(1.大連理工大學人文與社會科學學部 遼寧 大連 116024) (2.遼寧世勛律師事務(wù)所 遼寧 大連 116000)

一、日本專利權(quán)質(zhì)押制度

日本屬于專利權(quán)質(zhì)押制度的效法者，其借鑒了英美法系國家成熟的制度經(jīng)驗，結(jié)合國情加以創(chuàng)新，形成了一套完善的專利權(quán)質(zhì)押制度。

日本政府十分重視中小企業(yè)對于國家經(jīng)濟增長的帶動作用和擴大就業(yè)的推動作用。在20世紀90年代的亞洲金融危機中，日本經(jīng)濟遭受重大打擊，房屋、土地等不動產(chǎn)貶值嚴重，傳統(tǒng)的融資擔保方式嚴重阻礙了中小企業(yè)經(jīng)濟的復蘇和發(fā)展。為了緩解此次金融危機所帶來的影響，日本政府嘗試尋找新的融資擔保模式，以解決中小企業(yè)融資難問題，而專利權(quán)質(zhì)押也由此應運而生。日本由此開啟了擔保法律的改革之路，建立知識產(chǎn)權(quán)擔保法律制度，并提出“知識產(chǎn)權(quán)立國”口號，推動知識產(chǎn)權(quán)的發(fā)展。[1]隨后，日本于2002年頒布《知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略綱要》、《知識產(chǎn)權(quán)基本法》等一系列法律文件。[2]2003年，日本通過知識產(chǎn)權(quán)推進計劃。此后的每年六月都會制定出當年的推進計劃，以促進日本知識產(chǎn)權(quán)的快速發(fā)展。

從立法上看，日本基于專利對象的不同，對發(fā)明、實用新型、外觀設(shè)計分別立法，出臺專門針對發(fā)明專利的《日本特許法》(即《專利法》，特許權(quán)為專利權(quán))、規(guī)范實用新型專利的《日本實用新型法》以及專門規(guī)范外觀設(shè)計的《日本意匠法》。這種針對不同專利對象分別立法的模式，使得法律規(guī)范更具有針對性，對質(zhì)押的有效開展更具促進作用。防止在統(tǒng)一規(guī)范的模式下，忽視不同對象的特殊性，出現(xiàn)只重發(fā)明專利，忽視實用新型和外觀設(shè)計專利的情形。日本對于專利權(quán)質(zhì)押作了詳細具體的規(guī)定?！度毡咎卦S法》明確了專利權(quán)質(zhì)押標的范圍和質(zhì)押登記辦理程序，標的范圍包括了特許權(quán)(專利權(quán))、普通實施權(quán)、專有實施權(quán)等?！度毡咎卦S法》同時規(guī)定，當專利權(quán)為共有時，需經(jīng)全體共有人一致同意方可用于質(zhì)押，法律不予支持部分份額的轉(zhuǎn)讓或設(shè)質(zhì)。限制質(zhì)權(quán)人的權(quán)利，未經(jīng)出質(zhì)人的同意或者合同的特別規(guī)定，質(zhì)權(quán)人不得實施該項專利。質(zhì)權(quán)人可對出質(zhì)人基于其專利權(quán)、普通實施權(quán)、專有實施權(quán)等所獲取金錢或其他物品履行權(quán)利，但在支付和抵押之前應當予以查封。此外，日本重視專利權(quán)價值評估的科學性和準確性，制定并出臺了旨在統(tǒng)一專利權(quán)價值評估方法，提高專利權(quán)價值評估結(jié)果公信力的《知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)管理實踐指南》和《知識產(chǎn)權(quán)價值評估方法》，由此形成了較為完善的專利權(quán)價值評估體系。

日本采用具體且獨立的專門立法形式對專利權(quán)質(zhì)押予以規(guī)范，有利于專利權(quán)質(zhì)押的實施和救濟。

二、日本專利權(quán)質(zhì)押實踐

日本經(jīng)過其長期地實踐摸索與探尋，形成了具有其自身特色的半市場化融資模式。[3]當前，日本主要采用政策性投資銀行模式以及信用擔保協(xié)會模式。

(一)政策性投資銀行模式

日本政策性投資銀行(DBJ)依托日本政府，依據(jù)《日本開發(fā)銀行法》的規(guī)定，于1999年，由日本開發(fā)銀行和北海道開發(fā)金庫合并重組而成。該銀行設(shè)立的初衷即依照國家的意志和政策，為擁有較高技術(shù)水平卻缺乏傳統(tǒng)擔保的科技型中小企業(yè)提供長期的資本供給，從而扶持其發(fā)展，推動知識創(chuàng)新。在該種模式下，有融資需求的中小企業(yè)以其專利權(quán)為質(zhì)押標的向政策性投資銀行提出貸款申請。銀行基于申請委托專門的專利權(quán)價值評估機構(gòu)和律師事務(wù)所對該項專利進行價值評估和法律風險評估。與此同時，銀行對融資企業(yè)的信用狀況予以審查。根據(jù)評估結(jié)果，銀行予以確定放貸金額。由于銀行設(shè)立的目的是為了培育和支撐創(chuàng)新事業(yè)，因此，一方面，其給予的貸款額度往往會高于專利價值評估結(jié)果的50%，提高貸款額度。另一方面，銀行對貸款期限限制得也較為寬松，以中長期貸款為主，一般為4到5年，企業(yè)也可基于實際運營情況適當延長貸款期限。在企業(yè)獲得貸款之后，銀行會委托第三方資產(chǎn)管理公司，由其負責對貸款企業(yè)的風險監(jiān)控以及不良資產(chǎn)處置。在此模式下，政策性投資銀行成為推動日本專利權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)不斷發(fā)展的中堅力量。

(二)日本信用保證協(xié)會模式

日本信用保證協(xié)會是一家為中小企業(yè)融資提供保證的政策性擔保機構(gòu)。該協(xié)會是依據(jù)國家法律而設(shè)的特殊法人，其不以營利為目的，旨在貫徹國家支持中小企業(yè)發(fā)展政策，以信用保證的形式提高其融資能力，分散融資風險，從而實現(xiàn)健康、快速發(fā)展。協(xié)會的資金來源主要由三部分組成，一是地方政府財政撥款，二是金融機構(gòu)的出資，三是協(xié)會自身的收支結(jié)余，其中金融機構(gòu)的出資占較大比重。需要貸款的中小企業(yè)以專利權(quán)作為質(zhì)押標的，向銀行申請貸款，并向信用保證協(xié)會提出保證申請，由協(xié)會作為保證人促成其貸款業(yè)務(wù)。協(xié)會對申請企業(yè)的資格進行審查并通過后，將保證金存入貸款銀行的指定賬戶，從而實現(xiàn)銀行為中小企業(yè)發(fā)放貸款的目的。為降低保證風險，信用保證協(xié)會與由中央政府投資和監(jiān)管的信用保險公庫簽訂保險協(xié)議，當發(fā)生貸款企業(yè)無法清償?shù)狡趥鶆?wù)時，由保險公庫按照70%-80%的比例，為該保險標的進行賠付，減少協(xié)會損失。與此同時，由于協(xié)會已為企業(yè)清償債務(wù)，則其取代了原債權(quán)人的地位，可向企業(yè)進行追償。

三、總結(jié)

考察日本的立法經(jīng)驗和實踐經(jīng)驗，我們可以對其進行借鑒。第一，專利權(quán)質(zhì)押融資活動的發(fā)展離不開統(tǒng)一和完善的法律制度；第二，設(shè)立政策性銀行有助于專利權(quán)質(zhì)押融資法律制度的實施以及政策的落實，有效解決商業(yè)銀行對參與專利權(quán)質(zhì)押貸款活動積極性不高的問題，切實解決中小企業(yè)融資難問題；第三，建立風險多方分擔機制有利于分攤專利權(quán)質(zhì)押融資風險，降低各方主體所應承擔的風險，減少損失，提高專利權(quán)質(zhì)押市場的活力。第四，制定完善的專利權(quán)價值評估體系，明確評估機構(gòu)的主體資格，嚴格規(guī)范價值評估行為，將基于專利權(quán)價值評估結(jié)果引發(fā)的風險限制在可控范圍之內(nèi)。由此，在總結(jié)和學習日本專利權(quán)質(zhì)押制度及其實踐模式的基礎(chǔ)之上，結(jié)合我國專利權(quán)質(zhì)押的發(fā)展實際，有助于形成具有我國特色的專利權(quán)質(zhì)押制度，有利于促進我國專利權(quán)質(zhì)押的不斷發(fā)展。