文｜鄧傳明

11 月5日，習(xí)近平主席在首屆中國國際進口博覽會開幕式上發(fā)表主旨演講，特別強調(diào)“中國將抓緊研究提出海南分步驟、分階段建設(shè)自由貿(mào)易港政策和制度體系，加快探索建設(shè)中國特色自由貿(mào)易港進程。這是中國擴大對外開放的重大舉措，將帶動形成更高層次改革開放新格局”，對加快海南自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)提出更高的要求和期望。在上?？疾鞎r，他還充分肯定上海從陸家嘴金融城產(chǎn)業(yè)集聚、企業(yè)匯聚、人才廣聚所取得的成績，這為當(dāng)前海南產(chǎn)業(yè)發(fā)展、金融業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展以及招商引資指明了方向。省地方金融監(jiān)管局將按照習(xí)近平總書記重要講話精神，以時不我待的危機意識，以習(xí)近平總書記“4·13”重要講話、中央 12號文件和《中國（海南）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》（下稱《總體方案》）為指引，扎實推進金融領(lǐng)域的改革開放，為海南自貿(mào)試驗區(qū)和中國特色自貿(mào)港建設(shè)貢獻金融力量。

提高政治站位，認清發(fā)展形勢

習(xí)近平主席在進博會主旨演講中強調(diào)，“當(dāng)今世界正在經(jīng)歷新一輪大發(fā)展大變革大調(diào)整，各國經(jīng)濟社會發(fā)展聯(lián)系日益密切，全球治理體系和國際秩序變革加速推進。同時，世界經(jīng)濟深刻調(diào)整，保護主義、單邊主義抬頭，經(jīng)濟全球化遭遇波折，多邊主義和自由貿(mào)易體制受到?jīng)_擊，不穩(wěn)定不確定因素依然很多，風(fēng)險挑戰(zhàn)加劇。這就需要我們從紛繁復(fù)雜的局勢中把握規(guī)律、認清大勢，堅定開放合作信心，共同應(yīng)對風(fēng)險挑戰(zhàn)?！蔽覀儽仨氁钙鹕罨母镩_放的大旗，堅定不移推進海南自貿(mào)試驗區(qū)和中國特色自貿(mào)港建設(shè)的各項任務(wù)。

從海南建省辦經(jīng)濟特區(qū)30年的發(fā)展歷程看，初期，海南金融業(yè)打破體制束縛，實行靈活的市場機制，發(fā)揮金融市場聚集、融通資金的作用，支持基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展，海南證券交易中心一度成為全國最具活力的交易市場之一，深市“老八股”中“瓊字號”曾占據(jù)半壁江山，“海南板塊”曾是滬深股市引人注目的地方板塊。但后來，隨著房地產(chǎn)泡沫破滅，海南金融和經(jīng)濟發(fā)展一度陷入困境，一直到2010年，國際旅游島建設(shè)上升為國家發(fā)展戰(zhàn)略，海南金融業(yè)才重新步入了健康良性快速發(fā)展軌道，海南經(jīng)濟才重回正軌。近5年來，金融服務(wù)業(yè)已成為拉動全省經(jīng)濟增長的重要力量。同時，金融組織體系建設(shè)也逐步恢復(fù)正常，資本市場支持地方經(jīng)濟發(fā)展成效顯著。

但是由于缺乏競爭力強的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，在發(fā)展的速度和質(zhì)量方面，海南與長三角和珠三角等發(fā)達地區(qū)的差距越來越大。在這種背景下，要落實好習(xí)近平總書記“4·13”重要講話、中央12號文件和《總體方案》，唯有奮起一搏，積極借鑒國際經(jīng)驗，大膽先行先試和開拓創(chuàng)新，更好發(fā)揮金融的支持功能，推動海南自貿(mào)試驗區(qū)和中國特色自貿(mào)港建設(shè)取得突破性進展。

狠抓金融重點項目建設(shè)，以重點突破帶動形成金融全面開放的新格局

習(xí)近平總書記在“4·13”重要講話中指出，“支持海南設(shè)立國際能源、航運、大宗商品、產(chǎn)權(quán)、股權(quán)、碳排放權(quán)等交易場所，形成更加成熟更加定型的制度體系”，為海南自貿(mào)區(qū)金融改革開放指明了方向。《總體方案》提出，“設(shè)立國際文化藝術(shù)品交易場所”“支持建立知識產(chǎn)權(quán)交易中心”。近期，金融領(lǐng)域的改革開放要以狠抓五個重點項目，以重點領(lǐng)域的改革開放推動形成金融系統(tǒng)的全面開放新格局。

一是加快建設(shè)海南自由貿(mào)易賬戶，確保2019年1月1日試運行。2018年9月15日，中國人民銀行總行批準(zhǔn)海南建設(shè)自由貿(mào)易賬戶（FT），F(xiàn)T賬戶是銀行等金融機構(gòu)為客戶在海南自貿(mào)試驗區(qū)分賬核算單元開立的規(guī)則統(tǒng)一的本外幣賬戶，為實現(xiàn)投融資匯兌便利、探索人民幣資本項目可兌換等重點領(lǐng)域改革奠定制度基礎(chǔ)，為自貿(mào)試驗區(qū)金融改革提供“電子圍網(wǎng)”。

省地方金融監(jiān)管局擬從四個方面做好建設(shè)自由貿(mào)易賬戶相關(guān)工作：一是聯(lián)合人民銀行?？谥行闹谐闪⒑Ｄ献杂少Q(mào)易賬戶工作小組，細化責(zé)任，按照2019年1月1日系統(tǒng)試運行倒排工期，制定詳細的工作方案；二是建章立制，配合制定《海南自貿(mào)區(qū)（港）分賬核算業(yè)務(wù)實施細則》和《海南自貿(mào)區(qū)（港）分賬核算業(yè)務(wù)風(fēng)險審慎管理實施細則》（兩個細則）的征求意見稿；三是加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)。2018年5月以來，組織參加多起自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)培訓(xùn)，聯(lián)合中改院舉辦了四期“自貿(mào)區(qū)金融發(fā)展大講壇”講座，邀請中國銀行、浦發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、香港聯(lián)合交易所、香港國際金融學(xué)會等高級專家來瓊調(diào)研或者講解自由貿(mào)易賬戶以及風(fēng)險防控技術(shù)規(guī)范；四是積極對接，聯(lián)合省商務(wù)廳等單位，開展對外貿(mào)易企業(yè)以及其他市場主體需求的調(diào)研，確保賬戶體系功效最大化。

二是吸引有實力的股東，盡快設(shè)立國際能源交易場所。省地方金融監(jiān)管局擬從五個方面配合牽頭單位洋浦管委會加快做好相關(guān)工作：抓緊推動洋浦國際能源交易中心重組股東談判，吸引多家有資源的股東，包括外資企業(yè)參股，建設(shè)國際能源交易中心大平臺；研究原股東質(zhì)押股權(quán)回購方案和招商方案，選定重組股東；結(jié)合目前能源交易的投資者意向，區(qū)別天然氣、煤炭、化工等不同產(chǎn)業(yè)類別，研究天然氣交易中心、華能供應(yīng)鏈交易平臺等的組建批設(shè)，在我省盡可能集聚更多的交易資源，后期再進行協(xié)調(diào)資源整合；鑒于投資者對于企業(yè)重組存在的顧慮，在確有需要的情況下考慮重新批設(shè)國際能源交易中心；研究國際能源交易中心的模式創(chuàng)新，突破現(xiàn)有政策限制，引入國際化交易規(guī)則，開展“期現(xiàn)聯(lián)動”等，更好地對接跨境貿(mào)易，服務(wù)國內(nèi)外交易商。目前，省地方金融監(jiān)管局已與中國石油流通協(xié)會進行了有效對接，協(xié)會將發(fā)動其會員中石油、中石化等大型國企參與這一交易平臺建設(shè)。

三是提升大宗商品交易場所功能，加快支持熱帶農(nóng)業(yè)發(fā)展。省地方金融監(jiān)管局擬從七個方面配合牽頭單位海南農(nóng)墾投資控股集團加快做好相關(guān)工作：一是推動橡膠產(chǎn)業(yè)鏈資源整合，以海南橡膠和東南亞橡膠品種為主，打造橡膠國際化交易中心；二是大力招商引資，吸引境內(nèi)外天然橡膠產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)合資合作；三是推動整合海南和東南亞資源，探索其他熱帶農(nóng)產(chǎn)品品種上線交易；四是探索大宗商品期現(xiàn)聯(lián)動機制，爭取批準(zhǔn)對交易場所清理整頓政策的突破和試點；五是探索離岸交易和保稅交割具體路徑，盡快予以實施；六是研究探索場外衍生品交易；七是在現(xiàn)有新華·海南農(nóng)墾系列價格指數(shù)基礎(chǔ)上，研究完善橡膠價格指數(shù)，建設(shè)定價中心、價格指數(shù)發(fā)布中心。

四是迅速將金融股權(quán)與產(chǎn)權(quán)交易場所打造成為面向東南亞的金融開放窗口。省地方金融監(jiān)管局擬從三個方面緊鑼密鼓配合牽頭單位省國資委做好相關(guān)工作：一是共同研究明確政策，在前期充分調(diào)研的基礎(chǔ)上，制定海南國際金融股權(quán)與產(chǎn)權(quán)交易場所設(shè)立方案，確定國際化、專業(yè)化的定位，提出政策需求，著力解決現(xiàn)有的政策限制問題和境內(nèi)外政策差異的問題；二是推動招商引進代表東盟國家資本或東盟國家的證券交易所作為戰(zhàn)略合作者，入股海南國際金融股權(quán)與產(chǎn)權(quán)交易場所；三是探索建立與香港、東盟國家等的證券交易所互聯(lián)互通機制。

五是加快建設(shè)知識產(chǎn)權(quán)交易中心，推動高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展。省地方金融監(jiān)管局擬從三個方面配合省知識產(chǎn)權(quán)局做好相關(guān)工作：一是共同研究知識產(chǎn)權(quán)交易中心組建方案，確定主要投資者；二是推動知識產(chǎn)權(quán)證券化資源儲備；三是細分行業(yè)進行知識產(chǎn)權(quán)交易和證券化的研究。

以金融聚集區(qū)發(fā)展新思路為指引，加快金融改革創(chuàng)新，強力推進海南自貿(mào)試驗區(qū)和中國特色自貿(mào)港建設(shè)

習(xí)近平總書記充分肯定上海陸家嘴金融城產(chǎn)業(yè)集聚、企業(yè)匯聚、人才廣聚所取得的成績，對我們貫徹落實習(xí)總書記“4·13”重要講話和中央12號文件精神有著重要意義。當(dāng)前，海南自貿(mào)試驗區(qū)建設(shè)的重點是加快?？诮瓥|新區(qū)、三亞總部經(jīng)濟及中央商務(wù)區(qū)的規(guī)劃和建設(shè)工作，按照省委、省政府的要求，要加快項目落地，把當(dāng)前能做的事情抓緊做起來，推動規(guī)劃盡早落實、項目盡快落地，就全省金融系統(tǒng)參與重點園區(qū)建設(shè)的具體部署而言，要抓好以下重點工作：

一是協(xié)調(diào)引進有實力的企業(yè)入駐海南，盡快形成新的產(chǎn)業(yè)體系。按照習(xí)近平總書記“歡迎全世界投資者到海南投資興業(yè)，積極參與海南自由貿(mào)易港建設(shè)”“必須要舉全國之力，聚四方之才”的重要指示精神和中央文件有關(guān)要求，協(xié)調(diào)督促各金融機構(gòu)積極用好總行的資源優(yōu)勢，在服務(wù)全球客戶中為海南做好宣傳和營銷，特別是對旅游業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)等主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)相關(guān)企業(yè)，各金融機構(gòu)要搭好橋、牽好線，充分發(fā)揮好海南的獨特優(yōu)勢。我們要創(chuàng)造最優(yōu)的營商環(huán)境，吸引海量的市場主體進駐海南各市縣及各類園區(qū)。

二是加快金融風(fēng)險防范系統(tǒng)建設(shè)，做到放得開政策、守得住風(fēng)險。省委書記劉賜貴、省長沈曉明多次提出，在建設(shè)自貿(mào)試驗區(qū)過程中，想要放得開必須要防得住，有多大防范風(fēng)險的能力，就有多大開放的可能。建設(shè)自貿(mào)試驗區(qū)，進出島人流、物流、資金流都將呈現(xiàn)出非常規(guī)的高速增長態(tài)勢，必須要提升信息化智能化管理水平，重要的是做好中長期的制度設(shè)計和金融風(fēng)險監(jiān)測體系建設(shè)。自由貿(mào)易賬戶體系本身數(shù)據(jù)報送是金融風(fēng)險監(jiān)測的第一道防線，在更加開放的背景下，需要加快金融風(fēng)險防范系統(tǒng)建設(shè)。按照全省大數(shù)據(jù)系統(tǒng)建設(shè)的統(tǒng)籌安排，省地方金融監(jiān)管局正在全力推進地方金融綜合風(fēng)險防范系統(tǒng)建設(shè)，實現(xiàn)“2+1+2”類金融企業(yè)，即小額貸款公司、區(qū)域性股權(quán)交易市場、地方各類交易所、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸公司、非法集資的數(shù)據(jù)采集。推動“2+1+2”類金融企業(yè)風(fēng)險防范系統(tǒng)建設(shè)，構(gòu)建靈活擴展的風(fēng)險防范基礎(chǔ)平臺，研發(fā)并建設(shè)完成系統(tǒng)所需的登記備案、監(jiān)管預(yù)警、資金分析、協(xié)同處置、企業(yè)評級、文件交換等各項功能子系統(tǒng)。在構(gòu)建完善的風(fēng)險防范基礎(chǔ)平臺上實現(xiàn)其他“7+4+N”類金融企業(yè)的數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)展示、監(jiān)管體系建設(shè)與風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警工作。目前正在倒排工期，確保2018年底前系統(tǒng)投入運行。

三是加快探索投融資便利化改革路徑和舉措?！犊傮w方案》要求“進一步擴大人民幣跨境使用、探索資本項目可兌換、深化外匯管理改革、探索投融資匯兌便利化，擴大金融業(yè)開放，為貿(mào)易投資便利化提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。”下一步，省地方金融監(jiān)管局將從三個方面加強協(xié)調(diào)服務(wù)：一要推動簡政放權(quán)，提高貿(mào)易和投融資便利化程度。主要內(nèi)容包括但不限于：簡化經(jīng)常項目收結(jié)匯購付匯單證審核；降低海南自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)和企業(yè)按規(guī)定在境外發(fā)行人民幣債券門檻；放寬宏觀審慎管理框架下的人民幣境外貸款管理要求等。二要鼓勵創(chuàng)新面向國際市場的人民幣金融產(chǎn)品及業(yè)務(wù)，試點QDII、RQFII及債券通等。三要推動離岸金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，非居民通過離岸賬戶可辦理跨境投融資、貿(mào)易結(jié)算等離岸業(yè)務(wù)，更好服務(wù)海南自貿(mào)區(qū)離岸創(chuàng)業(yè)中心和離岸貿(mào)易活動。

四是要完善金融領(lǐng)域改革開放的保障措施。一要加強黨的領(lǐng)導(dǎo)。海南自貿(mào)試驗區(qū)是黨中央在新時期改革開放的戰(zhàn)略決策部署，金融改革開放是自貿(mào)試驗區(qū)建設(shè)重點內(nèi)容，必須要把黨的領(lǐng)導(dǎo)貫穿于金融改革開放全過程，必須堅定不移地與以習(xí)近平同志為核心的黨中央及省委、省政府的戰(zhàn)略決策保持高度一致，把黨的政治建設(shè)擺在首位。金融系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)干部要以“功成不必在我”的精神境界和“功成必定有我”的歷史擔(dān)當(dāng)，創(chuàng)造出無愧于新時代的光輝業(yè)績。二要加快推進機構(gòu)改革后續(xù)事項，打造高素質(zhì)金融監(jiān)管隊伍。當(dāng)前，全省機構(gòu)改革正在如火如荼開展，將省金融工作辦公室職責(zé)，以及省財政廳的融資擔(dān)保管理職責(zé)，省商務(wù)廳的典當(dāng)行、融資租賃管理職責(zé)整合，組建省地方金融監(jiān)督管理局，作為省政府直屬機構(gòu)，加掛省金融工作辦公室牌子。下一步，要多渠道吸引金融專業(yè)人才，加快配備高素質(zhì)金融監(jiān)管人才，將省地方金融監(jiān)管局及海南金融系統(tǒng)打造成為推動海南金融改革開放的中堅力量。三要多措并舉將海南打造成為高素質(zhì)金融人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的樂園。金融是人才密集型行業(yè)，按照省委、省政府的決策部署，省地方金融監(jiān)管局將推動金融人才“補短板”，擴大金融人才規(guī)模和數(shù)量，除了傳統(tǒng)銀行業(yè)人才外，加快培養(yǎng)創(chuàng)業(yè)投資、科技金融、金融市場等方面的創(chuàng)新性人才，特別是要引進或培養(yǎng)具有國際視野的金融人才。同時要完善金融人才激勵機制，把黨管干部原則與市場化選聘相結(jié)合，在重要崗位領(lǐng)導(dǎo)干部選拔、重要金融機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)配備方面，優(yōu)先考慮高級金融人才，挖掘和引導(dǎo)金融人才的創(chuàng)造力。H