趙新明

摘 要：一直以來(lái)，無(wú)論是國(guó)際航運(yùn)市場(chǎng)，還是我國(guó)航運(yùn)業(yè)，干散貨都占據(jù)著重要市場(chǎng)份額，海運(yùn)提單作為國(guó)際貿(mào)易的核心單據(jù)，是托運(yùn)人的貨物收據(jù)，是收貨人的物權(quán)憑證。但在實(shí)際操作中，由于管理不到位等原因，干散貨海運(yùn)提單隱藏各種風(fēng)險(xiǎn)。本文從承運(yùn)人視角出發(fā)，分析干散貨海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀，繼而提出優(yōu)化海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策，以保障我國(guó)干散貨航運(yùn)業(yè)的穩(wěn)步發(fā)展。

關(guān)鍵詞：干散貨 海運(yùn)提單 風(fēng)險(xiǎn)管理

1.前言

海運(yùn)提單，指的是承運(yùn)人簽發(fā)的，證明已收到貨物，允許航運(yùn)至目的地，并交付給收貨人的書(shū)面憑證。在干散貨航運(yùn)市場(chǎng)，提單不僅是托運(yùn)人的貨物收據(jù)，還是收貨人的物權(quán)憑證，無(wú)可厚非成為航運(yùn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)。但由于制度不完善、管理不到位等諸多原因，在干散貨海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)管理方面，我國(guó)仍存在一系列問(wèn)題，嚴(yán)重影響著航運(yùn)企業(yè)的整體運(yùn)營(yíng)。為了推動(dòng)航運(yùn)業(yè)健康發(fā)展，必須加強(qiáng)干散貨海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)管理，提升航運(yùn)企業(yè)生存能力。

2.干散貨海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀

2.1法律制度尚不完備

隨著航運(yùn)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的發(fā)展，我國(guó)已然成為航運(yùn)大國(guó)，相關(guān)法律體系隨之建設(shè)，逐步形成了以《海商法》為核心的法規(guī)框架。雖然相比過(guò)去，我國(guó)航運(yùn)法規(guī)體系完善了許多，但仍存在一些問(wèn)題，其中尤為明顯的是海運(yùn)提單法律制度的缺失。在我國(guó)現(xiàn)有立法中，海運(yùn)提單的法律性質(zhì)、主體的識(shí)別及訴權(quán)、提單的有效效力，以及提單和運(yùn)輸合同之間的關(guān)系等，相關(guān)法律基本沒(méi)有涉及，無(wú)法適應(yīng)我國(guó)干散貨航運(yùn)的實(shí)務(wù)需求，導(dǎo)致某些提單糾紛無(wú)法可依，進(jìn)而影響我國(guó)航運(yùn)企業(yè)的外貿(mào)發(fā)展。與此同時(shí)，企業(yè)層面制度的不完備，也是海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)管理的問(wèn)題所在。在制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度時(shí)，部分干散貨航運(yùn)企業(yè)未收集問(wèn)題類(lèi)型，難以掌握提單風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定的風(fēng)險(xiǎn)防范措施并不能發(fā)揮作用，無(wú)法保障海運(yùn)提單的安全流轉(zhuǎn)，甚至某些企業(yè)至今尚未建立提單制度。

2.2風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)較為薄弱

當(dāng)前，在海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)管理中，我國(guó)干散貨航運(yùn)企業(yè)普遍存在的問(wèn)題之一，就是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)較為薄弱。首先反映在領(lǐng)導(dǎo)層面。某些航運(yùn)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)不重視海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)管理，認(rèn)為其無(wú)關(guān)乎航運(yùn)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)發(fā)展，管理思想較為落后，風(fēng)險(xiǎn)眼界過(guò)于狹窄，簡(jiǎn)單地將貨物的安全交付視作風(fēng)險(xiǎn)管理，全面風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)缺失。其次是業(yè)務(wù)人員。干散貨航運(yùn)企業(yè)的船員屬于苦力勞動(dòng)者，多數(shù)人教育水平不高，根本不知道風(fēng)險(xiǎn)管理為何，只能依靠個(gè)人經(jīng)驗(yàn)防范風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)海運(yùn)提單丟失時(shí)，也不采取措施進(jìn)行補(bǔ)救，嚴(yán)重缺乏參與風(fēng)險(xiǎn)管理的主動(dòng)意識(shí)。最后，在信息化時(shí)代，提單電子化已然變成一種趨勢(shì)，在節(jié)約時(shí)間成本的同時(shí)，也給航運(yùn)企業(yè)帶來(lái)了諸多風(fēng)險(xiǎn)，如電子海運(yùn)提單的篡改、盜用等，然而并非所有企業(yè)都能有此覺(jué)悟，意識(shí)到提單電子化的高風(fēng)險(xiǎn)。

2.3提單機(jī)制存在漏洞

由于航運(yùn)企業(yè)的提單機(jī)制存在各種漏洞，導(dǎo)致海運(yùn)提單潛伏以下諸多風(fēng)險(xiǎn)。第一，無(wú)單放貨。在交付貨物時(shí)，某些航運(yùn)企業(yè)核查不仔細(xì)，在無(wú)正本提單的非例外情況下，便將貨物交予提貨人，而此時(shí)的提取方可能并非買(mǎi)方，極易出現(xiàn)貨物被偷領(lǐng)、被錯(cuò)領(lǐng)等狀況，航運(yùn)企業(yè)將面臨巨大的賠償風(fēng)險(xiǎn)。第二，預(yù)借提單。為了爭(zhēng)取客戶(hù)或因自身船舶原因，航運(yùn)企業(yè)在貨物尚未完全裝船時(shí)便簽發(fā)提單，掩蓋了貨物的真實(shí)運(yùn)輸情況，極有可能造成收貨人的經(jīng)濟(jì)受損，而航運(yùn)企業(yè)承擔(dān)連帶責(zé)任。第三，倒簽提單。當(dāng)裝船日期晚于信用證要求的最遲裝船日期時(shí)，出于個(gè)人利益考慮，部分航運(yùn)企業(yè)與托運(yùn)人合謀，倒簽提單以欺騙收貨人，因此產(chǎn)生的法律后果航運(yùn)企業(yè)難以承擔(dān)。第四，用保函換取清潔提單。為了獲取清潔提單，托運(yùn)人向航運(yùn)企業(yè)出具保函，盡管該保函不具法律效力，但并不是所有航運(yùn)企業(yè)都知曉，抑或某些企業(yè)明知故犯，必然承擔(dān)收貨人無(wú)法拒收不合規(guī)貨物的索賠風(fēng)險(xiǎn)。

2.4內(nèi)外監(jiān)督功能弱化

一方面，內(nèi)部監(jiān)管不到位。在部分干散貨航運(yùn)企業(yè)中，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)并未成立，監(jiān)管人員專(zhuān)業(yè)素質(zhì)有待提高，與業(yè)務(wù)人員之間的牽制關(guān)系弱化，無(wú)法對(duì)海運(yùn)提單的簽發(fā)、提貨進(jìn)行有效監(jiān)督，預(yù)借提單、倒簽提單等不規(guī)范行為頻頻出現(xiàn)。另一方面，外部監(jiān)督功能弱化。海運(yùn)提單是航運(yùn)運(yùn)輸合同的契約，托運(yùn)人作為提單的簽收方，應(yīng)當(dāng)督促航運(yùn)企業(yè)規(guī)范填開(kāi)提單。但現(xiàn)實(shí)中，某些托運(yùn)人不僅不監(jiān)督航運(yùn)企業(yè)，反而為了一己私利，與航運(yùn)企業(yè)合謀損害收貨人利益，而收貨人也因檢查不仔細(xì)等原因，收到貨物、運(yùn)輸?shù)刃畔⒉徽_的提單，第三方監(jiān)督功能難以發(fā)揮。此外，對(duì)于報(bào)關(guān)環(huán)節(jié)，海關(guān)在監(jiān)督海運(yùn)提單時(shí)也存在漏洞，如航運(yùn)企業(yè)提單信息電子化流轉(zhuǎn)不通，海運(yùn)提單核查嚴(yán)謹(jǐn)性不足，導(dǎo)致提單上海關(guān)編碼與報(bào)關(guān)單不一致、提單品名和艙單有差異等情況出現(xiàn)。

3.優(yōu)化干散貨海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策

3.1完善法律制度體系，指導(dǎo)約束風(fēng)險(xiǎn)管理

在風(fēng)險(xiǎn)管理中，法律制度體系是規(guī)范海運(yùn)提單填寫(xiě)的標(biāo)尺，是解決現(xiàn)實(shí)提單糾紛的依據(jù)。因此，必須完善法律制度體系，指導(dǎo)約束風(fēng)險(xiǎn)管理，為干散貨航運(yùn)企業(yè)管理海運(yùn)提單提供保障。在立法層面，加強(qiáng)完善提單立法的研究，積極收集海運(yùn)提單糾紛實(shí)例，將提單效力、雙方義務(wù)、主體識(shí)別等明確納入法律范疇，并通過(guò)專(zhuān)題會(huì)議、課題研究等方式，不斷探討海運(yùn)提單的法律問(wèn)題，進(jìn)而奠定提單立法的司法和理論基礎(chǔ)。在企業(yè)層面，干散貨航運(yùn)企業(yè)必須實(shí)地調(diào)研海運(yùn)提單相關(guān)情況，尤其是簽發(fā)提單、交付貨物等流程，準(zhǔn)確掌握海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，以便海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)管理有據(jù)可依。

3.2全面增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，積極尋求司法保護(hù)

為了優(yōu)化干散貨海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)管理，理應(yīng)全面增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，積極需求司法保護(hù)。第一，改善領(lǐng)導(dǎo)層認(rèn)知。在干散貨航運(yùn)企業(yè)中，領(lǐng)導(dǎo)必須意識(shí)到海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略意義，培養(yǎng)先進(jìn)管理思想，擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)眼界和管理格局，提倡全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念，從上至下發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)層的榜樣效力。第二，提高業(yè)務(wù)人員能動(dòng)性。大力開(kāi)展海運(yùn)提單專(zhuān)題培訓(xùn)，列舉常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)和防范措施，例如提單丟失后登報(bào)聲明作廢并重新簽發(fā)提單，重點(diǎn)培養(yǎng)業(yè)務(wù)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，增強(qiáng)其風(fēng)險(xiǎn)管理能力。第三，重視提單電子化。信息化時(shí)代的提單電子化是必然趨勢(shì)，干散貨航運(yùn)企業(yè)必須深刻認(rèn)識(shí)到這點(diǎn)，建立電子提單管理制度，積極推動(dòng)海運(yùn)提單的電子化進(jìn)程，并在遇到電子提單被盜用、篡改時(shí)，主動(dòng)尋求司法保護(hù)。

3.3加強(qiáng)資格信用調(diào)查，嚴(yán)格海運(yùn)提單手續(xù)

針對(duì)干散貨航運(yùn)企業(yè)提單機(jī)制存在的漏洞，可以從以下幾方面防范風(fēng)險(xiǎn)。首先，謹(jǐn)慎選擇合作伙伴。在簽約運(yùn)輸協(xié)議之前，航運(yùn)企業(yè)需全面審查合作伙伴的資格信用，如資產(chǎn)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)狀況等履約能力，違約記錄、司法訴訟等信用級(jí)別，從源頭降低海運(yùn)提單各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。其次，嚴(yán)格簽發(fā)海運(yùn)提單。為了防止預(yù)借提單、倒簽提單的出現(xiàn)，消除前期環(huán)節(jié)的不確定因素將是有效之舉。在簽訂協(xié)議、預(yù)約船舶時(shí)，就要考慮到因季節(jié)、天氣等原因出現(xiàn)的船期不準(zhǔn)、貨船擁擠等情況，妥善安排航運(yùn)班期，必要時(shí)與托運(yùn)人溝通尋求配合。再者，拒絕保函換清潔提單。當(dāng)出現(xiàn)裝運(yùn)期臨近、貨物差異等航運(yùn)企業(yè)不可控情況時(shí)，尤其是裝船時(shí)貨物損壞、貨物價(jià)格驟然下降，無(wú)論托運(yùn)人以何條件出具保函換取清潔提單，干散貨航運(yùn)企業(yè)都必須儼然拒絕，否則將面臨被收貨人起訴的風(fēng)險(xiǎn)。最后，核實(shí)收貨人身份。在交付貨物時(shí)，航運(yùn)企業(yè)應(yīng)仔細(xì)檢查海運(yùn)提單，核實(shí)收貨人真實(shí)身份，無(wú)誤后方才交付貨物。當(dāng)提單出現(xiàn)背書(shū)時(shí)，謹(jǐn)慎核對(duì)提單持有人是否為被背書(shū)人。

3.4強(qiáng)化內(nèi)外雙向監(jiān)督，營(yíng)造良好航運(yùn)環(huán)境

在內(nèi)部監(jiān)督方面，成立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，提高監(jiān)管人員專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，強(qiáng)化監(jiān)管人員與業(yè)務(wù)人員的制約關(guān)系，對(duì)海運(yùn)提單實(shí)施全過(guò)程監(jiān)督，以簽發(fā)、提貨為重點(diǎn)環(huán)節(jié)，一旦發(fā)現(xiàn)預(yù)借提單、倒簽提單等行為，索回提單并追究相應(yīng)責(zé)任。在第三方監(jiān)督方面，托運(yùn)人要督促航運(yùn)企業(yè)按照簽約協(xié)議和運(yùn)輸情況填寫(xiě)提單，接收提單時(shí)需仔細(xì)檢查船名、裝貨港等信息是否正確，收貨人則要一一核對(duì)貨物的種類(lèi)、數(shù)量、折損，監(jiān)督航運(yùn)企業(yè)切實(shí)履行提單義務(wù)。在海關(guān)監(jiān)督方面，推動(dòng)海運(yùn)提單信息電子化流轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn)內(nèi)外貿(mào)的電子化海關(guān)監(jiān)管，認(rèn)真核查海關(guān)編碼、貨物品名等信息，不斷強(qiáng)化干散貨海運(yùn)提單的政府監(jiān)督職能，營(yíng)造良好航運(yùn)環(huán)境。

4.總結(jié)

概而言之，隨著干散貨航運(yùn)業(yè)的發(fā)展，海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題逐漸顯現(xiàn)，嚴(yán)重影響了我國(guó)航運(yùn)業(yè)的轉(zhuǎn)型升級(jí)。本文基于承運(yùn)人視角，研究發(fā)現(xiàn)在干散貨海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)管理中，我國(guó)存在法律制度尚不完備、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)較為薄弱、提單機(jī)制存在漏洞、內(nèi)外監(jiān)督功能弱化的問(wèn)題，唯有完善法律制度體系，指導(dǎo)約束風(fēng)險(xiǎn)管理，全面增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，積極尋求司法保護(hù)，加強(qiáng)資格信用調(diào)查，嚴(yán)格海運(yùn)提單手續(xù)，強(qiáng)化內(nèi)外雙向監(jiān)督，營(yíng)造良好航運(yùn)環(huán)境，才能為我國(guó)干散貨航運(yùn)業(yè)的發(fā)展保駕護(hù)航。

參考文獻(xiàn)：

[1]馬連良.電子提單在國(guó)際貿(mào)易中存在的問(wèn)題與對(duì)策[J]對(duì)外經(jīng)貿(mào)實(shí)務(wù)，2018年第10期.

[2]董魯燕.有關(guān)海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)分析和控制措施研究[J]知識(shí)經(jīng)濟(jì)，2018年第17期.

[3]黃燕蕓.海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)分析和控制措施研究[J]中國(guó)儲(chǔ)運(yùn)，2018第3期.