張新民，李廣稷

(西南大學(xué) 法學(xué)院，重慶 400715)

一、公示催告制度完善之正當(dāng)性分析

(一)公示催告制度完善的理論價(jià)值

從關(guān)鍵詞視角看，我國(guó)學(xué)界分別圍繞“除權(quán)判決的法律效力”與“除權(quán)判決的救濟(jì)制度”的研究已有相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)日，且取得了一定的成果，我國(guó)學(xué)界對(duì)此制度建構(gòu)與完善的認(rèn)知是一個(gè)動(dòng)態(tài)發(fā)展的過程，20世紀(jì)九十年代末就有國(guó)內(nèi)學(xué)者開始涉獵，但是到21世紀(jì)初才逐漸引起了學(xué)界的關(guān)注并成為經(jīng)濟(jì)學(xué)和法學(xué)等學(xué)科的研究課題。

首先，對(duì)金融意義上的票據(jù)以及票據(jù)開支、承轉(zhuǎn)、規(guī)范使用的研究最早來自經(jīng)濟(jì)學(xué)界，他們從2003年左右開始較為系統(tǒng)地對(duì)票據(jù)進(jìn)行理論研究，并主要從一般概念上探討票據(jù)的發(fā)展與經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間的辯證關(guān)系、票據(jù)的開具、使用、作廢流程以及國(guó)外票據(jù)支付結(jié)算等情況，形成了一批有代表性的成果，包括《金融創(chuàng)新:中國(guó)票據(jù)市場(chǎng)有序發(fā)展的必由路徑》(2003，闕方平、朱華)、《我國(guó)票據(jù)市場(chǎng)發(fā)育的制度性障礙及其變遷路徑的選擇》(2000，盧新波)、《論適度開放融資票據(jù)》(2002，秦池江)、《我國(guó)票據(jù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)與外部環(huán)境的優(yōu)化》(2002，王雅茜等)、《論票據(jù)抗辯》(王海英，2003)、《制度非均衡下的票據(jù)激勵(lì):金融信用資源配置權(quán)的三重博弈》(2004，王馨)、《淺析我國(guó)票據(jù)制度的理論基礎(chǔ)選擇問題》(2005，孔繁強(qiáng))等。到了2009年左右，一些經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)者開始從微觀層面關(guān)注具體的票據(jù)流程規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)管理，以及票據(jù)貼現(xiàn)利率浮動(dòng)方式，代表性的研究成果有《票據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的銀信合作模式、市場(chǎng)概況與政策思考》(2009，汪辦興)、《商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)事業(yè)部制改革研究》(2009，陳江偉)、《票據(jù)創(chuàng)新:融資性票據(jù)引入及制度構(gòu)建》(2009，劉英)、《中期票據(jù)市場(chǎng)回顧及發(fā)行利率實(shí)證分析》(2010，陳芳)、《商業(yè)銀行票據(jù)貼現(xiàn)利率的市場(chǎng)化轉(zhuǎn)型——以Shibor為基準(zhǔn)的定價(jià)模型研究》(2010，汪辦興)等。從2011年左右開始，一些學(xué)者開始集中關(guān)注票據(jù)遺失的救濟(jì)方式，并在票據(jù)救濟(jì)的比較研究和制度構(gòu)建方面形成了一批成果，如《論票據(jù)喪失后的掛失止付》(2011，柯昌輝)、《經(jīng)濟(jì)學(xué)視角下我國(guó)票據(jù)權(quán)利喪失立法之完善》(2011，劉道云)、《我國(guó)票據(jù)市場(chǎng)發(fā)展創(chuàng)新思路探討》(2012，趙邦洪等)、《淺析我國(guó)票據(jù)市場(chǎng)的現(xiàn)狀及完善措施》(2012，肖小和)、《聲譽(yù)機(jī)制、信用評(píng)級(jí)與中期票據(jù)融資成本》(2013，王雄元)、《日本空白票據(jù)規(guī)則及對(duì)我國(guó)的啟示》(2015，王艷梅)等。

就法學(xué)界而言，我國(guó)法學(xué)學(xué)者從2008年左右開始較為系統(tǒng)地對(duì)票據(jù)遺失的救濟(jì)問題進(jìn)行理論研究，并集中于從一般意義上研究票據(jù)與金融穩(wěn)定的關(guān)系、票據(jù)法律規(guī)范體系構(gòu)建以及國(guó)外票據(jù)法律規(guī)范設(shè)定等命題，形成了一定的成果，較有代表性的成果包括《我國(guó)票據(jù)法中無(wú)對(duì)價(jià)抗辯制度的完善》(2008，李偉群)、《關(guān)于票據(jù)法律確立融資性票據(jù)制度的對(duì)策探究》(2008，王林等)、《設(shè)質(zhì)背書的效力研究兼及票據(jù)法與物權(quán)法的沖突及其解決》(2009，高勝平)等；到了2014年左右，相關(guān)研究主要從票據(jù)除權(quán)制度深入設(shè)計(jì)、立法價(jià)值取舍、救濟(jì)制度構(gòu)建、除權(quán)后保障以及與侵權(quán)之訴關(guān)系等方面展開深入分析，較有代表性的成果主要包括《論票據(jù)公示催告程序的制度完善》(2014，楊忠善)、《票據(jù)法修改中立法理念的選擇》(2014，王峙焯)、《關(guān)于票據(jù)公示催告與除權(quán)救濟(jì)法律適用若干問題研究》(2014，何方)、《論票據(jù)利益返還請(qǐng)求權(quán)制度的廢除》(2015，徐曉)等；還有一些文章立足于分析國(guó)外相關(guān)制度的可供借鑒之處，如《中美票據(jù)市場(chǎng)發(fā)展中的風(fēng)險(xiǎn)比較》(2015，朱曉曉)、《美國(guó)〈統(tǒng)一商法典〉流通票據(jù)編評(píng)析》(2015，吳興光)等。

以上研究成果盡管對(duì)案例分析研究有一定的啟示作用，但均沒有置于“防止惡意除權(quán)”的語(yǔ)境下展開，更沒有專門涉及完善公示催告程序的法律配置問題，而僅僅于文章中有所提及。從嚴(yán)格意義上講，我國(guó)學(xué)術(shù)界關(guān)于該論題的研究尚處于初始狀態(tài)。因此，有必要對(duì)該問題做進(jìn)一步的研究。

(二)公示催告制度完善的現(xiàn)實(shí)意義

票據(jù)的產(chǎn)生與存續(xù)源于其流通性與便利性，在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，票據(jù)可以實(shí)現(xiàn)頻繁的流通轉(zhuǎn)讓，有利于商品交易和資金融通，但是另一方面，過度的便利性也會(huì)導(dǎo)致流通中的票據(jù)因被盜、遺失或滅失等原因而致使權(quán)利人的票據(jù)權(quán)利不能得到順利實(shí)現(xiàn)，甚至受到惡意侵害。因此，法律為票據(jù)權(quán)利人設(shè)計(jì)出一種救濟(jì)制度，允許因各種原因失去票據(jù)的權(quán)利人向法院提出申請(qǐng)，法院根據(jù)公示催告申請(qǐng)人的申請(qǐng)，以公示方式在一定時(shí)間內(nèi)通知利害關(guān)系人。當(dāng)“在公示催告期間屆滿而無(wú)人申報(bào)權(quán)利，或者有人申報(bào)權(quán)利但被法院駁回時(shí)，作出宣告票據(jù)無(wú)效的判決[1]”。這種判決在民事訴訟理論上稱為除權(quán)判決。它是對(duì)票據(jù)權(quán)利人進(jìn)行救濟(jì)的重要途徑，也是申請(qǐng)人申請(qǐng)公示催告的主要目的。

但是，正如“票據(jù)喪失后，存在被第三人善意取得并進(jìn)一步流通的可能。公示催告程序僅有一方當(dāng)事人，且法院進(jìn)行形式審查，即使申請(qǐng)人偽報(bào)失票，惡意申請(qǐng)公示催告，也很難被發(fā)現(xiàn)。[2]”在進(jìn)行除權(quán)判決時(shí)，由于缺乏較為完善的審查與篩選制度，惡意申請(qǐng)公示催告的比例較高。因此，如何防止惡意申請(qǐng)，從而保護(hù)合法持票人的票據(jù)權(quán)利顯得尤為重要。通過案例分析可以看出，目前票據(jù)除權(quán)之訴作為保障利害相關(guān)人權(quán)益中最重要的一個(gè)環(huán)節(jié)，在司法實(shí)踐中仍然存在許多問題。特別是除權(quán)后的票據(jù)權(quán)利救濟(jì)，需要進(jìn)行進(jìn)一步立法完善以及司法改進(jìn)。

以票據(jù)除權(quán)訴訟典型案例進(jìn)行切入，通過案例分析的形式從案例中透析出目前我國(guó)票據(jù)除權(quán)之訴中公示催告程序在司法運(yùn)行中的現(xiàn)狀，是反應(yīng)該制度運(yùn)行缺陷，為該制度優(yōu)化升級(jí)提供切實(shí)可行性建議的有效分析方式。依據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》[2](下稱《民訴法》)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》[3](下稱《票據(jù)法》)《票據(jù)管理實(shí)施辦法》[3]《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》[3](下稱《規(guī)定》)《支付結(jié)算辦法》[3]等法律與司法解釋中相關(guān)條款，探析主要包括票據(jù)最后合法持有人的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，惡意申請(qǐng)公示催告程序的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，票據(jù)經(jīng)惡意公示催告申請(qǐng)被除權(quán)后應(yīng)提起訴訟的性質(zhì)等司法實(shí)踐中存在一定爭(zhēng)議的一系列相關(guān)問題。這需要立足于完善除權(quán)判決法律制度這一核心概念，全面檢視現(xiàn)有立法模式與機(jī)制的利弊得失，推進(jìn)有關(guān)理念更新與制度變革，以期提升國(guó)家金融領(lǐng)域治理能力，實(shí)現(xiàn)治理現(xiàn)代化。這更有助于降低監(jiān)管成本和提高監(jiān)管水準(zhǔn)、有助于保護(hù)最后合法持票人與票據(jù)利害關(guān)系人切身利益、有助于推動(dòng)司法實(shí)踐標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，也有助于為遭受惡意除權(quán)的合法持票人提供更多的救濟(jì)路徑選擇，從而進(jìn)一步保護(hù)真正的合法持票人行使實(shí)際票據(jù)權(quán)利。

二、典型案例簡(jiǎn)介

(一)典型案例——常州市崢妍紡織品有限公司訴淮安市淮安特鋼有限公司票據(jù)糾紛案

1.案情概述

2009年淮安市淮安特鋼有限公司(下稱淮安公司)以銀行承兌匯票遺失為由向江蘇省淮安市清河區(qū)人民法院提起公示催告申請(qǐng)，公示期間無(wú)人申報(bào)權(quán)利，法院依法作出除權(quán)判決，宣告原票據(jù)權(quán)利無(wú)效。將票據(jù)權(quán)利給予淮安公司，在判決生效后淮安公司即刻將票據(jù)提現(xiàn)。后原告常州市崢妍紡織品公司(下稱崢妍公司)在知悉后以淮安公司提起惡意公示催告，侵害自身實(shí)際票據(jù)權(quán)利為由，要求返還包含本金和利息在內(nèi)的票據(jù)利益。經(jīng)查明，該匯票系惡意第三人周某某騙取。

崢妍公司訴由要點(diǎn)在于，其是票據(jù)連續(xù)背書標(biāo)注的最后合法持票人。其持有的票據(jù)由淮安公司作為支付憑證后，未實(shí)際取得占有。而在交易結(jié)束后，淮安公司在未通知崢妍公司的情況下將該匯票交給了第三人周某某后，在背書人一欄加蓋了公章。但是由于其并未在被背書人部分取得簽章，因此不能認(rèn)為是連續(xù)背書，該背書行為無(wú)效。

被告淮安公司辯稱：首先，該匯票由惡意第三人周某某騙走而喪失占有，其在交付過程中并沒有支付任何款項(xiàng)，因此其提起的公示催告的目的是善意的，并且可以提供該匯票的原件以及相關(guān)各項(xiàng)交易憑證記錄。其次，除權(quán)判決一旦生效，即將原票據(jù)權(quán)利在匯票上分離。根據(jù)《民訴法》第200條的規(guī)定，屬于非經(jīng)法定機(jī)構(gòu)或法定程序請(qǐng)求實(shí)施的撤銷，且訴訟的性質(zhì)應(yīng)該是撤銷除權(quán)判決之訴而非損害賠償之訴。因此，即使是錯(cuò)報(bào)，也應(yīng)當(dāng)另行起訴。最后，匯票被騙走的情況相對(duì)于保管人崢妍公司而言是基于不可抗力的法律事實(shí)，只有在除權(quán)判決經(jīng)法定機(jī)構(gòu)或法定程序撤銷后，最后合法持票人才能以其是合法持票人為由申請(qǐng)票據(jù)權(quán)利。因此，請(qǐng)求法院駁回原告訴求。

2.審判要點(diǎn)

一審法院審判要點(diǎn)有三：首先，連續(xù)背書是除無(wú)記名票據(jù)與空白背書票據(jù)外合法持票人證明其匯票權(quán)利的唯一方式。除此之外的其他享有票據(jù)實(shí)際權(quán)利的情況需要通過合理舉證進(jìn)行證明。而淮安公司提供的相應(yīng)證據(jù)不足以證明其通過基礎(chǔ)關(guān)系取得票據(jù)之事實(shí)。其次，基于票據(jù)的文義性，持票人在行使票據(jù)權(quán)利時(shí)，僅能以記載于票據(jù)上的文義內(nèi)容加以實(shí)施，而排除在票據(jù)記載范圍之外的證據(jù)。因此淮安公司提供的相關(guān)交易憑證不應(yīng)作為本案證據(jù)。再次，由于淮安公司與第三人周某某不存在基礎(chǔ)關(guān)系，且其在轉(zhuǎn)交匯票的過程中沒有進(jìn)行連續(xù)背書，因此即使淮安公司確實(shí)是失票人，但不能被認(rèn)定為最后的合法持票人，票據(jù)一經(jīng)轉(zhuǎn)移，淮安公司即失去票據(jù)權(quán)利，后來的除權(quán)判決，并不是在事實(shí)上承認(rèn)淮安公司為合法持票人，而只是使其擁有失票人的訴權(quán)。綜上幾點(diǎn)，對(duì)崢妍公司的訴訟請(qǐng)求應(yīng)予以支持，淮安公司的抗辯理由予以駁回。

二審法院審判要點(diǎn)有二：其一，基于票據(jù)的文義性，匯票上最后記載的背書人是崢妍公司，且崢妍公司已經(jīng)在審理過程中舉證證明其獲得該票據(jù)是因與前一被背書人之間發(fā)生基礎(chǔ)交易關(guān)系，因此崢妍公司是該票據(jù)的合法持有人，享有票據(jù)權(quán)利。其二，查明淮安公司在明知其不是背書人，提起公示催告程序會(huì)損害實(shí)際權(quán)利人的情況下提起失票公示催告程序，最終騙取票據(jù)除權(quán)，獲得匯票權(quán)利并貼現(xiàn)的行為，已經(jīng)侵害了屬于被上訴人的合法權(quán)益，構(gòu)成惡意申請(qǐng)公示催告，故駁回上訴，維持原判。

(二)案件爭(zhēng)議焦點(diǎn)

本案的爭(zhēng)議焦點(diǎn)較多，特別是一審法院與二審法院的判決依據(jù)有較大的差異，因此選為典型案例進(jìn)行研究可以較深入地體現(xiàn)目前公示催告程序在司法實(shí)踐中存在的問題。爭(zhēng)議大概集中在以下幾個(gè)方面：第一，關(guān)于原告與被告的合法持票人身份認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。包括經(jīng)過買賣方式取得但沒有背書的票據(jù)是否具有效力，這種情況是否屬于《票據(jù)法》第31條“其他方式取得票據(jù)”的情形。第二，被告由于票據(jù)被騙取而申請(qǐng)公示催告程序的行為是否屬于惡意申請(qǐng)。第三，若票據(jù)在被惡意除權(quán)后，最后合法持票人所提起的訴訟性質(zhì)是在程序法公示催告程序基礎(chǔ)之上產(chǎn)生的撤銷之訴，還是在民法的侵權(quán)損害之上提出的侵權(quán)損害賠償之訴。具體來說：

1.原告與被告是否為最后合法持票人

本案中訴訟雙方均以其為該匯票的最后合法持票人為由進(jìn)行抗辯，崢妍公司認(rèn)為其是匯票所記載的最后背書人，因此應(yīng)是最后合法持票人。而淮安公司以其實(shí)際占有的匯票被惡意第三人騙取，以及經(jīng)過人民法院已生效的除權(quán)判決產(chǎn)生的“既判力”為由進(jìn)行抗辯。一審法院與二審法院雖然都對(duì)原告合法持票人的地位進(jìn)行了確認(rèn)，但是關(guān)于其是否享有票據(jù)權(quán)利卻產(chǎn)生了分歧。一審法院以票據(jù)法定主義出發(fā)認(rèn)定淮安公司在未背書的情況下取得票據(jù)，不應(yīng)認(rèn)為是最后合法持票人，經(jīng)過除權(quán)判決之后，崢妍公司喪失了其票據(jù)權(quán)利，也不再享有繼續(xù)在匯票上記載并且背書的權(quán)利，但仍應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為在除權(quán)判決生效前的最后合法持票人。二審法院基于受讓人從無(wú)票據(jù)處分權(quán)人手中取得票據(jù)、依照票據(jù)法規(guī)定的轉(zhuǎn)讓方式取得票據(jù)、取得票據(jù)時(shí)無(wú)惡意或者重大過失三個(gè)要件[4]確定崢妍公司最后合法持票人的身份，因此認(rèn)定其未喪失實(shí)際的票據(jù)權(quán)利。而淮安公司在明知其行為會(huì)損害實(shí)際票據(jù)權(quán)利的情況下，通過惡意申請(qǐng)公示催告并成功除權(quán)，最后貼現(xiàn)匯票權(quán)利，具有侵害票據(jù)合法持有人實(shí)際權(quán)益的事實(shí)，因此應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。兩級(jí)法院雖然都認(rèn)定崢妍公司是合法的最后持票人，但是其法律依據(jù)卻是不同的。

2.被告申請(qǐng)公示催告程序行為的性質(zhì)

在法庭調(diào)查過程中，發(fā)現(xiàn)本案中淮安公司在一開始是以保管不慎造成票據(jù)丟失為由申請(qǐng)公示催告程序的，而在案中的惡意第三人周某某被捕后，淮安公司才稱票據(jù)由于被騙取而遺失，并且提供了交易相關(guān)單據(jù)與憑證。后淮安公司以票據(jù)被騙取為由，辯稱由于喪失票據(jù)而申請(qǐng)公示催告程序的行為并不是基于惡意。稱“以遺失為名的公示催告程序?qū)賽阂鈷焓菍?duì)《民事訴訟法》相關(guān)條款的曲解?！贝_實(shí)，雖然《規(guī)定》第24條有“票據(jù)喪失后，失票人直接向人民法院申請(qǐng)公示催告或者提起訴訟的，人民法院應(yīng)當(dāng)受理”的相關(guān)規(guī)定，但是《民事訴訟法》第281條同樣存在“因票據(jù)被盜、遺失或者滅失”以及“可以申請(qǐng)公示催告的其他事項(xiàng)”的幾種條件下，其中包括可以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)持有人可以向票據(jù)支付地的基層人民法院提起公示催告程序的相關(guān)規(guī)定，而淮安公司明顯不符合該條件。由此可以看出，相關(guān)司法解釋與法律存在一定的矛盾，還需要相關(guān)司法解釋進(jìn)一步以列舉式明確惡意申請(qǐng)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

3.原告提起的訴訟類型是否適當(dāng)

本案中崢妍公司以惡意申請(qǐng)除權(quán)判決侵害自身票據(jù)利益為由起訴被告淮安公司。被告淮安公司則以除權(quán)判決具有既判力，原告應(yīng)重新起訴為由進(jìn)行抗辯。本案中一審二審法院均駁回了被告的抗辯事由，然而法院處理的依據(jù)卻不相同。一審法院認(rèn)為“除權(quán)判決并非創(chuàng)設(shè)新的票據(jù)權(quán)利，而是對(duì)權(quán)利的重新確認(rèn)，因而除權(quán)判決所確認(rèn)的票據(jù)權(quán)利內(nèi)容應(yīng)與被宣告無(wú)效的票據(jù)權(quán)利相一致，不能優(yōu)于原票據(jù)上記載的權(quán)利?！闭J(rèn)定被告行為客觀上造成了原告票據(jù)權(quán)利不得實(shí)現(xiàn)的損害現(xiàn)實(shí)，支持原告提起由惡意申請(qǐng)?jiān)斐傻那趾ζ睋?jù)權(quán)益的賠償訴求。二審法院認(rèn)為雖然原告已經(jīng)喪失了實(shí)際票據(jù)權(quán)利，但是原告滿足票據(jù)取得三要件，加之被告基于故意虛構(gòu)事實(shí)來進(jìn)行惡意除權(quán)，并且實(shí)際產(chǎn)生了損害后果，行為與后果之間存在因果關(guān)系，因此支持原告訴求，駁回被告辯由。兩級(jí)法院雖然都支持崢妍公司的賠償訴求，但是一審法院是基于除權(quán)判決雖有既判力，卻由于被惡意申請(qǐng)而啟動(dòng)，因此不能對(duì)抗普通訴訟程序?yàn)槌霭l(fā)點(diǎn)，是從程序法角度進(jìn)行的支持。而二審法院是從認(rèn)定被告的惡意申請(qǐng)行為符合侵權(quán)三要件構(gòu)成侵權(quán)因此需負(fù)賠償責(zé)任，是從實(shí)體法角度進(jìn)行的支持。兩級(jí)法院在審判時(shí)的出發(fā)點(diǎn)有很大的不同。

三、關(guān)于案件爭(zhēng)議焦點(diǎn)的法律分析

(一)關(guān)于票據(jù)的最后合法持票人認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

《票據(jù)法》(1996年制定，2004年修改)第30條：“匯票以背書轉(zhuǎn)讓或者以背書將一定的匯票權(quán)利授予他人行使時(shí)，必須記載被背書人名稱。”第31條第一款：“以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)。持票人以背書的連續(xù)，證明其匯票權(quán)利；非經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓，而以其他合法方式取得匯票的，依法舉證，證明其匯票權(quán)利?！背酥?，《票據(jù)法》第12條第一款有“以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利”的規(guī)定。根據(jù)案情，淮安公司在轉(zhuǎn)讓該票據(jù)之時(shí)并沒有合法有效的背書，因此，原告為最后合法持票人，享有票據(jù)權(quán)利。

一審法院是以結(jié)合我國(guó)《票據(jù)法》第31條的票據(jù)法定主義為出發(fā)點(diǎn)確定原告雖然喪失票據(jù)文義權(quán)利，卻仍然擁有票據(jù)的實(shí)際權(quán)利。二審法院主要是依據(jù)票據(jù)權(quán)利取得三要件，結(jié)合票據(jù)法第10條、第12條、第31條的相關(guān)規(guī)定，認(rèn)定原告具有所持票據(jù)形式合法、取得票據(jù)手段合法、取得票據(jù)時(shí)主觀善意的三要件，判斷原告具備票據(jù)的真正合法持有人的條件，也就享有票據(jù)實(shí)際權(quán)利。在駁回被告抗辯事由時(shí)，一審法院同樣以票據(jù)法定主義回應(yīng)，依據(jù)《票據(jù)法》第14條、第31條確定被告不具有合法持票條件。二審法院則依據(jù)《票據(jù)法》第4條第一款“票據(jù)出票人制作票據(jù)，應(yīng)當(dāng)按照法定條件在票據(jù)上簽章，并按照所記載的事項(xiàng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。”結(jié)合第31條第一款的規(guī)定，即“票據(jù)上的文義記載不符合當(dāng)事人的真實(shí)意思表示，與實(shí)際情況不符，也不得用票據(jù)之外的證據(jù)變更或補(bǔ)充票據(jù)上的記載內(nèi)容[5]?！币虼耍桓嬉詤R票被欺詐為由進(jìn)行抗辯是不成立的。

(二)票據(jù)經(jīng)惡意公示催告申請(qǐng)被除權(quán)后應(yīng)提起訴訟的性質(zhì)

《民訴法》(1994年制定，2007、2012、2017年修訂)單設(shè)第十八章規(guī)定民事訴訟程序中的公示催告程序，其中第218條第二款有“申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向人民法院遞交申請(qǐng)書，寫明票面金額、發(fā)票人、持票人、背書人等票據(jù)主要內(nèi)容和申請(qǐng)的理由、事實(shí)”的內(nèi)容。第219、220條規(guī)定了停止支付的期限、第221、222條規(guī)定了利害關(guān)系人在公示催告期間未申報(bào)權(quán)利，票據(jù)權(quán)利與實(shí)體相分離、第223條規(guī)定除權(quán)后的訴訟救濟(jì)制度(但是在司法實(shí)踐中很少使用)。除此之外，《民訴法》第218條規(guī)定“能夠適用公示催告程序的票據(jù)，被申請(qǐng)除權(quán)的票據(jù)需是持有人被盜、遺失或滅失的票據(jù)”；《民事訴訟法解釋》(2015年制定)第226條、《規(guī)定》第26條有：“可以申請(qǐng)公示催告的失票人，是指按照規(guī)定可以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)在喪失票據(jù)占有以前的最后合法持票人?！?/p>

由上述法律條文可見，除權(quán)判決的效力既體現(xiàn)在實(shí)體層面票據(jù)權(quán)利的分離，亦體現(xiàn)在程序?qū)用嫔瞎敬吒娉绦虻牟煌耆K止。如本案中一審法院認(rèn)為，除權(quán)判決使得申請(qǐng)人獲得與票據(jù)載體剝離后分離而出的票據(jù)權(quán)利，這種權(quán)利實(shí)質(zhì)上無(wú)異原先的票據(jù)權(quán)利，對(duì)于合法持票人而言是票據(jù)權(quán)利的重新確認(rèn)，而對(duì)于不合法的占有人而言是喪失將票據(jù)權(quán)利兌現(xiàn)的權(quán)利。因此而駁回了以除權(quán)判決對(duì)抗侵害權(quán)利的辯解。而二審法院則認(rèn)為不能以除權(quán)判決生效為由阻卻侵權(quán)之訴的原因在于認(rèn)定上訴人行為屬于惡意申請(qǐng)公示催告，并且實(shí)際侵害了原告的票據(jù)權(quán)利，按照侵權(quán)三要件，構(gòu)成侵權(quán)，因此應(yīng)當(dāng)進(jìn)行賠償。

(三)關(guān)于惡意公示催告申請(qǐng)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

目前，我國(guó)并沒有任何有關(guān)惡意申請(qǐng)公示催告的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。與之相關(guān)的法條限于《規(guī)定》第39條：“對(duì)于偽報(bào)票據(jù)喪失的當(dāng)事人，人民法院在查明事實(shí)，裁定終結(jié)公示催告或者訴訟程序后，可以參照民事訴訟法第一百零二條的規(guī)定，追究偽報(bào)人的法律責(zé)任?！币约啊睹裨V法》第102條“…偽造、毀滅重要證據(jù)，妨礙人民法院審理案件的…可以對(duì)其主要負(fù)責(zé)人或者直接責(zé)任人員予以罰款、拘留；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。”不僅在內(nèi)容上非?；\統(tǒng)，在司法實(shí)踐中，也難以發(fā)揮實(shí)際作用。誠(chéng)然，公示催告程序以及除權(quán)判決的本意是讓盡量多的利害相關(guān)人參與到程序中來，從而最大限度地保護(hù)實(shí)際合法持票人的權(quán)益。但是，隨著近年來電子票據(jù)的盛行，票據(jù)的便利性得到更充分的體現(xiàn)，其使用不減反增，而由于目前全國(guó)統(tǒng)一的電子票據(jù)系統(tǒng)仍未做到全面聯(lián)網(wǎng)，隨之而來的是惡意申報(bào)的比例不斷增高。與之相對(duì)應(yīng)的公示催告程序宣傳手段卻在大部分地區(qū)仍然限定于傳統(tǒng)的法院報(bào)紙，這往往導(dǎo)致真正的合法持票人因未關(guān)注到公示催告而遭受票據(jù)權(quán)利損害，即使最后通過訴訟收回票據(jù)權(quán)益，也會(huì)喪失大量的時(shí)間成本和機(jī)會(huì)成本以及不必要的訴訟成本。

四、我國(guó)票據(jù)除權(quán)判決法律制度問題分析

目前，我國(guó)法院對(duì)公示催告申請(qǐng)資格僅進(jìn)行形式審查，其本意是讓盡量多的當(dāng)事人參與到公示催告程序中，從而防止第三人取得并進(jìn)一步流通。但是，公示催告程序僅有一方當(dāng)事人，加之現(xiàn)有通知公示催告手段落后，至于合法持票人往往在貼現(xiàn)時(shí)才知道票據(jù)已被除權(quán)。結(jié)合現(xiàn)在較高的惡意申報(bào)率與不完善的國(guó)家電子票據(jù)系統(tǒng)，公示催告程序在司法實(shí)踐中的缺陷已經(jīng)越來越明顯，也越來越偏離其設(shè)計(jì)本意。

因此，在進(jìn)行除權(quán)判決時(shí)，如何保護(hù)實(shí)際最后權(quán)利人的利益和防止惡意申請(qǐng)公示催告的救濟(jì)途徑尤為重要，本案中的票據(jù)糾紛就是由于法院對(duì)于惡意提起公示催告把關(guān)不嚴(yán)，導(dǎo)致的實(shí)際最后合法持票人崢妍公司的票據(jù)權(quán)利受損。由案例可以看出，目前我國(guó)公示催告制度作為保障利害相關(guān)人權(quán)益中最重要的一個(gè)環(huán)節(jié)，在司法實(shí)踐中仍然存在許多問題，需要進(jìn)行進(jìn)一步立法完善以及司法改進(jìn)。

(一)公示催告程序申請(qǐng)主體資格要求缺失

目前法院審理票據(jù)除權(quán)之訴時(shí)，并沒有明確限定申請(qǐng)人的主體資格，導(dǎo)致了在本案中，淮安公司非法背書票據(jù)，仍然可以惡意提起票據(jù)除權(quán)之訴。除此之外，也不排除出票人本身作為合法持票人惡意提起票據(jù)除權(quán)之訴再將票據(jù)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。這種情況主要是上一被背書人在交易票據(jù)且了解票據(jù)流向過后，通過偽造相關(guān)交易憑證記錄的便利來惡意提起公示催告程序，從而使真正合法持票人票據(jù)利益受損。因此，需要將已經(jīng)被背書且排除在保證責(zé)任范圍外的被背書人嚴(yán)格排除在具有申請(qǐng)公示催告主體資格的范圍之外，正如“對(duì)出票人成為最后合法持票人的條件進(jìn)行嚴(yán)格的限制，方能減少出票人惡意損害真正權(quán)利人現(xiàn)象的出現(xiàn)”[6]，才能從源頭上遏制惡意申報(bào)現(xiàn)象的發(fā)生。

(二)公示催告程序本身存在缺陷導(dǎo)致除權(quán)判決失真

從本案可以看出，我國(guó)的公示催告制度存在諸多問題，這些問題目前主要集中于司法實(shí)踐領(lǐng)域，爭(zhēng)議焦點(diǎn)主要集中于“如何防止惡意申請(qǐng)與除權(quán)判決后最后合法持票人以及利益相關(guān)人的保護(hù)與救濟(jì)[7]”。根據(jù)最高法《2011年以來受理的公示催告案件和票據(jù)糾紛案件開展的專題調(diào)研統(tǒng)計(jì)》[8]顯示：“2011—2013年上半年調(diào)查的12市法院受理的11 124件公示催告申請(qǐng)案件中，真實(shí)利害關(guān)系人申報(bào)權(quán)利的有1 838件，只占16.52%”。由此可以看出在現(xiàn)實(shí)層面公示催告程序中惡意申請(qǐng)的比例較高，而真正合法持票人因遺失、被盜、滅失等情況提出申請(qǐng)的比例較低。導(dǎo)致以上情況發(fā)生的原因主要是公示催告期間屆滿時(shí)點(diǎn)設(shè)置不合理。

我國(guó)《民訴法》第219條規(guī)范了公示催告程序的期間：“公示催告的期間，由人民法院根據(jù)情況決定，但不得少于六十日?！庇纱丝梢钥闯?，公示催告期間最短為60日。在公示催告程序中有兩個(gè)重要的時(shí)間點(diǎn)，第一個(gè)是失票人申請(qǐng)后法院決定受理的時(shí)間，應(yīng)當(dāng)“同時(shí)通知支付人停止支付，并在三日內(nèi)發(fā)出公告，催促利害關(guān)系人申報(bào)權(quán)利”；第二個(gè)是票據(jù)除權(quán)日，即“沒有人申報(bào)的，人民法院應(yīng)當(dāng)根據(jù)申請(qǐng)人的申請(qǐng)，作出判決，宣告票據(jù)無(wú)效。判決應(yīng)當(dāng)公告，并通知支付人。自判決公告之日起，申請(qǐng)人有權(quán)向支付人請(qǐng)求支付。”

然而我國(guó)《支付結(jié)算辦法》規(guī)定，銀行匯票的付款期為1～6個(gè)月，銀行本票的付款期為1個(gè)月，支票的付款期為5～10天[3]，由此可以看出，本票與支票由于付款時(shí)間較短，不存在除權(quán)日早于貼現(xiàn)日的情況，但是部分支票可能存在由于付款期限長(zhǎng)于公示催告期間而導(dǎo)致的除權(quán)日早于貼現(xiàn)日的情況(尤其是票據(jù)權(quán)利人沒有提前貼現(xiàn)時(shí))。在這種情況下，惡意申請(qǐng)人完全可以在開具或者背書票據(jù)后立即惡意申請(qǐng)公示催告程序，而在票據(jù)到期日之前就將票據(jù)除權(quán)而獲得票據(jù)權(quán)利，而真正的合法持票人很可能由于沒有注意到法院公示而導(dǎo)致其失去票據(jù)權(quán)利。因此，法律規(guī)定的漏洞可能使得司法保護(hù)善意合法持票人利益的初衷適得其反。

(三)無(wú)惡意申請(qǐng)篩選制度，對(duì)利害關(guān)系人合法權(quán)益缺乏保護(hù)

目前我國(guó)沒有建立有效的公示催告申請(qǐng)篩選制度，其本意是讓相關(guān)權(quán)利人充分參與到權(quán)利爭(zhēng)取中來，但是由于目前公示催告惡意申報(bào)比例迅速增加，真正的合法持票人較少參與到程序之中，反而使真正權(quán)利人利益受損的可能性增加。

我國(guó)公示催告程序的特點(diǎn)是沒有設(shè)置申請(qǐng)成本，尤其是不需提供申請(qǐng)擔(dān)保。法院在決定是否啟動(dòng)程序時(shí)僅要求申請(qǐng)人提供“申請(qǐng)書，寫明票面金額、發(fā)票人、持票人、背書人等票據(jù)主要內(nèi)容和申請(qǐng)的理由、事實(shí)。”但是在司法實(shí)踐中，由于票據(jù)的無(wú)因性，僅僅依審查背書的信息很難確定出票人和持票人是否是票據(jù)被盜、遺失或滅失前的最后持有人。即使確定為最后持有人，也很難確定其是否真正擁有票據(jù)權(quán)利。這種缺陷會(huì)損害到票據(jù)權(quán)利人和利害關(guān)系人的切身利益。

對(duì)利害關(guān)系人合法權(quán)益缺乏保護(hù)主要體現(xiàn)在兩點(diǎn)：首先，對(duì)“利害關(guān)系人”概念設(shè)定不清，《民事訴訟法》第219條、第221條、第223條均提及利害相關(guān)人在公示催告程序中享有的權(quán)利，但并未對(duì)利害關(guān)系人的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)以及涵蓋范圍作出明確規(guī)定。由此產(chǎn)生的一個(gè)主要問題是基于善意取得票據(jù)的第三人，尤其是在一定原因下沒有對(duì)票據(jù)進(jìn)行背書的善意第三人的權(quán)益如何受到保護(hù)。其次，除權(quán)訴訟與除權(quán)后訴訟的管轄不一，同樣也不利于保護(hù)利害相關(guān)人。根據(jù)《民訴法》第218條“公示催告案件由票據(jù)支付地的基層人民法院管轄?！备鶕?jù)《民訴法》第25條“因票據(jù)糾紛提起的訴訟，由票據(jù)支付地或者被告住所地人民法院管轄?！倍睹裨V法解釋》第237條卻有“公示催告終結(jié)后的訴訟由票據(jù)支付地或者被告住所地人民法院管轄”的規(guī)定。這看似是對(duì)實(shí)體法進(jìn)行的不斷修正，實(shí)際上會(huì)導(dǎo)致除權(quán)后訴訟由不同地區(qū)法院進(jìn)行管轄，最后反而不利于當(dāng)事人的利益保護(hù)。

五、完善我國(guó)票據(jù)除權(quán)判決法律制度問題的對(duì)策建議

公示催告程序的制度缺陷，集中體現(xiàn)在除權(quán)之訴中申請(qǐng)主體資格標(biāo)準(zhǔn)模糊、公示催告程序?qū)е聬阂馍陥?bào)比例高居不下、對(duì)利害關(guān)系人缺乏衡量標(biāo)準(zhǔn)與范圍等，導(dǎo)致合法持票人的票據(jù)權(quán)利得不到有效的保護(hù)。因此，應(yīng)當(dāng)盡快完善立法，統(tǒng)一規(guī)范目前司法實(shí)踐中存在的不同操作標(biāo)準(zhǔn)，從而完善我國(guó)票據(jù)法律體系。為此，有以下幾條途經(jīng)：

(一)明確票據(jù)除權(quán)判決申請(qǐng)人范圍與標(biāo)準(zhǔn)

嚴(yán)格規(guī)定公示催告申請(qǐng)主體的審查標(biāo)準(zhǔn)，《票據(jù)法解釋》第26條規(guī)定，“失票人須是在喪失票據(jù)占有以前最后的合法持票人?！钡P(guān)于最后合法持票人的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，法律并沒有進(jìn)行明確規(guī)定，相關(guān)理論也存在一定的分歧。傳統(tǒng)意見認(rèn)為，“只有在票據(jù)上有記載的最后背書人或被背書人，才是最后合法持票人，原因在于依據(jù)票據(jù)轉(zhuǎn)讓的規(guī)范性，票據(jù)轉(zhuǎn)讓必須進(jìn)行背書，未在票據(jù)上記載的人不是票據(jù)當(dāng)事人，不享有票據(jù)權(quán)利，不能作為公示催告申請(qǐng)人”[6]。但是在司法實(shí)踐中，票據(jù)被背書人的信息許多時(shí)候都不完善，若在其還未填寫背書人信息時(shí)就喪失票據(jù)，會(huì)使票據(jù)權(quán)利無(wú)法得到救濟(jì)。因此，又有觀點(diǎn)認(rèn)為：“只要是最后持有票據(jù)的人，哪怕并不是票據(jù)上的被背書人，也被認(rèn)為是最后的合法持票人。[9]”原因在于根據(jù)《票據(jù)法》第31條第六款的規(guī)定，“票據(jù)轉(zhuǎn)讓除背書外，還可以進(jìn)行直接交付。”但是這種觀點(diǎn)沒有考慮到部分特殊票據(jù)，以及部分直接交付卻沒有交易憑證的票據(jù)，可能導(dǎo)致某些知悉票據(jù)交易流向的惡意第三人提起公示催告程序。

因此，應(yīng)當(dāng)在采取第二種觀點(diǎn)的基礎(chǔ)上，防范這種弊端，應(yīng)當(dāng)以法律條文明確規(guī)定，在最后合法持有人提出票據(jù)除權(quán)申請(qǐng)時(shí)對(duì)其進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查，且應(yīng)當(dāng)對(duì)其通過向銀行查詢存根獲得票據(jù)正面記載的信息、背書轉(zhuǎn)讓情況、相關(guān)交易憑證以及前后手的書面證言等情況進(jìn)行查詢、了解，并且進(jìn)行真實(shí)性核驗(yàn)。

(二)進(jìn)一步完善公示催告程序

首先，從根本上解決公示催告期間與票據(jù)貼現(xiàn)期的關(guān)系。需要適當(dāng)縮減銀行匯票的支付期限或者延長(zhǎng)公示催告期限，將票據(jù)除權(quán)日完全限制在票據(jù)到期日之后，使持票人在貼現(xiàn)時(shí)發(fā)現(xiàn)票據(jù)已被申請(qǐng)公示催告，大大增加其參與到公示催告程序之中的概率，從而維護(hù)票據(jù)權(quán)利。并且可以節(jié)約因票據(jù)除權(quán)而不得不另行提起撤銷之訴或侵權(quán)之訴的訴訟成本。

其次，需要進(jìn)一步完善公示催告宣傳機(jī)制。對(duì)于公示催告以及相關(guān)的掛失止付，一旦法院做出啟動(dòng)公示催告程序的決定，就應(yīng)當(dāng)在第一時(shí)間內(nèi)進(jìn)行公告、公示。然而，目前法院的通知公告主要限于全國(guó)性報(bào)刊，很多地區(qū)更限于當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ涸簣?bào)，在多媒體發(fā)達(dá)的今天，報(bào)紙被查閱到的概率相當(dāng)?shù)牡?，因此，公示催告的信息可通過其他媒體和媒介多渠道傳播給利害關(guān)系人。

(三)建立惡意申請(qǐng)篩選制度，提高惡意申請(qǐng)成本

在公示催告程序內(nèi)建立惡意申請(qǐng)篩選制度主要目的是降低惡意申請(qǐng)人提起公示催告程序的比例，從而在概率上保護(hù)真實(shí)票據(jù)權(quán)利人的票據(jù)權(quán)利。建立惡意申報(bào)篩選制度主要可以從以下幾方面入手：首先，明確提起公示催告申請(qǐng)人的客觀條件。以列舉的方式，讓諸利害關(guān)系人都能參與公示催告程序的前提下，篩選掉惡意申請(qǐng)人，相關(guān)的認(rèn)定條件可以包括前述銀行存根、背書轉(zhuǎn)讓記錄、相關(guān)交易憑證以及前后手的書面證言等中的任意一個(gè)或者多個(gè)。其次，增加公示催告程序惡意申請(qǐng)的成本，要求不能提供以上全部證據(jù)的申請(qǐng)人在進(jìn)行公示催告程序申請(qǐng)時(shí)，提供由被除權(quán)票據(jù)票面金額一定比例的金錢作為擔(dān)保。再次，將公示催告案件有關(guān)的案件都統(tǒng)一確定為由票據(jù)支付地法院來管轄，不僅便利利害相關(guān)人，也可以一定程度上遏制惡意申請(qǐng)現(xiàn)象的發(fā)生。最后，明確除權(quán)后撤銷之訴的性質(zhì)，以及其與另行提出侵權(quán)損害賠償之訴的關(guān)系，為真正票據(jù)權(quán)利人在票據(jù)被惡意除權(quán)后的救濟(jì)提供便利，同時(shí)節(jié)約其訴訟成本。

六、結(jié)語(yǔ)

在實(shí)踐中由公示催告程序與除權(quán)判決產(chǎn)生的程序性問題與實(shí)體法理論存在較大差異。加之《票據(jù)法》存在一定的滯后性,導(dǎo)致在失票救濟(jì)問題上合法持票人權(quán)利無(wú)法得到較好保護(hù)?！睹袷略V訟法》及《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》沒有對(duì)提起申請(qǐng)公示催告的準(zhǔn)入條件以及相應(yīng)罰則做出規(guī)定，同時(shí)對(duì)“利害相關(guān)人”“失票申請(qǐng)人”的概念也模糊不清?！镀睋?jù)糾紛規(guī)定》包含的失票救濟(jì)性質(zhì)亦需進(jìn)一步明確。因此，有必要在立法與司法層面通過明確票據(jù)除權(quán)判決申請(qǐng)人范圍與標(biāo)準(zhǔn)、進(jìn)一步完善公示催告程序、建立惡意申請(qǐng)篩選制度等方式，完善我國(guó)的票據(jù)除權(quán)判決法律制度，保護(hù)合法持票人的切身利益。