齊勝利

為了將“穩(wěn)、嚴(yán)、實(shí)、細(xì)”及“轉(zhuǎn)觀念、強(qiáng)管理、練內(nèi)功、樹(shù)形象”的管理要求貫穿于內(nèi)控管理工作始終，進(jìn)一步提升農(nóng)信社防范處置金融案件風(fēng)險(xiǎn)隱患能力，靈寶市農(nóng)信聯(lián)社主動(dòng)作為，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)厲管控各類(lèi)違規(guī)行為，確保整個(gè)內(nèi)控管理工作組織嚴(yán)密、環(huán)環(huán)相扣，取得明顯效果。

抓組織建設(shè)，筑牢管理堤壩。該聯(lián)社建立從機(jī)關(guān)到基層的上下聯(lián)動(dòng)內(nèi)控管理領(lǐng)導(dǎo)組織，完善內(nèi)控管理制度和明確人員分工，全市21個(gè)經(jīng)營(yíng)單位每周召開(kāi)一次問(wèn)題分析會(huì)，聯(lián)社每月召開(kāi)一次內(nèi)控管理工作例會(huì)，每月下發(fā)1期內(nèi)控檢查通報(bào)。并且聯(lián)社定期組織信貸、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)、科技、保衛(wèi)等條線部門(mén)，充分運(yùn)用現(xiàn)場(chǎng)檢查、不定期抽查和遠(yuǎn)程監(jiān)控等手段，針對(duì)存在問(wèn)題展開(kāi)輪番式、地毯式排查整改活動(dòng)，從根本上消除了各類(lèi)違規(guī)操作問(wèn)題，有效提升了內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

抓教育培訓(xùn)，增強(qiáng)免疫能力。該聯(lián)社采取“請(qǐng)進(jìn)來(lái)、走出去、以會(huì)代訓(xùn)、集中培訓(xùn)”等方式，在全轄掀起了“競(jìng)相學(xué)習(xí)、奮勇?tīng)?zhēng)先”的濃厚氛圍。一是定期學(xué)習(xí)、微信晾曬，自覺(jué)學(xué)習(xí)風(fēng)氣形成。該聯(lián)社明確每周一為全員集中學(xué)習(xí)日，各經(jīng)營(yíng)單位及時(shí)組織轄內(nèi)員工學(xué)習(xí)上級(jí)部門(mén)下發(fā)的各類(lèi)文件及金融方面的新知識(shí)、新政策，重點(diǎn)對(duì)會(huì)計(jì)出納操作、柜面業(yè)務(wù)知識(shí)、賬戶(hù)管理、反洗錢(qián)等操作要點(diǎn)進(jìn)行強(qiáng)化培訓(xùn)，有效開(kāi)闊了全員視野。豐富了知識(shí)層次。二是專(zhuān)題培訓(xùn)、加強(qiáng)督查，學(xué)習(xí)秩序井然。該聯(lián)社每月精心組織開(kāi)展涵蓋內(nèi)控主管、審計(jì)稽核、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、安全保衛(wèi)、電子銀行等培訓(xùn)班，并外聘專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，精心組織了10余場(chǎng)高質(zhì)量的培訓(xùn)班，要求基層社第一時(shí)間將培訓(xùn)內(nèi)容傳導(dǎo)到每位員工。同時(shí)，不定期通過(guò)遠(yuǎn)程監(jiān)控對(duì)基層落實(shí)情況進(jìn)行檢查，有效維護(hù)了自覺(jué)學(xué)習(xí)的良好秩序。三是現(xiàn)場(chǎng)檢查、當(dāng)面輔導(dǎo)，全面提升規(guī)范化操作水平。采取現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)和檢查相結(jié)合的方式，不定期到基層進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)，對(duì)日常工作質(zhì)量進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)指導(dǎo)改正，有效杜絕屢查屢犯和日常疏忽造成的錯(cuò)誤。

抓問(wèn)題整改，根除風(fēng)險(xiǎn)隱患。該聯(lián)社針對(duì)一季度檢查發(fā)現(xiàn)的70余個(gè)問(wèn)題逐筆建立整改臺(tái)賬，每月開(kāi)展一次問(wèn)題整改督促活動(dòng)，并于4月初組織開(kāi)展一次問(wèn)題整改回頭看活動(dòng)，對(duì)各類(lèi)問(wèn)題查找原因，落實(shí)責(zé)任，明確整改時(shí)限，并從制度和流程方面進(jìn)行優(yōu)化防范，有效提高全員合規(guī)操作水平，徹底斬?cái)喔黝?lèi)違規(guī)操作的源頭。

抓考核獎(jiǎng)懲，激勵(lì)自覺(jué)合規(guī)。該聯(lián)社通過(guò)細(xì)化考核項(xiàng)目，建立員工積分臺(tái)賬，并通過(guò)設(shè)立意見(jiàn)箱、公開(kāi)投訴電話和電子郵箱等，對(duì)全員的服務(wù)質(zhì)量、功效效率和工作作風(fēng)等進(jìn)行監(jiān)督檢查，并納入考核范圍，對(duì)效率低下、紀(jì)律松弛、作風(fēng)散漫、服務(wù)較差的給予通報(bào)批評(píng)，推動(dòng)全員作風(fēng)明顯改觀。今年前三個(gè)月，該聯(lián)社累計(jì)通報(bào)違規(guī)人員13人次，獎(jiǎng)勵(lì)優(yōu)秀員工34人次，使全員比學(xué)習(xí)、比工作、比奉獻(xiàn)的勢(shì)頭進(jìn)一步呈現(xiàn)。