)上，減少變量指標(biāo)的實(shí)際數(shù)據(jù)，利用少數(shù)因子代替變量，實(shí)現(xiàn)區(qū)域金融問(wèn)題的分析[3]。

設(shè)指標(biāo)體系中的樣本為N，指標(biāo)數(shù)為P，隨機(jī)向量為

想要尋找公因子，需要建立因子模如公式（2）

根究因子模的旋轉(zhuǎn)，可以提取當(dāng)前因子的載荷矩陣，而a和F則分別為影響因子的外在因素和內(nèi)在因素實(shí)際的量化權(quán)值。根據(jù)此權(quán)重，可以說(shuō)明該因子的經(jīng)濟(jì)含義[4]。

1.3 實(shí)現(xiàn)聚類(lèi)分析

在上述因子分析的基礎(chǔ)上，使用EViews軟件將實(shí)際區(qū)域金融綜合競(jìng)爭(zhēng)力相關(guān)數(shù)據(jù)（如表1所示）作為聚類(lèi)變量，進(jìn)行多層次的聚類(lèi)分析，即可明確聚類(lèi)結(jié)果。

表1 區(qū)域金融綜合

聚類(lèi)分析就是指將具有明顯統(tǒng)一性的變量數(shù)據(jù)，進(jìn)行多項(xiàng)集聚，而將差異性較大的變量進(jìn)行分離，在相似變量中選擇具有較少代表性的變量進(jìn)行分析，從而降低變量數(shù)據(jù)，為數(shù)據(jù)降維，并提取最后的分析結(jié)構(gòu)。通過(guò)數(shù)據(jù)點(diǎn)組合而成的類(lèi)別是最基本的類(lèi)別，點(diǎn)之間的距離被稱(chēng)為類(lèi)見(jiàn)距離，但是如果某一類(lèi)中的點(diǎn)數(shù)較多，則需要通過(guò)分析類(lèi)間距離，在進(jìn)行分類(lèi)操作。一般以歐式距離作為類(lèi)間距離的計(jì)算公式

設(shè)計(jì)采用層次聚類(lèi)法，在類(lèi)間距離求取的基礎(chǔ)上，設(shè)置起始點(diǎn)，有多少點(diǎn)，就設(shè)置多少類(lèi)。將兩類(lèi)中最遠(yuǎn)點(diǎn)的距離作為類(lèi)間距離集合項(xiàng)，并將其合并成一類(lèi)，作為n-1類(lèi)。這個(gè)最近主要通過(guò)前面的距離度量進(jìn)行確定，根據(jù)梯度級(jí)別，將數(shù)據(jù)進(jìn)行錄入，最終實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)聚類(lèi)分析，獲取分類(lèi)結(jié)果[5]。

2 實(shí)驗(yàn)數(shù)據(jù)分析

以我國(guó)2018年財(cái)政金融數(shù)據(jù)中任意遴選出的數(shù)據(jù)樣本組成實(shí)驗(yàn)數(shù)據(jù)，進(jìn)行分析方法準(zhǔn)確度的實(shí)驗(yàn)測(cè)評(píng)。測(cè)評(píng)對(duì)象為上文設(shè)計(jì)的基于EViews軟件的區(qū)域金融綜合競(jìng)爭(zhēng)力聚類(lèi)分析方法，和傳統(tǒng)的MC指數(shù)、TC指數(shù)、RCA指數(shù)區(qū)域金融分析方法[6]進(jìn)行對(duì)比，通過(guò)對(duì)比分析結(jié)果的準(zhǔn)確定，確定其優(yōu)勢(shì)性。實(shí)驗(yàn)最終對(duì)比結(jié)果如表2所示。

表2 實(shí)驗(yàn)結(jié)果準(zhǔn)確度對(duì)比

根據(jù)表2中顯示的實(shí)驗(yàn)結(jié)果可以看出，在7組實(shí)驗(yàn)數(shù)據(jù)中，應(yīng)用傳統(tǒng)方法對(duì)當(dāng)前區(qū)域金融綜合競(jìng)爭(zhēng)力聚類(lèi)分析的準(zhǔn)確度在62%左右，而設(shè)計(jì)方法則高達(dá)82%左右。結(jié)果準(zhǔn)確度提高了20%左右，可以證明設(shè)計(jì)方法具有更大的優(yōu)勢(shì)性。

3 結(jié)語(yǔ)

為了綜合評(píng)判當(dāng)前區(qū)域金融的綜合競(jìng)爭(zhēng)力，基于EViews軟件，設(shè)計(jì)了新型金融競(jìng)爭(zhēng)力聚類(lèi)分析方法。該方法通過(guò)構(gòu)建指標(biāo)體系和影響力因子分析，獲取分析量，再利用EViews軟件進(jìn)行多項(xiàng)聚類(lèi)，實(shí)現(xiàn)聚類(lèi)分析，經(jīng)過(guò)實(shí)驗(yàn)證明其分析結(jié)果更為準(zhǔn)確，可推廣使用。