曹 伊

（遼寧對外經(jīng)貿(mào)學(xué)院，遼寧大連116052）

低碳經(jīng)濟是指在市場機制的基礎(chǔ)上，通過制度創(chuàng)新，推動提高能效技術(shù)、節(jié)約能源技術(shù)、可再生能源技術(shù)和溫室氣體減排技術(shù)的開發(fā)和運用，促進整個社會經(jīng)濟向高能效、低能耗和低碳排放的模式轉(zhuǎn)型。低碳金融是指服務(wù)于低碳經(jīng)濟發(fā)展的金融制度安排的金融交易活動，包括為減少溫室氣體排放所涉及的技術(shù)和項目提供直接投融資、碳排放權(quán)及其金融衍生品的交易，以及相關(guān)的金融中介活動，其本質(zhì)是通過使用金融工具降低碳排放。

一、遼寧省低碳金融發(fā)展的重要意義

（一）國家政策導(dǎo)向需要

氣候變化深刻影響著人類的生存和發(fā)展，積極應(yīng)對氣候變化帶來的影響，是我國社會經(jīng)濟發(fā)展的重大戰(zhàn)略之一。我國正處于全面建成小康社會和實現(xiàn)“兩個一百年”奮斗目標(biāo)的關(guān)鍵時期，工業(yè)化、城鎮(zhèn)化的發(fā)展迅速，能源需求持續(xù)增加，在發(fā)展經(jīng)濟的同時實現(xiàn)有效節(jié)能減排，對于我國實現(xiàn)經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整有著十分重要的意義。為了推動低碳經(jīng)濟發(fā)展，國務(wù)院出臺了《關(guān)于加快推進生態(tài)文明建設(shè)的意見》，銀監(jiān)會先后出臺了《節(jié)能減排授信工作的指導(dǎo)意見》《關(guān)于改進和加強節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》《關(guān)于落實環(huán)保政策法規(guī)防范信貸風(fēng)險的意見》等法律法規(guī)，鼓勵金融機構(gòu)向低碳經(jīng)濟方向發(fā)展。

（二）供給側(cè)改革需要

低碳金融的發(fā)展，將實現(xiàn)我國生產(chǎn)要素供給結(jié)構(gòu)的優(yōu)化，削減傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)過剩能耗，促進新興產(chǎn)業(yè)的進一步發(fā)展。實踐證明，低碳金融正在推動經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型升級，成為供給側(cè)改革的重要內(nèi)容和發(fā)力點。特別是遼寧省的第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展有待于進一步完善，低碳金融產(chǎn)品能夠有效利用資本市場規(guī)則，高效、準(zhǔn)確調(diào)整資本流向，引導(dǎo)資金向低消耗、低污染、低能源依賴的企業(yè)實施資源配置，從而提高遼寧省的第三產(chǎn)業(yè)占比，逐步為新常態(tài)經(jīng)濟注入活力。

（三）金融體系創(chuàng)新需要

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的不斷深入發(fā)展，傳統(tǒng)銀行面臨著越來越大的競爭壓力，急需新的利潤增長點，另一方面低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展所需的大量資金也為金融機構(gòu)提供了多元化的投資空間。低碳金融的發(fā)展不僅能夠為傳統(tǒng)銀行提供轉(zhuǎn)型發(fā)展機遇，也能擴展銀行的收入來源，還能夠體現(xiàn)銀行的社會責(zé)任感，可以說一舉多得。與此同時，隨著碳交易市場的發(fā)展，碳金融產(chǎn)品也不斷推陳出新，金融機構(gòu)為了滿足企業(yè)的交易需求，提升市場競爭力，就必須堅持在低碳領(lǐng)域的金融創(chuàng)新。

二、遼寧省低碳金融發(fā)展經(jīng)驗借鑒

遼寧省長期以來已經(jīng)形成了以資源開發(fā)和能源消耗為主導(dǎo)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，同時又屬于高投入、高消耗、高排放的經(jīng)濟增長方式，不僅與我國目前倡導(dǎo)的“創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享”發(fā)展理念相違背，同時也付出了沉重的環(huán)境代價。因此，努力發(fā)展低碳經(jīng)濟、綠色經(jīng)濟與循環(huán)經(jīng)濟，是遼寧省急需解決的重大問題。為了實現(xiàn)經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展，遼寧省要積極與其他省份學(xué)習(xí)先進經(jīng)驗，走低碳經(jīng)濟發(fā)展道路。

（一）浙江

浙江省處于我國沿海經(jīng)濟的發(fā)達地區(qū)，與其經(jīng)濟強勁發(fā)展相配套的是對能源的巨大需求，在這種高能源消費的背景下，浙江省經(jīng)濟發(fā)展能源的外部依賴性非常強。浙江省為了實現(xiàn)新的經(jīng)濟發(fā)展模式，在不影響經(jīng)濟和社會發(fā)展的前提下，通過制度、政策、技術(shù)的創(chuàng)新，努力提高能源利用效率、降低能源消耗強度，從而緩解經(jīng)濟發(fā)展對環(huán)境污染和能源消耗帶來的壓力。具體經(jīng)驗包括以下幾個方面：第一，政策支持。浙江省系統(tǒng)推進了低碳經(jīng)濟發(fā)展配套的地方性法律法規(guī)，構(gòu)建了包括浙江省中長期能源規(guī)劃在內(nèi)的系統(tǒng)的法律保障體系；浙江省還專門制定了首個低碳發(fā)展規(guī)劃——《浙江省低碳發(fā)展“十三五”規(guī)劃》，這也是全國首個發(fā)布的“十三五”時期省級低碳發(fā)展規(guī)劃。第二，技術(shù)支持。浙江省擁有優(yōu)越的地理位置，又擁有雄厚的經(jīng)濟實力和科研優(yōu)勢，可以通過有效的國際合作，研發(fā)新的低碳技術(shù)，實現(xiàn)低碳經(jīng)濟的跨越式發(fā)展。目前，浙江省綠色低碳經(jīng)濟模式逐漸形成，以低碳排放為特征的現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系加快建立。信息經(jīng)濟、節(jié)能環(huán)保、健康、旅游、時尚、金融、高端裝備制造與新材料等萬億級產(chǎn)業(yè)增加值年均增長10%以上。

（二）海南

海南省是我國目前在建的國際旅游島，具備發(fā)展低碳金融的良好環(huán)境，生態(tài)資源十分優(yōu)越，海南省不斷推進現(xiàn)有“高碳”項目向“低碳”項目轉(zhuǎn)化，在能源、交通、建筑、農(nóng)業(yè)工業(yè)等方面的低碳化發(fā)展均取得了一定成效，通過金融支持低碳經(jīng)濟以實現(xiàn)“綠色金融”發(fā)展之路。具體經(jīng)驗包括以下幾個方面：第一，目標(biāo)明確。海南省在“十三五”期間，將“生態(tài)環(huán)境質(zhì)量鞏固提高”作為發(fā)展目標(biāo)，金融機構(gòu)通過開發(fā)性金融手段、借助金融杠桿進行環(huán)保調(diào)控，堅持集約、集群、低碳、園區(qū)化、高新技術(shù)方向。第二，重點突出。金融機構(gòu)結(jié)合海南省獨特的資源和氣候條件，圍繞保護環(huán)境和綠色經(jīng)濟的主線，引導(dǎo)社會資本向電子信息、生物科技、新能源材料、網(wǎng)絡(luò)化制造等產(chǎn)業(yè)發(fā)展，使低碳金融具備區(qū)域特色。

（三）山西

山西省是我國能源大省和碳排放大省，一直以煤炭、冶金、焦化、化工等重工業(yè)為主。為了實現(xiàn)低碳經(jīng)濟的發(fā)展，近幾年山西省通過大力發(fā)展戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、推進低碳產(chǎn)業(yè)支柱化發(fā)展、構(gòu)建綠色低碳循環(huán)發(fā)展產(chǎn)業(yè)體系等策略，推動經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展。具體經(jīng)驗包括以下幾個方面：第一，協(xié)同運作。一個良好的政策環(huán)境是低碳金融發(fā)展的有力保障。山西省通過產(chǎn)業(yè)政策、財政政策的融合運作，為金融機構(gòu)對低碳經(jīng)濟的支持提供助力。在創(chuàng)新信貸管理機制的前提下，擬定低碳信貸投向，推動低碳信貸發(fā)展。借助產(chǎn)業(yè)政策為金融機構(gòu)的信貸金融服務(wù)提供專項補償和激勵政策，激發(fā)金融機構(gòu)的積極性，同時借助財政政策的長效機制對低碳金融項目進行風(fēng)險規(guī)避。第二，打造平臺。借助山西環(huán)境能源交易中心的平臺優(yōu)勢，創(chuàng)新綠色環(huán)境能源金融產(chǎn)品。目前，山西首單排污權(quán)融資項目和首單供熱收益權(quán)融資項目均已成功落地。山西省通過在碳市場能力建設(shè)、碳排放權(quán)交易、碳金融、碳普惠等方面開展系列工作，已經(jīng)構(gòu)建了全方位的碳排放權(quán)服務(wù)體系。

三、遼寧省低碳金融發(fā)展策略

（一）樹立低碳金融理念

1.低碳與金融創(chuàng)新互動

遼寧省若希望實現(xiàn)節(jié)能減排與經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展的雙重目標(biāo)，就必須實現(xiàn)低碳經(jīng)濟與金融容創(chuàng)新的融合發(fā)展，將二者作為一個有機整體來統(tǒng)籌布局。形成以低碳經(jīng)濟發(fā)展為核心、金融創(chuàng)新為驅(qū)動的指導(dǎo)思想，完成改善環(huán)境質(zhì)量、化解環(huán)境風(fēng)險、開發(fā)循環(huán)經(jīng)濟的科學(xué)發(fā)展道路。低碳經(jīng)濟的發(fā)展，有利于推動金融市場碳排放交易的完善，使金融能夠更好地在減排投資方面發(fā)揮媒介作用。而金融行業(yè)又可以在產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新、機制創(chuàng)新等方面完善碳排放的交易流程、規(guī)避交易風(fēng)險，使資源配置更加有效，促進價格機制效率提升，低碳經(jīng)濟與金融創(chuàng)新的互動會實現(xiàn)雙贏的格局。

2.營造低碳投融資環(huán)境

結(jié)合國家十三五規(guī)劃對綠色金融的要求以及遼寧省的實際情況，金融機構(gòu)要構(gòu)建良好的低碳金融投融資環(huán)境。首先，要成立低碳金融支持的專門機構(gòu)，對低碳經(jīng)濟發(fā)展的投融資進行全面管理。制定金融投資規(guī)劃、項目選擇、資金利用等方面的制度與規(guī)則，確保投融資流程的規(guī)范性。其次，支持在節(jié)能減排方面表現(xiàn)突出的遼寧省企業(yè)采取發(fā)行企業(yè)債券等方式進行融資。鼓勵低碳企業(yè)上市，為具備一定資產(chǎn)規(guī)模、技術(shù)水平且內(nèi)部治理規(guī)范的企業(yè)提供上市的便利條件。

（二）積極參與低碳項目

1.設(shè)立專項基金

碳基金是通過與發(fā)展中國家進行的CDM項目投資合作，取得項目所產(chǎn)生的經(jīng)核證的減排量（CERS），再將CERS在碳市場進行交易，在實現(xiàn)節(jié)能減排目標(biāo)的同時取得投資收入。碳基金是碳市場發(fā)展的重要投資工具，建立碳基金可以有效降低交易成本，降低項目投資者的投資風(fēng)險。遼寧省可以借鑒國外先進經(jīng)驗，成立遼寧省碳金融專門管理機構(gòu)，負責(zé)低碳項目的資金管理，利用基金對低碳項目運營企業(yè)進行資金支持，增加企業(yè)的市場競爭力。同時，吸納民間資本進入碳基金，共同參與低碳經(jīng)濟發(fā)展。

2.低碳金融創(chuàng)新

首先，要實現(xiàn)低碳金融發(fā)展的管理機制創(chuàng)新，遼寧省的金融機構(gòu)要憑借自身規(guī)模優(yōu)勢、品牌優(yōu)勢、業(yè)務(wù)優(yōu)勢、技術(shù)優(yōu)勢以及風(fēng)險管理優(yōu)勢，在行動路徑、工作模式、提升管理基礎(chǔ)等方面實現(xiàn)創(chuàng)新，改進信貸管理方法，提升信貸管理技術(shù)，指導(dǎo)低碳企業(yè)或低碳項目在資金使用過程中達到提升使用效率、降低使用風(fēng)險的目的。其次，要實現(xiàn)低碳金融的金融工具創(chuàng)新，為企業(yè)提供碳基金、碳信托、碳能效融資等產(chǎn)品，以快速推動低碳經(jīng)濟發(fā)展。金融機構(gòu)要加大低碳金融工具研發(fā)的投入力度，推廣水能、風(fēng)能、核能等清潔能源產(chǎn)品的應(yīng)用。同時對進行低碳金融產(chǎn)品開發(fā)的企事業(yè)單位提供資金補償，以激發(fā)全社會對低碳金融工具的關(guān)注度和創(chuàng)新積極性。

（三）加強低碳交流合作

1.學(xué)習(xí)其他省份先進經(jīng)驗

遼寧省在低碳金融領(lǐng)域發(fā)展比較落后，因此要積極向發(fā)展較為成熟的省份進行經(jīng)驗借鑒。要組織專門團隊到其他省份進行學(xué)習(xí)，在低碳資金導(dǎo)入、綠色金融構(gòu)建、新興產(chǎn)業(yè)培育、綜合效能提升等方面通過學(xué)習(xí)進行經(jīng)驗總結(jié)，形成符合遼寧省省情的系統(tǒng)發(fā)展規(guī)劃。其次，邀請其他省份在低碳金融領(lǐng)域具備經(jīng)驗的專家、學(xué)者到遼寧省進行實地考察，結(jié)合遼寧省低碳經(jīng)濟的發(fā)展?fàn)顩r進行針對性分析，并制定完善的低碳經(jīng)濟金融支持計劃。

2.逐步擴大交流合作范圍

首先，遼寧省要與周邊省份合作，打造低碳經(jīng)濟生態(tài)區(qū)域，將低碳經(jīng)濟與金融創(chuàng)新有機結(jié)合，將城市運營與產(chǎn)融創(chuàng)新有機結(jié)合，實現(xiàn)在行業(yè)發(fā)展、學(xué)術(shù)研究、運營管理等方面的共同發(fā)展道路。其次，積極參與全國碳排放交易建設(shè)，爭取在未來全國碳排放交易市場啟動時，能夠快速參與到碳排放交易中。最后，促進遼寧省在資金、技術(shù)引進等方面的國際合作，利用《京都議定書》中的清潔能源機制（CDM），積極參與項目合作，改善生態(tài)環(huán)境，實現(xiàn)節(jié)能減排。