■文／黃健 鐘亮

社會保險經辦風險管理如何實現(xiàn)標準化？深圳的經驗是：在總結過往社保業(yè)務經辦風險的基礎上，吸收國內各行業(yè)先進的風險防控經驗，為經辦風險防控體系賦予維護社?；鸢踩?、降低工作人員履職風險、促進業(yè)務優(yōu)化和效率提升3個新理念，并在此理念之下創(chuàng)新風險防控模式。

維護社保基金安全，即通過“事前風險評估——事中風險預警——事后風險應對”形成業(yè)務閉環(huán)，在風控體系的各個環(huán)節(jié)中探索運用大數(shù)據(jù)提高業(yè)務風險分析的準確性，以“人防+機控”的理念確保社?；鸬陌踩＝档凸ぷ魅藛T履職風險，重點在于加強社會保險經辦機構內部管理與監(jiān)督，對工作人員經辦業(yè)務過程實施風險控制，在事中對經辦過程中產生的風險信號進行預警提醒，在事后對高風險業(yè)務重點實施檢查，使故意違規(guī)不敢為，過失違規(guī)不能為。促進業(yè)務優(yōu)化和效率提升，通過風險防控信息系統(tǒng)采集、統(tǒng)計、分析高風險業(yè)務指標和業(yè)務效率，找出業(yè)務經辦過程中存在的痛點、難點和堵點，督促業(yè)務部門改進優(yōu)化業(yè)務經辦流程，提升經辦效率，促進社保經辦能力建設不斷增強。

創(chuàng)新事前經辦風險防控模式

過往社保經辦風險防控工作側重于事后檢查業(yè)務檔案，這種經辦風險防控模式存在一定的不足：一是缺少事前風險防控環(huán)節(jié)，經辦風險防控的時效整體相對滯后，不能夠及時發(fā)現(xiàn)風險并采取降低或消除風險的措施；二是經辦風險防控的重點不夠客觀和準確，風險的評價更多來源于工作人員的主觀經驗。為解決這些難題，深圳市社保局創(chuàng)新設置了事前經辦風險防控模式，引進第三方專業(yè)風控公司協(xié)助建立風險評估模型，通過與業(yè)務部門進行多層次、面對面的訪談，采集經辦業(yè)務風險點合計582個，運用風險評估模型計算出業(yè)務事項的綜合風險評分，并對風險等級進行高低排序，明確各項業(yè)務的風險值，對其中的高風險事項設置了103個預警指標。通過創(chuàng)新事前風險防控模式，可以有效提升經辦風險識別的能力和風險防控的精確度，是社保風險防控工作抓重點、增效益的重要舉措。

創(chuàng)新內控監(jiān)督檢查模式

過往內控監(jiān)督檢查工作采取抽查紙質業(yè)務檔案的方式實施，檢查的范圍、頻次和業(yè)務量相對有限，難以形成常態(tài)化的檢查格局。深圳市社保局經辦風險防控工作依托于風險防控信息化系統(tǒng)，創(chuàng)新設計了線上業(yè)務自查、交叉檢查、專項檢查、案件調查以及穿行測試等多層次相結合，層層遞進的監(jiān)督檢查模式。通過創(chuàng)新內控監(jiān)督檢查模式，以線上檢查電子檔案替代傳統(tǒng)紙質檔案檢查，將篩查出來的高風險業(yè)務電子檔案發(fā)給各分局從事相同業(yè)務的工作人員進行內控檢查，充分調動全體工作人員共同參與風險防控工作，解決了內控工作人員專業(yè)知識不足和配備不足的問題。同時，也有效提高了內控監(jiān)督檢查效率和覆蓋面，是推進實現(xiàn)內控監(jiān)督檢查工作常態(tài)化的重要手段。

創(chuàng)新經辦業(yè)務標準統(tǒng)一模式

統(tǒng)一的業(yè)務標準是保障業(yè)務經辦正確性的基礎，在實踐中業(yè)務標準不統(tǒng)一主要表現(xiàn)在兩個方面。一是已有標準在實際辦理業(yè)務過程中未嚴格執(zhí)行。例如由于政策變動、業(yè)務辦理流程長、表單繁瑣手續(xù)多，有的工作人員會根據(jù)自身經驗簡化辦理程序或缺漏辦理材料。二是部分業(yè)務經辦標準、流程未一體化管理，缺少統(tǒng)一標準。為解決這些問題，深圳市社保局創(chuàng)新了通過內控檢查促進經辦業(yè)務標準統(tǒng)一的模式，其重點是在內控交叉檢查過程中設置爭議事項研判環(huán)節(jié)，當檢查單位和被檢查單位對同一業(yè)務辦理標準產生爭議時，由內控部門收集匯總爭議事項，并提交給市級主管部門對爭議事項進行研判，限期明確爭議事項的處理意見。經研判屬于各級經辦機構未嚴格執(zhí)行經辦標準的事項，由經辦機構按照業(yè)務標準進行整改；經研判屬于缺少統(tǒng)一標準的事項，由市人社局限期出臺相關業(yè)務標準，并發(fā)布各級社保經辦機構執(zhí)行。通過檢查提出爭議、市級主管部門研判、各級部門按標準落實整改3個步驟，搭建了統(tǒng)一業(yè)務標準的平臺，打通了各級社保經辦機構解決爭議的渠道，使各級社保經辦機構既明白辦理錯誤的原因，也明確改正的方法和標準，達到了統(tǒng)一業(yè)務標準的目的?！?/p>