摘 要 隨著科學(xué)技術(shù)的快速發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)在我國廣泛使用，網(wǎng)絡(luò)給人們工作以及生活帶來了很多便利，網(wǎng)絡(luò)同時給人們帶來一些不好影響，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件逐漸增多，我國公民財產(chǎn)受到嚴(yán)重威脅。本文將從網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件特點分析進行詳細(xì)的探討，根據(jù)具體情況提出具體解決方案，有效的減少網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件。

關(guān)鍵詞 網(wǎng)絡(luò)詐騙 犯罪 案件

作者簡介：張書地，黑龍江大學(xué)，研究生，法律碩士。

中圖分類號：D920.5 文獻標(biāo)識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.05.218

公安機關(guān)需要加強異地網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪破案力度，詳細(xì)的掌握犯罪嫌疑人具體資金流向、加強公安機關(guān)之間的協(xié)作配合，提高辦案速度，更高效追捕網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪份子。為了有效提高公民財產(chǎn)安全，減少網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件發(fā)生，需要提高我國公民財產(chǎn)安全防范意識.通過廣播、報刊、電視等形式開展財產(chǎn)安全教育工作，提高公民的防騙意識以及具備識網(wǎng)絡(luò)詐騙能力。

一、網(wǎng)絡(luò)詐騙主要原因

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件一般為跨區(qū)、跨省進行詐騙犯罪。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪侵害的范圍較廣，由于詐騙犯罪的目標(biāo)存在不固定情況，加大了查證難度，網(wǎng)絡(luò)犯罪使人們的財產(chǎn)安全受到嚴(yán)重威脅。當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件最主要有幾點原因：首先，當(dāng)前經(jīng)濟正處于轉(zhuǎn)型階段，誘發(fā)網(wǎng)絡(luò)詐騙。在網(wǎng)絡(luò)上出現(xiàn)了很多不良因素，部分部門在監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作時出現(xiàn)很多的漏洞。其次，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪作案的方式一般具備了成本較低、智能化、科技化特征，并很容易進行效仿，在進行打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪時存在了很大的難度。同時網(wǎng)絡(luò)本身存在利弊特征，犯罪分子通過運用網(wǎng)絡(luò)銀行給自己開設(shè)多個非本人的銀行賬戶，犯罪分子通過使用無記名的電信卡號，并根據(jù)隱瞞真相以及虛構(gòu)事實的方式進行網(wǎng)絡(luò)詐騙。由于受害人缺乏法律意識，犯罪欺詐受害人的錢財，導(dǎo)致當(dāng)前公安機關(guān)在進行網(wǎng)絡(luò)詐騙監(jiān)督管理時，存在很多的問題和困難。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已經(jīng)成為當(dāng)前侵害人們財產(chǎn)犯罪案件中增長速度最快的犯罪行為，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團伙具備了很強的隱秘性以及組織性，開展了大批量的跨區(qū)、跨境、跨國進行網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)軟件來回切換賬號密碼和改號，在進行犯罪時經(jīng)常冒充法、檢、公辦案工作人員。犯罪分子謊稱當(dāng)事人已經(jīng)涉嫌犯罪并進行恫嚇、威逼，犯罪分子將誘騙受害人個人財產(chǎn)，將個人財產(chǎn)轉(zhuǎn)到更安全的賬戶當(dāng)中。很多犯罪分子通過采用不接觸、不見面的方式進行網(wǎng)絡(luò)詐騙，使網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件具備了很大的危害性、隱秘性以及欺騙性。網(wǎng)絡(luò)詐騙分子當(dāng)前已經(jīng)成了公安機關(guān)重點打擊的犯罪目標(biāo)，網(wǎng)絡(luò)詐騙使我國公民的財產(chǎn)安全受到了嚴(yán)重威脅。

二、分析網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件方式和特點

（一）網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪方式

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪主要是以非法占有他人財產(chǎn)為目的，采用網(wǎng)絡(luò)、短信、電話等方式進行計算機網(wǎng)絡(luò)信息以及采用傳播方式進行操作，犯罪分子通過網(wǎng)絡(luò)進行隱瞞真相、虛構(gòu)事實等方式欺詐受害人個人財產(chǎn)。犯罪分子通過利用網(wǎng)絡(luò)方式向社會不特定人群發(fā)布一些虛構(gòu)信息，從而獲取他人公私財物、進行非法占有，由于受害人缺乏網(wǎng)絡(luò)安全意識，導(dǎo)致被犯罪分子騙取大量數(shù)額財產(chǎn)。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪主要作案的方式為網(wǎng)絡(luò)、手機等通信方式發(fā)送一些虛假信息。當(dāng)前在進行網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪時，犯罪分子一般采用隱蔽的網(wǎng)絡(luò)電話進行犯罪，通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬以及自動批量的進行不特定群體，群撥方式進行大面積詐騙活動。采用這種網(wǎng)絡(luò)電話進行詐騙的方式，具備了很高的隱蔽性，加大了公安機關(guān)偵查難度，采用這種方式同時也挑戰(zhàn)了我國社會公信力，網(wǎng)絡(luò)詐騙具備了很大的危害性。在進行網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪時，通常犯罪分子通過網(wǎng)絡(luò)告知被害人的銀行卡涉案、座機以及手機欠費等實施財產(chǎn)詐騙，通過詐騙分子冒充辦案工作人員，提示被害人銀行卡號存在洗黑錢情況，“好心”提請被害人為了財產(chǎn)安全，應(yīng)將個人的財產(chǎn)轉(zhuǎn)賬到某個賬號中，在網(wǎng)絡(luò)通話中告知被害人這個是私密事情不許告訴任何人，在進行操作時不允許被害人掛斷手機通話，在通話中催促被害人進行銀行財產(chǎn)轉(zhuǎn)賬。

（二）網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪特點

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪具備了高科技化特征，犯罪分子通過運用網(wǎng)絡(luò)聊天軟件使用網(wǎng)絡(luò)電話和任意顯號軟件進行網(wǎng)絡(luò)詐騙，群撥網(wǎng)絡(luò)電話、電子郵件以及QQ發(fā)送消息等方式進行網(wǎng)絡(luò)詐騙。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪具備了非接觸化特征，通過網(wǎng)絡(luò)與被害人進行聯(lián)絡(luò)，犯罪分子具備隱蔽性，并不與被害人進行私下碰面。很多網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子，一般都是在異地進行作案，通過網(wǎng)絡(luò)媒介，這種網(wǎng)絡(luò)犯罪方式很難查詢無證以及現(xiàn)場痕跡。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在進行作案目標(biāo)時，具備了比較復(fù)雜的資金流向以及不特定性特征，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪范圍比較廣。在進行網(wǎng)絡(luò)詐騙時，沒有特定人群，作案目標(biāo)具備了不確定性。犯罪分子通過在網(wǎng)絡(luò)上設(shè)置虛假信息，在多家銀行設(shè)立賬戶，被害人通過匯款或網(wǎng)上銀行等方式給犯罪分子打款，犯罪分子通過ATM機或者網(wǎng)上銀行的方式，進行取現(xiàn)或進行異地轉(zhuǎn)賬。網(wǎng)絡(luò)詐騙具備智能化特征，犯罪分子花錢找一些專業(yè)的技術(shù)人員精心制作一些虛假網(wǎng)站，誘騙被害人，并通過網(wǎng)絡(luò)的形式開展詐騙活動。在進行詐騙時作案時間比較短、具有很強的隱蔽性。通過互聯(lián)網(wǎng)形式犯罪分子將自己很好的進行隱蔽，通過網(wǎng)絡(luò)通訊軟件和被害人進行單獨聯(lián)系，詳細(xì)了解被害人的銀行賬號以及電話號碼，并通過網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬的方式進行網(wǎng)絡(luò)詐騙，作案速度比較快。很多被害人轉(zhuǎn)賬不久后，發(fā)現(xiàn)資金被騙時，賬戶資金已經(jīng)被取走。詐騙分子聘請一些具有豐富經(jīng)驗的人進行套現(xiàn)，提現(xiàn)人員和直接取款人員之間互不認(rèn)識，增加了公安人員開展偵查工作的難度。在進行網(wǎng)絡(luò)詐騙時，形成了新型詐騙犯罪組織，具備了跨區(qū)域、跨省市并進行專業(yè)化和公司化的網(wǎng)絡(luò)詐騙。犯罪團伙創(chuàng)建網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺，有專門進行撥打網(wǎng)絡(luò)詐騙電話人員、進行開戶賣卡人員等。每個網(wǎng)絡(luò)詐騙環(huán)節(jié)都有專門的負(fù)責(zé)人，并形成詐騙“產(chǎn)業(yè)鏈”，由于網(wǎng)絡(luò)詐騙具備了組織嚴(yán)密性，在網(wǎng)絡(luò)發(fā)布各種詐騙信息、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬人員、取款人員都具備了一定的獨立性，但有緊密聯(lián)系在一起。當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪越來越智能化以及專業(yè)化，具備了很高的反偵察能力，這些網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪特點都增加了公安人員偵查工作難度。

三、網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件偵防對策

公安機關(guān)在處理網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件前，應(yīng)做好前期偵查工作，偵查機關(guān)需要在接收網(wǎng)絡(luò)詐騙案件后，偵查工作人員先去犯罪嫌疑人所使用的銀行卡，當(dāng)?shù)貙?yīng)的總行進行詳細(xì)信息查詢：登記時犯罪嫌疑人綁定的身份證件、手機號碼、所使用的開戶名、受騙人套現(xiàn)店鋪、犯罪嫌疑人取款地。偵查人員在進行查詢數(shù)據(jù)信息后，應(yīng)確定犯罪嫌疑人抓捕方向、取款地。工作人員需要制定具體工作方案，工作人員應(yīng)進行迅速的警情處置以及進行電信詐騙警情接報。工作人員應(yīng)該詳細(xì)的接聽受害人具體受騙過程以及具體詳細(xì)情況。需要受害人登記受騙金額、具體詐騙時間、受害人詐騙電話號碼以及雙方的銀行銀行賬號、犯罪嫌疑人口音以及犯罪嫌疑人人數(shù)等應(yīng)收集詳細(xì)的數(shù)據(jù)信息。工作人員在許可情況，需要工作人員采用凍結(jié)、止付形式，降低受害人財產(chǎn)損失。工作人員需要規(guī)范錄入詳細(xì)信息，在進行有效處警時應(yīng)該進行督促、指導(dǎo)接警民警將網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件整體案件、受害人以及犯罪嫌疑人證件號碼、報案筆錄、銀行賬號、電話號碼等，信息應(yīng)進行全面、準(zhǔn)確、及時的進行錄入偵查破案平臺中，有利于順利開展偵查詐騙犯罪工作。工作人員需要做好網(wǎng)絡(luò)犯罪初查工作，工作人員需要詳細(xì)了解網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的具體歸來特征以及手段，工作人員可以初步網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪區(qū)域范圍以及種類，需要詳細(xì)的了解網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案開戶地、歸屬地以及采用的網(wǎng)絡(luò)工具等。進一步分析網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中間媒介、被害群體、規(guī)律特征，應(yīng)進行輔警、巡警、派出所進行自助銀行、金融網(wǎng)點等進行嚴(yán)格守護，需要干預(yù)和宣傳具有反常行為持他人電話、賬號進行轉(zhuǎn)賬等，提高公民的防范意識。工作人員需要詳細(xì)的查詢資金流，針對網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件犯罪嫌疑人，所使用的銀行卡應(yīng)掌握全部信息。提款地、銀行的資金流向、查看犯罪分子取款時的監(jiān)控錄像，可以詳細(xì)掌握犯罪嫌疑人的具體活動軌跡。從而全面開展網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案情研判工作，并合理應(yīng)用刑事科學(xué)技術(shù)、網(wǎng)偵、技偵等手段全面提高偵查能力，有效的減少網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的發(fā)生。

綜上所述，網(wǎng)絡(luò)、通信業(yè)、金融行業(yè)都快速發(fā)展，推動了社會之間共同發(fā)展、融合、交流，網(wǎng)絡(luò)給人們生活帶來很多的便利，隨著科學(xué)技術(shù)的快速發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件逐漸增多。當(dāng)前利用互聯(lián)網(wǎng)進行網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪日益猖獗，通過使用手機、網(wǎng)絡(luò)等現(xiàn)代網(wǎng)銀以及通信工具技術(shù)，開展網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。為了遏制網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，需要做好具體網(wǎng)絡(luò)詐騙偵防對策，提高偵查能力。通過提升公民防騙意識、做好偵查具體環(huán)節(jié)，有效的保護我國公民的財產(chǎn)安全。

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