孫飛 周科 陳宇軒

不法分子以“區(qū)塊鏈”為幌子發(fā)展會員、下線，既對受害人造成財產損失，又對正常的“區(qū)塊鏈”研究、應用帶來負面影響

時髦的科技概念，在一些人手中成為斂財旗號。深圳警方近期偵破一起以區(qū)塊鏈、虛擬貨幣為名，行詐騙之實的特大集資詐騙案件，涉案金額超過3億元。本刊記者調查發(fā)現(xiàn)，當前區(qū)塊鏈行業(yè)十分火爆。不少投機者甚至上市公司都來“蹭熱點”，投資者需要擦亮雙眼。行業(yè)亟待去偽存真、回歸應用。

“區(qū)塊鏈”成斂財旗號

本刊記者從深圳市公安局南山分局獲悉，今年3月底，當?shù)鼐絺善埔黄鹛卮蠹Y詐騙案，數(shù)千名投資者被騙資金3.07億元。在這起案件中，涉案的深圳普銀區(qū)塊鏈集團有限公司正是以“區(qū)塊鏈+藏茶”的模式發(fā)行虛擬貨幣，套取公眾存款。

2017年6月，深圳市南山區(qū)警方接群眾舉報稱，深圳普銀區(qū)塊鏈集團有限公司存在非法集資的情況，先后有數(shù)千人購買該公司發(fā)行的虛擬貨幣“普洱幣”（后更名為“普銀幣”），隨后投資化為泡沫。南山警方立即成立專案組展開調查。

專案組民警在調查中發(fā)現(xiàn)，這家公司通過互聯(lián)網(wǎng)、社交軟件等平臺對外宣稱，其公司發(fā)布的“普銀幣”，是一種以海量藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每一枚“普銀幣”都有對等實物藏荼作為抵押，投資人可將“普銀幣”放到虛擬交易平臺“聚幣網(wǎng)”上買賣，以此賺取差價。

然而，警方偵查發(fā)現(xiàn)，其買賣價格的變動系該公司使用投資人的投資款進行幕后操作，并一度將“普銀幣”的價格從0.5元拉升至10元，而該公司則通過“趣錢網(wǎng)”P2P平臺非法吸收公眾資金。

“為吸引更多投資人，該公司在發(fā)布會上承諾將投資人持有的‘普銀幣通過兩次拆分，使投資人持有的‘普銀幣價值擴大100倍，并宣稱補充更多藏茶作為支撐?！蹦仙絽^(qū)公安分局辦案民警說，實際上，該公司只有少量的庫存藏茶。為掩人耳目，該公司雇傭“操盤手”在前期拉漲幣價，讓投資者嘗到一些甜頭。當大量投資人進場之后，該公司通過惡意操縱“普銀幣”價格走勢不斷套現(xiàn)，導致投資人手中的“普銀幣”毫無價值。

今年3月28日，南山區(qū)警方抓獲潘某東、熊某龍等犯罪嫌疑人6名，并繼續(xù)追逃其他犯罪嫌疑人和追繳贓款，為受害人最大程度挽回損失。

“區(qū)塊鏈”還日漸成為部分傳銷案件的“當紅標的”。今年4月，西安警方破獲一起打著“區(qū)塊鏈”概念的特大網(wǎng)絡傳銷案，涉案資金達8600余萬元。在一些案件中，不法分子以“區(qū)塊鏈”為幌子發(fā)展會員、下線，既對受害人造成財產損失，又對正常的“區(qū)塊鏈”研究、應用帶來負面影響。這也可以說是區(qū)塊鏈斂財?shù)牡诙笳袛?shù)。

渾水摸魚蹭熱點

記者調查發(fā)現(xiàn)，在一些極端案例中，區(qū)塊鏈成為集資詐騙、傳銷的斂財旗號；而更多的時候，是“搭便車”的投機者利用時髦概念渾水摸魚、蹭熱點。今年以來，個別上市公司披露有關區(qū)塊鏈的“忽悠式公告”，談起了“鏈愛”，投資者需要擦亮雙眼。

今年1月11日，主營業(yè)務為房地產的中南建設，公布了自己和區(qū)塊鏈的跨界“鏈情”，披露了一則公司投資區(qū)塊鏈項目進展的公告。兩個風馬牛不相及行業(yè)的“鏈愛”迅速引起監(jiān)管部門警惕，隨后中南建設停牌核查。

1月15日，中南建設對前述發(fā)布的不完整信息披露內容打了補丁，補充更正了出資比例、項目進展、行業(yè)地位等在內的多項內容。公司在補充公告中稱，區(qū)塊鏈技術的產業(yè)運用目前處于初級階段，其發(fā)展還受制于應用場景、傳統(tǒng)觀念、資源以及進一步技術研發(fā)等因素的影響，在一些行業(yè)的成功應用存在重大不確定性風險。

與此同時，中南建設補充公告還表示，公司主營業(yè)務為房地產開發(fā)，區(qū)塊鏈項目投資處于研究探索階段，尚未形成收益，預計2018年度及未來一段時間也不會對公司經(jīng)營成果、財務數(shù)據(jù)構成重大影響。

由于中南建設信息披露存在不真實、不準確、不完整的違規(guī)情形，深交所隨后對其發(fā)送監(jiān)管函，要求公司及全體董事、監(jiān)事、高級管理人員吸取教訓。嚴格遵守相關法律法規(guī)的規(guī)定，及時、真實、準確、完整地履行信息披露義務，杜絕此類事件發(fā)生。

深交所相關負責人介紹，從2017年至今，深圳市有30家公司披露與區(qū)塊鏈概念有關的信息，其少數(shù)上市公司有實際投入，但投入金額普遍不高，其余均停留在前期階段未有實質進展。公司借熱點概念炒作股價意圖明顯。

區(qū)分“鏈圈”與“幣圈”

區(qū)塊鏈的投資價值究竟有多大？一些業(yè)內人士對此持謹慎態(tài)度，認為要區(qū)分“鏈圈”與“幣圈”。不少“鏈圈”創(chuàng)業(yè)者關注區(qū)塊鏈應用研發(fā)，而“幣圈”若與虛擬貨幣相聯(lián)系，投資者則需要謹慎對待。

在“鏈圈”應用上，互聯(lián)網(wǎng)公司、金融機構都開始發(fā)力。近期，前海微眾銀行與廣州仲裁委員會共同將貸款合同要素保存在區(qū)塊鏈上，一旦出現(xiàn)貸款逾期等爭議，仲裁機構可以依據(jù)區(qū)塊鏈上事先保存的信息快速、準確地作出仲裁。2018年2月，廣州仲裁委員會作出了基于區(qū)塊鏈的第一份不良貸款仲裁決議。

“在‘幣圈中，一定程度存在泡沫甚至集資欺詐現(xiàn)象?！鄙钲谑谢ヂ?lián)網(wǎng)金融協(xié)會秘書長曾光認為，區(qū)塊鏈技術僅僅是對現(xiàn)有的信任機制能夠起到一定程度的優(yōu)化作用，其是否具有不可替代性仍有待觀察。

據(jù)專家介紹，近來“區(qū)塊鏈”類詐騙案件頻發(fā)，不法分子常以“投資虛擬貨幣周期短、收益高、風險低”為借口，騙取用戶信任并誘使其轉賬進行投資。同時，他們往往隱藏網(wǎng)站域名和聯(lián)系方式，使受騙者無法驗證公司資質，因而輕信詐騙套路。

面對潛在的詐騙危機，市民如何避免上當受騙？曾光建議，一方面應客觀理性看待區(qū)塊鏈的價值，不要相信“天花亂墜”的承諾，尤其要避免盲目投資；另一方面，遇到“區(qū)塊鏈”相關的投資項目時，不要輕易向個人賬戶轉賬，務必通過官方渠道驗證其公司信息，以防陷入投資騙局。